test

[JUGGLER]

Na konci roka 2025 dosiahla Hitparáda 10 rokov.
Tých 10 rokov jednotlivo je zdokumentovaných TU

Pokračujem v novom vlákne, na ktorom sa nič nemení.
Pokračuje REBRÍČEK od 2016, sekcia SKONČILI, takisto NAŠI REKORDÉRI.
Počet účastníkov je 78, kým v roku 2016 sme začínali s počtom 21.
Ide teda o to, aby vlákno nebolo dlhé a náročné na skrolovanie v smartfóne.

Hitparáda začala okolo ETFs, ale postupne sme začali porovnávať všetky formy investovania a obchodovania.
ETFs, akcie, deriváty ako opcie, futures a CFD, podielové fondy, hedge fondy, cryptomeny, zlato a rôzne možnosti ako dokážeme zhodnotiť peniaze.

Pre začiatočníkov základné pojmy:

ETF USA je indexové ETF (Exchange Traded Fund =fond obchodovaný na burze ), čo je 500 akcií najslávnejšieho indexu SP500 vo forme jedinej akcie (akcie fondu).
Najpopulárnejšie ETF na svete je fond s tickerom SPY (SPDR S&P 500 ETF), ale existuje viac verzií od rôznych správcov.
ETFs je dnes veľa. Každý môže investovať do rôznych indexov, častí sveta, rôznych sektorov, odvetví a pod.

Doplnená poznámka: od 2018 nemôžeme v EU nakupovať originálne americké ETFs.
Nemajú totiž KIID letáky, ktoré vyžaduje legislatíva EU. Týka sa to aj SPY.
Niektorí brokeri ako FIO to však umožňujú. A niektoré americké ETFs letáky majú.
Pre väčšinu investorov to však nie je dôležité ako vysvetlím nižšie.

Od 2018 som v Hitparáde SPY nahradil európskou verziou iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc (ticker SXR8).
Dividendy v tomto fonde sú akumulované a reinvestované (po zrážkovom zdanení 15%), takže to ETF je bezstarostné !
Pri distribučnom ETF (ktoré dividendy vypláca na váš účet) vznikajú daňové povinnosti, pri fondoch aj dvojité zdanenie.
Zároveň ak nemáte americké ETF, nehrozia komplikácie z vlastníctva amerického fondu ako napr. dedičská daň (ktorú za istých okolností môže USA aplikovať).
Proste európske verzie sa riadia európskymi zákonmi a reguláciou a sú lepšou formou pre dlhodobé investovanie.

Po roku 2018 sa americké etfs dajú kúpiť cez opcie (u brokerov, ktorí umožnujú opcie), ale je to skôr záležitosť pre tých, čo chcú obchodovať a špekulovať.
Američania majú totiž väčšiu škálu ETFs, hlavne pákových a komoditných.

Český FIO je broker, ktorý ako jeden z mála brokerov umožňuje nakupovať/predávať americké etfs.
Takisto možno využiť brokerov mimo EU, ktorých nájdete v sekcii Brokeri.

Väčšina investičných etfs sa však dá kúpiť v európskej verzii, na európskej burze a v eurách.
Európski investori majú unikátnu možnosť investovať cez akumulačné verzie, teda také fondy, ktoré nevyplácajú dividendy na účet, ale ich rovno reinvestujú.
Tak výnos rastie viac ako index, vrátane investovaných dividend.
Odpadá aj daňová povinnosť s dividendami.

Ak držíme ETFs (ale aj akcie, dlhopisy a iné cenné papiere obchodované na burze) dlhšie ako 1 rok, výnos je oslobodený od platenia daní a odvodov !

Toto je obrovská výhoda investovania oproti podielovým fondom a bežnému obchodovaniu.
Týka sa však iba cenných papierov kótovaných na regulovanej burze.

Pasívny investing je taký, že dané ETF len kúpite a držíte. Výkonnosť ETF pasívne kopíruje výkonnosť indexu.
K tomu sa pripisujú dividendy, čo je výnos navyše. Výnos s reinvestovanými dividendami nazývame ,,total return,,.
Americké indexy sa zobrazujú bez dividend (price index), nemecký DAX s dividendami (total return).

Pre nás je dôležité, že akumulačné formy ETFs sú total return, teda výnos s dividendami je oveľa vyšší ako vidíme podľa čísel.
Príklad: index S&P 500 dosiahol 26. augusta 2014 hodnotu 2000 bodov.
O 10 rokov dosiahol hodnotu 6000 bodov 11. novembra 2024.
Matematicky ide o výnos +200% (+11,36% p.a.)
V skutočnosti to ETF s dividendami dosiahlo výnos +250% (+13% p.a.).
K tomu sa pridáva ,,efekt zloženého úročenia,,. Einstein ho nazval „ôsmym divom sveta“
Pri obyčajnom úročení dostávame úrok len z pôvodného vkladu.
Pri zloženom úročení sa každý pripísaný úrok pripočíta k pôvodnej sume, a v ďalšom období sa už úročí tento nový, vyšší základ.
Naše peniaze tak rastú stále rýchlejšie – ako snehová guľa, ktorá sa pri kotúľaní zo svahu zväčšuje.
Pri investovaní cez ETF však nejde o úrok, ale o výnos (zhodnotenie) plus reinvestované dividendy.

Aktívny investing je taký, že sa snažíme maximalizovať výnos a minimalizovať riziko.
Aktívny investing znamená, že vyberáme akcie od ktorých očakávame vyšší výnos, alebo sa snažíme o výhodné načasovanie vstupu a výstupu.
Vyšší výnos nám sľubujú aj správcovia fondov. Za svoju aktivitu a schopnosti chcú vyššie poplatky.
No málokto zisťuje, či ten vyšší výnos aj doručia.

Hlavný zmysel hitparády je teda vyhodnocovať reálne výsledky a porovnávať ich s pasívne držaným ETF.
Keďže pasívny investor môže byť hocikto, aj obyčajný človek bez vzdelania a vedomostí, vravíme s humorom, že ide o výnos sedliaka.

Ak niečomu nerozumiete, neváhajte sa opýtať. Diskusia je vítaná, ale vlákno budem postupne čistiť.
No každý príspevok tu ostane najmenej 24 hodín.
Účelom je, aby bolo vlákno prehľadné. Nechcem, aby skončilo zahltené stovkami príspevkov.

Pridať sa do hitparády môže hocikto, stačí si založiť vlastné vlákno a reportovať vlastné investície a obchody.
Ale pozor, robte to v reálnom čase (nahlasujte real-time ceny), alebo doložte výpisom, aby sme to mali pod kolektívnou kontrolou.
Ak chcete mať v Hitparáde nejaký fond, alebo investičný produkt, kľudne navrhnite.
Účelom je, aby sme v tu mali všetko, čo sa na verejnosti prezentuje ako najlepšie.
Nejde mi o nič iné ako o pravdivý obraz v investovaní/tradingu, teda o skutočnú realitu.

[JUGGLER]

.................................................................................................
VYHODNOTENIE 2026 k 30.6.2026
.................................................................................................

ETF VanEck SEMICONDUCTOR (EUR): +110,45% s dividendami.
Prvé EUR ETF na polovodiče = VanEck Semiconductor UCITS ETF acc., (VVSM,SMH)
Od začiatku 3.12.2020: +569% (+40,64% p.a.). ETF SVET: +113,83% (+14,61% p.a.),
ETF USA: +132,85% (+16,38% p.a.), ETF NASDAQ: +166,9% (+16,33% p.a.),
obsahuje 25 akcií, TER 0,35%, plná fyzická replikácia,
77% akcií je z USA, pričom 3/4 portfólia tvoria MU,AMD (zhruba po 13%),
AVGO, NVDA, ASML, INTC ( cca po 8%), AMAT, LRCX (po 5), TXN 4%.
Vyhodnotenie od 2016 robím len v USD (etf SOXX), lebo európske ETF nemá dlhú históriu.
SOXX má históriu od 2001, ale na skutočný výnos by ste museli počkať až do mája 2013.
Až vtedy sa odvetvie čípov konečne dostalo zo strát po dot.com kríze 2000.

MICHAL NALEVANKO (EUR): +57,31% . Lifecycle portfólio.
Od začiatku 1.1.2023: +722,89% (+82,61% p.a.).
ETF Nasdaq 100: +164,03%(+32% p.a.), ETF USA: +90,22% (+20,19% p.a.).
Dlhodobé investovanie do indexových ETFs na Nasdaq 100 (USA Technológie) cez pákový efekt.
Vlákno viď TU.

METATRON AI sector Fund (EUR)(Juraj Podracký): +47,62% .
Od založenia 31.1.2025 výnos +93,84%, (+59,85% p.a.). Vo fonde je 54 mil. €.
ETF USA v EUR: +14,88% (+10,33% p.a.). ETF SVET: +17,09% (+11,83% p.a.).
ETF Nasdaq +29,42% (+20,05% p.a.)

STARÝ GAMBLER (EUR): +45,51%. Investor do akcií.
Od 10.2.2022: -63,26%(-20,42% p.a.). ETF SVET v EUR za rovnaký čas +68,08% (+12,58% p.a.)
Starý gambler sa po rokoch vrátil na burzu, kde cez cash účet pozične obchoduje ,,long only,,.

MARTIN7 (USD): +43,71% . Real trading.
Od 24.5.2016: +7355,36% (+53,24% p.a.).
ETF USA (USD) za rovnaký čas: +307% (+14,91% p.a.), Nasdaq (USD): +608% (+21,38% p.a.)

ETF MOMENTUM (USD): +39,95% .
Fond iShares Edge MSCI USA Momentum Factor (acc.).
Obsahuje US Large a Mid Cap akcie, ktoré prekonávajú americký trh.
Tickery: QDVA, IUMO. Momentálne drží 125 akcií a TER je 0,20% p.a.
Od začiatku 31.03.2013: +673,37% (+16,69% p.a.). ETF USA: +479,73% (+14,18% p.a.)
ETF Momentum v EUR funguje od 13.10.2016: výnos +368,21% vs ETF USA (EUR) +288,96%.
Od 2013, aj od začiatku hitparády vyhodnocujem USD verziu (IUMD).
Ak ste zvedavý ktorých 10 pozícii tvorí najväčšiu váhu, od 5% do 2,5% sú to
MU,AMD,AVGO,INTC,LRCX,JNJ,CAT,XOM, GEV,CSCO.
Sú úplne iné akcie ako minule. Zmizli NVDA, PLTR, resp. nie sú medzi prvými 10.
Toto ETF od 2016 práve teraz prekonalo ETF USA. Minule bolo ešte za ním.