Ako investovať keď nič nevieš

[JUGGLER]

vseobecny tip pre tych co sa investovaniu doteraz vobec nevenovali a rozmyslaju ci "naskocit" napr na nejake ETF je, ze treba urcite este počkať. A "vhupnut" do toho az ked urokove sadzby Usd ukazu jednoznacny trend k dlhodobemu znizovaniu- to je cele co staci vediet aby clovek generoval zisk.

Ja si to nemyslím. S pravidelným investovaním by som začal čím skôr. Ceny sa budú priemerovať.
S jednorazovým väčším vstupom by som tiež nešpekuloval, ale začal ihneď.. rozdelil to na viac častí ...napr. 4 investície, každá po 6 mesiacoch + mimoriadne nákupy do najväčších poklesov.

Chceš si to vyskúšať? Ak máš kuráž, môžeme.

Ja budem simulatívne reprezentovať sedliaka, ktorý má teraz k dispozícii 100 000 €.
S mojím ,,sedliackým plánom,, vyzývam 5 dobrovoľníkov, nech sa prihlásia do experimentu.

Dostanú rovnakých 100 000 € a môžu ich investovať, kedy sa im zachce. Stačí, že nahlásia svoje investície.
Investičný nástroj nech je rovnaký: ETF USA v EUR.

Tipujem, že sedliak porazí väčšinu špekulantov. Dovolím si tipnúť, že viac ako 2/3.

Ak ideš do toho, alebo sa nájde 5 dobrovolníkov, založím na to zvláštne vlákno. Ak nie, nič sa nedeje.

[Rokosák]

A pokiaľ si ja pamätám, nikdy si nenapísal, kedy predané pozície znova nakúpiť.
Pre účely hitparády: Si v USA dlhopisoch 100% zainvestovaný?

Napisal som scenar, porovnavajuci cakania na navrat na povodnu cenu po prepade na jednej strane a predaji pri 20% poklese a nakupe ked sa ukaze stupajuci trend. Druhy pripad bol vynosnejsi. Pokial ide o sucasny trend kedy znovu kupovat Teslu neviem, lebo Teslu nesledujem a signaly nedavam.


Cast investicii, ktoru ja riadim je cela v dlhopisoch a cashi. Podstatne vacsia cast je profesionalne riadena momentalne s vynosom nizsim ako mojim. Nech sa trapia oni, nie ja.

Povazujem za uzitocne posudit pre nasich citatelov uzivanie dlhopisov v urcitych pripadoch, co Ty robis, a takisto dolezitost nestracat, co tvrdi aj Buffett. Predat pri 20% poklese z maxima, kde sa trh otoci kratko na to sa tiez casto stava. Obmedzujes tym vysku straty. V pripade ze po 20 percentnej strate zacne trh stupat tak tu istu akciu mozes opat nakupit pri povedzme po 10 percentnom raste. Ani vtedy vsak nevies ci bude rast ceny pokracovat, alebo sa znovu otoci. Pri dlhopisoch take rozhodnutia robit nemusis.

[Trumpeta1978]

vseobecny tip pre tych co sa investovaniu doteraz vobec nevenovali a rozmyslaju ci "naskocit" napr na nejake ETF je, ze treba urcite este počkať. A "vhupnut" do toho az ked urokove sadzby Usd ukazu jednoznacny trend k dlhodobemu znizovaniu- to je cele co staci vediet aby clovek generoval zisk.

Ja si to nemyslím. S pravidelným investovaním by som začal čím skôr. Ceny sa budú priemerovať.
S jednorazovým väčším vstupom by som tiež nešpekuloval, ale začal ihneď.. rozdelil to na viac častí ...napr. 4 investície, každá po 6 mesiacoch + mimoriadne nákupy do najväčších poklesov.

Chceš si to vyskúšať? Ak máš kuráž, môžeme.

Ja budem simulatívne reprezentovať sedliaka, ktorý má teraz k dispozícii 100 000 €.
S mojím ,,sedliackým plánom,, vyzývam 5 dobrovoľníkov, nech sa prihlásia do experimentu.

Dostanú rovnakých 100 000 € a môžu ich investovať, kedy sa im zachce. Stačí, že nahlásia svoje investície.
Investičný nástroj nech je rovnaký: ETF USA v EUR.

Tipujem, že sedliak porazí väčšinu špekulantov. Dovolím si tipnúť, že viac ako 2/3.

Ak ideš do toho, alebo sa nájde 5 dobrovolníkov, založím na to zvláštne vlákno. Ak nie, nič sa nedeje.

dobre JUGGLER, som za

[hifron]

Len treba dať pozor na zariekadlo: In debt we trust

[Joki]

Video: časovať alebo nečasovať trh čerpá od Charles Schwab 5 investičnych štýlov.
Kludne si to môźte pozrieť od 2:17 do 4:50 min.

https://youtu.be/jro7t1hiKR8

[Trumpeta1978]

JUGGLER
aj ked ja som to povodne myslel trochu inac. Ano tebou uvedeny sposobom bude s vysokou pravdepodobostou vynosnejsi. Islo mi o to, že ak niekto kto sa nechce zaoberat pravidelne investiciou a zvazuje ci teraz kupit ETF alebo neskor, tak lepsie je este pockat na znizovanie urokovych sadzieb.

[Slovan_sk]

Rokosak drzim ti palce , vdaka tebe uvazujem nad dlhopismi inak ako doteraz , k teme ako investovat ked nic nevies je to podla mna uplne idealne , ked nic nevies , je to idealna startovacia zalezitosti , kup si dlhopis a studuj.

[JUGGLER]

JUGGLER
aj ked ja som to povodne myslel trochu inac. Ano tebou uvedeny sposobom bude s vysokou pravdepodobostou vynosnejsi. Islo mi o to, že ak niekto kto sa nechce zaoberat pravidelne investiciou a zvazuje ci teraz kupit ETF alebo neskor, tak lepsie je este pockat na znizovanie urokovych sadzieb.

Práveže znižovanie sadzieb bude oneskorené. Tým stále straší FED. Pritom už znížil zvyšovanie
Aj ked inflácia bude klesať, FED chce sadzby podržať. Ale to je už pravdepodobne v cene. Klesajúca inflácia vyvolá rally ešte predtým než FED začne znižovať.

Ale nejde o to. Nikdo nevie čo bude. Pritom väčšina čaká pokles. Aj Burry.
Sedliakov vstup na viackrát spĺňa parametre ,,aj počkať,, aj ,,investovať ihneď,,.

Ten research, čo dal Joki potvrdzuje, že netrafiť dobrú cenu nie je problémom. Problémom je, keď ti ujde vlak.

Chcel som to vyskúšať na 6 dobrovolníkoch, ktorí preferujú počkať. Ale zdá sa, že nie je záujem. Ja som stále preferoval počkať, takže to poznám. Neskôr som sa posunul k tomu, že netreba sa báť vstupovať postupne. Ale ked som sa pýtal ľudí napr. v covide, či nie je čas investovať do najväčšieho poklesu ( aspoň niečo ), každý povedal, že treba počkať.
A väčšine ušiel vlak. Mimo tých, čo investujú pravidelne. Stav čakania je pre človeka stavom kľudu.

[Pavol Chmela]

Tiež som za to nestáť na vedľajšej kolaji teraz. Investičné portfóliá určené pre deti majú lepšie výkonnosti ako majú ich rodičia. Peniaze od rodiny jednorázovka keď ich dostanú pri narodení a plus pravidelný mesačný vklad. Nikto viac menej pri deťoch nešpekuluje a deti zarábajú. Posledný rok by som chcel vidieť, niekoho čo dobre triafal, lebo to čo sa dialo... Dobré správy boli zlé, zlé boli dobré. Štatistiky na divoko, FED pod tlakom. Zlé správy sa veľmi ľahko predávajú, no treba byť aj obozretný nešiel by som all in ani na jednu stranu.

[jogo]

JUGGLER
aj ked ja som to povodne myslel trochu inac. Ano tebou uvedeny sposobom bude s vysokou pravdepodobostou vynosnejsi. Islo mi o to, že ak niekto kto sa nechce zaoberat pravidelne investiciou a zvazuje ci teraz kupit ETF alebo neskor, tak lepsie je este pockat na znizovanie urokovych sadzieb.

Pozri si históriu. ak by si čakal na znižovanie sadzieb, tak by ti ušiel rast od roku 2003-2007, alebo 1995-2000 alebo 2009-2018, je to tak ako píše Juggler. stačí aby sa rast sadzieb znížil, resp. zastavil. Preto tiež doporučujem postupne sa zainvestovať. Ako dobrovolník sa nehlásim, stačia mi moje tri vlákna s real-time vstupmi.

[Rokosák]

Dlhopisy, lepsie povedane fixny vynos (fixed income):

Stav 12/31/2022

Percento Urokova miera
31.86 0.5% Rozne penazne fondy a Cash (Odhad)
19.4 7.86% Statne dlhopisy
12.9 4,39% Statny dlhopis
35.6 4.22% Statny dlhopis IAAAG (1)


IAAAG (1) vyprsi 23-2-2023 kedy sa nahradi novou urokovou mierou.

[Rokosák]

Momentalny stav

..................................................Urok Datum
USA Statne dlhopisy 4,843% 2/23/2023
USA Inflacne dlhopisy 6.89% 1/1/2023

Transakcie mam nastavene na automaticky nakup a predaj z bankoveho konta. Na rozdiel od akcii, dlhopisy nemenia nominalnu cenu, pokial sa nepredaju/nekupia na sekundarnom trhu. Takze ich kontrolujem a udavam tu na fore iba obcasne.

[andre]

vseobecny tip pre tych co sa investovaniu doteraz vobec nevenovali a rozmyslaju ci "naskocit" napr na nejake ETF je, ze treba urcite este počkať. A "vhupnut" do toho az ked urokove sadzby Usd ukazu jednoznacny trend k dlhodobemu znizovaniu- to je cele co staci vediet aby clovek generoval zisk.

Ked ste to tu rozoberali som to nestihol, tak pridam grafy aspon teraz.

Poslednych 20 rokov to tak bolo, ale predtym no neviem, sak pozri sa.

Tento graf uz je logaritmicky, lebo tie akcie narastli neumerne vysoko a nebolo by vidno sadzby:

[JUGGLER]

Z rozhovoru z Buffettom:

" Trvalo kupujte S&P 500 nízkonákladový indexový fond," "Pokračujte v nákupoch v dobrom aj zlom, a najmä v zlom,"
"Keď vidíte zlé titulky v správach, je pokušením povedať si, že by som možno mal preskočiť 1 rok, alebo niečo podobné.
Len pokračujte v nákupe," povedal. "Americkému biznisu sa bude časom dariť, takže aj investíciám sa bude dariť veľmi dobre."

[Ivix]

Buffett ma idealizovany cely americky biznis lebo sa tam narodil. Casy sa menia a amerika upada, caka ich hyperinflacia, 32T narodny dlh a opat zvysuju dlhovy strop. Vacsina krajin sa zbavuje dolarovych rezerv. Buducnost su EM: Cina, India, Afrika.

[Trumpeta1978]

Buffett ma idealizovany cely americky biznis lebo sa tam narodil. Casy sa menia a amerika upada, caka ich hyperinflacia, 32T narodny dlh a opat zvysuju dlhovy strop. Vacsina krajin sa zbavuje dolarovych rezerv. Buducnost su EM: Cina, India, Afrika.

Okrem Aramco je vsetkych 10 najvacsich svetovych firiem z Usa. Ziadnu hyperinflaciu tam nemaju ani indikatory ju v najblizsej dobe nenaznacuju. Devizove rezervy svetovych centralnych bank su plne Usd. Kde je ten upadok Usa?

[Fund]

Buffett ma idealizovany cely americky biznis lebo sa tam narodil. Casy sa menia a amerika upada, caka ich hyperinflacia, 32T narodny dlh a opat zvysuju dlhovy strop. Vacsina krajin sa zbavuje dolarovych rezerv. Buducnost su EM: Cina, India, Afrika.

...Never bet against America, Warren Buffett said...

[Trumpeta1978]

Ivix
mohol by si prosim vysvetlit svoju viziu americkej hyperinflacie napr z akych konkretnych parametrov vychadzas pri svojej hypoteze? Btw dnesne PCE prices pre Usa 0.3% a rovnako aj pre PCE Prices - Core.

[BudFox]

Buffett ma idealizovany cely americky biznis lebo sa tam narodil. Casy sa menia a amerika upada, caka ich hyperinflacia, 32T narodny dlh a opat zvysuju dlhovy strop. Vacsina krajin sa zbavuje dolarovych rezerv. Buducnost su EM: Cina, India, Afrika.

Amerika má dostatočne diverzifikovaný priemysel, otvorený trh, inovácie, podporu podnikania, materiálne a hlavne ľudské zdroje. Je tam kopec mladých mozgov, ktoré majú chuť niečo nové vytvoriť a napredovať. Netvrdím, že nie je čo zlepšovať, ale čo z toho má Čína, ktorá si s ľudskými právami vy..ehm...ehm... jednotlivec tam má minimálnu šancu uspieť, deti len memorujú čo im je nariadené, iný pohľad na "svet" sa nenosí. Stačí sa pozrieť na Alibabu, Tencent a iné veľké čínske spoločnosti, ktoré sa museli "umravniť". Čo má taká India, kde je doteraz kastovný systém z ktorého sa ľudia proste nevymania a teda ostáva na pár lepších mozgoch, aby sa posúvali ako tak vpred (ak predtým neutečú do Ameriky). Plus samozrejme všadeprítomná korupcia a chudoba. Alebo Afrika, ktorá nie je dostatočne "investovateľná", pre svoje vnútorné problémy (to, že si z nej Čína robí momentálne vazala asi nepredpokladá nejaký prudký pohyb vpred). Môžem sa mýliť, ale ja mám proste stále pocit, že tá zlá, toľkými zatracovaná Amerika má stále navrch.

[Trumpeta1978]

Suhlasim a este dodavam jeden fakt: v pripade akejkolvek svetovej krizy alebo naznaku nanho sa bude vzdy kapitál stahovat do Usa. Je to z toho dovodu, ze v Usa maju zatial stale najvyssie garancie pre ochranu sukromneho vlastnictva. V takej Cine clovek si nie je nicim isty: moze byt vyznamny miliardar s kontaktmi na najvyssie vedenie, ale ked sa komunisti rozhodnu tak zo dna na den takyto clovek moze zmiznut, alebo sa moze stat v podstate cokolvek a taketo veci sa aj tam velmi reálne dejú. A ani v ostatnych krajinych to castokrat nie je o moc lepsie.

[rmaly]

Ja si myslim, ze Ivix cerpa v takychto videach. Chalanisko (v tom videu) je taky trosku samozvany expert. Myslim (co som ho parkrat videl), tak zacal na krypto a "vypracoval sa" v komunite na experta a teraz takto "radi"... Tiez som bol dost zhrozeny, ale tak kazdy je strojcom svojho stastia...
https://www.youtube.com/watch?v=xi2B5NhS8iQ&t=2s

[hifron]

V Amerike to funguje lepšie. Každému si u prdele a postaraj sa o seba. Čo síce ľudia ako Sanders využívajú týchto ľudí ich zúfalstvo, ale prakticky tomu Sandersovi chýba korporátny duch, keďže by sa uživil aj ako podnikateľ...

[Rokosák]

Preklopil poziciu protiiInflacneho uctu s urokom na dalsich 6 mesiacov 2.46% (rocna urokova miera 4.92%).