Strana 1 z 1

IAD Investments

Napísané: Ut 23 07, 2019 5:17 pm
od používateľa Peter345
Dobrý deň,ivestoval niekto do spoločnosti IAD? ak áno aký máte názor,známi mi to odporučil a ponúka mi 4% ročný úrok ....Ďakujem

Re: IAD spoločnosť

Napísané: St 24 07, 2019 12:50 am
od používateľa JUGGLER
Však si to naštuduj cez Googla a potom napíš čo ti presne odporúčil, aký produkt:

15 otvorených podielových fondov
2 sporiace programy
Privátna správa finančných prostriedkov

https://financievpohode.sk/vyhody-nevyh ... vestments/" onclick="window.open(this.href);return false;

Základ investovania je aby si vedel, koľko ťa to všetko bude stáť (poplatky ) a aký je predpokladaný výnos a riziko.

Napr. čítam, že veľmi oklieštená ponuka v IAD je v prípade akciových fondov. Na výber je iba fond Global Index, ktorý výškou správcovského poplatku naozaj neohúri. Ročná odmena pre správcu vo výške 3,2%

To znamená že ročne by ti zobrali 3,2% a to je strašne veľa...Ty riskuješ, oni berú...

Re: IAD spoločnosť

Napísané: St 24 07, 2019 1:33 pm
od používateľa Tilbur
Ja som raz videl takyto vypis. Pozorne prestuduj, kolko chudakovi zobrali na poplatkoch.

Re: IAD spoločnosť

Napísané: Ne 29 08, 2021 3:16 pm
od používateľa JUGGLER
Update 2021.

IAD Investments ako najstaršia slovenská správcovská spoločnosť poskytuje finančné služby v krajinách strednej Európy už od roku 1991. V rámci svojho európskeho pôsobenia spravuje aktíva na Slovensku a v Českej republike v celkovej hodnote viac ako 1 193 853 529 EUR.

Spravuje 11 štandardných podielových fondov, 2 špeciálne fondy nehnuteľností a 1 špeciálny fond kvalifikovaných investorov. Má 43 zamestnancov.

Vlajková loď IAD je podielový fond GLOBAL INDEX IAD fond (EUR).

Hodnotím ho v hitparáde : viewtopic.php?f=48&t=5925

K 30.6.2021, teda za prvý polrok 2021 skončil fond s výnosom +15,47%, čo je velmi pekný výnos.

Je to mierne pod výnosom ETF USA (EUR) +18,85% a ETF SVET (EUR): +16,8%.

Je to najstarší slovenský fond, ktorý investuje do indexových ETFs. Má v správe 145 miliónov €.
Je to však zároveň najdrahší podielový fond, kde vstup podľa letáku KIID je 3,9% a priebežný poplatok 3,65% p.a.!

Tieto nevídane vysoké poplatky majú dlhodobo deštrukčný charakter na celkový výnos.

Fond IAD Global Index má od založenia 12.2.2001, teda za viac ako 20 rokov výnos iba +40% = 1,75 p.a.

ETF SVET za stejný čas: +202%, ETF USA v EUR: +379%.

Dnes pridám do vyhodnotenia Hitparády výsledky ,,since inception,, (od založenia ).
V porovnaní so sedliakom v ETF to vyzerá takto:

GLOBAL INDEX IAD fond (EUR): +1,75% p.a., od 12.2.2001 = 20,4 R.

ETF SVET: +5,57% p.a.
ETF USA v EUR: +8% p.a..

Pozrel som sa aj na SPORENIE.

Je sofistikované, lebo prostriedky idú znova len do ich fondov. Žiadna možnosť sporiť priamo do ETF a už vôbec nie do 100% akciového ETF.

V rámci Investičných stratégií pre IAD SPORENIE investujete do finančných nástrojov – podielových listov podielových fondov spravovaných IAD. Bližšie informácie o investičných stratégiách sú uvedené v Ponuke Investičných stratégií pre IAD SPORENIE.

Poplatky: vstup 3-4% ..ostatné som nelúštil....hľadal som simuláciu výnosu.

Zaujímalo ma ich najrastovejšie sporenie – majú totiž 6 stratégii sporenia. Zistil som, že tzv. RASTOVÁ stratégia obsahuje 50% akcií.
Zrejme cez Global Index Fund , lebo píšu že ide o investície do podielových fondov.
Takže drahé, vysoko nákladové (aktívna správa ) a podlieha zdaneniu. Neotravoval som sa poplatkami, pozrel som sa rovno na výnos.

Nahodil som do kalkulačky IAD sporenie po 200 € mesačne na dobu 30 rokov.
Očakávané modelové zhodnotenie je u nich 4.26% p.a. a suma na konci vyšla 141 565 €.
Tento výnos by bol pri výstupe zdanený sadzbou 25%.
Suma vkladov 72 000. Výnos cca 70 000. Mínus dane 25% = čistý výnos 52 500

Pre porovnanie som nahodil model sporenia cez EIC (European Investment Centre, o.c.p), vstup 1%, nákup/predaj 0,3% a poplatok za správu 0,12% ( momentálne vraj nie je žiadny ).
ETF USA malo za posledných 30 rokov výnos 10,6% p.a. = s reinvestovanými dividendami ako v ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc).
Pri sporení cez EIC, čo mi momentálne vychádza ako najlacnejšia volba cez inštitúciu by ste mali na konci na účte 450 000 €.
ETF sú po 1 roku oslobodené od daní, takže táto suma je finálna.
Suma vkladov 72 000. Čistý výnos 378 000.

Takže záver porovnania sporenia cez IAD a EIC:

1. IAD sporenie po 30 rokoch: vklady 72 000. Čistý výnos 52 500.
Kalkulačka ukazuje, že keby ste tých 72 000 s IAD investovali naraz, za 30 rokov by ste mali výnos 1,84% p.a.
To je zhruba na úrovni ročnej inflácie, takže záver si urobte sami.

2. EIC sporenie po 30r.: vklady 72 000. Čistý výnos 378 000.
Kalkulačka ukazuje, že keby ste tých 72 000 investovali naraz, za 30 rokov to znamená výnos 6,30%p.a..
To je pekný výnos, ak si uvedomíte, že tých 72 000 nemáte naraz, ale investujete v splátkach, teda postupne.

Sila je ten výpis od IAD, ktorý dal vyššie Tilbur. Chlapík za 1 štvrťrok dosiahol zhodnotenie 731 € a naúčtovali mu poplatky cca 512 €.
Pri investícii 45 000 tak poplatky ročne vychádzajú cca 2000. Pri zhodnotení 7% p.a je teda poplatok cca 4,4% ... :shock:

Sú dobrí :potlesk:

Re: IAD Investments

Napísané: Št 14 04, 2022 6:43 am
od používateľa D4rgon1993
Ja mám AID prvý realitný fond a som spokojný. Vstupný poplatok 0,5% z vloženej sumy. Som tam vložil naraz sumu (rezervu) a do mesiaca som mal vratený ten poplatok. Aktuálne to tam mám pol roka a niečo málo to zarobilo. Tento rok máme pokles trhov no AID nikdy nepoklesol. Tiež som pozeral v 2008 keď bola kríza AID bez poklesu. Takže za mňa zatiaľ super, akurát som počul, že poplatky bývajú aj 3% to už by som do toho nešiel. Aktuálne rozmýšľam, že tam uložim finančné prostriedky z predaja bytu a počkám si na pokles, ktorý príde do do par rokov môj typ 3 roky, keď sa odzrkadlia úrokové sadzby :) Takže za mna zatiaľ fajn, v apke mám pekne rozpísané vložená suma, poplatky, zhodnotenie a skutočne mám 0,5% poplatok z vloženej sumy ako mi bolo sľubené.

Re: IAD Investments

Napísané: Št 14 04, 2022 5:19 pm
od používateľa JUGGLER
D4rgon1993 napísal: Št 14 04, 2022 6:43 am Ja mám AID prvý realitný fond a som spokojný. Vstupný poplatok 0,5% z vloženej sumy. Som tam vložil naraz sumu (rezervu) a do mesiaca som mal vratený ten poplatok. Aktuálne to tam mám pol roka a niečo málo to zarobilo. Tento rok máme pokles trhov no AID nikdy nepoklesol. Tiež som pozeral v 2008 keď bola kríza AID bez poklesu. Takže za mňa zatiaľ super, akurát som počul, že poplatky bývajú aj 3% to už by som do toho nešiel. Aktuálne rozmýšľam, že tam uložim finančné prostriedky z predaja bytu a počkám si na pokles, ktorý príde do do par rokov môj typ 3 roky, keď sa odzrkadlia úrokové sadzby :) Takže za mna zatiaľ fajn, v apke mám pekne rozpísané vložená suma, poplatky, zhodnotenie a skutočne mám 0,5% poplatok z vloženej sumy ako mi bolo sľubené.
A s čím si spokojný?: Poplatok 2% p.a. každý rok. Na konci pri výstupe výnos zrážkovo zdania 19%.
Priemerné zhodnotenie za posledných 5 rokov, aj 10 rokov majú pod 4% p.a. To bolo prijateľné v minulosti, ked bola inflácia 1-2%.
Fond má v portfóliu samé komerčné nehnuteľnosti: biznis centrá, logistické parky, solárne elektrárne.. ak čaká EU kríza, tento segment pôjde dole ako prvý ( v niektorých mestách už teraz nevedia obsadiť kancelárske priestory ). Dvoj až trojnásobné zvýšenie cien energii pravdepodobne predraží nájmy a dostane na kolená priemysel a podnikateľov. Pozeral som konkurenčný HB Reavis Stredoeurópsky Realitný Fond a čo nevidím: od 2018 ide dolu vodou ..za posledné 4 roky cca -7%. Za 10 rokov výnos +27%..to je ROI 2,42% p.a..

Oproti tomu všetci tí, čo investovali do nehnuteľností sami, ked kúpili obyčajný byt, tak za posledné roky sú len na raste ceny v zisku desiatky %. Príjem z nájmu majú ako ďalší zisk. Ak chcú predať, stačí im počkať 5 rokov a neplatia žiadne dane.

Realitám cez fondy by som teraz vyhol. Jediná rozumná investícia čo sa mi pozdáva sú zero coupon dlhopisy JT na konkrétne rezidenčné projekty.
P.S. Divné, že ani poriadne nevieš kde si investoval. V kuse si pletieš IAD s AID.

Re: IAD Investments

Napísané: Pi 15 04, 2022 7:41 am
od používateľa D4rgon1993
JUGGLER napísal: Št 14 04, 2022 5:19 pm
D4rgon1993 napísal: Št 14 04, 2022 6:43 am Ja mám AID prvý realitný fond a som spokojný. Vstupný poplatok 0,5% z vloženej sumy. Som tam vložil naraz sumu (rezervu) a do mesiaca som mal vratený ten poplatok. Aktuálne to tam mám pol roka a niečo málo to zarobilo. Tento rok máme pokles trhov no AID nikdy nepoklesol. Tiež som pozeral v 2008 keď bola kríza AID bez poklesu. Takže za mňa zatiaľ super, akurát som počul, že poplatky bývajú aj 3% to už by som do toho nešiel. Aktuálne rozmýšľam, že tam uložim finančné prostriedky z predaja bytu a počkám si na pokles, ktorý príde do do par rokov môj typ 3 roky, keď sa odzrkadlia úrokové sadzby :) Takže za mna zatiaľ fajn, v apke mám pekne rozpísané vložená suma, poplatky, zhodnotenie a skutočne mám 0,5% poplatok z vloženej sumy ako mi bolo sľubené.
A s čím si spokojný?: Poplatok 2% p.a. každý rok. Na konci pri výstupe výnos zrážkovo zdania 19%.
Priemerné zhodnotenie za posledných 5 rokov, aj 10 rokov majú pod 4% p.a. To bolo prijateľné v minulosti, ked bola inflácia 1-2%.
Fond má v portfóliu samé komerčné nehnuteľnosti: biznis centrá, logistické parky, solárne elektrárne.. ak čaká EU kríza, tento segment pôjde dole ako prvý ( v niektorých mestách už teraz nevedia obsadiť kancelárske priestory ). Dvoj až trojnásobné zvýšenie cien energii pravdepodobne predraží nájmy a dostane na kolená priemysel a podnikateľov. Pozeral som konkurenčný HB Reavis Stredoeurópsky Realitný Fond a čo nevidím: od 2018 ide dolu vodou ..za posledné 4 roky cca -7%. Za 10 rokov výnos +27%..to je ROI 2,42% p.a..

Oproti tomu všetci tí, čo investovali do nehnuteľností sami, ked kúpili obyčajný byt, tak za posledné roky sú len na raste ceny v zisku desiatky %. Príjem z nájmu majú ako ďalší zisk. Ak chcú predať, stačí im počkať 5 rokov a neplatia žiadne dane.

Realitám cez fondy by som teraz vyhol. Jediná rozumná investícia čo sa mi pozdáva sú zero coupon dlhopisy JT na konkrétne rezidenčné projekty.
P.S. Divné, že ani poriadne nevieš kde si investoval. V kuse si pletieš IAD s AID.
aha pardon IAD samozrejme. Neviem tu vkladať obrázky by som zaslal kde je presný rozpis. Poplatok 0,5%. Daň sa zráža to je pravda. Aj zhodnotenie je pravda, ktorý poražal doteraz zdravú infláciu a aj v roku 2008 bez akéhokoľvek poklesu to je tiež pravdu. Doteraz som to mal iba na rezervu, ale planujem tam presunúť financie z predaja bytu aspoň časť. Naraz do akcii mi to príde ako veľký krok aj keď viem, že najlepšie je dať naraz, keď nepotrebujeme najbližšie roky tie financie. Radšej to rozložim aspoň na 2 roky v prípade poklesu sa doba skráti samozrejme.

Re: IAD Investments

Napísané: Pi 04 11, 2022 7:22 pm
od používateľa Jimmi
Cez spolocnost IAD investment som vyuzil program pravidelneho investovania. V obdobi od roku 2010 az do roku 2020 som pravidelne kazdy mesiac investoval 25EUR. Dynamicka strategia - cize hlavne akciove portfolio. V najhorsom pripade vynos aspon 6% p.a.. V spomenutom obdobi 2010 - 2020 index S&P500 rastol 15% p.a.. Ja som si po 10 rokoch vybral investovane peniaze + vynos 50EUR. Aj pri sucastnej miere inflacie viac odporucam sporiaci ucet ako spolocnost IAD investment.

Re: IAD Investments

Napísané: Pi 04 11, 2022 10:16 pm
od používateľa JUGGLER
Jimmi napísal: Pi 04 11, 2022 7:22 pm Cez spolocnost IAD investment som vyuzil program pravidelneho investovania. V obdobi od roku 2010 az do roku 2020 som pravidelne kazdy mesiac investoval 25EUR. Dynamicka strategia - cize hlavne akciove portfolio. V najhorsom pripade vynos aspon 6% p.a.. V spomenutom obdobi 2010 - 2020 index S&P500 rastol 15% p.a.. Ja som si po 10 rokoch vybral investovane peniaze + vynos 50EUR. Aj pri sucastnej miere inflacie viac odporucam sporiaci ucet ako spolocnost IAD investment.
10 rokov vkladov po 25€ mesačne je spolu 3000 €.
Ak si mal čistý výnos 50 €, to je dokopy +1,66% ( +0,17% p.a. )

Inflácia za uvedené obdobie bola cca 18%
10 rokov sporenia Ti prinieslo reálne znehodnotenie o cca -16,6%.

Čo myslíš Jimmi, kde je chyba?

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 9:26 am
od používateľa osamely chodec
uz len porovnat kolko za dane obdobie zarobil IAD ? :)

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 12:20 pm
od používateľa Jimmi
Chyba je zrejma JUGGLER nemyslis???
Hlupost bola zverit peniaze spolocnosti IAD investments.
Spolocnost robi vela zbytocnych transakcii, cim znizuju hodnotu portfolia
a vdaka poplatkom si tym ulievaju peniaze pre seba.
Dufajme, ze sa aspon niekto pouci z mojej chyby.

Skuste ist osobne do ich pobocky v Bratislave.
Ku klientom sa tam spravaju ako ku kriminalnikom.

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 1:13 pm
od používateľa MartinPillar
Churning

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 5:35 pm
od používateľa JUGGLER
Jimmi napísal: So 05 11, 2022 12:20 pm Chyba je zrejma JUGGLER nemyslis???
Hlupost bola zverit peniaze spolocnosti IAD investments.
Spolocnost robi vela zbytocnych transakcii, cim znizuju hodnotu portfolia
a vdaka poplatkom si tym ulievaju peniaze pre seba.
Dufajme, ze sa aspon niekto pouci z mojej chyby.
Že to bola hlúposť, to s tebou súhlasím. Výnos IAD Global Index sledujeme a je nesporné, že sú poplatkovo veľmi drahí.

Z môjho pohľadu , aby som vedel urobiť záver, to však nie je celkom zrejmé. Pretože ty udávaš výnos ktorý je horší ako najhorší produkt na trhu: Investičné životné poistenie (IŽP ). Pri IŽP 2 roky vkladov idú zvyčajne preč ako provízia agenta a po 10 rokoch sú ľudia šťastní ked sa dostanú na nulu ( = majú tam toľko, čo vložili ). Pri IŽP sú však ľudia aspoň poistení !

Tvoj výnos obsahuje najlepších 10 rokov na akciovom trhu. Neplatil si žiadne poistenie a uvádzaš, že si v pluse len 50 €.

Aby som bol objektívny, ja nemôžem urobiť poriadnu analýzu a záver, že robia churning, keď nemám dôkazy.
Ako vidíš v príspevkoch vyššie máme tam uvedený výpis z účtu, kde klient za 1 štvrťrok dosiahol zhodnotenie 731 € a naúčtovali mu poplatky cca 512 €.

Máme objektívne zhodnotenie fondu IAD Global Index a takisto poplatky sú uvedené v letákoch.

Ty tvrdíš, že si u nich sporo-investoval 10 rokov, ale moja analýza potrebuje presné dáta.
Nie je jedno, či to bolo presne 10 rokov a porovnanie nemôžem urobiť, ked neviem presný začiatok a presný koniec.
V investičnej hitparáde v snahe byť objektívny vyhodnocujem výnosy s presnosťou na kalendárny deň !

Moja analýza, aby som ťa uviedol do obrazu nemôže mať presný záver, len v hrubých číslach môžem vyjadriť, že niečo tu nesedí. Ten výnos blížiaci sa k nule je príliš nízky.

Vravíš, že si investoval od 2010 do 2020.

Od mája 2010 do konca 2020 bol výnos S&P500 s dividendami +300%. To je +14% p.a.
MSCI World – svetové akcie mali výnos +225%. To je +11,75% p.a.
Warren Buffett mal výnos +211%. To je +11,3% p.a.
IAD fond za ten istý čas: +99% . To je 6,7% p.a..

Kam sa podeli tvoje výnosy?

Pravidelné sporenie začína od malej mesačnej sumy. Kým suma narastie, nemá sa čo zhodnocovať.
Keby si aj investoval priamo do S&P500 s výnosom +14% p.a., dosiahneš konečnú sumu 6 552 €.
Vklady berme 3000. Výnos +3552. To je +118,4% a 7,63% p.a. Poplatky som nerátal.

IAD SPORENIE v tvojom prípade by mala byť dynamická rastová stratégia.
Všetky peniaze by mali ísť do 100% akcií, v prípade IAD do podielového fondu IAD Global Index.

Vstupný poplatok pri tom sporení je 4% (3% ak ho predplatíš naraz ).
Samotný fond si účtuje priebežný poplatok 3,64% p.a.
Na konci je výnos zrážkovo zdanený sadzbou 19%.
IAD Global Index investuje do svetových indexových ETF.
Je však možné, že to sporenie ako uvádzaš neide na 100% do IAD Global Index, ale aj do iných fondov.

Ak by to išlo len do IAD Global Index a výnos IAD by bol približne 6,5% p.a. ( v tom sú zahrnuté priebežné poplatky ), tak vrátane vstupného poplatku 4% by si pri vkladoch 3000 € ( 10 rokov mesačne po 25€ ) mal mať na konci na účte 4000 €.

Výnos by mal byť +1000 €, čo je +33,3% a 2,75% p.a.

Takto by si bol v pluse (aspoň porazil infláciu + drobné na pivo )

Ak by si uviedol presné dáta, viem urobiť presnú analýzu. To ostatné, že robia zbytočne veľa transakcií by ostalo v rovine dohadov, lebo môže byť, že sporenie nedáva viac ako 50% do IAD Global Index. To by si musel preukázať výpisom.

Churning sme tu mali, ale bol by som prekvapený, ak by sa nejaká aktívna správa cez poplatky takto prenášala do sporenia, že ľudia by na tom boli horšie ako v IŽP. :roll:

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 6:17 pm
od používateľa Jimmi
Dik za rozsiahle informacie.
Mne je jasne, ze to bola chyba a poukazal som na nu len preto, aby boli pripadny zaujemcovia o investovanie s IAD investments opatrny.
Myslim si, ze podrobna analyza nie je v tomto pripade potrebna, ja viem v com je problem.
Ako pises, pri dynamickej strategii by som predpokladal aj ja 100% v akciovom indexe.
V tomto portfoliu sa skutocne nachadzal fond Global Index.
Oni vsak na pravidelnej baze vynosy z tohoto fondu predavali a nakupovali podiely vo fondoch EURO Bond a CE Bond. Takze tam sa vsetky tie vynosy stratili. A na poplatkoch samozrejme.
To je predstava spolocnosti IAD investment o dynamickej strategii.

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 6:52 pm
od používateľa JUGGLER
Dík za info Jimmi. Ľudia ukazujú ľuďom ako funguje investovanie. A učíme sa všetci.

IAD Global Index vyhodnocujem v Hitparáde:

IAD GLOBAL INDEX fond za 2022 k 30.9.2022 (EUR): -15,6%.
Od založenia 19.2.2001: +32,28% = +1,3% p.a.

ETF SVET za stejný čas: +194% (+5,17% p.a), ETF USA v USD: +315% (+7,03% p.a.) a v EUR x 0,92 = +280% ( +6,6% p.a)

Najstarší slovenský fond, ktorý investuje do indexových ETFs. Má v správe 142 miliónov €. Je to zároveň najdrahší podielový fond, kde vstup je 3,9% a priebežný poplatok 3,53% p.a.! Update: od 2.9.22: vstup 2% a priebežný 3,64% p.a.

Čerešničkou na torte je, že ten fond získal ocenenie Zlatá minca 2022.
Hlasy na získanie ceny posielajú ľudia, čo sa vo svete finančníctva vyznajú. Medzi nimi hlasy posielam aj ja. :)

Nepametám si už presné kategórie, ale čo sa týka ETFs pri brokeroch som hlasoval za Interactive Brokers a pri
pravidelnom sporení do ETFs som hlasoval za EIC.

Ked na stránke IAD vidím ocenenie Zlatý dukát 2022, mám pocit ako by sa nehodnotili najlepšie produkty pre ľudí, ale akoby finančníci hlasovali za najlepšie produkty pre nich. :)

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 7:28 pm
od používateľa Adammd
S tym ocenenim je to teda sila. By ma zaujimalo, ake kriteria sa posudzovali a ako "financnici" hlasovali a preco.

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 8:54 pm
od používateľa Jimmi
Suhlasim s tym co pises.

Aj ked ako som sa docital na stranke zlatej mince, IAD je az na stvrtom mieste.
Pre IAD invetsments je ale aj toto prehnany vysledok.

Priblizne v rovnakom obdobi som si zalozil viac uctov pravidelneho investovania a takto slaby vynos bol len u IAD.
Lepsi vynos som mal v Amundy (pri zakladani Pioneer Investments) a to bola vyvazena strategia, Tempo v AXA (dnes uz Uniqa) alebo aj v Postovej banke.

Chcel som si otestovat viac produktov.
Dnes uz by som ale investovanie do podieloveho fondu (do akehokolvek) neodporucil nikomu.
Su uz lepsie moznosti.

Interactive brokers - suhlasim, ale skor pre skusenejsich.

Mne sa z momentalnej ponuky najviac pozdava Portu a pre zaciatocnika je to idealne.

Kazdopadne vsetko je lepsie ako IAD investments, a to aj nechat peniaze lezat pod postelou :).

Re: IAD Investments

Napísané: So 05 11, 2022 10:11 pm
od používateľa JUGGLER
Jimmi napísal: So 05 11, 2022 8:54 pm Aj ked ako som sa docital na stranke zlatej mince, IAD je az na stvrtom mieste.
Pre IAD invetsments je ale aj toto prehnany vysledok.
Pozrel som aj ja.
4 miesto v kat. Akciové fondy.
2 miesto v kat. Fondy Fondov

Z investovania do ETF je tam kategoria BROKERI - to vyhralo IB ( som spokojný )
Aj v kategorii brokerov nad 200 tisíc: IB ( spokojnosť )

Čo sa mi nepáči je, že v INVESTOVANÍ nie je kategória pravidelné investovanie cez ETFs.

Je tam len kategória Investičné portfólia z ETFs

To vyhral s náskokom Finax ( ok...súhlas...prístup a vzdelávanie majú najlepšie...)
Na druhom mieste je Across Private Investments - ak je to produkt, čo vyhodnocujem ja, tak to žasnem..poplatková pasca
Na treťom je Portu ( dal by som ho na prvé miesto, prinajhoršom na druhé )

Musím napísať Jirkovi, že nemá najdôležitejšiu kategóriu pre ľudí: pravidelné investovanie cez ETFs

Také investovanie, kde človeku nevnucujú žiadne portfólia, ani správu ..len si vyberie ETF a do neho sporí.

Sa čudujem, že to všetko sponzorovalo EIC, ale kategória kde EIC kraľuje tam chýba.

Re: IAD Investments

Napísané: St 14 06, 2023 10:12 am
od používateľa JanH
Medzirocne porovnanie vykonnosti PRF. 2.85% v roku 2022 vs 1.617% v roku 2023
IAD Q1-Q2 2022.JPG
IAD Q1-Q2 2023.JPG
Národná banka Slovenska (NBS) nedávno upozornila na vyššie investičné riziko týkajúce sa realitných fondov. Ohrozuje ich najmä popularita home office či nakupovanie tovaru cez internet na úkor kamenných obchodov.

https://www.forbes.sk/poistka-proti-inf ... ce-z-domu/

Re: IAD Investments

Napísané: St 14 06, 2023 2:53 pm
od používateľa osamely chodec
a ako sa zistuje ich vykonnost, teda hodnota toho podielu?

Re: IAD Investments

Napísané: St 14 06, 2023 3:06 pm
od používateľa Peter222

Re: IAD Investments

Napísané: St 14 06, 2023 3:57 pm
od používateľa osamely chodec
Hodnota nehnuteľností a majetkových účastí v majetku Podielového fondu je určovaná znalcom alebo nezávislým
oceňovateľom v zmysle Zákona výnosovou, všeobecnou hodnotou porovnaním, priemerom časovej a výnosovej
hodnoty reprodukčnou hodnotou, technickou hodnotou alebo kombinovanou metódou v zákonnej lehote t.j. minimálne
raz polročne. Znalec alebo nezávislý oceňovateľ vykonávajúci výpočet hodnoty nehnuteľností musí disponovať
príslušným oprávnením na výkon činnosti znalca v odbore – stavebníctvo, stanovenie hodnoty nehnuteľností a cenová
úroveň za vypracovanie znaleckého posudku musí byť v súlade s príslušnou právnou úpravou o stanovení ceny
znaleckého posudku.

myslis toto :)

Re: IAD Investments

Napísané: St 14 06, 2023 4:08 pm
od používateľa Peter222
osamely chodec napísal: St 14 06, 2023 3:57 pm Hodnota nehnuteľností a majetkových účastí v majetku Podielového fondu je určovaná znalcom alebo nezávislým
oceňovateľom v zmysle Zákona výnosovou, všeobecnou hodnotou porovnaním, priemerom časovej a výnosovej
hodnoty reprodukčnou hodnotou, technickou hodnotou alebo kombinovanou metódou v zákonnej lehote t.j. minimálne
raz polročne. Znalec alebo nezávislý oceňovateľ vykonávajúci výpočet hodnoty nehnuteľností musí disponovať
príslušným oprávnením na výkon činnosti znalca v odbore – stavebníctvo, stanovenie hodnoty nehnuteľností a cenová
úroveň za vypracovanie znaleckého posudku musí byť v súlade s príslušnou právnou úpravou o stanovení ceny
znaleckého posudku.

myslis toto :)
osamely chodec napísal: St 14 06, 2023 2:53 pm a ako sa zistuje ich vykonnost, teda hodnota toho podielu?
Výkonnosť a teda hodnota podielu sa zisťuje na ich webe :) spôsob ocenenia fondu je iná téma :)

Re: IAD Investments

Napísané: St 14 06, 2023 7:47 pm
od používateľa JUGGLER
Valuácia aktív 2x ročne nezávislým znalcom (členom RICS)..teda aspoň tak ma napísané HB Reavis

Dám hlasovať do nejakého vlákna o realitách, či je záujem o zaradenie nejakých realitných fondov do hitparády.
Zdá sa, že slovač má rada také fondy, keďže doteraz sa prezentovali ako málo rizikové, so stabilným výnosom.
Ak bude záujem, tak do vyhodnotenia za Q2 nahodím IAD a HB Reavis...prípadne vyhodnotenia raz za rok po skončení roku.

Predbežne HB Reavis mal priemerný výnos 9,6% p.a. a IAD cca 4,5% p.a..teda polovicu. HB Reavis dosahuje vyšší výnos výplatou dividendy.
HB Reavis bol doteraz zameraný na prémiovú klientelu (investície od 125 000 €) a IAD na retail ( investície od 20 € )


Obidva fondy majú TER cca 2% p.a a berú si aj podiel na zisku.

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 9:51 am
od používateľa incognito
JUGGLER napísal: St 14 06, 2023 7:47 pm
Predbežne HB Reavis mal priemerný výnos 9,6% p.a. a IAD cca 4,5% p.a..teda polovicu. HB Reavis dosahuje vyšší výnos výplatou dividendy.
HB Reavis bol doteraz zameraný na prémiovú klientelu (investície od 125 000 €) a IAD na retail ( investície od 20 € )
HB Reavis bol FKI a IAD je OPF, to je ten podstatny rozdiel. A FKI maju vzdy vyssi vynos ako retailove OPF...

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 10:16 am
od používateľa JanH
incognito napísal: Št 15 06, 2023 9:51 am
JUGGLER napísal: St 14 06, 2023 7:47 pm
Predbežne HB Reavis mal priemerný výnos 9,6% p.a. a IAD cca 4,5% p.a..teda polovicu. HB Reavis dosahuje vyšší výnos výplatou dividendy.
HB Reavis bol doteraz zameraný na prémiovú klientelu (investície od 125 000 €) a IAD na retail ( investície od 20 € )
HB Reavis bol FKI a IAD je OPF, to je ten podstatny rozdiel. A FKI maju vzdy vyssi vynos ako retailove OPF...
Nestudoval som to, ale ostava teraz HB Reavis FKI (fond kvalifikovanych investorov) alebo sa meni na OPF (otvorene podielove fondy)? Pokial je to tak, co ich k tomu asi viedlo?

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 10:23 am
od používateľa incognito
JanH napísal: Št 15 06, 2023 10:16 am
incognito napísal: Št 15 06, 2023 9:51 am
JUGGLER napísal: St 14 06, 2023 7:47 pm
Predbežne HB Reavis mal priemerný výnos 9,6% p.a. a IAD cca 4,5% p.a..teda polovicu. HB Reavis dosahuje vyšší výnos výplatou dividendy.
HB Reavis bol doteraz zameraný na prémiovú klientelu (investície od 125 000 €) a IAD na retail ( investície od 20 € )
HB Reavis bol FKI a IAD je OPF, to je ten podstatny rozdiel. A FKI maju vzdy vyssi vynos ako retailove OPF...
Nestudoval som to, ale ostava teraz HB Reavis FKI (fond kvalifikovanych investorov) alebo sa meni na OPF (otvorene podielove fondy)? Pokial je to tak, co ich k tomu asi viedlo?
Pokial mam spravne info (nesledujem ich na dennej baze), tak zostava aj FKI. Su tam vyssie vynosy za cenu nizsej likvidity (min. 125 000/50 000€, posun vyplaty penazi). Ked chces vyzbierat viac penazi, musis zvolit pravnu formu, ktora umoznuje nizsie objemy minimalnych investicii. Aj Proxenta a Arca vydavali zmenky s malymi menovitymi hodnotami (co nema priamy suvis s kreditnym rizikom a nie je samo o sebe dovodom pochybovat o kvalite investicie).

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 12:50 pm
od používateľa Trumpeta1978
JUGGLER napísal: St 14 06, 2023 7:47 pm Obidva fondy majú TER cca 2% p.a a berú si aj podiel na zisku.
1/ aký zmysel ma investovat do realitnych fondov ktore davaju 2% p.a mínus asi nejake fees?
2/ Preco ludia veria takymto fondom viacej ako napr investicii do ETF?
:)

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 1:08 pm
od používateľa Peter222
Trumpeta1978 napísal: Št 15 06, 2023 12:50 pm
JUGGLER napísal: St 14 06, 2023 7:47 pm Obidva fondy majú TER cca 2% p.a a berú si aj podiel na zisku.
1/ aký zmysel ma investovat do realitnych fondov ktore davaju 2% p.a mínus asi nejake fees?
2/ Preco ludia veria takymto fondom viacej ako napr investicii do ETF?
:)
Treba si aspoň správne pozrieť tie výkonnosti, keď už sem hádžem nejaké čísla.

2022: 5,64%
2021: 4,91%
2020: 3,13%
2019: 4,01%
2018: 3,84%

Sú to "čisté" ročné výkonnosti (okrem jednorazového vstup. poplatku na začiatku).

P.S. daňovú povinnosť sem teraz nepliesť, nemá nič spoločné s tým ako dokáže samotná investícia generovať výnosy.

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 6:55 pm
od používateľa Trumpeta1978
Peter222

2022: 5,64%
2021: 4,91%
2020: 3,13%
2019: 4,01%
2018: 3,84%
to je spolu 21,53%

Index S&P 500 urobil za tu dobu cca 50%
Nasdaq cca 77%

A ked sa na to pozrieme aj z hladiska minimalizacie rizika, tak je vzdy bezpecnejsie investovat do
Index S&P 500 / Nasdaq ako do realitneho fondu na Slovensku.

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 7:04 pm
od používateľa JUGGLER
Trumpeta1978 napísal: Št 15 06, 2023 12:50 pm 1/ aký zmysel ma investovat do realitnych fondov ktore davaju 2% p.a mínus asi nejake fees? :)
Zmysel to má hlavne pre bohatších, ktorí chcú diverzifikovať ( rovnako je to so zlatom ).

Len treba si dobre vybrať. Rozdiely sú veľké.

HB Reavis - výnos po odčítaní správcovského poplatku:
2022: 9% ...TB 4,26%... ETF USA: -13,3%
2021: 6,65% ...TB 4,29%... ETF USA: +39,88%
2020: 1,13% ...TB 1,97%...ETF USA: +7,5%
2019: 6,99%...TB 3,06%...ETF USA: +33,54%
2018: 7,27% ...TB 2,57%......ETF USA: -0,2%
Trumpeta1978 napísal: Št 15 06, 2023 12:50 pm 2/ Preco ludia veria takymto fondom viacej ako napr investicii do ETF?
Za normálnych okolností je to málo riziková investícia. Prakticky vždy plusová.
HB Reavis má v portfóliu City Business Center I a II, TWIN City B,C a Aupark Hradec Králové.
Klienti sú väčšinou veľké stabilné firmy: Group M, BMW, Frequentis, Regus, VÚB, Schindler, Union, AbbVie, Abbott, Geberit Slovensko
SAP, Sygic, HubHub, HB Reavis, CRIF, Yanfeng

Teraz , ked sme na prahu možnej krízy komerčných nehnuteľnosti zrejme klesnú výnosy.
Ale riziko u HB Reavis nevyzerá zle, ked oproti nemu stojí predpokladaný výnos 8%.
U TAM vidíme posledné roky 2-3% p.a....to je oproti bezrizikovým termíňakom s 3,5% p.a. nevýhodná investícia

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 7:55 pm
od používateľa Peter222
Trumpeta1978 napísal: Št 15 06, 2023 6:55 pm Peter222

2022: 5,64%
2021: 4,91%
2020: 3,13%
2019: 4,01%
2018: 3,84%
to je spolu 21,53%

Index S&P 500 urobil za tu dobu cca 50%
Nasdaq cca 77%

A ked sa na to pozrieme aj z hladiska minimalizacie rizika, tak je vzdy bezpecnejsie investovat do
Index S&P 500 / Nasdaq ako do realitneho fondu na Slovensku.
Len tu nebola téma porovnania s inými typmi aktív, lebo realitný fond (zložený z realitných aktív na Slovensku a podľa toho aj oceňovaných) sa nedá porovnávať s investovaním do akcií zahraničných firiem, to je porovnanie hrušiek s jablkami. A keďže je to vlákno o nejakom konkrétnom fonde IAD tak jednoducho to vyjadrenie nižšie nesedí, čo dokazujú reálne čísla
Trumpeta1978 napísal: Št 15 06, 2023 12:50 pm 1/ aký zmysel ma investovat do realitnych fondov ktore davaju 2% p.a mínus asi nejake fees?
Ja neviem prečo doňho ľudia investujú, treba sa spýtať tých, ktorí sa tak rozhodli, ale tipol by som, že to bude asi preto, lebo prísť pri prepadoch akciových trhov (aj keď len "dočasne") o 30% asi nie je pre každého z pohľadu "psychológie". A reality sú na SVK všeobecne obľúbený investičný nástroj, alebo teda aspoň boli doteraz.

Re: IAD Investments

Napísané: Št 15 06, 2023 9:08 pm
od používateľa Trumpeta1978
Peter222
to je v poriadku, uplne rozumiem že mnohym ludom sa investicia do realitneho fondu zda bezpecnejsia ako inevsticia do akciovych indexov, lebo pre mnohych ludi je zlozitejsie pochopit co vlastne akcie su so vsetkymi konsekvenciami.
Tiez je pravda co napisal Juggler že pre urcitych investorov je to vhodna diverzifikacia ich celkovej investicie /nechcu mat vsetko v akciach/.
Problem ale vidim v niecom inom: ak clovek investuje do SAP500 tak riziko ma rozlozene na 500 najvacsich spolocnosti.
Ale ked investuje do realitneho fondu, tak to znamena, ze vyznamnu cast svojej celkovek investicie dal do JEDNEHO realitneho fondu. Tym nespochybnujem ziadny konkretny fond, ci spravcovsku spolocnost, len sa mi to zda po tych vsetkych skusenostiach roznych skrachovanych slovenskych spolocnosti pomerne rizikove z dlhodobeho casoveho hladiska.
Ja neviem prečo doňho ľudia investujú, treba sa spýtať tých, ktorí sa tak rozhodli, ale tipol by som, že to bude asi preto, lebo prísť pri prepadoch akciových trhov (aj keď len "dočasne") o 30% asi nie je pre každého z pohľadu "psychológie".
máš pravdu. Takze vlastne clovek ked potrebuje vybrat svoju investiciu niekedy v buducnosti, tak ma skoro istotu ze na tom v tom case nebude tratit. Zatial co si pri akciach sa moze stat ze prave bude potrebovat cash v case ked su akciove indexy nizko.

Re: IAD Investments

Napísané: Pi 16 06, 2023 3:03 pm
od používateľa incognito
Trumpeta1978 napísal: Št 15 06, 2023 9:08 pm Peter222
to je v poriadku, uplne rozumiem že mnohym ludom sa investicia do realitneho fondu zda bezpecnejsia ako inevsticia do akciovych indexov, lebo pre mnohych ludi je zlozitejsie pochopit co vlastne akcie su so vsetkymi konsekvenciami.
Tiez je pravda co napisal Juggler že pre urcitych investorov je to vhodna diverzifikacia ich celkovej investicie /nechcu mat vsetko v akciach/.
Problem ale vidim v niecom inom: ak clovek investuje do SAP500 tak riziko ma rozlozene na 500 najvacsich spolocnosti.
Ale ked investuje do realitneho fondu, tak to znamena, ze vyznamnu cast svojej celkovek investicie dal do JEDNEHO realitneho fondu. Tym nespochybnujem ziadny konkretny fond, ci spravcovsku spolocnost, len sa mi to zda po tych vsetkych skusenostiach roznych skrachovanych slovenskych spolocnosti pomerne rizikove z dlhodobeho casoveho hladiska.
Ja neviem prečo doňho ľudia investujú, treba sa spýtať tých, ktorí sa tak rozhodli, ale tipol by som, že to bude asi preto, lebo prísť pri prepadoch akciových trhov (aj keď len "dočasne") o 30% asi nie je pre každého z pohľadu "psychológie".
máš pravdu. Takze vlastne clovek ked potrebuje vybrat svoju investiciu niekedy v buducnosti, tak ma skoro istotu ze na tom v tom case nebude tratit. Zatial co si pri akciach sa moze stat ze prave bude potrebovat cash v case ked su akciove indexy nizko.
Pointa je v tom, co je vnimane ako riziko. Ak kreditne (krach), tak je to nieco ine ako ked je riziko vnimane ako volatilita. Vtedy reality maju zmysel, hlavne ked ma niekto na to, aby vyuzil verzie FKI (vynos 8-9%p.a. netto, rozne dalsie vyhody).
Bezne realitne fondy (pre retail) robia cca polovicny vynos, ale maju lepsie parametre likvidity. Na dochodok o 15-20-30 rokov je najlepsie mat akcie. Na vsetko pod 15 rokov je lepsie mat aj vyraznejsi podiel realit a aj nejaku malu cast v mixe dlhopisov. Dava to lepsie moznosti vyberov/odpredajov v situaciach, ked sa zmenia zivotne okolnosti.

Mas chybu v argumentacii:
-- Ked investujem do 1 realitneho fondu, mam nakupene viacere budovy (bezne 10 a viac).
-- Ked mas 1 fond kopirujuci SP500, mam cca 500 roznych spolocnosti.
-- Cize to, ze pouzijem jeden nastroj/vehicel neznamena, ze mam malu diverzifikaciu. JEDEN fond v akciach neznamena nieco diametralne odlisne ako JEDEN fond v realitach.

Re: IAD Investments

Napísané: Pi 16 06, 2023 3:08 pm
od používateľa incognito
Peter222 napísal: Št 15 06, 2023 7:55 pm
Ja neviem prečo doňho ľudia investujú, treba sa spýtať tých, ktorí sa tak rozhodli, ale tipol by som, že to bude asi preto, lebo prísť pri prepadoch akciových trhov (aj keď len "dočasne") o 30% asi nie je pre každého z pohľadu "psychológie". A reality sú na SVK všeobecne obľúbený investičný nástroj, alebo teda aspoň boli doteraz.
Presne pre toto. Ked mas dost majetku v investiciach a beries to ako nahradu (casti) poistenia, tak pri prepade o 20-30-40-50% by potreba 30-40-50tis. predstavovala realizovanie dost velkej straty. Ked mas cast v realitach, toto neriesis. Reality mozu mat nizsiu vykonnost, ale stabilnejsiu. A ked mas FKI, tak aj ten vynos je porovnatelny a nehra rolu. Reality treba mat, otazne je len od akeho objemu a v akej verzii (ziadne IAD a TB).

Re: IAD Investments

Napísané: Pi 25 08, 2023 10:28 am
od používateľa jaroslav81
Výnos od začiatku roku nič moc a to ma kamarát pred pár mesiacmi prehováral nech do toho zainvestujem, že robia 4%+ stabilne. Myslel som si, že keď nehnuteľnosti klesajú, fondu sa nebude veľmi dariť, našťatie som tam nič nedal...
IAD.png

Re: IAD Investments

Napísané: Pi 25 08, 2023 11:26 am
od používateľa aviceN
Podla kvartalnej spravy akvizovali kancelarsku budovu v BA (cast eurovea city), snad to dobehnu 🤷‍♂️