Pasívne investovanie.

Trading, tipy na obchody a investície, zverejňvanie pozícií, denníky traderov a investorov

Pasívne investovanie.

Poslaťod Getty » Str 07 11, 2018 8:59 pm

Ahoj.

23/04/2018 som otvoril účet v degiro.it

25/04/2018 iShares Core MSCI World UCITS ETF nákup 2 x 44 €

15/05/2018 ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF nákup 2 x 220.96 €

11/06/2018 Berkshire Hathaway B nákup 3 x 196.54 $

20/06/2018 Berkshire Hathaway B nákup 4 x 189.90 $

11/07/2018 ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF nákup 2 x 229.84 €

11/07/2018 Berkshire Hathaway B nákup 3 x 188.80 $
Obrázok užívateľa
Getty
 
Príspevky: 6
Registrovaný: Str 07 11, 2018 8:42 pm

Re: Pasívne investovanie.

Poslaťod Getty » Štv 07 12, 2018 6:30 pm

Dnes som skúšal prepojiť moje portfólio s yahoo, aby som ho tu mohol zdieľať.
Stiahol som portfólio z degiro vo formáte CSV dal importovať na yahoo a nič. :!:

K dnešnému dňu je moje portfólio zložené približne z 1:1 Otvorené pozície na burze/cash.

Do konca roka, ak všetko pôjde podla plánu tak by som chcel mať 5k zainvestovaných a 5k v hotovosti, s tým že najprv dám 5k na burzu a potom budem odkladať peniaze.

Aký pomer máte v tomto "pred krízovom čase" v hotovosti/zainvestované?
Obrázok užívateľa
Getty
 
Príspevky: 6
Registrovaný: Str 07 11, 2018 8:42 pm

Re: Pasívne investovanie.

Poslaťod Getty » Ned 07 15, 2018 3:38 am

Dnes som "shortol" celé moje krypto portfólio.

S pôvodnej investície 1800€ mi svieti na platforme 463€, ani nebudem počítať koľko % mínus to je.
Niektoré kryptomeny mi nejdú poslať, ďalšie predať atď. Je to približne 50€, ku ktorým sa už asi ani nedostanem.
Pôvodný plán bol nakúpiť naspäť krypto, keď to padne o ďalších 50%.
Ale vo vnútri mi niečo hovorí, aby som dal od toho ruky preč úplne a stratu bral ako "školné".

Momentálne to nechám vo fiate, uvidím ako sa na koniec rozhodnem.

Rovnaký pocit mám aj z akciami, že kupujem na vrchole. V hlave každý deň mením stratégiu, to znamená že ma ovládajú emócie a nemám plán/systém, ktorému verím na 100%.

Práve som sa pustil do knihy Inteligentný investor, verím že mi pomôže byť lepším investorom.. :)
Obrázok užívateľa
Getty
 
Príspevky: 6
Registrovaný: Str 07 11, 2018 8:42 pm

Re: Pasívne investovanie.

Poslaťod Ladis » Ned 07 15, 2018 4:26 pm

Zdá se, že jsi začal jako akciový investor a žádný spekulant - žádný rychle kupující a prodávající trader.
Nejlepší je pro tebe koupit jen levné blue chip akcie s dividendou 3% až 6% a pak se nekoukat celý rok na plus nebo mínus u kurzu, jen na Silvestra. Každý týden bys měl jen kontrolovat na kontě, zda přišly dividendy z nějaké akcie. Často je jen z dividend radost, anebo z dividend není člověk nikdy nešťastný.
A proto bys neměl mít ani jeden fond, ETF, ani jednu akcii bez dividend nebo se slabým výnosem dividendy 1%.
Tedy Berkshire Hathaway akcie a ETF ishares prodat, pokud je to v plus.

Nyní ti zbývá jen zjistit, které velké a staré firmy ze západní Evropy a USA mají dnes levné akcie, nebo nepříliš drahé akcie s P/S P/B P/E, dividendu nad 3% a nejsou v krizi jak General Electric, nemíří k bankrotu jak Nokia, ale dlouhodobě zvyšují zisky (Gilead nebo Philip Morris snižují zisky).
:idea: A pamatuj: ''Královna ocenění akcií je poměr P/S, kurz / tržba.''
Snadno najdeš akcie AT&T, Kraft Heinz, Royal Dutch Shell, BMW, BASF, Munich Re (Iberdrola, BHP, Sanofi, HSBC).

http://nr1a.com/Mary-Ann-stocks.htm
Akcie na 1 rok a akcie na stálo pro dividendy Obrázok http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ. http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2798
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Pasívne investovanie.

Poslaťod Getty » Pon 07 16, 2018 12:51 am

Ahoj Ladis, ďakujem za tvoju reakciu.

Ak je pravda čo som čítal, tak dividendové portfólio nedosahuje takú dlhodobú výnosnosť ako napríklad index SP500. Som na začiatku investovania, preto sa budem snažiť maximalizovať zisk. Dividendové portfólio môže byť pre mňa zaujímavá možnosť v dobe keď budem chcieť začať čerpať z portfólia a zabezpečiť sa čiastočne pri prepade trhov.

Zdá sa mi, že veľa ľudí tu zatvára svoje pozície, čakajú že príde kríza.
Držia takmer celé portfólio v cashi.

Pozrel som sa na túto možnosť z mojej situácie, či je lepšie tiež hromadiť hotovosť, alebo pokračovať v pravidelnom nákupe.

Situácia je len model a čísla vymyslené, je to len príklad, aby som sa vedel lepšie rozhodnúť čo spraviť.

a, Nakupujem vždy len jeden krát ročne za 6000€ (1.1.20xx)
b, priemerné p.a. je 10% ročne. (dosť optimistické)
c, infláciu a poplatky som nepočítal.


VÝSLEDOK:

1.1.2018 nákup za 6000€ = 1 akcia/6,00€ = 1000 akcií.
1.1.2019 nákup za 6000€ = 1 akcia/6,60€ = 909 akcií.
1.1.2020 nákup za 6000€ = 1 akcia/7,26€ = 827 akcií.
1.1.2021 nákup za 6000€ = 1 akcia/7,99€ = 751 akcií.
1.1.2022 nákup za 6000€ = 1 akcia/8,79€ = 683 akcií.

hodnota investície: 30 000€
hodnota portfólia po 5 rokov: 40 293,66 €
zisk: 10293€/34,31%
počet akcií: 4170
priemerná cena za jednu akciu: 7,33€


Druhá možnosť je počkať na nákup v čase prepadu trhu.
Cena jednej akcie je už 8,79€ v 1.1.2022.
Išiel by som all in, teda za 30 000€


VÝSLEDKY:

-10% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 7,92€
počet akcií za 30 000€: 3787
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov: 36 264€


-20% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 7,04€
počet akcií za 30 000€: 4261
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov: 32 235€



-30% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 6,16€
počet akcií za 30 000€: 4870
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov:28 206€



-40% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 5,28€
počet akcií za 30 000€: 5681
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov:24 176€




-50% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 4,40€
počet akcií za 30 000€: 6,818
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov:20 147€




Ak by teda za 5 rokov prišla kríza tak už pri 30% prepade, keby za 30 000€ nakúpim, tak mám viac akcií ako pri pravidelnom investovaní. Rozdiel je +16,78%v počte akcií. Hodnota portfólia by bola vyššia o +1 794€ (+5,98%).

Problém by mohol nastať keby nepríde kríza v najbližších 5 rokov, alebo priemerné p.a. by bolo vyššie ako 10%.

ZÁVER:
Pre mňa ako začínajúceho investora bude lepšie počkať na lepšiu príležitosť vstupu na trhy.
Volný kapitál môžem použiť teoreticky na aktívne podnikanie a zvýšiť pravidelné príjmy.


Ak by bol niekto tak dobrý a skontroloval tie moje prepočty, resp. logiku jednotlivých krokov.
Nemám s tým skúsenosti, možno som to vypočítal celé zle.
:oops:

Samozrejme budem veľmi rád za každú reakciu. :)

Ps: Prvú investíciu dám do doučovania matematiky.. :lol:
Obrázok užívateľa
Getty
 
Príspevky: 6
Registrovaný: Str 07 11, 2018 8:42 pm

Re: Pasívne investovanie.

Poslaťod Rado » Pon 07 16, 2018 10:22 am

Ty si celkom rozumný chalanisko. :D

Podľa mňa, ak to chceš robiť dlhodobo, tak či príde kríza za 5,10 alebo 15 rokov je irelevantné. Otázka je, či budeš vedieť nakupovať za všetky peniaze. Ja som to napríklad nedokázal a dnes ľutujem. V roku 2009 som urobil asi svoj najlepší obchod. V čase, keď som kupoval som si však myslel, že som najväčší šialenec na svete. :lol: Držím ti palce.
Obrázok užívateľa
Rado
 
Príspevky: 1869
Registrovaný: Sob 10 03, 2009 10:54 am


Späť na Trading, tipy, zverejňovanie obchodov a investícií

Kto je on-line

Užívatelia prezerajúci fórum: Žiadny registrovaný užívateľ nie je prítomný a 0 hostia