Pravidelný výnos z investície ?
Pravidlá fóra
Nezabudnite, prosím, že svojou prítomnosťou a diskutovaním na tomto fóre vyjadrujete svoj súhlas s vždy aktuálnymi Podmienkami používania tohto fóra. Predovšetkým prosím dbajte na slušnosť komunikácie a rešpektovanie sa navzájom. Celé Podmienky používania tohto fóra si môžte prečítať tu.
Nezabudnite, prosím, že svojou prítomnosťou a diskutovaním na tomto fóre vyjadrujete svoj súhlas s vždy aktuálnymi Podmienkami používania tohto fóra. Predovšetkým prosím dbajte na slušnosť komunikácie a rešpektovanie sa navzájom. Celé Podmienky používania tohto fóra si môžte prečítať tu.
Pravidelný výnos z investície ?
Ak ste chceli z vašej investície pravidelný výnos, kam by ste investovali ? Mňa napadajú len ETFs - či už akciové alebo dlhopisové. Ale teraz mi, prosím, napíšte - čo je lepšie ? Dividendové akciové ETFs alebo dlhopisové ETFs vyplácajúce pravidelný kupón ? Ja ako niekto, kto chce mať pravidelný príjem z investície rozdiel veľmi nevidím - tak isto môže poklesnúť aj akciové ETF, aj dlhopisové. Tak načo si dávať pozor, resp. čo vziať v úvahu pri rozhodovaní ?
Re: Pravidelný výnos z investície ?
vsak si to rozdel 50 na 50
pri dividendovych ETF mas takmer istotu ze ta dividenda tam bude do nemtava rast - pozri napr. historiu SPY (sp500), u dlhopisovych ten kupon niekedy rastie a niekedy zas nie, tam je to tazke odhadnut - hovorim o standardnych indexoch nie o fondoch co investuju iba do akcii s vysokou dividendou
ak si vyberies dlhopisove ETF zamerane na high yield bondy, tak ich cena sa sprava podobne ako cena akcii, v rokoch 2008/09 bol pokles viac ako 50%, vynos je rozny - v priemere od 5-10%, ak si vsak vyberies fond co investuje do bezpecnejsich dlhopisov, tie poklesy nebyvaju az take brutalne
mozes si tiez primiesat do portfolia ETF zamerane na reality (REIT) - niekedy su to samostatne akciove tituly a nie ETF
podobne mozes pridat aj firmy ktore maju povinnost vyplatit 90% zisku ako dividendu (MLP - master limited partnership)
ja co som si pozeral tie ETFka tak ich bolo kvantum a je problem si spomedzi nich vybrat, ak mas dost penazi mozes si akcie vyberat aj jednotlivo
mna nedavno zaujal tento fond
https://www.google.com/finance?q=NYSE%3 ... Ja210AHqcQ
mohol by mi niekto vysvetlit ako ze ma tento fond taky vynos pri relativne stabilnej cene?
pri dividendovych ETF mas takmer istotu ze ta dividenda tam bude do nemtava rast - pozri napr. historiu SPY (sp500), u dlhopisovych ten kupon niekedy rastie a niekedy zas nie, tam je to tazke odhadnut - hovorim o standardnych indexoch nie o fondoch co investuju iba do akcii s vysokou dividendou
ak si vyberies dlhopisove ETF zamerane na high yield bondy, tak ich cena sa sprava podobne ako cena akcii, v rokoch 2008/09 bol pokles viac ako 50%, vynos je rozny - v priemere od 5-10%, ak si vsak vyberies fond co investuje do bezpecnejsich dlhopisov, tie poklesy nebyvaju az take brutalne
mozes si tiez primiesat do portfolia ETF zamerane na reality (REIT) - niekedy su to samostatne akciove tituly a nie ETF
podobne mozes pridat aj firmy ktore maju povinnost vyplatit 90% zisku ako dividendu (MLP - master limited partnership)
ja co som si pozeral tie ETFka tak ich bolo kvantum a je problem si spomedzi nich vybrat, ak mas dost penazi mozes si akcie vyberat aj jednotlivo
mna nedavno zaujal tento fond
https://www.google.com/finance?q=NYSE%3 ... Ja210AHqcQ
mohol by mi niekto vysvetlit ako ze ma tento fond taky vynos pri relativne stabilnej cene?
- filip glasa
- VETERAN MEMBER *****
- Príspevky: 11207
- Dátum registrácie: Št 30 11, 2006 8:31 pm
- Bydlisko: Bratislava
- Been thanked: 1 time
- Kontaktovať používateľa:
Re: Pravidelný výnos z investície ?
Hlavnou nevýhodou je to, že síce dostávaš dividendu/kupón, ale cena aktíva kolíše. Ak by nastalo niečo ako v roku 2008, tak máš pokles tých ETF o 30-60%.
Keď chceš niečo stabilnejšie (dlhopisové ETF s nižšou volatilitou), tak nemôžeš očakávať kupón 6%, ale dajme tomu len 2-3%.
Keď chceš niečo stabilnejšie (dlhopisové ETF s nižšou volatilitou), tak nemôžeš očakávať kupón 6%, ale dajme tomu len 2-3%.
Re: Pravidelný výnos z investície ?
Prosím vás - tie dlhopisové ETFká držia dlhopisy do splatnosti alebo nie ? Alebo inak, sú dlhopisové ETFká, ktoré držia dlhopisy do splatnosti (zaujímajú ma korportáne) ??? Ak hej, tak tam sa neni čoho báť (ak sú riadne diverzifikované a nie len napr. finančný sektor) a výnos aspoň 5% musia mať aj keby nechcú. Ďakujem
- filip glasa
- VETERAN MEMBER *****
- Príspevky: 11207
- Dátum registrácie: Št 30 11, 2006 8:31 pm
- Bydlisko: Bratislava
- Been thanked: 1 time
- Kontaktovať používateľa:
Re: Pravidelný výnos z investície ?
Pri fonde je jedno či drží dlhopisy do splatnosti. On totiž preceňuje dlhopisy poľa trhovej hodnoty. Teda hodnota fondu stále kolíše.
Pozri ako kolíšu a ako spadla cena cez krízu:
Pozri ako kolíšu a ako spadla cena cez krízu:
Re: Pravidelný výnos z investície ?
Ak fond drží dlhopisy do splatnosti, tak mne je jedno ako sa fond oceňuje. Však predsa kupony sa platia z menovitej hodnoty a nie z trhovej hodnoty. Ak máš dlhopisy držané do splatnosti, tak tebe je jedno, či dnes je ich trhová hodnota 100 a zajtra 80, pretože ty kupon zinkasuješ z MH. Preto, ak existuje ETF, ktoré drží korporátne dlhopisy do splatnosti, tak by bolo veľmi atraktívne, alebo nie ?
-
- VETERAN MEMBER *****
- Príspevky: 7053
- Dátum registrácie: Po 04 08, 2008 9:03 pm
- Has thanked: 147 times
- Been thanked: 276 times
Re: Pravidelný výnos z investície ?
Ak by fond drzal dlhopisy do splatnosti, tak by to asi musel byt uzavrety fond, lebo by nemohol predat ziaden dlhopis pred splatnostou a to by znamenalo, ze investor by svoje peniaze(mimo urokov) mohol dostat spat az po splatnosti dlhopisov, ktore fond vlastni.
Inac by som o taky typ fondu tiez mal zaujem, len neviem, ci take fondy existuju.
Proste ten fond by vlastnil napr. 30 dlhopisov ratingu AAA alebo AA(statne aj firemne) a pokial by jeho vynos podstatne presahoval vynos terminovanych vkladov v banke, tak by som tam cast uspor presunul.
Inac by som o taky typ fondu tiez mal zaujem, len neviem, ci take fondy existuju.
Proste ten fond by vlastnil napr. 30 dlhopisov ratingu AAA alebo AA(statne aj firemne) a pokial by jeho vynos podstatne presahoval vynos terminovanych vkladov v banke, tak by som tam cast uspor presunul.
-Disclaimer: Všetky informácie, ktoré poskytujem na tomto fóre, sú určené výhradne ku študijným účelom. V žiadnom prípade neslúžia ako investičné doporučenie.
Re: Pravidelný výnos z investície ?
Vlastne máš pravdu, to by nikto nemohol vystúpiť z fondu. Vlastne by ani neexistovala kotácia bid a ask. Ale jedno je isté, že takýto fond by boll určite atraktívny.jogo napísal:Ak by fond drzal dlhopisy do splatnosti, tak by to asi musel byt uzavrety fond, lebo by nemohol predat ziaden dlhopis pred splatnostou a to by znamenalo, ze investor by svoje peniaze(mimo urokov) mohol dostat spat az po splatnosti dlhopisov, ktore fond vlastni.
Inac by som o taky typ fondu tiez mal zaujem, len neviem, ci take fondy existuju.
Proste ten fond by vlastnil napr. 30 dlhopisov ratingu AAA alebo AA(statne aj firemne) a pokial by jeho vynos podstatne presahoval vynos terminovanych vkladov v banke, tak by som tam cast uspor presunul.
Takže nám zostáva si len takýto fond samostatne zostaviŤ
- filip glasa
- VETERAN MEMBER *****
- Príspevky: 11207
- Dátum registrácie: Št 30 11, 2006 8:31 pm
- Bydlisko: Bratislava
- Been thanked: 1 time
- Kontaktovať používateľa:
Re: Pravidelný výnos z investície ?
Pri fonde je úplne jedno či drží/nedrží do splatnosti. Aj tak keď dlhopis vyplatí istinu, tak správca musí dokúpiť ďalšie dlhopisy za aktuálnu trhovú hodnotu (prerolovať).Preto, ak existuje ETF, ktoré drží korporátne dlhopisy do splatnosti, tak by bolo veľmi atraktívne, alebo nie ?
Takže tebo to vôbec nepomôže - toto držanie do splatnosti.
A súkromne nemáš šancu také portfólio postaviť. Na to by si potreboval minimálne státisíce eur.
Ak chceš výnosy okolo 5-7%, tak sa jednoducho musíš zmieriť s volatilitou (HY dlhopisové fondy, alebo dividendové akcie).
Prípadne ľuďom a firmám požičiavaj za takýto úrok. Budeš mať tiež stabilný príjem a žiadnu volatilitu. Ale za to kopec starostí a keď ti jedna pôžička vybuchne, tak jednorázovo veľkú stratu