Magazín ako investovať

Prvá Penzijná nakupuje za peniaze podielnikov do realitných fondov projekty od developera J&T Real Estate. V minulom roku kúpila od spriatelených finančníkov vyše 200 priestorov v River Parku a štyri ubytovacie zariadenia v Tatrách. O týchto investíciách neinformovala verejnosť ani podielnikov. Čo ďalšieho skrývajú realitné fondy Prvej Penzijnej v portfóliu?

Dnes vyhlásila spoločnosť Fincentrum výsledky analýzy Investícia roka 2011. Metodiku analýzy sme popisovali v minulom článku. Oproti minulému roka bola posunutá hranica na minimálnu sumu sporenia nižšie na 50 EUR. Analýza výkonnosti fondov využíva porovnanie na základe Sharpe ratio, ako sme popísali v minulom článku.

Investujeme.sk a Fincentrum uskutočňuje od roku 2010 analýzu investičných príležitostí Fincentrum Investícia roka. Je to vlastne test podielových fondov, ktoré sú bežne ponúkané slovenským klientom. Metodika testu bola zvolená tak, aby umožnila medzi sebou porovnať výsledky rôznych typov fondov. Poďme sa pozrieť na výsledky testu a zhodnotiť jeho vypovedaciu schopnosť.

Tatra Asset Management v minulom roku vytvoril nový podielový fond Smart Fond (SmartFund), ktorý inteligentne časuje trh, využíva rôzne triedy aktív, mal by mať porovnateľný výkon ako akciový trh, ale pri výrazne nižších poklesoch. Martina Smreka z TAMu som sa teda spýtal ako presnejšie fond funguje, aké sú jeho riziká a ako bola stratégia testovaná. Chcel som sa dozvedieť to, čo sme sa v reklamnej kampani na Smart Fond nedozvedeli.

Pravidelné investovanie do ETF: v poslednej dobe sa aj na Slovensku stáva čím ďalej populárnejším pasívne investovanie do ETF. Tieto nástroje na rozdiel od klasických investičných fondov iba kopírujú výkonnosť určitého benchmarku (najčastejšie burzového indexu). Ich hlavnou výhodou sú veľmi nízke poplatky za správu, ktoré v dlhodobom horizonte môžu výrazne prispieť k zvýšeniu výnosu z investície. V nemecky hovoriacich krajinách sa tieto investície dajú realizovať vo forme pravidelných mesačných vkladov cez tzv. Sparplan schémy.