test

[JUGGLER]

Na konci roka 2025 dosiahla Hitparáda 10 rokov.
Tých 10 rokov nájdete TU

Pokračujem v novom vlákne, na ktorom sa nič nemení.
Pokračuje REBRÍČEK od 2016, sekcia SKONČILI, takisto NAŠI REKORDÉRI.
Počet účastníkov je 78. Rok 2016 sme začínali s počtom 21.
Ide len o to, aby vlákno nebolo dlhé a náročné na skrolovanie v smartfóne.

Hitparáda začala okolo ETFs, neskôr sme začali porovnávať všetky formy investovania.
ETFs, akcie, opcie, futures a CFD, podielové fondy, hedge fondy, cryptomeny, zlato atď.

Pre začiatočníkov základné pojmy:

ETF USA je indexové ETF (Exchange Traded Fund = fond obchodovaný na burze ).
Drží 500 akcií najslávnejšieho indexu SP500 vo forme jedinej akcie (akcie fondu).
Najznámejšie ETF na svete je fond s tickerom SPY (SPDR S&P 500 ETF).
Bolo to prvé americké ETF (1993). Dnes už existuje viac verzií od rôznych správcov.
ETFs je dnes veľa. Každý môže investovať do rôznych indexov, častí sveta, sektorov, odvetví a pod.

Doplnená poznámka: od 2018 nemôžeme v EU nakupovať originálne americké ETFs.
Nemajú totiž KIID letáky, ktoré vyžaduje legislatíva EU. Týka sa to aj SPY.
Niektorí brokeri ako FIO to však umožňujú. A niektoré americké ETFs letáky majú.
Pre väčšinu investorov to však nie je dôležité, čo vysvetlím nižšie.

Od 2018 som v Hitparáde americké ETF SPY nahradil európskou verziou.
Ide o iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc, ticker na nemeckej Xetre je SXR8.
Dividendy v tomto fonde sú akumulované a reinvestované, takže ETF je bezstarostné !
Pri distribučnom ETF sa dividendy vyplácajú na váš účet. Vznikajú daňové povinnosti, niekedy dvojité zdanenie.
A tie divividendy musíte reinvestovať. To je prácne, berie to čas a stojí poplatky.
Zároveň, ak nevlastníte americké ETF, nehrozia komplikácie ako napr. dedičská daň (ktorú môže USA aplikovať).
Európske verzie ETFs sa riadia európskymi zákonmi a sú najlepšou formou pre dlhodobé investovanie.

Po roku 2018 možno americké etfs kúpiť cez opcie (u brokerov, ktorí umožnujú opcie).
Ale je to skôr záležitosť pre tých, čo ich chcú obchodovať, alebo špekulovať.
Američania majú totiž väčšiu škálu ETFs, hlavne pákových a komoditných.
Ďalšia možnosť je vybaviť si u brokera štatút profesionálneho investora.
A tretia je nájsť si brokera, ktorý americké ETFs povoľuje.

Český FIO je broker, ktorý ako jeden z mála brokerov umožňuje nakupovať/predávať americké etfs.
Takisto možno využiť brokerov mimo EU, ako TastyTrade, ktorých nájdete v sekcii Brokeri.
Obchodníci môžu americké ETFs obchodovať cez opcie, alebo cez CFD.

Väčšina investičných etfs sa však dá kúpiť v európskej verzii, na európskej burze a v eurách.
Európski investori majú unikátnu možnosť investovať cez akumulačné verzie.
Teda cez fondy, ktoré nevyplácajú dividendy na účet, ale ich rovno vo fonde reinvestujú.
Výnos tak rastie viac ako index. Vysvetlím pozdejšie.
Odpadá nám aj daňová povinnosť s dividendami.

Ak držíme ETFs (aj akcie, dlhopisy a iné cenné papiere obchodované na burze) dlhšie ako 1 rok
výnos je oslobodený od platenia daní a odvodov !

Toto je obrovská výhoda investovania oproti podielovým fondom a bežnému obchodovaniu.
Týka sa však iba cenných papierov kótovaných na regulovanej burze.

Pasívny investing je taký, že dané ETF len kúpite a držíte. Výkonnosť ETF pasívne kopíruje výkonnosť indexu.
K tomu sa pripisujú dividendy, čo je výnos navyše. Výnos s reinvestovanými dividendami nazývame ,,total return,,.
Americké indexy sa zobrazujú bez dividend (price index), nemecký DAX s dividendami (total return).

Je dôležité, že akumulačné formy ETFs sú total return, teda výnos s dividendami je vyšší ako vidíme podľa čísel.

Príklad: index S&P 500 dosiahol 26. augusta 2014 hodnotu 2000 bodov.
O 10 rokov dosiahol hodnotu 6000 bodov 11. novembra 2024.
Matematicky ide o výnos +200% (+11,36% p.a.)
V skutočnosti ETF s dividendami dosiahlo výnos +250% (+13% p.a.).
K tomu sa pridáva ,,efekt zloženého úročenia,,. Einstein ho nazval „ôsmym divom sveta“

Pri obyčajnom úročení dostávame úrok len z pôvodného vkladu.
Pri zloženom úročení sa každý pripísaný úrok pripočíta k pôvodnej sume a ďalej sa už úročí nový, vyšší základ.
Naše výnosy rastú stále viac. Sú ako snehová guľa, ktorá sa pri kotúľaní zväčšuje.
Pri investovaní cez ETF však nejde o úrok, ale o výnos (zhodnotenie), k tomu reinvestované dividendy.

Aktívny investing je taký, že sa snažíme maximalizovať výnos a minimalizovať riziko.
Aktívny investing znamená, že vyberáme akcie od ktorých očakávame vyšší výnos.
AK tomu sa aktívne snažíme o výhodné načasovanie vstupu a výstupu.

Vyšší výnos nám sľubujú aj správcovia fondov. Za svoju aktivitu a schopnosti berú vyššie poplatky.
No málokto zisťuje, či ten vyšší výnos doručia.

Hlavný zmysel hitparády je teda vyhodnocovať reálne výsledky a porovnávať ich s pasívne držaným ETF.
Keďže pasívny investor môže byť každý človek bez vzdelania a vedomostí, vravíme, že ide o ,,výnos sedliaka,,.

Ak niečomu nerozumiete, neváhajte sa opýtať.
Diskusia je vítaná, len vlákno budem postupne čistiť. No každý príspevok tu ostane najmenej 24 hodín.
Účel je, aby bolo vlákno prehľadné a rýchlo dostupné. Nechcem, vlákno zahltené tonami príspevkov.

Pridať sa do hitparády môže hocikto.
Stačí si založiť vlastné vlákno a reportovať vlastné investície a obchody.
Ale pozor, robte to buď v reálnom čase (nahlasujte real-time ceny), alebo dokladajte výpisom.
Účelom je, aby výsledky boli vierohodné a vyhodnocovanie sme mali pod kolektívnou kontrolou.

Ak chcete pridať do Hitparády nejaký fond, alebo investičný produkt, kľudne navrhnite.
Pointou je, aby sme v tu mali všetko, čo sa verejnosti prezentuje ako najlepšie.
Nejde tu o nič iné ako o pravdivý obraz v investovaní/tradingu, teda o skutočnú realitu.

[JUGGLER]

.................................................................................................
VYHODNOTENIE 2026 k 30.6.2026
.................................................................................................

ETF VanEck SEMICONDUCTOR (EUR): +110,45% s dividendami.
Prvé EUR ETF na polovodiče = VanEck Semiconductor UCITS ETF acc., (VVSM,SMH)
Od začiatku 3.12.2020: +569% (+40,64% p.a.). ETF SVET: +113,83% (+14,61% p.a.),
ETF USA: +132,85% (+16,38% p.a.), ETF NASDAQ: +166,9% (+16,33% p.a.),
obsahuje 25 akcií, TER 0,35%, plná fyzická replikácia,
77% akcií je z USA, pričom 3/4 portfólia tvoria MU,AMD (zhruba po 13%),
AVGO, NVDA, ASML, INTC ( cca po 8%), AMAT, LRCX (po 5), TXN 4%.
Vyhodnotenie od 2016 robím len v USD (etf SOXX), lebo európske ETF nemá dlhú históriu.
SOXX má históriu od 2001, ale na skutočný výnos by ste museli počkať až do mája 2013.
Až vtedy sa odvetvie čípov konečne dostalo zo strát po dot.com kríze 2000.

MICHAL NALEVANKO (EUR): +57,31% . Lifecycle portfólio.
Od začiatku 1.1.2023: +722,89% (+82,61% p.a.).
ETF Nasdaq 100: +164,03%(+32% p.a.), ETF USA: +90,22% (+20,19% p.a.).
Dlhodobé investovanie do indexových ETFs na Nasdaq 100 (USA Technológie) cez pákový efekt.

METATRON AI sector Fund (EUR)(Juraj Podracký): +47,62% .
Od založenia 31.1.2025 výnos +93,84%, (+59,85% p.a.). Vo fonde je 54 mil. €.
ETF USA v EUR: +14,88% (+10,33% p.a.). ETF SVET: +17,09% (+11,83% p.a.).
ETF Nasdaq +29,42% (+20,05% p.a.)

STARÝ GAMBLER (EUR): +45,51%. Investor do akcií.
Od 10.2.2022: -63,26%(-20,42% p.a.). ETF SVET v EUR za rovnaký čas +68,08%(+12,58% p.a.)
Starý gambler sa po rokoch vrátil na burzu, kde cez cash účet pozične obchoduje ,,long only,,.

MARTIN7 (USD): +43,71% . Real trading.
Od 24.5.2016: +7355,36% (+53,24% p.a.).
ETF USA (USD) za rovnaký čas: +307% (+14,91% p.a.), Nasdaq (USD): +608% (+21,38% p.a.)

ETF MOMENTUM (USD): +39,95% .
Fond iShares Edge MSCI USA Momentum Factor (acc.).
Obsahuje US Large a Mid Cap akcie, ktoré prekonávajú americký trh.
Tickery: QDVA, IUMO. Momentálne drží 125 akcií a TER je 0,20% p.a.
Od začiatku 31.03.2013: +673,37% (+16,69% p.a.). ETF USA: +479,73% (+14,18% p.a.)
ETF Momentum v EUR funguje od 13.10.2016: výnos +368,21% vs ETF USA (EUR) +288,96%.
Od 2013, aj od začiatku hitparády vyhodnocujem USD verziu (IUMD).
Ak ste zvedavý ktorých 10 pozícii tvorí najväčšiu váhu, od 5% do 2,5% sú to
MU,AMD,AVGO,INTC,LRCX,JNJ,CAT,XOM, GEV,CSCO.
Sú úplne iné akcie ako minule. Zmizli NVDA, PLTR, resp. nie sú medzi prvými 10.
Toto ETF od 2016 práve teraz prekonalo ETF USA. Minule bolo ešte za ním.

ETF Xtrackers AI & Big Data (Acc, EUR): +37,67% .
TER: 0,35% p.a. Celkovo od 29.1.2019: +385,51% (+23,74% p.a.).
ETF Nasdaq (EUR): +376,19% (+23,42% p.a.). ETF USA (EUR): +213,21%(+16,64% p.a.).
Drží 138 akcií z indexu Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data index.
Medzi top 3 teraz patria Micron,Hynix a Samsung.

ETF Invesco US Technology Sector (EUR): +37,62% s dividendami.
Invesco US Technology Sector UCITS ETF acc., tickery XLKS, SML3, TER 0,14% p.a.,
Od začiatku 4.1.2010: +2447,65% (+21,7% p.a.). ETF NASDAQ: +2132,65% (+20,73% p.a.),
ETF USA: +950,66% (+15,3% p.a.), ETF SVET: +589,28% (+12,42% p.a.).
Replikuje výnos S&P Select Sector Capped 20% Technology index (max. podiel 1 akcie je 20%).
Až 99% akcií je z USA, pričom 48% portfólia tvoria NVDA AAPL(po 18%) a MSFT (po 12%).
Nasledujú AVGO (7,5%), MU, AMD (5%), ostatné akcie do 3%.

ETF SVET VALUE (EUR): +36,01% s dividendami.
iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF (IWVL)
Od založenia 3.10.2014 : +256,9% (+8,96% p.a. ).
ETF SVET: +292,37%(+11,7% p.a.). ETF USA: +399% (+14,08% p.a).
Je to etf na MSCI World Enhanced Value index.
Obsahuje 400 hodnotových akcií z rozvinutých krajín na celom svete.
Snaží sa vyhnúť spoločnostiam s nízkou kvalitou.
Výber akcií je založený na hodnotovej báze troch premenných:
1.cena k účtovnej hodnote
2.cena k budúcim ziskom
3. hodnota podniku k peňažným tokom z prevádzky.
Nadradeným indexom je index MSCI World. TER je 0,25 % p.a.
Dividendy v ETF sa akumulujú a reinvestujú. Výnos za 2026 je nádherný.
Ale ako vidíte, celkový výnos je slabší.
,,Hodnotoví experti,, nevedia vybrať lepších 400 akcií, aby prekonali 1280 akcií ETF SVET.

PORTFÓLIO AKO-INVESTOVAŤ (USD): +25,41% .
Od 1.1.2024. Investičná tipovačka, ktorá poráža Nasdaq100.
Od začiatku +134,45% (+40,74% p.a.).
ETF USA: +61,38% (+21,16% p.a.) a Nasdaq: +82,05% (+27,16% p.a.)
Pre 2026 vlákno TU

ETF USA NASDAQ 100 (EUR): +23,83% s dividendami.
ETF na index Nasdaq (Amundi Nasdaq-100 UCITS ETF - Acc), ticker LYMS
Od začiatku 7.9.2001: +1687% (+12,32% p.a. ). Po dot.com kríze sa dostalo do zisku až po 10 rokoch.

ETF iShares S&P 500 IT Sector (Acc)(EUR): +23,7% s dividendami.
TER 0,15% p.a., fyzická replikácia S&P 500 Capped 35/20 Information Technology indexu.
Capped znamená, že max. podiel 1 akcie je 20%. Teraz obsahuje 71 akcií. Ticker QDVE.
Od začiatku 19.11.2015: +836,17%(+23,46% p.a.).
Keďže ETF začalo tesne pred našou hitparádou, porovnanie pozri v kategórii od 2016.

ETF GOP – REPUBLIKÁNI z kongresu USA (USD) : +22,97% .
Unusual Whales Subversive Republican Trading ETF (Ticker: GOP) je aktívne spravované ETF.
Investuje do akcií, ktoré nakupujú/predávajú republikánski členovia Kongresu USA a ich rodiny.
Spočiatku išlo hlavne o insider trading senátora Teda Kruza a etf malo názov KRUZ.
TER je 0,74% p.a. a správca je rovnaký ako pri NANC: Tidal Investments LLC
Od 7.2.2023: +79,51% (+18,83% p.a.). ETF USA: +87,19% (+20,3% p.a.)
10 najväčších pozícii: FIX, INTC, JPM, ANET, NVDA,AMD,ALL, UTHR,ASML,T (od 8% do 2%)

ETF USA NASDAQ 100 (USD): +20,08% s dividendami.
ETF na Nasdaq (Amundi Core Nasdaq-100 UCITS ETF - Acc), ticker NASD v Londýne.
Od začiatku 7.9.2001: +2174% (+13,42%). Ale do zisku sa dostalo až v lete 2009.
ETF USA za ten istý čas: +914,57% (+9,79% p.a.)

EDWARD Invest MP10 (EUR): +19,09%
Od 30.9.2020: +82,15% (+11% p.a.). ETF SVET (EUR): +128,68% (+15,48% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +145,25% (+16,89% p.a.).
Za robo-advisorom stojí česká WOOD & Company, ktorá prevádzkuje aj Portu.
Výsledky sú updejtované podľa ich vyhodnotenia. Majú manažérsky poplatok 1,5% p.a.
Porovnanie s ETF USA je zo zvedavosti, či bude dlhodobo výnosnejšie ako ETF SVET.

J&T NextGen fond (CZK): +18,3%. 5 študentov a Michal Semotán.
Od založenia 1.12.2023: +48,85% (+16,68% p.a.).
ETF SVET v USD +64,55% (+21,31% p.a.), v EUR +57,05% (+19,14% p.a.).
ETF USA v USD za ten istý čas +67,67% (+22,2% p.a.) a v EUR +60% (+20% p.a.)
ETF Nasdaq(USD) za rovnaký čas +90,93% (+28,51% p.a.), v EUR +82,2% (+26,2% p.a.)
Fond môže alokovať až 100 % aktív do akcií a max 25 % do dlhopisov.
Momentálne drží 88% akcií a hotovosť.
Investície hľadajú pomocou fundamentálnej analýzy s využitím alternatívnych údajov.
Návrhy a investičné nápady predkladá manažérovi investičný výbor zložený z 5 študentov.
Študenti uspeli na medzinárodnej súťaži Wharton Global High School Competition.
Poplatky sú 1,59% p.a. ale berú aj 10% podiel na zisku HWM.
TER pri držaní 5 rokov je až 3,61% p.a.(ak vám ho sprostredkuje niekto za vstup 3%)
Hlavné pozície: AMZN, VST, NVDA, HROW, IBIT, NOW, ANET
Fond je spravovaný aktívne a je akumulačný.
Najväčší DD mal -25% (SP500 malo -19% a Nasdaq -22%)
Ako vidíme, zložením nie je zmiešaný, ani menej rizikový, ale výnos nemá ani ako ETF SVET.
Oveľa menej rizikový Vanguard LifeStrategy 80% Equity má výnos v USD +53% a v EUR +46%.
Výnos požierajú poplatky a 10% zo zisku.
Na konci si výnos zdaníte sami (je to český fond) sadzbou 19%.

JARI – TRADER (USD): +17,97%.
Od 24.1.2022: +433,40%(+45,92% p.a ).
ETF USA(USD): +77,8%(+13,87% p.a.). ETF Nasdaq(USD): +112,17%(+18,51% p.a.)

JUGGLER - TRADER: +16,2%.
Simulovaný a reálny trading. Od 2016: +88,05%(+6,2% p.a.).
ETF USA (USD): +324,87%(+14,78% p.a.), ETF SVET (USD): +248,57%(+12,63% p.a.)

METATRON Event-Driven Fund(EUR)(Ondřej Klečka):+15,89%.
Od založenia 31.8.2023: +36,5%(+11,62% p.a.). Vo fonde je 9 mil. €.
ETF USA(EUR): +63,58%(+18,99% p.a.). ETF SVET v EUR: +60,42%(+18,18% p.a.)
Investičným cieľom je dosahovať absolútny výnos nad benchmark 1Y Euribor +6,05% p.a.
Je to FKI s mgm fee 1,5% p.a. a minimálnou investíciou 100 000 €.

C-QUADRAT ARTS Best Momentum(EUR): +15,35%.
Od založenia 16.5.2008: +115,2%(+4,32% p.a.).
ETF SVET za rovnaký čas +469,62%(+10,1% p.a.).
Plne automatizovaný obchodný program spoločnosti ARTS Asset Management.
Monitoruje viac ako 10 000 investičných fondov a ETF po celom svete.
Všetky investičné rozhodnutia robí pomocou algoritmov bez ľudských emócií.
Je to aktívna správa cez AOS kde sa platí 5% vstup, 2,75% p.a. a 20% podiel na zisku HWM.
Je to druhý najdrahší podielový fond aký som kedy vôbec videl!
TER pri 3R horizonte vychádza na 6,1% p.a (KIID)
Našťastie verejná ponuka tohto fondu v SR už nie je prípustná.
V súčasnosti je ponúkaný výhradne v rámci poistných produktov.

ETF CELÝ SVET (EUR): +15,03%s dividendami.
ETF Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF USD Acc, VGLA, TER 0,07% p.a.
Od začiatku 25.9.2009: +610,96% (+12,41% p.a.).
ETF SVET: +650,27%(+12,78% p.a.). ETF USA: +1065,5%(+15,78% p.a.).
Obyčajné ETF SVET obsahuje len rozvinuté krajiny. Toto pokrýva aj rozvíjajúce sa trhy.
Zároveň pokrýva všetky veľkosti firiem, teda large, mid a small-caps.
Fyzicky obsahuje až 10 017 akcií z indexu FTSE Global All Cap index.
Európska verzia začala fungovať až 19.8.2026.
Preto vyhodnocujem americký Vanguard Total World Stock ETF (VT).
Ten funguje od 6/2008. História od 25.9.2009 je pre porovnanie s ETF SVET.

FINAX 100 (EUR): +14,6%
Od 21.2.2018: +128,21% (+10,38% p.a.). ETF SVET(EUR): +182,96%(+13,26% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +234,84% (+15,57% p.a.).
Porovnanie s ETF USA je zo zvedavosti, či bude dlhodobo výnosnejšie ako ETF SVET.

ETF ARK AI & Robotics Acc. (Cathie Wood, EUR): +14,14%.
TER: 0,75% p.a. Od 12.4.2024: +113,32% (+40,75% p.a.).
ETF Nasdaq(EUR): +58,53%(+23,11% p.a.). ETF USA(EUR): +39,99%(+16,39% p.a.).
Drží 43 akcií: TSLA,AMD po 10%, TER,TSM,PLTR po 4%, META,GOOG,AMZN,CRWV,SHOP po 3%.

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ETF USA 500 (EUR): +13,52% s dividendami.
ETF na index S&P 500 (iShares Core S&P 500 UCITS ETF Acc), TER 0,07% p.a., ticker SXR8
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

TAM - Globálny akciový fond (EUR)(TB): +13,48%.
Funguje od 3.2.2020: +88,68% (+10,42% p.a.). Investuje do indexových ETFs.
ETF SVET za rovnaký čas: +120,37% (+13,13% p.a.).
Ľudia majú v tomto fonde 279 mil.€. Poplatok dvihli na 1,30% p.a. (v KIID)
Za prvý polrok ich však treba pochváliť.
Prekonali sedliaka, Semotána i Podrackého.

J&T OPPORTUNITY fond(CZK):+13,49%. (Michal Semotán).
Za 26 rokov od 29.5.2000: +629,42%(+8,14% p.a.). TER je 2,25% p.a.
ETF SVET v USD +480%(+6,97% p.a.), v EUR +370,6% (+6,12% p.a.).
ETF USA v USD za ten istý čas +737,4% (+8,49% p.a.).
Najväčšie investície: ČEZ 7%, UNH 5,7%, MU a META po 5%.
Vo fonde je 6,8 mld CZK (280 mil. €)

ETF ,,CELÉ USA,, (EUR): +13,38% s dividendami.
Európska verzia neexistuje.
Preto vyhodnocujem americký Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF, ticker VTI, TER 0,03%.
Od 25.9.2009: +799% (+12,41% p.a.).
ETF SVET (EUR): +650,27% (+12,78% p.a.). ETF CELÝ SVET: +610,96% (+12,41% p.a.).
Že sa velmi neoplatí, o tom svedčí výnos ETF USA(EUR): +1065,5% (+15,78% p.a.).
ETF pokrýva všetky veľkosti firiem. Obsahuje cca 3650 akcií indexu Morningstar US Total Market Index.
Vanguard Total Stock ETF funguje od 24.5.2001.
Históriu od 25.9.2009 uvádzam pre lepšie porovnanie s ETF SVET a ETF CELÝ SVET
Ak by ste chceli celé USA v EUR, museli by ste držať viac ETFs (small, mid caps a SP500).

IBI - POSTUPNÝ INVESTOR (EUR): +13,19% s dividendami.
Od začiatku 21.6.2021: +81,16% (+12,55% p.a ).
ETF SVET: +82,31%(+12,7% p.a.). ETF USA: +96,46% (+14,38% p.a.)

ETF SVET (EUR): +13,12% s dividendami.
ETF na index MSCI World: iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc),TER 0,2% p.a.
Od začiatku 25.9.2009: +650,27% (+12,78% p.a.). ETF USA: +1065,5% (+15,78% p.a.)

PORTU 100 (EUR): +13,08% . Za 1 rok k 30.6: +26,18%
ETF predvolené portfólio 100% akcie podľa updejtovaných výsledkov Portu.
Od 1.1.2018: +116,35% (+9,51% p.a.). ETF SVET v EUR: +178,13%(+12,8% p.a.).
ETF USA v EUR: +230,26% (+15,10% p.a.).

AMUNDI FUNDS - Pioneer US Equity Research (USD): +13,05% .
ISIN: LU1883859404. Od založenia 18.12.2000: +411,37% (+6,6% p.a.).
ETF USA za rovnaký čas: +756% (+8,77% p.a.).
Vstup je do 4,5%, poplatok za správu je 1,78% p.a.
K tomu účtujú výkonnostný poplatok 20% ak fond prekoná benchmark S&P 500.
Výkonnostný poplatok sa platí aj vtedy ak je výkonnost fondu negatívna, ale vyššia než S&P 500.

TAM – Americký akciový fond (EUR) (TB): +13,01 % .
Od založenia 1.12.2000: +227% (+4,74% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +560,57% (+7,66% p.a.).
Predtým boli poplatky 2,58% p.a., teraz udávajú správcovský 1,10% p.a.
Ale pozrel som sa do KID a tam majú 1,91% p.a.
Od 1.8.2022 je fond zberným fondom Raiffeisen-Nachhaltigkeit-USAktien vo Viedni.
Porovnal som aj výsledky odkedy sa fond presunul k správcovi do Viedne.
Od 1.8.2022 bol výnos +51,17% (+11,14% p.a.). ETF USA: +71,21% (+14,73% p.a. )
Fond drží viac ako 200 amerických akcií ESG. Ľudia v ňom majú 252 mil.€.

METATRON Long Term Equity (EUR) (Juraj Podracký): +13%
Od založenia 31.8.2014 výnos +383,88% (+14,26% p.a.).
ETF SVET v EUR: +293,99% (+12,29% p.a.), ETF USA v EUR: +413,11% (+14,82% p.a.).
Fond mal počas covid krízy pokles -18,2%, zatiaľ čo indexy klesli -35% a viac.
Vo fonde je 349 mil. €. Obsahuje cca 147 akcií. Podiel USA je len 31%, Europa 50%,
Je to FKI, vstup 1%, manaž. poplatok 0,75% p.a. pre Class A, minimálny vklaa od 75 000 €

TAM– PRIVATE GROWTH 2 (EUR): +12,12% .
Od 1.7.2005: +101,45% (+3,39% p.a.).
Pre porovnanie ETF SVET (MSCI World) za rovnaký čas: +614,17% (+9,82% p.a.)
Je to vlajková loď pre klientov privátneho bankovníctva.
Fond sa prezentuje ako 65/35, teda zmiešaný, riziková skupina 3 zo 7.
No nemyslím si, že je to tak, ked vidím v zložení samé deriváty.
Páka fondu je zhruba 194% (100% je bezpákový stav).
TER fondu je 1,79% p.a. Na zmiešaný fond dosť veľa.
Fond má v správe 94 mil. €. Od 2025 o 50% viac.
Graf od založenia sa nedá vygenerovať. Výnos áno.
Ale k výnosu +101,45% ľuďom ukazujú, že ide o priemer 6,7% p.a.
Realitu som prepočítal. Je to 3,39% p.a. Aj v mesačnom reporte majú 3,4% p.a.
To je výnos len na úrovni priemernej inflácie. Dlhodobo teda bez reálneho zhodnotenia.
Fond sa dostal do zisku až v 2016, preto v hitparáde vidíte krajších +6,94% p.a.
Lenže ETF SVET za ten istý čas dalo +12,4% p.a.
Klienti teda cez osobných bankárov nedostávajú veľkú pridanú hodnotu.
Ak by investovali cez ETF 60/40 (menej rizikové), 5 ročný výnos majú rovnaký.
Mali by +32,8%, ale neplatili by z neho dane.
Výnos podielového fondu totiž podlieha dani 19%. ETF je po 1 roku od dane oslobodené.
Bohužiaľ +32,8% nepokrýva ani infláciu, ktorá bola za 5 rokov 38%.
V ETF 80/20 je čistý výnos +52%. Sami posúďte či k tomu treba bankára.

ETF NANC - DEMOKRATI z kongresu USA (USD) : +11,88% .
Unusual Whales Subversive Democratic Trading ETF (ticker: NANC).
Kopíruje investície vybraných demokratických členov kongresu a ich rodín.
Ide hlavne o investície Nancy Pelosi, kde je podozrenie na zneužívanie insider informácii.
Preto ten ticker NANC. TER je 0,74% p.a.
Od 7.2.2023: +103,17% (+23,24% p.a.). ETF USA: +87,19% (+20,3% p.a.)
10 najväčších pozícii: NVDA(8%), GOOG, AMAT po 6%, MSFT, AMZN, AAPL, MU, CRWD, PM, AXP

ETF USA DIVIDENDOVÍ ARISTOKRATI (EUR): +10,76%
Výnos s reinvestovanými dividendami, SPDR S&P Quality Aristocrats UCITS ETF acc, QUS5.
Od založenia 14.10.2011: +449,6% (+12,28% p.a.) (SPYD je dist. ale mám total return)
Pre porovnanie: ETF USA v EUR až +822,5% (+16,31% p.a.)
Po novom vyhodnocujem QUS5, keďže je akumulačný a v eurách.
Od 2011 a od 2016 (Hitparáda) udávam výnos SPYD, ale v EUR a vrátane dividend.
Lebo QUS5 je od 2024 a chcem, aby sme všetkých 5 dividendových ETFs videli výnos v eurách.
SPYD obsahuje 155 akcií, má TER 0,35%. QUS5 iba 100 akcií, TER 0,25%.
QUS5 vyzerá lepšie, keďže v 2025 mal výnos v eur +6,3%, kým SPYD v eur -4,5%
SPYD má výnos polovičný ako SP500, ale vyzerá to tak, že ,,quality,, QUS5 bude na tom lepšie.

ETF EURÓPA (EUR): +10,66%
= iShares Core MSCI Europe UCITS EUR (Acc). 400 akcií, TER 0,12% p.a.
Od začiatku 25.9.2009: +318,09% (+8,52% p.a.).
ETF SVET: +654,27% (+12,33% p.a.). ETF USA: +1060% (+15,75% p.a.)
Z histórie ETF vidno ako sa darí akciám v Európe po finančnej kríze.
Výnos je 3x menší ako z ETF USA. Zo 100 000 v ETF EU máte výnos 318 000 €.
V ETF USA je to až 1 060 000 €.

ETF MORNINGSTAR SVETOVÍ DIVIDENDOVÍ LÍDRI (EUR): +10,49% s dividendami
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
Ticker VDIV, 100 akcií, TER 0,38% p.a.
Od založenia 20.5.2016: +220,8%(+12,27% p.a.).
ETF SVET (EUR) za rovnaký čas: +244,07% (+13,05% p.a.)
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +313,63% (+15,14% p.a.)

......................................................................................................................................................................................
ETF USA 500 (USD). Sedliak v etf SPY : +10,08% s dividendami
ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc, TER 0,07% p.a.
......................................................................................................................................................................................

IAD GLOBAL INDEX fond (EUR): +10%.
Od založenia 14.2.2001: +109,62% (+2,96% p.a.).
ETF SVET (EUR): +443,54% (+6,9% p.a), ETF USA v EUR: +733,46% (+8,72% p.a.).
Najstarší slovenský fond, ktorý investuje do indexových ETFs. Je v ňom 173 miliónov €.
Je to zároveň najdrahší podielový fond. Vstup 2% a priebežný poplatok 3,86% p.a. (2025).
TER pri odporúčanom horizonte 5r v KID je 4,07% p.a. V 2026 ale mierne zlacnili: 3,45%
Je to najdrahšia investícia cez ETFs akú som kedy videl.
Ak chcete bohatnúť večne, po skončení akumulačnej fázy si vyplácajte rovnakú rentu ako poplatky IAD.
Volám to NIH (nekonečný investičný horizont).
NIH vás zbaví večných starostí a obáv, ktoré ľudia prežívajú ohľadom vývoja na akciových trhoch.
Tak to má zariadené aj najlepší investor v dejinách Warren Buffett.
Fond má geniálny názov: Global Index.
Utvrdzuje ľuďí, že investujú do indexového ETF a to je predsa to najlepšie na svete!
My však vieme, že výhoda investovania cez indexové ETFs je v extrémne nízkych nákladoch.
Tento fond preto demonštruje nevýhodu vysokých poplatkov.
Výnos fondu +2,63% p.a. totiž ani po 25 rokoch nebije infláciu, ktorá je cca 3,4% p.a.
Aby ste porazili toto reálne znehodnotenie, potrebobali by ste výnos +134% (+3,41% p.a.)
Zhrniem prečo je tento fond základom investičnej gramotnosti:
Indexové ETF SVET má náklad do 0,2% p.a. a výnos je po roku oslobodený od daní.
IAD fond náklad 3,86% p.a. a výnos bude na konci zrážkovo zdanený sadzbou 19%.
Kým akciový trh strmo stúpa, vysoké poplatky si nevšimnete.
Ale v časoch, ked trh ide do boku, alebo klesá, vysoký poplatok znižuje účet o -3,86% p.a.
Spolu s priemernou infláciou 3,4% p.a poplatky vysávajú účet ako upír.

ETF USA VYSOKÉ DIVIDENDY (EUR): +9,89% s dividendami
WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF USD Acc, ticker WTDM
TER 0,33% p.a., 198 akcií a je akumulačné!
Od založenia 3.6.2016: +249,44%(+13,22% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +301,86% (+14,81% p.a.)

ETF SVET (USD): +9,69% s dividendami.
ETF na index MSCI World z názvom iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
Od začiatku 25.9.2009: +482,57% (+11,09% p.a.). ETF USA(USD): +804,9% (+14,04% p.a.)

AM SLSP Fond maximalizovaných výnosov (EUR): +9,5%
Od založenia: 1.5. 2007: +173,76% (+5,03% p.a.). ETF SVET v EUR: +348,6% (+8,37% p.a.).
ETF USA v EUR: +595,6% (+10,95% p.a.).
Poplatok za správu udávajú 1,65%, ale v KIID je 1,85% p.a., TER pri 5R je 2,4% p.a.
Pri jednorazovej investícii je vstup 2%.
Fond má čarovný názov. Láka retailových investorov ako včielky na med.
V tomto fonde majú ľudia 1,2 miliardy € ! Je to najväčší podielový fond v SR.
Je to však drahý a pančovaný med. Minulý rok skončil v mínuse.
Celkový výnos posúďte sami. Je polovičný ako u sedliaka v ETF SVET.
Fond nemá benchmark. Ide vraj na maximálny výnos z akcií.
No zložením je na benchmark ETF SVET.
Momentálne drží 74% USA, najviac IT (33% ) a tri naj: NVDA,AAPL a GOOG.
Držia MAGIC 7 atd , spolu cca 67 akcií.

FIO - Globálny akciový fond (EUR) : +9,4% .
História od 26.1.2021: +36,75% (+4,59% p.a.).
ETF SVET za rovnaký čas: +103,1% (+10,69% p.a.).
Fond investuje do 30-40 globálnych akcií pre vyšší výnos pri vyššej tolerancii rizika.
Poplatky sú vysoké: 2,34% p.a. (v KIID až 2,65% p.a. pri 5r.)
Fond je zatiaľ ukážka nízkeho výnosu pri vysokých poplatkoch.
Fond predtým vsádzal priveľa na zdravotníctvo a zanedbával technológie.
Teraz drží 27% technologie a po 15% zdravotnictvo, financie a spotreba a priemysel.
Najvyššiu váhy od 7% do 4% majú ASML, TMO, MSFT, BESI.AS, RACE, BA.

VÚB – EURIZON AKCIOVÉ PORTFÓLIO (EUR): +9,28% .
Od 9.7.2019: +117,54% (+11,79% p.a.).
Pre porovnanie ETF SVET za rovnaký čas: +141,2% (+13,45% p.a.)
Je to vlajková loď VÚB. Fond investuje do ETFs, čiže súperi so sedliakom v ETF SVET.
Poplatok fondu je 1,10% p.a. Vstupný je 2,5%. TER pri 7R držaní: 1,9% p.a.
V tomto fonde majú ľudia 1,16 mld. € !

ETF EU VYSOKÉ DIVIDENDY (EUR): +8,81% s dividendami
(iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF ).
Od založenia 3.5.2005: +221,64%(+5,68% p.a.).
ETF iShares STOXX Europe Large 200 UCITS ETF za ten čas: +351,33% (+7,38% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +880,36% (+11,39% p.a.)
Od 2021 ho máme aj v akumulačnej forme, obidve TER 0,32% p.a., obsahujú 30 akcií.

ETF USA 500 (EUR - HEDGED): +8,7%. Menovo zaistené etf.
iShares Core S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF Acc), ticker IBCF, IUSE
Od začiatku 30.9.2010: +518,58% (+12,27% p.a.). ETF USA(EUR): +893,9% (+15,7% p.a.)

ETF SVET VYSOKÉ DIVIDENDY (EUR): +9,01% s dividendami
WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD Acc., WTEM, TER 0,38% p.a. 493 akcií.
Od založenia 3.6.2016: +196,47%(+11,4% p.a.).
ETF SVET (EUR) za rovnaký čas: +233,83% (+12,71% p.a.)
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +301,8% (+14,8% p.a.)

PAPUČOVÝ INVESTOR - US MidCap Value Momentum (EUR): +8,35%.
Platená aktívna správa. Info TU.
Od 14.11.2024: +4,57% (+2,79% p.a.). ETF USA(EUR): +18,47% (+11% p.a.),
Nasdaq(EUR): +34,62% (+20,08% p.a.), Mid cap ETF: +22,24% (+13,16% p.a.).

365. INVEST - Fond globálnych investícii (EUR): +7,81%.
Od začiatku 13.9.2021: +34,2% (+6,33% p.a.).
ETF SVET: +71,18% (+11,86% p.a.), ETF USA (EUR): +83,56% (+13,51% p.a.)
Diverzifikované portfólio ,,58 najsilnejších amerických a európskych akcií a vybrané ETF,,.
Výber podľa fundamentálnej analýzy, udržateľnosti biznis modelu a ESG kritérii.
Fond má v správe 57 mil. €. TER: 1,88% p.a., ale v KID pri 5R sú priebežné 2,16% p.a.
Do 4.12.2024 sa volal EKO fond. Bol zlúčený s fondom Blockchain a premenovaný.

JOGO - POSTUPNÝ INVESTOR (USD): +7,17%. Simulované investovanie.
Od 1.1.2016: +507,06% (+18,73% p.a.).
ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.), ETF SVET (USD): +248,57% (+12,63% p.a.)

ETF EU DIVIDENDOVÍ ARISTOKRATI (EUR): +7,05% s dividendami
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS.
Od 11/2025 máme v akumulačnej forme SPDR S&P Europe Quality Aristocrats, QPEU
Od založenia 28.2.2012: +214,86% (+8,33% p.a.).
ETF iShares STOXX Europe Large 200 (EUR): +272% (+9,6% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +697% (+15,58% p.a.).

LADISOVÉ AKCIE (USD): +5,11% s dividendami
Simulované portfólio od 2/2006: +235% (+6,1% p.a.).
ETF SVET (USD) za ten istý čas s dividendami +435% (+8,56% p.a.).
ETF USA (USD) za ten istý čas s dividendami +681% (+10,59% p.a.).
ETF NASDAQ (USD): +1867,1% (+15,71% p.a.)
Buffett (cez akciu BRK) za ten istý čas výnos +753% (+11,07% p.a.)

ETF ARKK inovácie (Cathie Wood)(USD): +5,07%.
Poplatky TER: 0,75% p.a. Celkovo od 31.10.2014: +296,6% (+12,54% p.a.).
ETF Nasdaq: +681% (+19,27% p.a.). ETF USA: +339,2% (+13,53% p.a.)
Katka od 2014 nebije SP500 a zaostáva za Nasdaq100.
Jej fond je len v polovici výnosu ktorým zahviezdila počas covidu.
A čo drží? Kraľuje TSLA 10%, AMD 7,4% a ostatné 5 až 3%: CRSP,ROKU,COIN,TEM..

SEMPER – NUMIZMATICKÝ FOND (EUR): +5%.
Od začiatku obchodovania na burze 2.1.2023: +40% (+10,12% p.a.).
ETF SVET v EUR: +79,48%(+18,24% p.a.), ETF USA: +86,7% (+19,59% p.a.)
Kvôli poplatkom 5% vstup, 15% výstup do 3R a zdaneniu sa oplatí iba nákup na burze.
TER je 0,81% p.a. a výkonnostná odmena 30% z výnosu nad 6%.
Pre zaujímavosť: investícia do zlata cez ETF za rovnaký čas: +106% (+23% p.a.)

IAD Investičný REALITNÝ fond: +4,29%.
Po starom HB REAVIS (EUR) - Realitný Fond .
Dnes IAD IRF: https://iadim.fund/
Od začiatku 1.7.2011: +155,09% (+6,44% p.a. v triede kvalifikovaní investori).
ETF SVET: +430,4% (+12,19% p.a.), ETF USA (EUR): +683,16% (+15,25% p.a.)
Do ohlásenia výsledkov na konci roka 2023 to bol najvýnosnejší realitný fond v SR.
Mal priemerný výnos +9,7% p.a.
Po nečakanej strate -29,6% na konci 2023 ho v roku 2024 prebrala skupina IAD.
Poplatky IAD: 2% p.a. + výkonnostný 1/10 z výnosu nad +5% a 3/10 z výnosu nad +10%.
Vstupný poplatok 1 až 3%. Pri investícii v triede nad 125 000 € je poplatok 1,65% p.a.
Hodnotím len najvyššiu triedu (nad 125 000€ ). Ostatné majú výnos nižší. AUM 139M €.
V hodnotení za 2025 mám uvedený výnos +11,48%.
Ten však upravili na celkový výnos +9,35% (zmena ceny akcií +7,22% + dividenda 2,13%).
Hodnotenie za 2025 i celkový výnos od 2016 som upravil podľa ich čísel.
Zmena ceny do 30.6. 26 je +4,29%. Dividendy zrejme budú vyplatené až po skončení roka.


TOP STOCKS (CZK): +3,47%. (Ján Hájek).
Od založenia 28.8.2006, teda za 19 rokov +348% (+7,85% p.a.).
ETF USA (USD) za ten istý čas +665,2% (+10,8% p.a.) a +759,2% (+11,45% p.a.) v EUR.
ETF NASDAQ 100: +1912% v USD (+16,34% p.a) a +2037% v EUR (+16,69% p.a.) !
Hájek sa profiluje ako top stockpicker hľadajúci maximálny výnos bez ohľadu na riziko.
TER: 1,88% p.a. Vo fonde je 35,5 mld. CZK ( 1,42 mld. € ).

ROKOSÁK (USD): +2,14%
Od 2016 +90,83%, (+6,35% p.a.). ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.)

IAD Investments – PRVÝ REALITNÝ FOND (EUR): +1,95%.
Od začiatku 27.12.2006: +156,75% (+4,95% p.a.).
ETF SVET: +422,65% (+8,85% p.a.), ETF USA (EUR): +698,65% (+11,24% p.a.)
Najstarší realitný fond v SR z históriou 20 rokov.
NAV 680 mil.€, TER 2,1% p.a. a 10% podiel na zisku HWM, vstup 3% (do 16 000 €)

ETF NEMECKO (EUR): +1,47% s dividendami.
ETF na index DAX 40, iShares Core DAX UCITS ETF (DE) EUR(acc), ticker EXS1
Od založenia 27.12.2000: +227,06% (+4,76% p.a.)
ETF SVET: +415,15% (+6,64% p.a.) a ETF USA: +772,9% (+8,87% p.a.)

PATRIK.Z (EUR): +1,43% .
Dlhodobé aktívne investovanie do kvalitných akcií a ETFs.
Od 1.1.2023: +74,67% (+17,3% p.a.). ETF SVET v EUR: +82,89%(+18,85% p.a.)
ETF USA: +90,22% (+20,19% p.a.). ETF Nasdaq 100: +164,03%(+32% p.a.).

365. INVEST - Realitný Fond (EUR): +1,06%.
Od začiatku 16.4.2007: +117,66% (+4,13% p.a.).
ETF SVET: +407,23% (+8,82% p.a.), ETF USA (EUR): +696,3% (+11,41% p.a.)
Najväčší realitný fond v SR z históriou 19 rokov. NAV 1,27 mld. €, TER 2,1% p.a.(2025)

J&T ARCH INVESTMENTS (EUR): +0,54%.
Od vstupu na burzu 10.5.2021: +78,1% (+11,88% p.a.).
ETF SVET: +88,19% (+13,09% p.a.), ETF USA: +103,14% (+14,79% p.a.)
Fond je zaujímavý tým, že sa dá kúpiť aj na Pražskej burze.
Tým sa dá vyhnúť poplatkom, sankciám i zdaneniu výnosov (po 1 roku držania).
V roku 2021 som hodnotil výsledky fondu cez úpis (podobne ako podielový fond).
Teraz hodnotím cenu na Pražskej burze. Obchodovanie na burze začalo pri cene 1,05.
Správny poplatok je 1,59% p.a.
Info: pri vzniku v roku 2021 mal fond len rastovú triedu (akumulačnú).
Všetky zisky, dividendy a úroky z portfólia sa reinvestovali priamo do majetku fondu.
Tak rástla účtovná hodnota jednej akcie (NAV).
Časom o fond prejavili záujem investori, ktorí nechcú kapitálový rast, ale rentu.
Preto J&T v roku 2023 vytvorila osobitné dividendové triedy akcií (CZK HD a EUR HD).
Ja vyhodnocujem len akumulačnú rastovú triedu.

QUANT fond (CZK): +0,41% (Pavel Kohout).
Od založenia v 31.8.2016: +73,49% (+5,76% p.a.).
ETF USA za stejný čas +295,2% v USD (+15% p.a.) a +286% v EUR (+14,73% p.a.).
Algoritmicky riadený investičný fond (FKI), ktorý obchoduje s ETF USA.
Ročná nákladovosť fondu (TER): 1,5%. Min. investícia 1 mil. Kč.
Na konci roku 2025 som písal, že fond spravuje 465 mil. Kč, čo bolo cca 19 mil. €.
Z poslednom reporte v máji 2026 je už iba 280 mil. Kč, čo je 11,5 mil. €.
Výsledky k 30.6. mám z webu Conseq, pretože na fondquant.cz nie je update!
Nožnice medzi výnosom Quant a SP500 sa roztvárajú.
Vzhľadom na vyššiu infláciu v posledných rokoch fond stráca význam.

WARREN BUFFETT (BRK-B v USD): -0,45%.
Od 31.12.2000 +962,85% (+9,71% p.a.). ETF USA (USD): +791,94% (+8,96% p.a.)
Ale od 2016: +278,96% (+13,53% p.a.) vs. ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.)
Posledných 5 rokov: +80,05% (+12,48% p.a.) vs. ETF USA: +85% ( +13,09% p.a.)
Posledné 3 roky: +46,74% (+13,64% p.a.) vs. ETF USA: +74,10% ( +20,3% p.a.)

ETF MORNINGSTAR MOAT (USD) : -2,92%.
VanEck Morningstar US ESG Wide Moat UCITS ETF, ticker GMVM, MOAT
Od 16.10.2015: +210,65% (+11,17% p.a.). ETF USA: +328,84% (+14,57% p.a.)
Fond replikuje Morningstar® Wide Moat Focus Index. TER: 0.49% p.a.
Ide o cca 60 podhodnotených akcií, ktoré majú konkurenčnú výhodu.
Akcie sú vyberané a kvartálne prehodnocované expertmi z MorningStar.
Dosť zaujímavé, lebo akciový trh sa po Q1 spametal a vyskočil, ale MOAT akcie nie.
Akcie: VEEV, BMY,MKTX,LPLA,MSFT,NVDA,ZBH,MAS,EL,FTNT (spolu 26%).
Nuž riadne tých 60 akcií dostáva na frak od 500 akcií indexu SP500.

ZLATO (EUR) cez ETF : -3,68%
ETF iShares Physical Gold ETC. Vyhodnocujem európsku verziu, fajn je aj Invesco Physical Gold ETC.
Obidve TER 0,12% p.a. a história od 2011.
Raritné ETF je Xetra Gold. Replikuje cenu zlata v eurách za 1 gram a má TER 0,3% p.a. účtovaný osobitne.
Výnos zlata má historicky veľké výkyvy.
Zlato dokáže krátkodobo prudko rásť a potom celé desaťročia stagnovať.
Najväčší rozdiel medzi výnosom akcií a zlata spôsobuje reinvestovanie dividend a zložené úročenie.
Za 50 rokov akcie +26000% (+11,77% p.a.). Zlato +3250%, čo je cca 7,28% p.a..
Aleza 25 rokov prekonalo zlato akcie výnosom +1440% (+11,56% p.a. ), akcie iba +900% (+9,65% p.a.).
V tomto období totiž zlato rástlo po brutálnom 20 ročnom poklese -80%.
Zároveň praskla akciová bublina po extrémnom raste +800% za 10 rokov (internetová bublina 2000).
Výnos akcií za 30 rokov je temer dvojnásobný: +1735% (+10,18% p.a). Zlato +980% (+8,25% p.a.).
Ale od 2016 sa zlatý býk rozhýbal a od 2024 odtrhol z reťaze !
Za posledných 10 rokov dalo zlato +191,95% (+11,31% p.a.), kým ETF USA +299,53% (+14,86% p.a).
Za 5 rokov dalo zlato +136,7% (cca 18,81% p.a.), kým ETF USA +93% (+14,05% p.a.)
Za posledné 3 roky je to až +100% (+26% p.a.), kým ETF USA +66% (+18,4% p.a..).
Fenomenálny rast zlata súviselo s neistotou na akciovom trhu a prudkým oslabením dolára v 2025.

ETF INDIA (EUR): -7,29% s dividendami.
Xtrackers MSCI India Swap UCITS ETF z TER 0,19% p.a. Lacnejšie ako iShares z TER 0,65% z full replication.
Najstaršie je Amundi MSCI India II UCITS ETF USD Acc s TER 0,85% p.a.
Od 12.12.2006 má výnos v EUR +181,63% (+5,44% p.a.).
ETF SVET (EUR) +432,68% (+8,93% p.a.), ETF USA: +712,8% (+11,31% p.a.).

JUGGLER - AKTÍVNY INVESTOR (USD): -10,06%.
Simulované investovanie (Long only), predtým s časovaním vstupov (bez efektu).
Od 2016: +225,68% (+11,91% p.a.).
ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.), ETF SVET (USD): +248,57% (+12,63% p.a.)

FRANKLIN Gold and Precious Metals fond (USD): -10,23%
Franklin Templeton. Akcie firiem na zlato a vzácne kovy. TER: 1,87% p.a
Od založenia 7.4.2011: +34,37% (+1,96% p.a.).
Rarita, pretože inflácia bola cca 3,4% p.a. ETF USA za stejný čas: +604,5% (+13,68% p.a.).
Zlato cez ETF za stejný čas v USD +176,1% (+6,9% p.a.), v EUR až +246,1% (+8,49% p.a. ).
Víťaz roku 2025 (+190,8%), ale adept na pokles, alebo stagnáciu. Bublina na zlate asi skončila.

ETF VanEck Gaming & eSports (EUR): -10,8%.
Tip od Mibiho, info TU.
Od začiatku 24.6.2019: +196,47% (+16,75% p.a.).
ETF SVET: +147,18% (+13,77% p.a.), ETF USA: +178% (+15,69% p.a.)
ETF NASDAQ: +306,82% (+22,14% p.a.)
Obsahuje 25 akcií, TER 0,55%, plná fyzická replikácia.

ETF ČÍNA (EUR): -12,4% s dividendami.
ETF iShares MSCI China UCITS ETF USD (Acc), ICGA, obsahuje 554 akcií.
Total expense 0,28% p.a. ( čo je voči iným lacnejšie ), ale história len od 24.6.2019.
Najlacnejšie ETF je Franklin FTSE China s TER 0,19% p.a., od 6/2019 s 990 akciami.
Pre historické porovnanie od 26.1.2011 používam HSBC MSCI China s TER 0,28% p.a. (total return).
Pre dáta od 2004: iShares China Large Cap UCITS ETF dist. s TER 0,74% p.a. (je aj novšie acc).
Tu je rôzne porovnanie:
Čína od 21.10.2004: +225,57% (+5,59% p.a.)
ETF SVET:+650,29%(+9,74% p.a.), ETF USA: +914,87% (+11,28% p.a.)
Čína od 26.1.2011: +67,66% (+3,41% p.a.)
ETF SVET: +482,57% (+12,1% p.a.), USA: +773% (+15,08% p.a.)
Čína od 1.1.2016: +33,38% (+2,78% p.a.),
ETF SVET: +233% (+12,14% p.a.), USA: + 338,16% (+15,11% p.a.)
Čína od 24.6.2019: +0,66% (+0,09% p.a. ),
ETF SVET: +147,17% (+13,77% p.a.), USA: +178,1% (+15,69% p.a.)

BILL ACKMAN - fond Pershing Square (USD): -24,38%.
Od uvedenia na burzu 1.10.2014: +96% (+5,9% p.a.).
ETF USA (USD) za ten istý čas: +351,32%(+13,69% p.a.).
Od 1.1.2014 : od NAV 16,85 USD po 49 USD na LSE: +190,8% (+8,92% p.a).
ETF USA (USD): +387,65% (+13,52% p.a.)
Od 1.1.2014 podľa NAV (od 16,85 USD po 74,23 USD (NAV): +340,53% (+12,6% p.a.)
Verejne prístupný fond sleduje výkonnosť amerického Pershing Square Capital Management.
V Európe sa obchoduje od 10/2014 pod tickerom PSH. Dá sa kúpiť aj v eurách (7P2).
Je súčasťou britského indexu FTSE 100 a v Londýne sa v USD obchoduje ako PSHD.L od 5/2018.
Výnos fondu vyhodnocujem podľa skutočného výnosu na burze. Tam začal pri NAV 25 USD.
Viac info TU

ADAM - BITCOIN DCA (EUR): -30,99% .
Postupný & dnes hodl investor. Celkove od 1.2.2020: +442,31% (+30,19% p.a).
ETF USA (EUR): +143,95% (+14,91% p.a.) ETF SVET: +120,95% (+13,17% p.a.).
US Inflácia od 02/2020: 29,55% (4,3% p.a.)

PANKOO - CFD TRADER (EUR): -85,38% .
Od 24.4.2024: -87,65% ( -61,63% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +41,85% (+17,36% p.a.).