Prevod podielových jednotiek v IŽP
Napísané: Po 19 12, 2011 3:13 pm
Dobrý deň,
Mám uzatvorené investičné životné poistenie v poisťovni Generali, prostredníctvom ktorého sa investuje do podielových fondov : 20% TAM Americký akciový fond, 30% - Európsky akciový fond, 50% - WPP New Global Equity Markets Risk 18% Porfolio. Hodnota podielových jednotiek išla v posledných 6 mesiacoch dole, ale sú to akciové fondy, takže s tým treba počítať. O čo mi ale ide : začiatkom decembra som dostala z poisťovne list, ktorý ma dosť znepokojil, a potom, keď som si zistila niektoré informácie, aj nahneval. Poisťovňa v ňom píše, že „vývoj na kapitálových trhoch sa v uplynulých mesiacoch odzrkadlil aj na vývoji hodnoty Vašich podielových jednotiek viazaných na investičné fondy. V prípade WIOF, WPP a WSP sme v poslednej dobe okrem poklesu výkonnosti jednotlivých fondov, zaznamenali aj iné nepriaznivé skutočnosti ako napr. omeškanie pri zostavovaní ročných uzávierok.“ A ďalej mi odporúčajú previesť jednotky investované do WPP fondov do Generali PPF rasového investičného programu bez poplatku za vykonanie zmeny. Ako dôkaz o výhodnosti sú na druhej strane grafy výkonnosti jednotlivých fondov. Za neseriózne pokladám to, že boli porovnané výkonnosti fondov WPP a Generali od založenia, pričom keby sa brala výkonnosť od rovnakého dátumu, nebol by výsledok v prospech Generali až taký evidentný. Vyslovene sa porovnali %-ne výsledky od založenia fondov, ako keby sa pri tomto produkte neinvestovalo pravidelne. Myslím, že v súčasnosti by bol predaj podielových jednotiek WIOF fondov veľmi nevýhodný. Ale na druhej strane som na internete zistila, že v tomto konkrétnom WIOF fonde je za rok 2011 čistý predaj -66% vlastného imania. O tom, že nesúhlasím s prevodom musím požiadať poisťovňu do 31.12.2011. Prosím Vaše názory, mám to nechať na poisťovňu, alebo nemám súhlasiť so zmenou ?
Mám uzatvorené investičné životné poistenie v poisťovni Generali, prostredníctvom ktorého sa investuje do podielových fondov : 20% TAM Americký akciový fond, 30% - Európsky akciový fond, 50% - WPP New Global Equity Markets Risk 18% Porfolio. Hodnota podielových jednotiek išla v posledných 6 mesiacoch dole, ale sú to akciové fondy, takže s tým treba počítať. O čo mi ale ide : začiatkom decembra som dostala z poisťovne list, ktorý ma dosť znepokojil, a potom, keď som si zistila niektoré informácie, aj nahneval. Poisťovňa v ňom píše, že „vývoj na kapitálových trhoch sa v uplynulých mesiacoch odzrkadlil aj na vývoji hodnoty Vašich podielových jednotiek viazaných na investičné fondy. V prípade WIOF, WPP a WSP sme v poslednej dobe okrem poklesu výkonnosti jednotlivých fondov, zaznamenali aj iné nepriaznivé skutočnosti ako napr. omeškanie pri zostavovaní ročných uzávierok.“ A ďalej mi odporúčajú previesť jednotky investované do WPP fondov do Generali PPF rasového investičného programu bez poplatku za vykonanie zmeny. Ako dôkaz o výhodnosti sú na druhej strane grafy výkonnosti jednotlivých fondov. Za neseriózne pokladám to, že boli porovnané výkonnosti fondov WPP a Generali od založenia, pričom keby sa brala výkonnosť od rovnakého dátumu, nebol by výsledok v prospech Generali až taký evidentný. Vyslovene sa porovnali %-ne výsledky od založenia fondov, ako keby sa pri tomto produkte neinvestovalo pravidelne. Myslím, že v súčasnosti by bol predaj podielových jednotiek WIOF fondov veľmi nevýhodný. Ale na druhej strane som na internete zistila, že v tomto konkrétnom WIOF fonde je za rok 2011 čistý predaj -66% vlastného imania. O tom, že nesúhlasím s prevodom musím požiadať poisťovňu do 31.12.2011. Prosím Vaše názory, mám to nechať na poisťovňu, alebo nemám súhlasiť so zmenou ?