Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Výber akcií, fundamentálna a technická analýza, obchodovanie vs. investovanie

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Ned 02 03, 2019 5:36 pm

Myslim, že v portfoliu Berkshire Hathaway holdingu je víc než 33% akcií ze sektoru finančního.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Ned 02 03, 2019 5:48 pm

Dividendy BHP
Největší hornický koncern světa - BHP Group PLC platí tento rok výjimečně 3x dividendy.
Z investice 7.000 euro do 332 akcií BHP přišly vloni 28.3.2018 dividendy 150 € hrubého i čistého,
a 28.9.2018 dividendy 181 € hrubého i čistého.
Letos 1.2.2019 speciální dividenda 301 € hrubého i čistého.
Protože dividendy z Británie chodí nezdaněné a někdy je člověk ze střední Evropy danit ani nemusí.
Tedy letos k té dividendě 1.2. přijde ještě druhá a třetí dividenda kolem 28.3. a 28.9.
a tim vznikne dividendovy vynos :idea: 9%,
jestli bude 2. a 3. dividenda letos stejná jako vloni 1. a 2. dividenda.
Prílohy
Dividend-BHP-01-02-2019.jpg
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Str 02 13, 2019 10:13 am

Dnes prisla moje prvni dividenda British American Tobacco na konto
111 euro cisteho i hrubeho z investice 7.000 euro, ktera je par procent v minus.
Tyto akcie mam teprve nekolik tydnu, koupil jsem je az po krachu ve trech etapach.
Hned jsem rekl "wau", kdyz jsem videl dividendy na mem kontu u Targobank.de
A tak se ptala Mary Ann na ceste do prace, co se stalo.
Povidam ji, ze jsem dostal 111 euro dividendu a ze ji dostanu 4x rocne.
A prestoze pred tydnem se na mne Mary Ann zle rozlobila, kdyz jsem ji navrhl koupit za 1.000 euro akcie BAT, dnes pratelsky souhlasila.
A tak jsem koupil ihned dnes v 8.30 rano na nemeckem trhu Tradegate 32 akcii BAT na kontu Mary Ann u Consorsbank.de

A tak ma Mary Ann 10 ruznych akcii, kazdou za 1.000 euro.
A kdyby za nekolik mesicu chtela 11. akcii, koupil bych pro ni Kraft Heinz.
Jako samostatne pracujici osoba, neplati Mary Ann zadne duchodove pojisteni. Kdyby se dozila duchodu, byly by to jen dividendy.
The 10 stocks of Mary Ann :) http://nr1a.com/Mary-Ann-stocks.htm
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Štv 02 14, 2019 8:05 pm

401(k) + IRA retirement accounts made in the USA

Akciove sporeni na duchod v USA pro zamestnance se nazyva: 401(k) a IRA.

Na 401 K depo jdou nezdanene penize z hrube mzdy. Vetsinou je to automatizovany, pravidelny mesicni proces, ktery je v souladu se zamestnavatelem. Pracovnici investuji mesicne stejnou sumu penez do indexovych fondu ETFs, akciovych fondu, dluhopisovych fondu nebo smisenych fondu. Ta suma nesmi prekrocit jiste maximum za rok. Zamestnavatel casto podporuje sporeni svych zamestnancu s pridavkem. Ve fazi sporeni neexistuji zadne dane z dividend. Poplatky pro banku jsou minimalni.
Pri zmene prace zas jiny podnik zamestnanci na 401(k) prispiva.

S nastupem duchodu sporeni 401(k) konci a lide mohou delat s penezi co chteji. Penize muze sporitel vybrat az ve veku 59,5 let. A pokud dostane zaplaceno vice penez, nez do toho behem let dal, pak z vydelku musi platit poprve dan.

Druhe akciove sporeni na duchod v USA se jmenuje IRA. IRA umoznuje sporiteli vice volby, kdy a do ceho investuje. IRA neni vazane na zamestnavatele, sporitel muze ukladat nepravidelne ruzne velike sumy penez i do akcii podle vlastni volby. Tyto penize ale pochazi z jeho ciste mzdy, tedy po zdaneni. Rocni investice nema zadny limit, muze byt jakkoliv vysoka, jen pridavek od zamestnavatele bude kazdy rok stejne nizky.
Take zde jsou dividendy nezdaneny, pokud pochazi z USA a vydelek z rustu hodnoty kapitalu se zdani az pri vyberu ve veku 59,5 let.

Jestli akciove sporeni s podporou zamestnavatele v CSSR neexistuje, lide v Ceske republice a ve Slovenske republice by meli nepravidelne, za kazdych zrovna usetrenych 1.000 euro kupovat levne dividendove akcie velkych a starych podniku ze zapadni Evropy a z USA a nikdy v zivote je neprodavat, pokud spolecnost nemiri k bankrotu tak jak Nokia, Enron, Worldcom, General Motors. Ale dividendy a casto i prodej akcii s vydelkem budou mit zdaneny. A zamestnavatel jim zadny prispevek neda. Vsak poplatky budou mit jen za nakup akcii na burze Xetra nebo Tradegate a zadne jine poplatky. Fondy nejsou potreba, protoze ze 24 akcii vlastni volby z Evropy a USA muze clovek dostavat 60x rocne dividendy.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Pia 02 15, 2019 2:25 am

Ladis píše:Akciove sporeni na duchod v USA pro zamestnance se nazyva: 401(k) a IRA.

IRA nie. Nemusi byt zamestnancom, staci mat prijem.

Pracovnici investuji mesicne stejnou sumu penez do indexovych fondu ETFs, akciovych fondu, dluhopisovych fondu nebo smisenych fondu.

Nemusia byt rovnake sumy.

Poplatky pro banku jsou minimalni.

Su poplatky aj pre spravcu investicii vo firme.

Pri zmene prace zas jiny podnik zamestnanci na 401(k) prispiva.

Iba ak novy zamestnavatel ponuka 401(k).

A pokud dostane zaplaceno vice penez, nez do toho behem let dal, pak z vydelku musi platit poprve dan.

Plati dan z vybranej sumy aj ked je investicia stratova.

Tyto penize ale pochazi z jeho ciste mzdy, tedy po zdaneni.

Ale znizuje hrubu mzdu, teda aj dane. De facto prijem rovnajuci sa investicii do IRA nie je v roku investicie zdaneny.

Rocni investice nema zadny limit

Limit je $6000 na osobu.

Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Uto 02 26, 2019 6:23 pm

BASF dnes roste 4,8% a za 75 dni uz vyrostl 18%.
Dividenda 3,20 € dela 4,7% z dnesniho vyrostleho kurzu 68 €.
Kdo akcii do dnes nekoupil, ten si .... .. .... :(
https://www.comdirect.de/inf/aktien/det ... N=37886885
Prílohy
BASF.png
BASF.png (9.49 KiB) Zobrazené 1955 krát
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Str 02 27, 2019 12:17 am

Ladis píše:BASF za 75 dni uz vyrostl 18%.

To zhorsilo P/E :D
Dividenda 3,20 € dela 4,7% z dnesniho vyrostleho kurzu 68 €.

Pred 75 dnami dividenda 5.5% :(

Kdo akcii do dnes nekoupil, ten :?:

Kupil nieco ine
Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Str 02 27, 2019 9:37 am

Chceš být obchodující spekulant nebo dividendový investor?

""Je jiste fajn, ze tato spolecnost s linym rustem zisku a nijak prevratnou dividendou (a jeste blbe danenou) se konecne vraci zpatky na slusnejsi cenove urovne. Pred tremi roky jsem ji kupoval - 5.ledna 2016 za 67,32 Eur. Takze nic moc, spousta akcii za tu dobu vyrazne posilila."" napsal Pavel

Zrejme chces kazdou tvou akcii za par let prodat s vydelkem a proto potrebujes vsude rust kurzu. Dividendy nejsou nic pro tebe, protoze jsi na burze obchodujici spekulant.

Ja naopak jsem rad, ze akcie BASF klesla a mohl jsem ji levne prikoupit.
Koupil jsem ji pred lety snad s 3,5%ni dividendou a nedavno prikoupil s 5%ni dividendou.
To je prece nadhera, kdyz akcie klesne do minus a muze se levne prikoupit s 5%ni dividendou.
Take z toho duvodu levneho prikoupeni byly moje dividendy 2018 o 15% vyssi nez 2017.
K cemu je mi hezky rust akcii Procter & Gamble & Johnson, kdyz je nemohu levne prikoupit?
Pro mne jsou nejlepsi ty akcie, ktere nerostou v kurzu ale v dividendach. Mych 25 akcii chci drzet az do smrti pro dividendy a nekolikrat kazdou levne prikoupit, aby vklad 6.000 € vzrostl na 10.000 € u kazde akcie jen pridanim penez budoucich 20 let.
5%ni dividenda zdanena 26,38% je lepsi nez 3%ni dividenda zdanena 15%.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod cryptotrader » Str 02 27, 2019 9:51 am

Ladis píše:BASF dnes roste 4,8% a za 75 dni uz vyrostl 18%.
Dividenda 3,20 € dela 4,7% z dnesniho vyrostleho kurzu 68 €.
Kdo akcii do dnes nekoupil, ten si .... .. .... :(


Haha, tak ty si riadny manipulator. Ze za 75 dni vyrastli o 18%. Presne si vypychol to dno, nieco ako ten thread s vltavou. Tak to napriklad aj ethereum (cryptomena) za poslednych 75 dni stuplo o 100% :P Ale to, ze kleslo o 90% za posledny rok, o tom uz taktne pomlcim :D

takze, mierne opravim tvoj prispevok, akciam BASF sa nedari, za posledny rok a pol klesli z 95 eur na 68 ;)
cryptotrader
 
Príspevky: 132
Registrovaný: Str 01 03, 2018 12:27 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Str 02 27, 2019 2:55 pm

cryptotrader píše:
takze, mierne opravim tvoj prispevok, akciam BASF sa nedari, za posledny rok a pol klesli z 95 eur na 68 ;)


Este pridam, tie dividendy si platil z vlastnej straty na hodnote akcie.
Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Štv 02 28, 2019 2:49 pm

Obraz: Eva a Adam si užívají dividendy z akcií.
Prílohy
Barbados.jpg
Obraz: Eva a Adam si užívají dividendy z akcií.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Str 03 06, 2019 9:43 am

Hloupé a chytré portfolio akcií

""Ja o nemecke akcie nemam vubec zajem, protoze USA se mi zda o mnoho vice bezpecnejsi."" Ferdinand Poseroutka

Spravny cesky nebo slovensky obchodnik-trader-spekulant musi mit same americke akcie na jeho spekulaci.
Spravny cesky nebo slovensky obchodnik-trader-spekulant ani nevi, kde Nemecko je. A Belgie je pro nej hezke mesto.
Teprve kdyz se clovek z Cech nebo Slovenska zabyva akciemi 10 let, pokud prestane spekulovat a zacne investovat a pokud se dividendy stanou u nej to nejzajimavejsi u akcii, zacne mit v portfoliu ze 20 akcii take akcie z Nemecka, Britanie, ba dokonce ze Spanelska a Francie. Ale to chce uz hodne rozumu, ktery cesky nebo slovensky obchodnik-trader-spekulant nema.
Kdyz se podivame na slozeni portfolii vsech ucastniku diskuse forum.nr1a.com , pak podle poctu akcii z Nemecka snadno a rychle rozdelime portfolia na chytre a hloupe. Ta nejhloupejsi ceska a slovenska portfolia neobsahuji ani jednu nemeckou akcii. U inteligentnich ceskych a slovenskych portfolii ale vidime vedle americkych akcii take akcie BASF, Munich Re, ba dokonce Shell a Iberdrola.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Str 03 06, 2019 12:36 pm

Pán zapomíná na americké bankroty: General Motors, Ford, AIG, Fannie Mae, Freddie Mac, Washington Mutual, Wachovia, Lehman Brothers, Enron, Worldcom. A u německých bankrotů jsou známé jen Hypo Real Estate Bank a Air Berlin.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Pana zapomina kde bydli let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Str 03 06, 2019 2:06 pm

Pan zapomina kde bydli. Najvyssi dividendovy vynos z najvacsich krajin je vo Spanielsku.

http://siblisresearch.com/data/global-dividend-yields/
Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod JUGGLER » Str 03 06, 2019 2:09 pm

Ladis píše: Ta nejhloupejsi ceska a slovenska portfolia neobsahuji ani jednu nemeckou akcii. U inteligentnich ceskych a slovenskych portfolii ale vidime vedle americkych akcii take akcie BASF, Munich Re, ba dokonce Shell a Iberdrola.


Ako by dopadol investor, keby investoval podľa ,,najinteligetnejšieho,, investora Ladisa si môžete pozrieť dole na obrázkoch.

Celkové zhodnotenie Ladisového originálneho portfólia bez dividend od roku 2006 ( 7 akcií bolo dokupovaných pozdejšie) je ZA 12 ROKOV k dnešnému dňu DOKOPY presne +2,77%

Dividendový výnos, ktorý je u Ladisových akcií možno o +1,5% p.a. vyšší ako dividendový výnos indexového etf by zachránil toto portfólio pred infláciou, ktorá bola od 2006 do 2018 presne -26,7%.

Neviem koľko peňazí by takému investorovi ostalo z dividend, ale viem koľko by zarobil investor, ktorý by vsadil iba na Ameriku, neotravoval by sa žiadnym portfóliom a investoval by iba do jedného indexového etf akcií indexu SP500.

Výnos investora do indexového etf akcií indexu SP500 by aj z tými nižšími dividendami činil od 2006 k dnešnému dňu presne + 183% ( +8,3% p.a. ). Aj po odrátaní inflácie by to bolo viac ako +150%.

Výnos investora do indexového etf akcií indexu SP500 bez dividend (ked to teda chceme porovnať s výnosom Ladisových akcií +2,77% ) je k dnešnému dňu presne +117% ( +6,1%p.a. )

To sú fakty, to sú čísla. Záver o hlupákovi a chytrákovi nech si urobí každý sám :lol:
Prílohy
LADISOVE AKCIE 2006-2019 part1.JPG
LADISOVE AKCIE 2006-2019 part2.JPG
LADISOVE AKCIE 2006-2019 part3.JPG
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.
JUGGLER
 
Príspevky: 7484
Registrovaný: Štv 04 17, 2008 8:39 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod JUGGLER » Str 03 06, 2019 2:55 pm

A ešte porovnanie geniálnych +2,77% za 12 rokov bez dividend z inteligentnou investíciou do najlepšieho investora sveta Warrena Buffetta... čiže investícia bežného človeka - laika do jedinej akcie BRK.

Akcia BRK nevypláca žiadne dividendy, ale má historicky oveľa vyšší výnos ako indexy. Dokázala to aj za uplynulých 12 rokov, čiže od 2006: +248% ( +10% p.a.)

Tu je jednoduchý až primitívny návod ako môže obyčajný človek poraziť všetky fondy, všetky investičné produkty a všetkých portfólio manažérov sveta:

1. Vykašlite sa na reklamy v TV, na finančných poradcov, na investičné kurzy, knihy, na vzdelávanie. Nič vám netreba!
2. Založte si účet u lacného, ale spoľahlivého brokera ( dokáže to každý kto si dokázal založiť účet v banke ).
3. Kúpte si jedinú akciu: buď akciu indexového fondu obchodovaného na svetovej burze (ETF = Exchange Traded Fond ), alebo akciu BRK (Berkshire Hathaway Inc) , alebo obidve a pravidelne do nich investujte.

TO JE VŠETKO !

Ak to dokážete, máte vlastný dôchodkový fond z 10 násobne nižšími nákladmi ako kdekoľvek inde a z viacnásobne vyšším dlhodobým čistým výnosom...proste akcie na stálo, i 30 let, jen pro dúchod :lol:
Prílohy
BUFFET od 2006 k dnešnemu dňu 2019.JPG
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.
JUGGLER
 
Príspevky: 7484
Registrovaný: Štv 04 17, 2008 8:39 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Štv 03 07, 2019 4:28 pm

Jake akcie dnes koupit pro dividendy na budoucich 50 let
Mam jich pro vas 9:
BHP Group, Royal Dutch Shell, Allianz, BMW, BASF, Iberdrola, AT&T, British American Tobacco, Wells Fargo nebo Banco Santander

Priliz drahe jsou dnes 7.3.2019 akcie: Munich Re, Sanofi, AB InBev, Kraft Heinz, a jak vime uz davno, take: Johnson & Johnson, Pfizer, Procter & Gamble.

HSBC, Lloyds Banking Gr. a Royal Bank of Scotland maji podle jednoho prolhaneho magazinu negativni cash flow, P/C neg. a jinak jsou levne.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Štv 03 07, 2019 5:29 pm

Ti psi z indexu DAX = levne akcie 4.3.2019
Allianz P/S 0.6, P/B 1.3, P/C 2.5, P/E 11, dividend 4.6%
BASF P/S 1.0, P/B 1.9, P/C 7.5, P/E 14, dividend 4.7%
BMW P/S 0.5, P/B 0.9, P/C 8.3, P/E 7.0, dividend 5.4%
Continental P/S 0.6, P/B 1.9, P/C 5.6, P/E 10, dividend 3.1%
Covestro P/S 0.6, P/B 1.9, P/C 3.9, P/E 9.0, dividend 4.7%
Deutsche Post P/S 0.5, P/B 2.9, P/C 10, P/E 13, dividend 4.2%
Deutsche Telekom P/S 0.9, P/B 2.5, P/C 3.8, P/E 15, dividend 4.8%
HeidelbergCement P/S 0.7, P/B 0.9, P/C 6.3, P/E 11, dividend 3.2%
Lufthansa P/S 0.3, P/B 1.1, P/C 5.5, P/E 5.5, dividend 3.8%
Ti psi z indexu Dow Jones a okoli = levne akcie 4.3.2019
AT&T P/S 1.2, P/B 1.2, P/C 4.7, P/E 12, dividend 6.7%
Wells Fargo P/S 2.3, P/B 1.3, P/C 13, P/E 11, dividend 3.6%
Ti psi z indexu Eurostoxx 50 a Stoxx 50 = levne akcie 4.3.2019
AXA P/S 0.4, P/B 0.9, P/C 3.2, P/E 10, dividend 6.0%
Banco Bilbao P/S 0.9, P/B 0.7, P/C 1.7, P/E 8.0, dividend 4.8%
Banco Santander P/S 0.9, P/B 0.7, P/C 1.1, P/E 9.0, dividend 5.5%
Engie P/S 0.5, P/B 0.9, P/C 3.6, P/E 13, dividend 5.9%
Iberdrola P/S 1.3, P/B 1.2, P/C 5.3, P/E 15, dividend 4.8%
Orange P/S 1.0, P/B 1.4, P/C 3.5, P/E 14, dividend 5.2%
Telefonica P/S 0.8, P/B 2.1, P/C 2.8, P/E 11, dividend 5.4%
Total P/S 0.8, P/B 1.3, P/C 6.3, P/E 12, dividend 5.1%
Vinci P/S 1.0, P/B 2.4, P/C 9.0, P/E 15, dividend 3.2%
BHP Group P/S 2.8, P/B 2.4, P/C 6.7, P/E 13, dividend 5.2%
British American Tobacco P/S 2.9, P/B 1.1, P/C 13, P/E 10, dividend 7.0%
BP PLC P/S 0.5, P/B 1.4, P/C 6.2, P/E 15, dividend 5.8%
National Grid P/S 1.9, P/B 1.5, P/C 7.5, P/E 15, dividend 5.6%
Rio Tinto P/S 2.6, P/B 2.4, P/C 7.5, P/E 13, dividend 6.2%
Royal Dutch Shell P/S 0.6, P/B 1.3, P/C 5.1, P/E 12, dividend 6.0%
Vodafone P/S 0.9, P/B 0.7, P/C 3.2, P/E 15, dividend 9.6%
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Trumpeta1978 » Uto 03 12, 2019 9:20 pm

Ladis, vedel by si nejako racionalne vysvetlit, preco odporucas kupu BMW ale nikdy si neodporucal Daimler? Pritom ten vyraba sirsiu ponuku tovarov /trucks,buses/ a ma aj vela inych podnikatelskych aktivit /vysoke podiely vo vlastnictve inych znaciek v Automotive/, naviac za posledny rok ma pekne vyklesanu cenu.

fundamenty Daimler
https://borsdata.se/en/daimler/ratios
Bmw
https://borsdata.se/en/bmw/ratios
Trumpeta1978
 
Príspevky: 256
Registrovaný: Uto 03 28, 2017 9:05 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Štv 03 14, 2019 8:15 am

Akcie BMW za poslednich 50 let ma moc hezky graf.
Akcie Daimler jde 50 let se zuby vodorovne. Hodi se na spekulace 1 rok - 3 roky a prodej.
I kdyz akcie BMW nechci nikdy prodat s vydelkem (chci je drzet pro dividendy stale), svedci 50 let rostouci akcie to o tom,
ze je BMW zdrave. A koncern Daimler je nemocny, nesympaticky a dela hlouposti.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod JUGGLER » Štv 03 14, 2019 10:44 am

Naozaj racionálne vysvetlenie :lol:

Najlepšia automobilka v portfóliu - žiadna automobilka.

Všetky majú škaredé grafy za posledné roky ( obdobie za 50 r ma nezaujíma, vtedy nemali ázijskú konkurenciu ).
Ich akcie stagnujú, alebo klesajú a boria sa s problémami. Treba hľadieť do budúcnosti.
Najväčší problém európskych automobiliek sú prísne emisie, ktoré ich nútia do nákladných zmien. U všetkých to urýchľuje nákladný prechod na výrobu elektromobilov.

Druhý dôvod je realita: svetová eknomika ochladzuje, po konjuktúre prichádza čo? No predsa recesia. Stačí sa pozrieť na prudký pokles predaja automobilov v Číne. -20% medziročne. To neveští nič dobrého...
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.
JUGGLER
 
Príspevky: 7484
Registrovaný: Štv 04 17, 2008 8:39 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Trumpeta1978 » Pia 03 15, 2019 1:37 pm

Automobilky dlhodobo drzat nema zmysel to je jasne, len ma zaujimalo ako to vysvetli Ladis. Aj ked ktovie ohladom tej buducnosti, automobilky dost investuju do car sharingu a pod. aktivit a raz by to mohlo priniest zaujimave vynosy.
Trumpeta1978
 
Príspevky: 256
Registrovaný: Uto 03 28, 2017 9:05 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod JUGGLER » Str 03 20, 2019 5:12 pm

Ladis myslí ako taxikár: dobré auto = dobrá akcia. Lenže to je blbosť. Dnes som zachytil:

In keeping with the misery of the slowing global automotive industry that we have widely covered over the past year, BMW stunned auto bulls this morning when it warned that its earnings will fall "well below" last year's level. Like a growing number of its peers, BMW will implement strategic business changes and embark on unprecedented investments in electric vehicles.

The automaker said that its pretax profit would be down by more than 10% this year. In response, the company is stepping up a savings program with plans to cull certain models and hold its workforce steady.

Shares of the automaker fell as much as 5.9% as a result of the announcement.
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.
JUGGLER
 
Príspevky: 7484
Registrovaný: Štv 04 17, 2008 8:39 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Štv 03 21, 2019 1:31 am

Vynos BMW aj s dividendami za poslednych 5 rokov = 2%. Takymto tempom si zarobis na duchod tak za 100 rokov.
Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Štv 03 21, 2019 5:06 pm

Všelijaké problémy vznikají lidem, kteří neplánuji držet všechny jejich akcie kvůli dividendám až do smrti. Protože koupili některé akcie bez dividend, nebo s nízkým výnosem dividendy, nebo se manipulované akcie předražily na nesnesitelné P/B 9 a P/S 9 a hrozí jim krach na 1/3.
Já už léta problém se žádnou akcií nemám, protože mají všechny hezké dividendy, nechci žádnou nikdy prodat, a žádná z mých akcií není tak zmanipulovaná jak Microsoft.

Akcie BMW rostla 1.630% za 24 let od 1991 do 2015 a během 18 let klesla 4x na polovinu. To je mi ale jedno, když akcii nikdy neprodám.
Prílohy
BMW.png
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Pia 03 22, 2019 1:47 am

Ladis píše:To je mi ale jedno, když akcii nikdy neprodám.


Typicka metoda cloveka, ktory nikdy nic okrem akcii nevlastnil a preto nechape, ze akcie su aktivum teda majetok. Ak nikdy akcie nepreda, tak ma dojem, ze nikdy nebude mat stratu. Vacsina ludi, vsak po urcitom case akcie predavaju lebo musia, alebo chcu lebo peniaze potrebuju, pripadne nasli lepsiu prilezitost na investiciu.
Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Trumpeta1978 » Pia 03 22, 2019 9:05 am

Dalsia vec je, ze skutocnost, ze spolocnost povedzme 50rokov vyplacala dividendu, este neznamena ze ju bude vyplacat aj v buducnosti, pripadne, ci jej vyska nebude vyrazne znizena. Kludne sa moze stat ze aj velkej spolocnosti sa prestane darit napr z dovodu silnejucej konkurencie alebo vzniku novej technologie ktoru nedokaze dostatocne rychlo aplikovat a skrachuje, resp. jej trhovy podiel sa bude uz len znizovat. Velke stare firmy minulosti vznikali v uplnej inej technologickej dobe, ked vyvoj bol z dnesneho pohladu smiesne pomaly. Ale v dnesnej dobe vznikaju objavy doslova zo dna na den, takze neznama firma so spravnym produktom dokaze rychlo obsadit vyznamnu cast trhu a vytlacit konkurenciu na okraj. V minulosti nieco take bezne ani zdaleka nebolo, pretoze neexistovala globalizacia v dnesnom pojati a zaroven techn. vyvoj bol pomalsi. A potom je tu este dalsia moznost- uctovne skandaly- ktore dokazu poslat ku dnu zo dna na den aj giganta vid nielen Enron.
Trumpeta1978
 
Príspevky: 256
Registrovaný: Uto 03 28, 2017 9:05 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod JUGGLER » Sob 03 23, 2019 12:14 am

Súhlasím. Portfólio akcií je majetok o ktorý sa treba starať. Ak to nevieš, je lepšie kúpiť indexové ETF, alebo sa venovať niečomu inému.

Tragikomické je, že Ladis, ktorý poučuje iných a píše knihy o investovaní rezignoval k takýmto pasívnym postojom...
Veď dividenda je iba ochrana pred infláciou...almužna za riziko, ktoré podstupuje investor tým, že drží firmy, ktoré nedokážu rásť.

Teraz sú úroky v USA + 2,5% p.a. Mať dividendový výnos +3,5% p.a. znamená smiešne prémium +1%.
Tých +1% je rozdiel medzi nulovým rizikom držania cashu v banke a medzi velmi rizikovými akciami, ktoré môžu klesnúť o 50%.

Chápem, že to riziko je nízke pre hráčov s dlhodobým horizontom. Lenže Ladis je už v penzii. Je finančne závislý na tých dividendách a to riziko poklesu visí nad ním ako Damoklov meč...

Sranda je, že tu máme dvoch kontraverzných investorov do BMW: Ladisa a Gladiša. Obaja napísali knihy o investovaní, obaja v určitom zmysle ovplyvňujú verejnú mienku. Ale obaja to zo svojími investíciami neuveriteľne zbabrali. Sú to proste teoretici, ktorí absolútne zlyhali v praxi a toto zlyhanie neustále zakrývajú a ospravedlňujú.

Poviem toľko, že ja ich postoj a ich analýzy absolútne nechápem. BMW pred niekoľkými dňami vyhlásilo, že ho čakajú ťažké časy, že mu pôjdu dole zisky - medziročne o viac ako 10%. Ja keby som vlastnil akcie BMW, tak ich okamžite predám.
V žiadnom prípade by som nedokázal odporúčať niekomu, aby držal akcie BMW. Ved je to jednoduché ako facka: akcie idú hore len vtedy ked sa firme darí. Čiže úlohou investora je vyhľadávať firmy, ktorým sa bude dariť . Ak firma vyhlási, že sa jej nebude dariť, tak treba akcie predať a počkať, či sa dostane z problémov. Ak analýzou zistím, že prichádzajú lepšie časy, tak znova investujem do BMW.

Tu máte analýzu Gladiša ktorou sa prezentuje od 2015. Vtedy cena klesla zo 120 €. Dnes je zhruba polovičná, ale podľa Gladiša je BMW super akcia, ktorá by mala mať cenu 130€. A hotovo !

https://roklen24.cz/a/iXjej/daniel-glad ... novane-bmw

On má proste v hlave len to, že cena je nízka a preto musí ísť hore. Mal to v hlave v 2015, 2017 a má to v hlave i teraz. Presne ako Ladis. Obaja nechápu, že cena je nízka, lebo trh má nízke očakávania a tie sú podložené faktami - realitou, ktorú sám manažment potvrdzuje. Nechápu, že investovanie je o analýze budúcnosti a ked sú fakty pozitívne, trh má vysoké očakávania. V takom prípade i relatívne predražené akcie idú stále hore a hore...dokonca vylepšujujú svoje P/E...to sú ťahúni trhu.

Ja vravím, že ked bude BMW o 1 rok na polovičnej cene Gladišového targetu 130€, bude to veľký úspech. Zisky klesajú a môžu klesať ďalej. Konkurencia je obrovská a konjuktúra svetovej ekonomiky končí... Zvlášť tej európskej, ktorú ťahá Nemecko. Aj dnes to potvrdili dáta z Nemecka a vdaka tomu aj americké indexy mali výpredaj... Chovať sa ako pštros a tvrdohlavo ostávať optimistom nemá význam...
Prílohy
BMW.JPG
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.
JUGGLER
 
Príspevky: 7484
Registrovaný: Štv 04 17, 2008 8:39 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Trumpeta1978 » Sob 03 23, 2019 1:46 pm

postoj Gladisa aj Ladisa chapem z ich pohladu, pretoze su v Bmw vysoko zainvestovani, takze je v ich zaujme tvrdit ze hodnota firmy je vyrazne podhodnotena. Na druhej strane by som klasicke automobilky uplne neodpisoval. Mnohe maju okrem ineho snahu stat sa lidrami v segmente samoriaditelnych elektro aut takze by mohli raz poskytovat nieco na sposob taxisluzby bez vodica kde je potencial ziskania velkeho trhu. Cenovo by to pre nich bolo vyhodne, pretoze elektroautomobily sa financne oplatia az pri vyrazne vyssom najazde km ako urobi jeden priemerny vodic a zaroven by odpadol naklad vo forme vodica, pritom samotna cena elektriny je voci konvencnym pohonom vyrazne nizsia. Takze az tak by som sa o osud nemeckych automobiliek nebal, Nemci si to urcite budu vediet zariadit tak aby biznis fungoval aj dalej aj ked asi v inej forme.To co automobilkam uskodilo najviac bol dizelgate a samoucelna snaha o prilisne znizovanie emisii za kazdu cenu zo strany legislatvy.
Trumpeta1978
 
Príspevky: 256
Registrovaný: Uto 03 28, 2017 9:05 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Štv 03 28, 2019 12:05 pm


K mým 65. narozeninám v sobotu 30.3.2019
snad dostanu ještě včas dividendy od Deutsche Telekom.
Dividendy z českých akcií by neměl nikdo převažovat, ale pokud možno zrušit - akcie prodat.
Protože české podniky mají ve zvyku, během dekády třeba i 3x snížit dividendu. Zatímco šéfovi mzda a bonus každým rokem roste.
Také však moje Deutsche Telekom během dekády 3x snížila dividendy a má dnes dividendu přibližně stejnou jak před 10 lety. Kdo ale jednou všechny české akcie prodá, neměl by dát všechny peníze do amerických akcií. Více jak polovinu peněz by měl mít v akciích západní Evropy a méně jak polovinu peněz v akciích z USA.

Pomocí dividend z akcií by měl mít nepracující důchodce vyšší příjem ve věku 65 let než jako pracující ve věku 55 let. Takže pak nejsou žádné starosti s tím, že důchodci mají 2x méně peněz, než když pracovali. Že mají 2x nižší důchod než minulou mzdu.
A tak to mám i já zařízeno, nehezky nízký důchod, slušné dividendy, státní přídavek na děti téměř 400 euro měsíčně. A tolik peněz jsem nedostával, když jsem pracoval.
Důchodce by měl dostávat více peněz z dividend než důchodu od státu. Mezi těmi jeho akciemi by neměla být ani jedna česká akcie, ale raději Allianz, Munich Re, BASF, BMW, BHP, R.D.Shell, Sanofi, Pfizer, ATaT, Wells Fargo, Johnson a Johnson, Procter a Gamble, AB InBev, Iberdrola, Brit.Amer.Tobacco.
Důchodce by neměl žádnou akcii prodávat, ale nechat ty dividendy i pro mladou paní, syna a dceru.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Trumpeta1978 » Štv 03 28, 2019 1:20 pm

Ladis, tych 400E od statu je pre tvoje deti nie pre teba.
Ak by prisla velka kriza tak firmy dividendy vyrazne zreduju ci uplne zastavia, ale dochodok bude vyplacany vzdy, takze je to risk spoliehat sa dlhodobo iba na dividendy.
Trumpeta1978
 
Príspevky: 256
Registrovaný: Uto 03 28, 2017 9:05 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Ned 03 31, 2019 6:32 pm

Akcie s nejlepsim vynosem dividendy v indexu DAX:
Daimler 7,0%, Covestro 5,5%, BASF 5,2%, Allianz 5,1%, EON 4,9%, BMW 4,9%,
Munich Re 4,8%, Deutsche Post 4,8%, Deutsche Telekom 4,7%.

Pak nasleduje hloupa firma Bayer, volatilni akcie Lufthansa, mala firma HeidelbergCement, hloupa firma Continental.
Siemens 3.9%
Ja mam z DAXu jen pro dividendy 6 akcii: Allianz, BASF, BMW, D.Telekom, Munich Re, Siemens.
:) Ceskym amaterum to vadi, ze z nemeckych 5%nich dividend je strzena dan 26,38% a proto radeji dostavaji americke 3%ni dividendy zdanene 15%. Tezke je spocitat, co je vyhodnejsi.
:)
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod JUGGLER » Ned 03 31, 2019 9:02 pm

Ladis píše:Ja mam z DAXu jen pro dividendy 6 akcii: Allianz, BASF, BMW, D.Telekom, Munich Re, Siemens.
:) Ceskym amaterum to vadi, ze z nemeckych 5%nich dividend je strzena dan 26,38% a proto radeji dostavaji americke 3%ni dividendy zdanene 15%. Tezke je spocitat, co je vyhodnejsi. :)


A nepochváliš sa že si kúpil až 13 akcií, ktoré aj po 10 rokov sú v priemernej strate -50%? ( od -23 do -97% )

Hlupáci v americkom indexe majú za tú istú dobu +120% a s dividendami +180%.

Hlúpe je aj tvrdenie, že americké akcie majú menšie dividendy. Je kopa akcií čo vypláca 10% a viac. Nájdeš aj také, čo vyplácajú 20-30%. Takisto existuje kopa dividendových etefiek, ktoré vyplácajú dividendy nad +5% a riziko v nich je diverzifikované v mnohých akciách. Keby si bol múdry dividendový investor, tak by si objavil, že práve na týchto nových dividendových etfkách sa zarába najlepšie, lebo rastú aj na cene.

Tvoje riziko Ladis je zbytočne veľké: aj po 10 rokoch máš v portfóĺiu 4 akcie v strate nad -80%. Toto sa diverzifikovanému dividendovému etefku stať nemôže.
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.
JUGGLER
 
Príspevky: 7484
Registrovaný: Štv 04 17, 2008 8:39 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Pon 04 01, 2019 2:42 pm

Levne americke akcie, dividendy nad 4.2%, podniky nad 20 md.$
AT&T 6.6%, Blackstone 7.1%, Century Link 8.2%, Exxon Mobil 4.2%, International Paper 4.5%, Paccar 4.9%, Kraft Heinz 4.9%, Occidental Petrol. 4.8%, Schlumberger 4.8%, Southern Corp. 4.8%

Levne britske akcie, dividendy nad 5%, podniky nad 20 md.L
Br.Am.Tobacco 6.6%, BHP Group 5.2%, BP PLC 5.6%, Br.Telecom. 6.6%, HSBC Group 6.3%, Lloyds Banking Gr. 5.1%, National Grid 5.4%, Rio Tinto 5.4%, Royal Dutch Shell 6.0%, Royal Bank Scotland 6.0%, Vodafone 9.0%

Levne francouzske akcie, dividendy nad 4.2%, podniky nad 20 md.€
AXA 6.0%, BNP Paribas, 7.3%, Credit Agricole 7.3%, Engie 8.4%, Orange 4.8%, Societe Generale 8.6%, Total 5.2%

Levne spanelske akcie, dividendy nad 4.5%, podniky nad 10 md.€
Banco Santander 5.7%, Endesa 6.2%, Iberdrola 4.5%, Repsol 6.1%, Telefonica 5.3%
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Pia 04 05, 2019 6:19 pm

Nejlevnejsi v DAXu (s P/S, P/B, P/E)
Allianz, BMW, Daimler, HeidelbergCement, Lufthansa, Munich Re

Nejdrazsi v Dow Jones (s P/S, P/B, P/E)
3M, Apple, Coca Cola, Home Depot, McDonald's, Merck, Microsoft, Nike, Visa
Prílohy
margin_of_safety.jpg
margin_of_safety.jpg (50.97 KiB) Zobrazené 665 krát
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Sob 04 06, 2019 1:31 am

Typicky Ladis. Vezme graf, ktory je vseobecnou ilustraciou konceptu "pasmo bezpecnosti" (margin of safety). Je to krasny koncept, az na to, ze k nemu potrebujes odhadnut "skutocnu" (intinsic value) hodnotu firmy a porovnat s cenou. Aj Buffet pouiva tuto metodu, ale on ma zdroje a nadanie k jej urceniu. Pritom fakt, ze firma je podcenena dnes, neznamena ze zajtra zacne jej cena stupat.

Koncept pouziva minulost a pritomnost na predpoved buducnosti. Na to mame dve moznosti: prvy je, akcia klesa tak bude zarucene v buducnosti stupat. Druha moznost je, ze ak akcia klesa, je k tomu dovod a bude klesat dalej. Aj na grafe vidno, ze obe varianty sa stavaju. Treba vediet, ktory variant plati v danom case. Teda potrebujes casovat kupu/predaj. Casovanie je vsak pre bezneho individualneho investora sialenstvom, pretoze nema dostatok spolahlivych informacii. Nemam ich ja a nema ich ani taxikar vo vysluzbe Ladis. Casovanie, vstupov bez ohladu na to, ktora strategia ho doporucuje je statisticky odsudene na neuspech. To je lepsie pouzivat koncept hodenia si mince. K tomu ziadnu teoriu nepotrebujes.

Ladis, tie tituly si dopisal Ty. Vsak? Graf nezobrazuje stav Tebou pripisanych titulov. Vsak? Graf si pajzol z https://www.gurufocus.com/news/228462/m ... sed-enough ?
Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Sob 04 06, 2019 3:52 pm

"Aj Buffet pouiva"

:) 8) Bohuzel musim uz po ste zase zopakovat to stare pravidlo:
Kdo pise Buffet misto Buffett, ten je teprve na pocatku vysokeho studia investovani na burze,
kdyz zatim jeste nevi, jak se pise Warren Buffett.
Tedy nema vyznam cist cely clanek takove zacatecnika, ktery se teprve uci, jak investovat na burze.
:) 8)
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Sob 04 06, 2019 8:38 pm

5 pravidel Benjamina Grahama pro jeho hodnotove investovani:

Zisk spolecnosti by mel v poslednich deseti letech vzrust nejmene o 50%.
Cizi kapital spolecnosti by nemel presahnout vlastni kapital.
Vyhodny je u akcie pomer kurz / zisk = P/E ne vetsi nez 15.
Vyhodny je u akcie pomer kurz / ucetni hodnota = P/B ne vetsi jak 1,5.
Kupte pouze akcie s dobrym vynosem dividend! V dlouhodobem horizontu by dividenda mela rust.
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Rokosák » Ned 04 07, 2019 3:34 am

Nekluckuj Ladis. Odpovedz na moje otazky.

Chybicka se vloudi. Niekto na matrike sa pomylil a pridal Warrenovi jedno t na konci priezviska :lol: . Buffet je spravne v Nebraske a celej Amerike vo vsetkych vyznamoch. Ty pises o Berkshire Hathaway Inc. ako "holding". A kradnes grafy od Gurufocus.com. Tak ako je to s tym grafom Ladis? Odraza konkretne hodnoty akcii, ktore si dopisal, alebo nie?
Neodvratné sa stáva zriedkavo, neočakávané často.
Rokosák
 
Príspevky: 1503
Registrovaný: Str 08 03, 2011 11:43 pm

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Poslaťod Ladis » Ned 04 07, 2019 11:42 am

Myslim, ze ta Grahamova pravidla jsou uz 70 let stara a proto si je muzeme trochu modernizovat. Cizi kapital by mohl byt i 2x vetsi nez vlastni kapital. Nejen cisty zisk ale i trzba by mela rust alespon 50% minulych 10 let. Ale kdyz ne, tak presto koupime akcie BHP a R.D.Shell. P/B by mohlo byt i 2,5, kdyz akcii kupujeme, jinak bychom nektere oblibene americke akcie vubec nikdy nekoupili.
Ben Graham taky kupoval akcie pro sve klienty s potencialem rustu behem 2 let. Zatimco my kupujeme casto jen akcie pro sebe na dividendy budoucich 30 let. Proto muzeme mit trochu jina pravidla pro podniky a akcie.

Nemeli bychom ale Grahamova pravidla tak silne modernizovat, jak nesmysl zvany "Modern Graham", ktery si vymyslel Ben Clark. :( :( :( https://www.moderngraham.com/individual-valuations/
Prílohy
Ben--Graham.jpg
Důchodce s 25 dividendovými akciemi nar. 1954 Obrázok Diskusní forum http://forum.nr1a.com Obrázok Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE Obrázok
Obrázok užívateľa
Ladis
 
Príspevky: 2896
Registrovaný: Štv 12 14, 2006 6:18 pm
Bydlisko: Alicante

PredchádzajúciĎalší

Späť na Akcie - investovanie do akcií

Kto je on-line

Užívatelia prezerajúci fórum: Žiadny registrovaný užívateľ nie je prítomný a 2 hostia