Podielový fond s „férovými“ poplatkami? Ako-investovat.sk .


Podielové fondy sú u nás niekedy spájané s vyššími poplatkami. Tieto poplatky samozrejme v konečnom dôsledku znižujú celkovú výnosnosť našich investícií, a preto sa niektorí skúsenejší investori často krát obrátia na iné spôsoby investovania.

 

Predstavme si však trošičku bližšie podielový fond, ktorý má špeciálny a jedinečný systém poplatkov. Konkrétne ide fond - AB FlexFee Large-Cap Growth Portfolio (ticker - FFLYX). Je svetlým príkladom toho, že vo svete zjavne nenapreduje dopredu len technologický svet...

 

Zdroj: www.finance.yahoo.com

 

Podľa jedného článku na marketwatch.com, správcovská spoločnosť AlllianceBernstein uplatňuje u niektorých svojich podielových fondov unikátny (FlexFee podielové fondy) systém odplát, ktorý spočíva vo vyššej odplate pre správcu iba v prípade ak podielový fond prekoná benchmark. Podľa hlavného portfólio manažéra Franka Carusoa sa FlexFee podielové fondy vyznačujú najnižšími možnými poplatkami. Poplatkový systém je teda viazaný na výkonnosť bencharku. V prípade nášho podielového fondu je benchmarkom Russel 1000 Growth index.

 

Pokiaľ je výkonnosť spravovaného podielového fondu v rámci kalendárneho roka nižšia alebo rovnaká ako benchmark, tak správcovský poplatok je na úrovni 0,05%. Spolu s ďalším poplatkom vo výške 0,05% je tak celkový poplatok za správu pri tomto scenári na úrovni len 0,1%.

 

Poplatky sa zvyšujú jedine ak podielový fond svojou výkonnosťou prekoná benchmark. V prípade ak prekoná index o 140 bázických bodov, celkový poplatok správcu je vo výške 0,6%. Maximálny možný poplatok je na úrovni 1,1%, a to jedine v prípade ak fond prekoná výkonnosťou index o 280 bázických bodov.

 

Caruso ďalej tvrdí, že systém odplát je takto vyhovujúci najmä pre ich klientov, lebo ak ich podielový fond dosahuje výnos „len“ ako benchmark, tak by mal mať poplatky ako pasívne spravovaný podielový fond. Stratégia popisovaného podielového fondu sa mimochodom zameriava na výber spoločností, ktoré majú do budúcna schopnosť rásť a zvyšovať svoje ziskové marže a reinvestovaním vytvoreného zisku (napr. Google, Facebook, Apple, Adobe).

 

Len tak na zamyslenie... Neprivítali by sme také niečo aj u nás na Slovensku? Možností aplikovania takejto poplatkovej politiky by totiž pripadalo v úvahu viac. Podielové fondy, dôchodkové fondy II. piliera či III. piliera...

 

 


hlavne ze v druhom pilieri v indexových fondoch nás zdierajú ako sa len da ... dakujeme smeru ze prihodil poplatky na DSS Pridal: pavlovic dňa 11.04.2018 o 09:36

este paradoxnejsie ale je, ze v indexovych fondoch je uplatnovany HWM odplata! to hadam len u nas existuje, ze pri pasivne spravovanych fondoch je dokonca aj odplata za zhodnotenie fondu, aj ked sa k nemu spravca nikdy nijak nepricil a ani nepricini! Pridal: sporitel dňa 19.04.2018 o 15:35
Meno:
E-mail
(nebude zverejnený):
Komentár:
Antispam:
Počet dní v roku:



2 Komentáre Galéria (2)

Najnovšie články

Týždenný komentár: Čo nového v crypto svete? (15)

Pozor na výnosové krivky dlhopisov

sunday
22.04.2018
Trhy a makro | Dominik Hajdúch

Ropa: komodita, na ktorú netreba zabúdať - stúpa na trojročné maximá

friday
20.04.2018
Investície | Juraj Kišák

Osobné údaje zamestnancov, ich získavanie a spracúvanie zamestnávateľom podľa GDPR

thursday
19.04.2018
Podnikanie | Ing. Silvia Dutková

VIX hovorí: akciový trh ešte pôjde hore – na nové maximá

wednesday
18.04.2018
Akcie | Redakčný článok