ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

[andre]

Vytvoril som pre porovnanie realne 100% akciove portfolio v etfmatic.com

Zakladne info k etfmatic.com je v tomto vlakne: viewtopic.php?f=9&t=8686" onclick="window.open(this.href);return false;

Pouzil som ich default rozdelenie pre 100% akciove portfolio. S jednou zmenou "Equity Japan" som znizil zo 7% na 2% a tychto 5% som pridal k "Equity US". A to z dovodu, ze v japonsku je rast akcii na poslednych 30rokov v podstate nulovy.

Portfolio vyzera takto:
4.8% Equity Asia Ex-Japan (VAPX.AS)
10.7% Equity Emerging Markets (VFEM.AS)
3.8% Equity UK (ISFA.AS)
64.9% Equity US (VUSA.AS)
13.8% Equity Europe Ex-UK (VERX.AS)
2% Equity Japan (MJP.PA)
0% Bonds Global (COGG.L)
0% Bonds Euro Government (VETY.AS)
0% Bonds Euro Govt Inflation Linked (IBCI.AS)

[andre]

Realne sa to nakupilo 17.3. od tohot dna to vieme vyhodnotit.
Cize 1 pracovny den prevod + dalsi den kym zrealizovali nakup za vacsinu penazi. Vzdy tam nejake drobne ostanu a ti sa zainvestuju za par dni (nejaky uzasny automat).

To je vyhoda oproti finaxu, ktory investuje len kazde 2 tyzdne v utorok peniaze pripisane do predchadzajuceho piatka.

[andre]

1.4.2020 zhodnotenie je +6.58% (Time-weighted growth)

Pre info dalsie nakupy boli potom (ten algoritmus som zatial nepochopil):
19.3. cca. 2.9% kapitalu
24.3. cca. 0.6% kapitalu
26.3. cca. 0.005% kapitalu
31.3. sa investoval posledny 1 cent

[JUGGLER]

OK. Andre. Vieš nám tu dať nejaký orientačný scan? Napíšem, že od 17.3.
Bude to ako tvoj real sporoinvesting, že budeš dokupovať? Chceš sa s niečím porovnávať..napr. MSCI World...že ho cez DCA a časovanými dokupmi budeš biť?

[andre]

Prikladam screenshot z 2.4.2020 po vcerajsom poklese.

Nieco tam este prihodim, ked trhy klesnu a predbezne to necham tak.

Vieme to porovnat s tym MSCI World aj s investovanymi sumami. Nahodil som to do yahoo ako portfolio, nakupnu cenu som zadal tak aby sa investovala cela suma ako v etfmaticu tj. 2000Eur. Screenshot nizsie tiez k 2.4.2020.

[andre]

Aktualne % su irelevantne, lebo etfmatic neukazuje uplne online stav, neviem presne v akom intervale to updatuje ani s akym delay.

[andre]

k 30.6.2020

ETFMATIC.com - od 17.3.2020
+21.56%
portfolio value: 2431.25 Eur
fees: 2.27Eur [0.42 Eur + 1.85 Eur pending]
Dividends: 11.61 Eur

FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur vid. screenshot nizsie
+17.08%
portfolio value: 3550 Eur
fees: 6.66 Eur

IWDA.AS - simulovane portfolio na finance.yahoo.com
+21.32%
portfolio value: 2426.04 Eur
fees: 4Eur za nakup + 0.20% p.a. (1Eur kvartalne pri povodnej hodnote 2000Eur)


JUGGLER: vedel by si doplnit finax.sk do nadpisu tohoto vlakna, alebo to mam radsej reportovat v 2. samostatnom?

Finax portfolio k 31.3.2020:

[JUGGLER]

Dík Andre

[JUGGLER]

Andre: to porovnanie s MSCI world som do hitparady urobil cez justetf. Tam mi to ide rýchlo..len aby si vedel prečo je mierny rozdiel.

[andre]

Az z vypisov som sa teda dozvedel realne poplatky (oni tam este ku koncu kvartalu nieco douctovali), cize k 30.6.2020 boli poplatky:

ETFMATIC.com
fees: 3.24Eur

FINAX.sk
fees: 10.18 Eur

Takze to budem reportovat, az ked mi poslu vypisy, lebo takto to skresli vysledky..

[JUGGLER]

OK. To musíš investovať do celého toho mixu ich etfiek, alebo si môžeš vybrať že chceš iba SP500?.
Zdá sa mi, že niekto vravel, že musí byť mix..ale nemám v tom istotu.

[andre]

JUGGLER:
Vo finaxe si vies vybrat len rozdelenie medzi akcie a dlhopisy od 0/100 az po 100/0.
V etfmaticu si to vies nastavit ako chces, teda aj vsetko do SP500.

Som sa na to pozeral poriadne a obavam sa, ze tieto zobrazene (uctovane) poplatky su len managment fee (odmena za spravu pre brokera - finax, alebo etfmatic) a fee jednotlivych ETF je zapocitany len v cene. Cize sa plati este navyse a to porovnanie poplatkov je na..

Etfmatic ma priemerne fee ETFiek 0.12%, finax to 0.2% + managment fee u finaxu 1.2% a u etfmaticu 0.48%.

Cize spolu:
finax 1,4% p.a.
etfmatic 0.6% p.a.
IWDA.AS 0.2% p.a. + poplatky za nakup

[andre]

k 30.9.2020

ETFMATIC.com - od 17.3.2020
+26.34%
portfolio value: 2526.99 Eur

FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+21.19%
portfolio value: 3 674,61 Eur

IWDA.AS - simulovane portfolio na finance.yahoo.com
+26.41%
portfolio value: 2528.16 Eur


Poznamky:
1. trochu je problem reportovat etfmatic.com lebo nerobia vypisy, kde by som mal stav ku koncu mesiaca/kvartalu.. A spatne uplatnuju managment fee. Ale to bude v % len nejake desatina.
2. etfmatic.com aj ked som nemal na konci mesiaca peniaze na fee, tak mi nic nepredali a pockali kym prisli nejake dividendy a z tych to stiahli.
3. Finax zacina dost zaostavat, co bude hlavne mensim podielom US akcii (53% vs. 66% u MSCI World a 64.9% u etfmatic.com).

[JUGGLER]

Dík Andre.

To IWDA ale potrebujem 2 verzie:
1. porovnanie za rovnaký čas voči ETFmatic ( od 17.3.2020 do 30.9.2020 ) = to je tých +26,41%
2. porovnanie za rovnaký čas voči FINAX ( od 1.4.2020 do 30.9.2020 ) = malo by byť +25,11%

[andre]

OK, ked chceme byt korektny tak to treba rozlisit.
Nahodil som do portfolia v yahoo.finance 2. nakup 1.4. v sume 3032 Eur za close cenu 44.19 a budem to reportovat zvlast.

Mne to ukazuje k 30.9. 24.37%, zalezi ake ceny vezmes pocas dna..

[JUGGLER]

Vždy close cenu. Ale drobné odchýlky môžu byť. Napr. tvoje IWDA.AS je verzia obchodovaná v Amsterdame. Pri dennom volume 100K môže byť zatváracia cena iná ako NAV. Ostatné európske verzie amerických etf sú na tom ešte horšie - s dennou likviditou často len pár tisíc.

Ja na vyhodnocovanie od dátumu k dátumu používam portál justetf a sekciu CHART, kde si viem zadať presné obdobie a je to vraj najlepší výpočet výnosu s reinvestovaním dividend. Preto mám o málinko vyššie čísla.

Používaj ďalej Yahoo. Rozdiel je nepatrný. S odstupom času skontrolujem, či ten rozdiel nenarastá.

[andre]

31.12.2020

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
+37.47%
portfolio value: 2749.39 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +37,63%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+34.53%
portfolio value: 4079 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +36,22%


etfmatic aj finax spatne zaratavaju poplatky za posledny mesiac, tie tam nie su zahrnute. Vo finaxe to je 0.1% (1,2% / 12 mesiacov) a v etfmatic 0.04% (0.48% / 12) z hodnoty.

[miobaspe]

Andre ako to pri tom portfoliu funguje s reinvestovanim, kedze ani jedno ETF nie je akumulacne? Je tam nejaka moznost automatickeho reinvestovania, alebo si dividendy nechavas? Dakujem

[andre]

Etfmatic.com:
Vsetky peniaze na ucte vratane prichadzajucich dividend sa investuju a platia sa z nich poplatky.

Este som nic nevyberal, ale ak to spravne chapem minimalne sa da vybrat 100Eur. Ale v podmienkach som to nenasiel.

Pri "Withdrawal amount" je uvedene, ze "This amount will be rounded to the nearest 100 and cannot be more than 90% of the value of your goal. If you wish to withdraw a higher percentage than this you might consider a goal closure."


Finax.sk:
ma vsetky ETF s reinvestovanim dividend. Finax som do vlakna pridal neskor a neuviedol tie ETF.

100% akciove portfolio finax.sk. Nie je moznost cokolvek menit.
EU malé spoločnosti (XXSC.GR) 6.0%
EU veľké spoločnosti (XSX6.GR) 19.5%
Spoločnosti rozvojových trhov (IS3N.GR) 19.5%
US malé spoločnosti (ZPRR.GR) 6.0%
US stredné spoločnosti (SPY4.GR) 9.0%
US veľké spoločnosti (SXR8.GR) 38.5%
+ ostalo 1,5% co bude CASH

JUGGLER ked sem nahodou zabludis vedel by si to portfolio skopirovat do 1. prispevku, nech to mame aj tam? Thx.