Účty v bankách

[99andy]

Prosím vás ako je to s odoslaním väčšieho množstva peňazí na bankový účet? Od nejakej hodnoty (vraj 10 000€) je potrebné overiť prevod peňazí? Toto overenie sa vťahuje na jeden prevod alebo celkovo za daný mesiac?

Vo švajčiarskych bankách sa s overovaním nebabrú?

[osamely chodec]

Co je to overit prevod penazi?

[Rado]

Nič sa neoveruje.

[99andy]

Pri prevode vyššej hodnoty peňazí je potrebné povolenie. Len neviem, ako to banky berú a aké sú zákony u nás. Či sa to berie ako mesačný súčet alebo len jednorázový prevod. Lebo nemôže mne ktokoľvek poslať napr. 100tis.€, bez toho aby na to nemal povolenie (preukázanie, že peniaze nepochádzajú z trestnej činnosti). Mňa by zaujímalo, či je tá hodnota pri ktorej treba povolenie 10 000€ alebo iná a či sa to berie ako mesačný súčet alebo jednorázovo. Tým sa aj slovenské banky od švajčiarskych líšia, lebo oni neriešia koľko peňazí je poslaných na účet daného človeka. Prípadne ak viete, kde by som si mohol vyhľadať viac informácií o tejto problematike, tak mi sem prosím dajte linky, lebo neviem akých kľúčových slov pri vyhľadávaní by som sa mal chytiť. Skúšal som už všeličo.

[Rado]

Neviem odkiaľ máš také informácie. Ja som nikdy nič nepotreboval.

[99andy]

Toto citujem zo sekcia z tohto fóra, nanešťastie mi to neodpovedá na moje otázky, ale aspoň dokazuje, že musím mať doklad o prevod: "Z kapitálového výnosu platia domáci 35-percentnú daň, od ktorej sú cudzinci oslobodení. Švajčiarsko neobmedzuje vývoz hotovosti, ale pri vstupe do schengenského priestoru platí od 1. júla 2005 obmedzenie 10-tisíc eur. Nad túto sumu je potrebný doklad z banky. "

[Rado]

Píšeš veľa, ale samé nepodstatné veci. Odkiaľ kam chceš previesť peniaze? Ak zo Slovenska, tak nič dokladovať nemusíš. Ak ti prídu peniaze zo zahraničia na slovenský účet, tak znova nič nedokladuješ. Banka môže tvoj prevod nahlásiť, ale ty s tým nič nemáš.

[JUGGLER]

Pri prevode vyššej hodnoty peňazí je potrebné povolenie.

Nie je potrebné povolenie, ale transfery nad 10K, takisto výber cashu nad 10k by banky mali hlásiť finančnej polícii. Majú na to nejaké predpisy i nastavenie softveru. Je to kvôli praniu špinavých peňazí a kadejakým podvodom. Takisto ked príde šupák, bezdomovec robiť výber väčšej hotovosti, tak je na pracovníčke banky aby zvážila, či to treba pozdržať a nahlásiť. Raz o tom vyšiel v Trende podrobný článok, dávali sme niekde link. Z toho dôvodu je lepšie výber hotovosti nad 10K hlásiť vopred a transfery sú možno pozdržané o pár hodín. ( podla mna o 12-24 hodin ). Klienti si to podľa mňa ani nevšimnú. Určite na to povolenie netreba.
To je už vraj skoro všade v EU a najnovšie som čítal, že aj Rakúsko a Švajčiari končia so svojím bankovým tajomstvom a budú sa podieľať na výmene informácii.

P.S. Niektoré štáty vyžadujú nad určitou sumou vypísať formulár. Napríklad, pametám sa, že v USA som pri zasielaní, alebo výbere väčšej sumy ako 10 000 musel vypisovať formulár.

[rmaly]

Ja by som este doplnil Jugglera, ze ak sa nemylim, tak to ani nie je pevne stanovena suma kedy to banky nahlasuju, ale je to vzdy podla zakaznika a jeho pohybov. Urcite nebudu nahlasovat kazdych 10k ked niekto zaraba takuto sumu, alebo firma, co ma take pohyby. Ked ma ale niekto 500 v cistom a zrazu ma 10.000, tak asi ano

[osamely chodec]

jedna vec je vyvoz hotovosti , teda peniaze v taske cez hranice , tam asi su nejake obmedzenia. Ale co sa tyka prevodu penazi do EU tam som sa nestretol s nijakymi obmedzeniami, akurat kedysi davno par rokov dozadu mi v banke dali pri nejakych transakciach , uz nepametam akych, podpisat ze peniaze s ktorymi nakladam su moje vlastne. Ale 10 000 EUR je v firemnom biznise smiesna suma ak by toto mali preverovat tak nam bude treba este tretiu tajnu sluzbu

[mozok]

Ja som si v marci tohto roku prevadzal sumu vyssiu ako 10 0000 € z dvoch roznych bank vo svajciarsku a nikto ma nekontaktoval. Ale pocul som uz pribehy, skor v minulosti, kedy pri prevode vacsej sumy z uctu na ucet (neviem presno co bolo myslene pod pojmom vacsia suma, ale myslim ze 5-20 000), dokonca aj v ramci krajiny, bola osoba kontaktovana finacnou policiou. Hlavne kvoli ochrane klienta a jeho majetku, kde sa pytalo, ci o tom prevode dotycna osoba vie. Myslim, ze nie je potrebne sa strachovat.