Stránka 1 z 1

JSDF

PoslaťNapísal: Pon 05 13, 2019 4:50 pm
od jogo
Presúvam tuná JSDF z Jogovho fóra, viewtopic.php?f=48&t=1319&p=114339#p114339 ,lebo už to v tom mojom fóre po farebnom rozlíšení jednotlivých účtov vyzerá ako v lunaparku.


V tomto vlákne sa snažím uvádzať hlavne dlhodobé pozície v mojom súkromnom dôchodkovom fonde s prihliadnutím na menové riziko. Nie sú tu uvádzane všetky pozície(hlavne tie krátkodobe) a tak isto tu neuvádzam rôzne daňové optimalizácie, ktoré z času na čas robím, aby som využil ročný daňový test.


Vyhodnotenie 1Q 2019 pre JSDF v Eurách

Kurz EURUSD 29.3.2019 je 1.1235

Zatváracie ceny nakúpených inštrumentov
EXS1- 99.23€
SXR8- 247.39€
FNMA- 2.49€

Portfólio k 31.3.2019
EXS1...99.23€x235ks=23319€
SXR8...247.39€x143ks=35376€
FNMA..2.49€x445ks=1108€
cash...47589€
celková hodnota účtu...23319+35376+1108+47589=107392€
zhodnotenie účtu za 1Q 2019...107392/100000=7.39%
zhodnotenie od roku 2016...107392/95611=12.32%

Počiatočnú sumu 95611€ na začiatku roka 2016 som vyrátal následovne:

Na konci roka 2018 mal JSDF od roku 2016 zhodnotenie +4.59%
100000/104590=0.9561143x100000=95611
Skúška správnosti
95611x1.0459=100000

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pon 05 13, 2019 4:59 pm
od jogo
SELL 100ks EXS1 za 10216€
BUY 681ks XCS6 na cene 15€ tj. za 10215€


Portfólio
EXS1...135ks
SXR8...143ks
FNMA..445ks
XCS6...681ks
cash...47588€
Chcem mať kúpené aj čínske akcie, tak som časť ETF DAX predal a kúpil ETF čínsky index.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Ned 06 30, 2019 9:18 pm
od jogo
Vyhodnotenie 1-2Q 2019 pre JSDF v Eurách

Kurz EURUSD 30.6.2019 je 1.1380

Zatváracie ceny nakúpených inštrumentov
EXS1...106.24€
SXR8...254.15€
XCS6...15.28€
FNMA...2.36€

Portfólio k 30.6.2019
EXS1...106.24€x135ks=14342€
SXR8...254.15€x143ks=36343€
XCS6...15.28€x681ks=10405€
FNMA..2.36€x445ks=1050€
cash...47588€
celková hodnota účtu...14342+36343+10405+1050+47588=109728€
zhodnotenie účtu za 1-2Q 2019...109728/100000=9.72%
zhodnotenie od roku 2016...109728/95611=14.76%

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Ned 06 30, 2019 9:50 pm
od JUGGLER
Dík :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 10:50 am
od jogo
Predaj 100ks SXR8 na cene 254.50€ za 25450€

Portfólio
EXS1...135ks
SXR8...43ks
XCS6...681ks
FNMA..445ks
cash...47588€+25450€=73038€

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 11:06 am
od jogo
Prehodnotil som mieru rizika, ktoré som ochotný podstúpiť so svojim súkromným dôchodkovým fondom a zredukoval pozíciu.
Toho času mám dostatočné úspory, aby som si prilepšil ku svojmu budúcemu živnostenskému dôchodku, čiže dôchodku z minimálnej mzdy.
Preto som ukončil fázu navyšovania úspor. To by ešte nevyžadovalo odpredaj pozícii, ale už asi pol roka vyberám z JSDF "predčasný dôchodok", čiže časť ziskov, ktoré tam mám a to už vyžaduje aktívnejšie spravovať pozície, aby som neznížil úroveň svojich úspor na dôchodok. Tak preto ten odpredaj.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 12:05 pm
od jogo
jogo píše:Toho času mám dostatočné úspory, aby som si prilepšil ku svojmu budúcemu živnostenskému dôchodku, čiže dôchodku z minimálnej mzdy.


K tejto vete sa trochu rozpíšem. Kedysi som si myslel, že treba usporiť toľko, aby 8% dlhodobý výnos z indexových ETF-iek dával dostatočnú sumu na prilepšenie si k štátnemu dôchodku. Len potom som si uvedomil, že ak by ma na dôchodku zastihla hlboká kríza ako v roku 2008, tak predajmi na dne krízy by som znateľne znížil dôchodkový fond. Tak teraz idem na to tak, že dôchodkové úspory musím zhodnotiť o infláciu a postupne si ich budem vyplácať.
Otázka je, s koľkými rokmi na dôchodku mám počítať?
To ešte nemám úplne doriešené, do dôchodku pôjdem v 64 rokoch, priemerný vek dožitia muža na Slovensku je 74 rokov...strýko žil 90 rokov. :roll:
Ďalšia možnosť je kúpiť si doživotný dôchodok v nejakej poisťovni a uspokojiť sa s výnosom 4.5% ako máme teraz v 2 pilieri dôchodkového poistenia.
Ale pri takom výnose sa mi možno oplatí to risknúť a vyplácať si postupne 4.5% úspor každý rok, tj 22 rokov a to už by som mal 86 rokov. Za tie roky snáď úspory ešte nejak konzervatívne zhodnotím o nejaké to percento a to už by som sa blížil k 90-ke. Uvidíme, možno nič z týchto veci nebudem musieť riešiť, ale človek by sa mal zodpovedne postaviť k svojej budúcnosti. :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 08 07, 2019 2:15 pm
od Vlad
Cim je clovek starsi, tak mu podla mna (odpozorovane na mojich starych rodicoch, co maju okolo 90 rokov) klesaju mesacne vydavky, kedze uz okrem zakladnych zivotnych nakladov malokedy daco potrebuje, jedla clovek zje menej, ked je stary, modne oblecenie uz az tak neriesi, ani naklady na auto uz vacsinou nie su vo velmi vysokom veku, malokto soferuje po 80-ke a mnoho vydavkov, co ma mladsi clovek uz tiez vo vyssom veku asi nie je. Stupaju asi len naklady na lieky. Takze myslim, ze tu sumu, ktoru budes mesacne potrebovat v 65(ked je clovek este relativne aktivny, ak je zdravy), tak tu istu sumu uz asi v 85 potrebovat nebudes, skor to bude menej. Teda ja aspon na to spolieham v mojom dochodkovom plane, snad sa nemylim :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Štv 08 08, 2019 11:26 am
od mikr
Nezapomeň na inflaci. Dnes stojí oběd €5, Za 30 let €30.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Štv 08 08, 2019 6:45 pm
od jogo
mikr píše:Nezapomeň na inflaci. Dnes stojí oběd €5, Za 30 let €30.


Počítam s ňou, veď som písal v predošlom príspevku

Tak teraz idem na to tak, že dôchodkové úspory musím zhodnotiť o infláciu a postupne si ich budem vyplácať.


Je rozdiel snažiť sa brať plných 8% dlhodobého výnosu z indexového fondu alebo len 2%, aby som porazil aktuálnu infláciu. Vtedy mi stačí mať zainvestované len 25% úspor. :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Uto 10 01, 2019 11:08 am
od jogo
jogo píše:Portfólio
EXS1...135ks
SXR8...43ks
XCS6...681ks
FNMA..445ks
cash...47588€+25450€=73038€


Vyhodnotenie 1-3Q 2019 pre JSDF v Eurách

Kurz EURUSD 30.9.2019 je 1.0889

Zatváracie ceny nakúpených inštrumentov
EXS1...106.52€
SXR8...270.53€
XCS6...15.13€
FNMA...3.48€

Portfólio k 30.9.2019
EXS1...106.52€x135ks=14 380€
SXR8...270.53€x43ks=11 632€
XCS6...15.13€x681ks=10 303€
FNMA..3.48€x445ks=1 548€
cash...73 038€

celková hodnota účtu...14 380+11 632+10 303+1 548+73 038=110 901€
zhodnotenie účtu za 1-3Q 2019...110 901/100 000=10.90%
zhodnotenie od roku 2016...110 901/95 611=15.99%

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Uto 10 01, 2019 3:43 pm
od JUGGLER
jogo píše:zhodnotenie účtu za 1-3Q 2019...110 901/100 000=10.90%
zhodnotenie od roku 2016...110 901/95 611=15.99%


OK. Dík. Zapísané.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Str 10 02, 2019 6:36 pm
od jogo
sell MES(dec) 2880 2ks

Portfólio
EXS1...135ks
SXR8...43ks
XCS6...681ks
FNMA..445ks
short MES(dec)..2ks
cash...47588€+25450€=73038€

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pia 11 15, 2019 10:38 am
od jogo
SELL EXS1 135ks na cene 113.20€ v celkovej hodnote 15282€

Portfólio
SXR8...43ks
XCS6...681ks
FNMA..445ks
short MES(dec)..2ks
cash...73038€+15282€=88320€

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pia 11 15, 2019 10:59 am
od jogo
BUY SXR8 37ks na cene 279.50€ za 10342€

Portfólio
SXR8...80ks
XCS6...681ks
FNMA..445ks
short MES(dec)..2ks
cash...88320€-10342€=77978€

Využívam daňový test a presúvam prostriedky do USA akcii, nakoľko európskej ekonomike už neverím. Pozrite si graf ETF na DAX s vyplacaním dividend EWG a porovnajte ho so SPY.

Obrázok

Obrázok

Ešte viac ten rozdiel uvidíte, ak si tieto dva grafy porovnáte na https://finance.yahoo.com/chart/EWG#eyJ ... UiOm51bGx9 od roku 1996.

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pia 11 15, 2019 5:09 pm
od JUGGLER
jogo píše:Využívam daňový test a presúvam prostriedky do USA akcii, nakoľko európskej ekonomike už neverím.


Podľa tvojích pozícii neveríš ani tej americkej:

Si SP500 long za 22 000 €(SXR8) a short za 31 000 USD (MES) :)

Som na 99% presvedčený, že do 10 dní bude trade dohoda podpísaná, takže trhy majú našliapnuté na rally.

Dnes retail sales dobré, ceny poukazujú na defláciu a industriálna produkcia dole ( s priemyslom je to už dlho slabé, USA ťahajú služby ). Takže FED bude dalej znižovať...


Import prices for October were down 0.5%. Excluding fuel, they were down 0.2%. Export prices were down 0.1%. Excluding agricultural products, they were down 0.3%. On a year-over-year basis, import prices were down 3.0% (largest yr/yr decline since July 2016) and export prices were down 2.2% (largest yr/yr decline since August 2016)

October Industrial Production M/M -0.8% vs -0.4%...
October retail sales increased 0.3% m/m .

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pia 11 15, 2019 9:46 pm
od jogo
JUGGLER píše:Podľa tvojích pozícii neveríš ani tej americkej:

Si SP500 long za 22 000 €(SXR8) a short za 31 000 USD (MES) :)

Som na 99% presvedčený, že do 10 dní bude trade dohoda podpísaná, takže trhy majú našliapnuté na rally.


Nevadí, hlavne že Jogov gambing zarába. :)

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pia 11 15, 2019 11:28 pm
od hokaido
JUGGLER píše:Som na 99% presvedčený, že do 10 dní bude trade dohoda podpísaná, takže trhy majú našliapnuté na rally.


Ja zase mam o tom pochybnosti. Pokial viem, Cina stale odmieta poziadavku USA o ochrane dusevneho vlastnictva. A Trump povedal, ze bez toho ziadna dohoda nebude. Alebo toto uz medzitym vyriesili?

The U.S. is trying to secure stronger concessions from China to regulate intellectual property protections and to stop the practice of forced technology transfer in exchange for rolling back some of the tariffs, CNBC’s Kayla Tausche reported, citing people familiar with the matter.
Zdroj cnbc

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Pia 11 29, 2019 11:57 am
od jogo
JUGGLER píše:Som na 99% presvedčený, že do 10 dní bude trade dohoda podpísaná, takže trhy majú našliapnuté na rally.

Dnes retail sales dobré, ceny poukazujú na defláciu a industriálna produkcia dole ( s priemyslom je to už dlho slabé, USA ťahajú služby ). Takže FED bude dalej znižovať...


Všímam si, že máš dobré predikcie BULL trendov. Dohodu však stále nepodpísali, ako to vidíš teraz?
Dnes ma Trump o 19h prejav a burzy zatvárajú o 19:15, tak dúfam, že nespôsobí víkendový GAP dole. :roll:

Re: JSDF

PoslaťNapísal: Sob 11 30, 2019 12:52 am
od JUGGLER
jogo píše:Všímam si, že máš dobré predikcie BULL trendov. Dohodu však stále nepodpísali, ako to vidíš teraz?
Dnes ma Trump o 19h prejav a burzy zatvárajú o 19:15, tak dúfam, že nespôsobí víkendový GAP dole. :roll:


Velmi to nesledujem, ale vnímam sentiment a poznám už konce rokov...všetci chcú mať pokoj a big boys sa stiahnú z trhov.

Stále nepodpísali nič, ale stále prevláda optimizmus, že podpíšu do konca roka...minulý víkend: top U.S. official that an agreement was still possible by the end of the year, dampening worries the negotiations could spill over into 2020.


Rozhodujúci bude 15 december, kedy majú vstúpiť nové clá do platnosti...: The U.S.-China trade war remains the key focus for Wall Street as a Dec. 15 deadline nears for new tariffs on many Chinese-made items on holiday shopping checklists, such as smartphones and laptops. Investors hope that negotiations can progress enough to at least help suspend the scheduled escalation if the nations can’t agree on a full resolution by then..

Z toho ako naposledy neschválili takmer nič, ale ako že sa dohodli, súdim, že niečo pozitívne ohlásia, aj keby si Číňania postavili hlavy...proste Trump nepokazí američanom Vianoce. Pokazil by fenomenálny výsledok trhov, ktorým sa môže chváliť v predvolebnom boji: SP500 je +25% a Nasdaq +30%.

Trump pritom nasiera Číňanov...teraz schválili zákon v prospech Hong Kongu (to je dnešný pokles )...pred dvomi dňami schválili telekomunikačný zákon, ktorý im umožní blokovať dodávateľov z Číny....

Ale makrodáta sú dobré. HDP za Q3 je +1,9%..čo je mierne zníženie oproti 2% v predchádzajúcom kvartáli, ale čakalo sa +1,6%...takže vládne optimizmus.

Oproti tomu Nemecko očakáva toho roku HDP +0,5%..a nemci začínajú šetriť (retail sales klesajú ).

Dnes je Black Friday - začína Vianočná sezóna. Cez víkend dajú dokopy výsledky predajov a podľa tých čísel to potom otvorí v pondelok. Myslím, že američania sú v dobrej nákupnej nálade...nepredpokladám zlé čísla.

Do toho 15 decembra máme 2 týždne (zavedenie ciel ). Mne vychádza, že Trump za každú cenu bude chcieť ešte malú predvianočnú rally a urobí hocijakú dohodu... Tipujem, že SP500 skončí rok niekde medzi 3150-3200.