Stránka 1 z 1

JSDF

PoslaťNapísal: Pon 05 13, 2019 4:50 pm
od jogo
Presúvam tuná JSDF z Jogovho fóra, viewtopic.php?f=48&t=1319&p=114339#p114339 ,lebo už to v tom mojom fóre po farebnom rozlíšení jednotlivých účtov vyzerá ako v lunaparku.


V tomto vlákne sa snažím uvádzať hlavne dlhodobé pozície v mojom súkromnom dôchodkovom fonde s prihliadnutím na menové riziko. Nie sú tu uvádzane všetky pozície(hlavne tie krátkodobe) a tak isto tu neuvádzam rôzne daňové optimalizácie, ktoré z času na čas robím, aby som využil ročný daňový test.


Vyhodnotenie 1Q 2019 pre JSDF v Eurách

Kurz EURUSD 29.3.2019 je 1.1235

Zatváracie ceny nakúpených inštrumentov
EXS1- 99.23€
SXR8- 247.39€
FNMA- 2.49€

Portfólio k 31.3.2019
EXS1...99.23€x235ks=23319€
SXR8...247.39€x143ks=35376€
FNMA..2.49€x445ks=1108€
cash...47589€
celková hodnota účtu...23319+35376+1108+47589=107392€
zhodnotenie účtu za 1Q 2019...107392/100000=7.39%
zhodnotenie od roku 2016...107392/95611=12.32%

Počiatočnú sumu 95611€ na začiatku roka 2016 som vyrátal následovne:

Na konci roka 2018 mal JSDF od roku 2016 zhodnotenie +4.59%
100000/104590=0.9561143x100000=95611
Skúška správnosti
95611x1.0459=100000

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pon 05 13, 2019 4:59 pm
od jogo
SELL 100ks EXS1 za 10216€
BUY 681ks XCS6 na cene 15€ tj. za 10215€


Portfólio
EXS1...135ks
SXR8...143ks
FNMA..445ks
XCS6...681ks
cash...47588€
Chcem mať kúpené aj čínske akcie, tak som časť ETF DAX predal a kúpil ETF čínsky index.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Ned 06 30, 2019 9:18 pm
od jogo
Vyhodnotenie 1-2Q 2019 pre JSDF v Eurách

Kurz EURUSD 30.6.2019 je 1.1380

Zatváracie ceny nakúpených inštrumentov
EXS1...106.24€
SXR8...254.15€
XCS6...15.28€
FNMA...2.36€

Portfólio k 30.6.2019
EXS1...106.24€x135ks=14342€
SXR8...254.15€x143ks=36343€
XCS6...15.28€x681ks=10405€
FNMA..2.36€x445ks=1050€
cash...47588€
celková hodnota účtu...14342+36343+10405+1050+47588=109728€
zhodnotenie účtu za 1-2Q 2019...109728/100000=9.72%
zhodnotenie od roku 2016...109728/95611=14.76%

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Ned 06 30, 2019 9:50 pm
od JUGGLER
Dík :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 10:50 am
od jogo
Predaj 100ks SXR8 na cene 254.50€ za 25450€

Portfólio
EXS1...135ks
SXR8...43ks
XCS6...681ks
FNMA..445ks
cash...47588€+25450€=73038€

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 11:06 am
od jogo
Prehodnotil som mieru rizika, ktoré som ochotný podstúpiť so svojim súkromným dôchodkovým fondom a zredukoval pozíciu.
Toho času mám dostatočné úspory, aby som si prilepšil ku svojmu budúcemu živnostenskému dôchodku, čiže dôchodku z minimálnej mzdy.
Preto som ukončil fázu navyšovania úspor. To by ešte nevyžadovalo odpredaj pozícii, ale už asi pol roka vyberám z JSDF "predčasný dôchodok", čiže časť ziskov, ktoré tam mám a to už vyžaduje aktívnejšie spravovať pozície, aby som neznížil úroveň svojich úspor na dôchodok. Tak preto ten odpredaj.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 12:05 pm
od jogo
jogo píše:Toho času mám dostatočné úspory, aby som si prilepšil ku svojmu budúcemu živnostenskému dôchodku, čiže dôchodku z minimálnej mzdy.


K tejto vete sa trochu rozpíšem. Kedysi som si myslel, že treba usporiť toľko, aby 8% dlhodobý výnos z indexových ETF-iek dával dostatočnú sumu na prilepšenie si k štátnemu dôchodku. Len potom som si uvedomil, že ak by ma na dôchodku zastihla hlboká kríza ako v roku 2008, tak predajmi na dne krízy by som znateľne znížil dôchodkový fond. Tak teraz idem na to tak, že dôchodkové úspory musím zhodnotiť o infláciu a postupne si ich budem vyplácať.
Otázka je, s koľkými rokmi na dôchodku mám počítať?
To ešte nemám úplne doriešené, do dôchodku pôjdem v 64 rokoch, priemerný vek dožitia muža na Slovensku je 74 rokov...strýko žil 90 rokov. :roll:
Ďalšia možnosť je kúpiť si doživotný dôchodok v nejakej poisťovni a uspokojiť sa s výnosom 4.5% ako máme teraz v 2 pilieri dôchodkového poistenia.
Ale pri takom výnose sa mi možno oplatí to risknúť a vyplácať si postupne 4.5% úspor každý rok, tj 22 rokov a to už by som mal 86 rokov. Za tie roky snáď úspory ešte nejak konzervatívne zhodnotím o nejaké to percento a to už by som sa blížil k 90-ke. Uvidíme, možno nič z týchto veci nebudem musieť riešiť, ale človek by sa mal zodpovedne postaviť k svojej budúcnosti. :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 2:15 pm
od Vlad
Cim je clovek starsi, tak mu podla mna (odpozorovane na mojich starych rodicoch, co maju okolo 90 rokov) klesaju mesacne vydavky, kedze uz okrem zakladnych zivotnych nakladov malokedy daco potrebuje, jedla clovek zje menej, ked je stary, modne oblecenie uz az tak neriesi, ani naklady na auto uz vacsinou nie su vo velmi vysokom veku, malokto soferuje po 80-ke a mnoho vydavkov, co ma mladsi clovek uz tiez vo vyssom veku asi nie je. Stupaju asi len naklady na lieky. Takze myslim, ze tu sumu, ktoru budes mesacne potrebovat v 65(ked je clovek este relativne aktivny, ak je zdravy), tak tu istu sumu uz asi v 85 potrebovat nebudes, skor to bude menej. Teda ja aspon na to spolieham v mojom dochodkovom plane, snad sa nemylim :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Štv 08 08, 2019 11:26 am
od mikr
Nezapomeň na inflaci. Dnes stojí oběd €5, Za 30 let €30.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Štv 08 08, 2019 6:45 pm
od jogo
mikr píše:Nezapomeň na inflaci. Dnes stojí oběd €5, Za 30 let €30.


Počítam s ňou, veď som písal v predošlom príspevku

Tak teraz idem na to tak, že dôchodkové úspory musím zhodnotiť o infláciu a postupne si ich budem vyplácať.


Je rozdiel snažiť sa brať plných 8% dlhodobého výnosu z indexového fondu alebo len 2%, aby som porazil aktuálnu infláciu. Vtedy mi stačí mať zainvestované len 25% úspor. :)