KATEGÓRIE FINANČNÝCH PORADCOV

Finanční poradcovia, poradenské spoločnosti, spolupráca, zamestnanie, sprostredkovanie finančných služieb.
Pravidlá fóra
Nezabudnite, prosím, že svojou prítomnosťou a diskutovaním na tomto fóre vyjadrujete svoj súhlas s vždy aktuálnymi Podmienkami používania tohto fóra. Predovšetkým prosím dbajte na slušnosť komunikácie a rešpektovanie sa navzájom. Celé Podmienky používania tohto fóra si môžte prečítať tu.

Prečítajte blog a označte typy, ktoré si myslíte, že sú najčastejšie - jedného,dvoch, najviac troch.

1. Premotivovaný nováčik
9
26%
2. Skúsený remeselník
6
17%
3. Nebezpečný škodca
10
29%
4. Gangster
3
9%
5. Člen organizovanej zločineckej skupiny
5
14%
6. Skutočný poradca
2
6%
 
Celkom hlasov: 35

Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 988 times
Been thanked: 1343 times

KATEGÓRIE FINANČNÝCH PORADCOV

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Blog Peťa Cmoreja o kategorizácii finančného poradenstva v SR:

Kategórie finančných poradcov, alebo nie je poradca ako poradca
19.2.2020 o 18:19 | Karma článku: 7,41 | Prečítané: 3016x

Pri písaní jedného z predchádzajúcich blogov, ma napadla typológia poradcov podľa ich spoločných znakov. Poďme si ich zaškatuľkovať.

Premotivovaný nováčik

Viete, ako ho spoznáte na diskotéke? Je jediný v obleku. Je nadšený. Od náboženského fanatika ho niekedy rozoznáte iba tak, že nevykrikuje haré krišna, neponúka Strážnu vežu, ale finančné produkty. Pomáha ľuďom. Aj tým neznámym. A oni to často nevedia oceniť.

Úprimne, nie je ľahké byť nováčikom. Pokým si vybudujete meno a klienti vás začnú oslovovať sami, je to strastiplná cesta. Oslovujú ľudí, ktorých roky nevideli, pýtajú si odporúčania hneď na prvom stretnutí, volajú na akýkoľvek kontakt, ktorý im príde pod ruku. Ak robia poradenstvo poctivo, rozumej, neženú sa za províziou, a sú vo firme, ktorá ich zdiera, toto štádium prežijú len výnimočne.

Skúsený remeselník

Prežil. O finančný trh sa do hĺbky nezaujíma, ale vie predať svoj produkt a vie sa tým uživiť. Možno má niekedy pochybnosti, či ponúka to najlepšie pre klienta, ale spolieha sa na ostatných. Predávajú to predsa všetci. Drží sa preto svojho koryta, predáva iba niekoľko produktov, v ktoré verí, ktoré pozná. Nemá rád zmeny.

Nebezpečný škodca

Veľmi dobre vie, ako sa veci majú. Vie, z čoho je najvyššia provízia a vie, že ju vždy zaplatí klient. Nevadí mu to. Keby som mu to nepredal ja, predá mu to niekto iný. Jeho morálne mantinely dokážu byť flexibilné, ak je motiváciou dostatočne vysoká provízia. Má overené predajné postupy, vie, ako klienti na ktorý podnet zareagujú. Hovorí im, čo chcú počuť. Na otázky odpovedá tak, aby bol klient spokojný aj vlk sýty. Maličkosti, ktoré by mohli klienta zneistiť, takticky zamlčiava.

Gangster

Už keď prvýkrát vidí klienta, vie, aký bude záver. Všetko, čo teraz máte, zrušte, mám pre vás niečo lepšie. Na narodeniny mu nezabudne poslať aspoň SMS, však za dva roky sa s ním chce vidieť znova. Tento produkt, čo sme uzatvorili pred dvoma rokmi, je výborný, ale dnes je ešte niečo lepšie. Znížime platbu na minimum a budeme sporiť v novom produkte. Lebo tak získa opäť novú províziu. Zásadne všetko rieši osobne a ústne. Zmluvy sa podpisujú hneď na druhom stretnutí, však si predsa dôverujete.

Člen organizovanej zločineckej skupiny

Na vizitke má napísané riaditeľ alebo aspoň partner. Sem tam sa pochváli, v ktorej exotickej destinácii bol s ktorou finančnou inštitúciou. So všetkými si tyká, majú predsa svoje malé tajomstvá. Oni chcú predaje, on produkt s vysokou províziou konštruovaný tak, aby tie poplatky nebolo veľmi vidno. A hlavne žiadne zbytočné otázky. Poistky bez poistného krytia, či neodôvodnené vysoké platby? Kamoško, spýtaš sa len raz a nabudúce sa nechám pozvať na dovolenku od inej poisťovne.

Skutočný poradca

Veľmi sa vám neozýva, nemá kedy. Za roky práce má portfólio klientov, ktorým sa stará skoro o všetko. Zmluvy vám dá pokojne na preštudovanie, nemá problém poslať vám ponuku a vysvetlenie emailom. Do ničoho vás netlačí. Povie vám plusy aj mínusy, upozorní vás na riziká.

Čo myslíte, koľko percent sprostredkovateľov je v ktorej skupine?

https://cmorej.blog.sme.sk/c/527309/kat ... radca.html
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
Používateľov profilový obrázok
Ensom
Príspevky: 13
Dátum registrácie: Pi 13 11, 2020 6:33 pm
Has thanked: 14 times
Been thanked: 6 times

Re: KATEGÓRIE FINANČNÝCH PORADCOV

Príspevok od používateľa Ensom »

To nie sú typy, ale štádia vývoja. Osobne poznám jedného, čo za 15 rokov prešiel všetkými. No, možno až na to posledné.
Používateľov profilový obrázok
Rado
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 5223
Dátum registrácie: So 03 10, 2009 10:54 am

Re: KATEGÓRIE FINANČNÝCH PORADCOV

Príspevok od používateľa Rado »

Ja našťastie nepoznám žiadneho poradcu. :)
"Every great story on the planet happened when someone decided not to give up, but kept going no matter what." ~Spryte Loriano
“ All is well in the end, if it is not well, it is not the end” – saying in India
Napísať odpoveď

Návrat na "Finančné poradenstvo, poradcovia"