ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Trading, tipy na obchody a investície, zverejňvanie pozícií, denníky traderov a investorov
Pravidlá fóra
Nezabudnite, prosím, že svojou prítomnosťou a diskutovaním na tomto fóre vyjadrujete svoj súhlas s vždy aktuálnymi Podmienkami používania tohto fóra. Predovšetkým prosím dbajte na slušnosť komunikácie a rešpektovanie sa navzájom. Celé Podmienky používania tohto fóra si môžte prečítať tu.
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

Vytvoril som pre porovnanie realne 100% akciove portfolio v etfmatic.com

Zakladne info k etfmatic.com je v tomto vlakne: viewtopic.php?f=9&t=8686" onclick="window.open(this.href);return false;

Pouzil som ich default rozdelenie pre 100% akciove portfolio. S jednou zmenou "Equity Japan" som znizil zo 7% na 2% a tychto 5% som pridal k "Equity US". A to z dovodu, ze v japonsku je rast akcii na poslednych 30rokov v podstate nulovy.

Portfolio etfmatic.com:
4.8% Equity Asia Ex-Japan (VAPX.AS)
10.7% Equity Emerging Markets (VFEM.AS)
3.8% Equity UK (ISFA.AS)
64.9% Equity US (VUSA.AS)
13.8% Equity Europe Ex-UK (VERX.AS)
2% Equity Japan (MJP.PA)
0% Bonds Global (COGG.L)
0% Bonds Euro Government (VETY.AS)
0% Bonds Euro Govt Inflation Linked (IBCI.AS)

Finax ma vsetky ETF s reinvestovanim dividend. Jedna sa o 100% akciove portfolio finax.sk. Nie je moznost cokolvek menit. Viac informacii o finaxe najdete tu: viewtopic.php?f=6&t=6316&hilit=finax

Portfolio finax.sk:
EU malé spoločnosti (XXSC.GR) 6.0%
EU veľké spoločnosti (XSX6.GR) 19.5%
Spoločnosti rozvojových trhov (IS3N.GR) 19.5%
US malé spoločnosti (ZPRR.GR) 6.0%
US stredné spoločnosti (SPY4.GR) 9.0%
US veľké spoločnosti (SXR8.GR) 38.5%
+ ostalo 1,5% co bude CASH
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com

Príspevok od používateľa andre »

Realne sa to nakupilo 17.3. od tohot dna to vieme vyhodnotit.
Cize 1 pracovny den prevod + dalsi den kym zrealizovali nakup za vacsinu penazi. Vzdy tam nejake drobne ostanu a ti sa zainvestuju za par dni (nejaky uzasny automat).

To je vyhoda oproti finaxu, ktory investuje len kazde 2 tyzdne v utorok peniaze pripisane do predchadzajuceho piatka.
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com

Príspevok od používateľa andre »

1.4.2020 zhodnotenie je +6.58% (Time-weighted growth)

Pre info dalsie nakupy boli potom (ten algoritmus som zatial nepochopil):
19.3. cca. 2.9% kapitalu
24.3. cca. 0.6% kapitalu
26.3. cca. 0.005% kapitalu
31.3. sa investoval posledny 1 cent :)
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com

Príspevok od používateľa JUGGLER »

OK. Andre. Vieš nám tu dať nejaký orientačný scan? Napíšem, že od 17.3.
Bude to ako tvoj real sporoinvesting, že budeš dokupovať? Chceš sa s niečím porovnávať..napr. MSCI World...že ho cez DCA a časovanými dokupmi budeš biť?
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com

Príspevok od používateľa andre »

Prikladam screenshot z 2.4.2020 po vcerajsom poklese.

Nieco tam este prihodim, ked trhy klesnu a predbezne to necham tak.

Vieme to porovnat s tym MSCI World aj s investovanymi sumami. Nahodil som to do yahoo ako portfolio, nakupnu cenu som zadal tak aby sa investovala cela suma ako v etfmaticu tj. 2000Eur. Screenshot nizsie tiez k 2.4.2020.
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com

Príspevok od používateľa andre »

Aktualne % su irelevantne, lebo etfmatic neukazuje uplne online stav, neviem presne v akom intervale to updatuje ani s akym delay.
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com

Príspevok od používateľa andre »

k 30.6.2020

ETFMATIC.com - od 17.3.2020
+21.56%
portfolio value: 2431.25 Eur
fees: 2.27Eur [0.42 Eur + 1.85 Eur pending]
Dividends: 11.61 Eur

FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur vid. screenshot nizsie
+17.08%
portfolio value: 3550 Eur
fees: 6.66 Eur

IWDA.AS - simulovane portfolio na finance.yahoo.com
+21.32%
portfolio value: 2426.04 Eur
fees: 4Eur za nakup + 0.20% p.a. (1Eur kvartalne pri povodnej hodnote 2000Eur)


JUGGLER: vedel by si doplnit finax.sk do nadpisu tohoto vlakna, alebo to mam radsej reportovat v 2. samostatnom?

Finax portfolio k 31.3.2020:
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Dík Andre :D
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Andre: to porovnanie s MSCI world som do hitparady urobil cez justetf. Tam mi to ide rýchlo..len aby si vedel prečo je mierny rozdiel.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

Az z vypisov som sa teda dozvedel realne poplatky (oni tam este ku koncu kvartalu nieco douctovali), cize k 30.6.2020 boli poplatky:

ETFMATIC.com
fees: 3.24Eur

FINAX.sk
fees: 10.18 Eur

Takze to budem reportovat, az ked mi poslu vypisy, lebo takto to skresli vysledky..
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

OK. To musíš investovať do celého toho mixu ich etfiek, alebo si môžeš vybrať že chceš iba SP500?.
Zdá sa mi, že niekto vravel, že musí byť mix..ale nemám v tom istotu.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

JUGGLER:
Vo finaxe si vies vybrat len rozdelenie medzi akcie a dlhopisy od 0/100 az po 100/0.
V etfmaticu si to vies nastavit ako chces, teda aj vsetko do SP500.

Som sa na to pozeral poriadne a obavam sa, ze tieto zobrazene (uctovane) poplatky su len managment fee (odmena za spravu pre brokera - finax, alebo etfmatic) a fee jednotlivych ETF je zapocitany len v cene. Cize sa plati este navyse a to porovnanie poplatkov je na..

Etfmatic ma priemerne fee ETFiek 0.12%, finax to 0.2% + managment fee u finaxu 1.2% a u etfmaticu 0.48%.

Cize spolu:
finax 1,4% p.a.
etfmatic 0.6% p.a.
IWDA.AS 0.2% p.a. + poplatky za nakup
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

k 30.9.2020

ETFMATIC.com - od 17.3.2020
+26.34%
portfolio value: 2526.99 Eur

FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+21.19%
portfolio value: 3 674,61 Eur

IWDA.AS - simulovane portfolio na finance.yahoo.com
+26.41%
portfolio value: 2528.16 Eur


Poznamky:
1. trochu je problem reportovat etfmatic.com lebo nerobia vypisy, kde by som mal stav ku koncu mesiaca/kvartalu.. A spatne uplatnuju managment fee. Ale to bude v % len nejake desatina.
2. etfmatic.com aj ked som nemal na konci mesiaca peniaze na fee, tak mi nic nepredali a pockali kym prisli nejake dividendy a z tych to stiahli.
3. Finax zacina dost zaostavat, co bude hlavne mensim podielom US akcii (53% vs. 66% u MSCI World a 64.9% u etfmatic.com).
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Dík Andre. :D

To IWDA ale potrebujem 2 verzie:
1. porovnanie za rovnaký čas voči ETFmatic ( od 17.3.2020 do 30.9.2020 ) = to je tých +26,41%
2. porovnanie za rovnaký čas voči FINAX ( od 1.4.2020 do 30.9.2020 ) = malo by byť +25,11%
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

OK, ked chceme byt korektny tak to treba rozlisit.
Nahodil som do portfolia v yahoo.finance 2. nakup 1.4. v sume 3032 Eur za close cenu 44.19 a budem to reportovat zvlast.

Mne to ukazuje k 30.9. 24.37%, zalezi ake ceny vezmes pocas dna..
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Vždy close cenu. Ale drobné odchýlky môžu byť. Napr. tvoje IWDA.AS je verzia obchodovaná v Amsterdame. Pri dennom volume 100K môže byť zatváracia cena iná ako NAV. Ostatné európske verzie amerických etf sú na tom ešte horšie - s dennou likviditou často len pár tisíc.

Ja na vyhodnocovanie od dátumu k dátumu používam portál justetf a sekciu CHART, kde si viem zadať presné obdobie a je to vraj najlepší výpočet výnosu s reinvestovaním dividend. Preto mám o málinko vyššie čísla.

Používaj ďalej Yahoo. Rozdiel je nepatrný. S odstupom času skontrolujem, či ten rozdiel nenarastá.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com

Príspevok od používateľa andre »

31.12.2020

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
+37.47%
portfolio value: 2749.39 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +37,63%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+34.53%
portfolio value: 4079 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +36,22%


etfmatic aj finax spatne zaratavaju poplatky za posledny mesiac, tie tam nie su zahrnute. Vo finaxe to je 0.1% (1,2% / 12 mesiacov) a v etfmatic 0.04% (0.48% / 12) z hodnoty.
miobaspe
Príspevky: 50
Dátum registrácie: Pi 01 01, 2021 10:26 pm
Has thanked: 2 times
Been thanked: 4 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa miobaspe »

Andre ako to pri tom portfoliu funguje s reinvestovanim, kedze ani jedno ETF nie je akumulacne? Je tam nejaka moznost automatickeho reinvestovania, alebo si dividendy nechavas? Dakujem
Referral link pre založenie účtu u Interactive Brokers:
https://ibkr.com/referral/peter2274
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

Etfmatic.com:
Vsetky peniaze na ucte vratane prichadzajucich dividend sa investuju a platia sa z nich poplatky.

Este som nic nevyberal, ale ak to spravne chapem minimalne sa da vybrat 100Eur. Ale v podmienkach som to nenasiel.

Pri "Withdrawal amount" je uvedene, ze "This amount will be rounded to the nearest 100 and cannot be more than 90% of the value of your goal. If you wish to withdraw a higher percentage than this you might consider a goal closure."


Finax.sk:
ma vsetky ETF s reinvestovanim dividend. Finax som do vlakna pridal neskor a neuviedol tie ETF.

100% akciove portfolio finax.sk. Nie je moznost cokolvek menit.
EU malé spoločnosti (XXSC.GR) 6.0%
EU veľké spoločnosti (XSX6.GR) 19.5%
Spoločnosti rozvojových trhov (IS3N.GR) 19.5%
US malé spoločnosti (ZPRR.GR) 6.0%
US stredné spoločnosti (SPY4.GR) 9.0%
US veľké spoločnosti (SXR8.GR) 38.5%
+ ostalo 1,5% co bude CASH

JUGGLER ked sem nahodou zabludis vedel by si to portfolio skopirovat do 1. prispevku, nech to mame aj tam? Thx.
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

31.3.2021

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
+51.05%
portfolio value: 3020,95 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +51.39%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+48.81%
portfolio value: 4512 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +49.84%
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

andre napísal: Št 01 04, 2021 8:28 am 31.3.2021

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
+51.05%
portfolio value: 3020,95 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +51.39%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+48.81%
portfolio value: 4512 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +49.84%
Dik.
ETFMATIC za 2020 +37,47%..teraz 51,05% = 2021: +13,58%
FINAX za 2020: +34,53%..teraz 48,81% = 2021: +14,28%
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

30.6.2021

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
60.17%
od 1.1.21 16.51%
portfolio value: 3203.39 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +61.19% od 1.1.21 17.12%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+56.76%
od 1.1.21 16.52%
portfolio value: 4753 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +59.54% od 1.1.21 17.12%

-------------------------------------------------------------
JUGGLER : podla mna ten tvoj prepocet za 1.Q nie je dobry, lebo neberie v uvahu zlozene urocenie. Vynos sa da spocitat z portfolio value, ktore tam uvadzam v porovnani so stavom na konci roka. Vychadza to takto:

ETFMATIC: (3020,95 / 2749.39 * 100) - 100 = 9.88%
FINAX: (4512 / 4079 *100) - 100 = 10.62%
pre porovnanie benchmark spravil 9.87%
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Andre: dík.
Mne výnos iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) od 31.12.2020 do 30.6.2021 ukazuje 16,80%. V eurách a total return s reinvestovanými dividendami. Používam dáta justETF.com. Since inception zapíšem tvoje čísla (rozdiel je nepatrný ), ale ináč to nemôžem všetko prepočítavať. Zbláznil by som sa. Už ja tak tomu venujem každý kvartál zo 20 hodín. Máme cez 50 účastníkov a vyhodnocujem okolo 150 porovnaní.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

andre napísal: Št 01 07, 2021 7:43 am 30.6.2021

-------------------------------------------------------------
JUGGLER : podla mna ten tvoj prepocet za 1.Q nie je dobry, lebo neberie v uvahu zlozene urocenie. Vynos sa da spocitat z portfolio value, ktore tam uvadzam v porovnani so stavom na konci roka. Vychadza to takto:

ETFMATIC: (3020,95 / 2749.39 * 100) - 100 = 9.88%
FINAX: (4512 / 4079 *100) - 100 = 10.62%
pre porovnanie benchmark spravil 9.87%
Opravil som. Nechápem, že na taký rozdiel sa príde až po daľšom kvartáli... :(
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

Ten 1. kvartal som ja zle reportol, sorry. Ocividne to po tebe nikto nekontroluje. Ked to chces v nejakom formate, aby sa ti to lepsie spracovavalo staci napisat.

Ja som ten MSCI World tiez bral z justetf.com Nechapem ako je mozne, ze teraz su tam ine cisla, ako pises 17.12%. Spravim nabuduce screenshot..
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

andre napísal: Po 12 07, 2021 10:35 am Ja som ten MSCI World tiez bral z justetf.com Nechapem ako je mozne, ze teraz su tam ine cisla, ako pises 17.12%. Spravim nabuduce screenshot..
Hej. Mení sa to. Možno vplyv rebalansingu, možno poplatky, možno náklady. ETF MSCI World za Q1 bol výnos presne 10% a teraz ako si napísal : 9,87%.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

30.9.2021

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
64.07%
od 1.1.21 19.35%
portfolio value: 3281.34 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +66.47% od 1.1.21 20.96%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+58.64%
od 1.1.21 17.92%
portfolio value: 4810 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +64.76% od 1.1.21 20.96%
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Dík. Zapísané.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

30.12.2021

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
80.50%
od 1.1.21 31.32%
portfolio value: 3610.07 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +82.55% od 1.1.21 32.64%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+71.01%
od 1.1.21 27.11%
portfolio value: 5185 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +80.67% od 1.1.21 32.64%


Strata Finaxu sa pomaly ale isto zvysuje a to z 2. dovodov:
  • podla mna nevhodna kombinacia ETF (nechapem ako sa k tomu dobacktestovali, ja sa k takej kombinacii neviem dostat nech sa na to divam zo ziadneho pohladu)
  • vysokym poplatkom (fees never sleep)
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Zapísané. Dík.

Ten ETF PICKING je rovnako nebezpečný ako STOCK PICKING. Deje sa presne to, čo sme predpovedali. Výnosy sú slabšie, lebo portfólio obsahuje menej perspektívne až jalové investície. To isté sa týka PORTU.

FINAX 100 v 2021: +28%
PORTU 100 v 2021: +22,1%

Sedliak v ETF SVET ( 1555 akcií z celého sveta ): +32,64%

Underperformerov vidno z ETF pickingu:
Prílohy
FINAX 100 2021.png
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

Jo, pisal som niekde vyssie, ze aby som na to nezabudol.. to odcitavam z uctu v posledny den vecer. Malo by tam byt zahrnute vsetko okrem poplatku za posledny mesiac.

Ono su to defakto individualne portfolia. Cize rozdiely budu presne ako si myslis v tom, ze kazdy klient bude mat v portfoliu realne iny pomer jednotlivych ETF. A rebalancing nerobia vzdy, ale len ked sa zlozky odchylia z pomerov o nejake thresholdy.

Mozem pre porovnanie uviest aj hodnoty z vypisu, ked mi prijde. Len este ho nemam.
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

.....sorry Andre..chcel som Ťa citovať a vymazal som tvoju opravu po poplatkoch z posledného dňa roka :?
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

andre napísal: Št 13 01, 2022 7:36 am To zmeni vynos za rok 2021 z 27.11% na 26.99%
Opravil som na 27%. Nebudeme z toho robiť vedu.

Zaujímavejšie je porovnanie Finax100 +28% vs. Portu100 +22,1%.

Sedliak v ETF SVET si píska: +32,6% :wink:
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

31.3.2022

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
75.30%
od 1.1.22 -2.88%
portfolio value: 3506.02 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +77.77% od 1.1.22 -2.21%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+64.35%
od 1.1.22 -3.90%
portfolio value: 4983 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +75.95% od 1.1.22 -2.21%
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

dík Andre. :D
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

30.6.2022

ETFMATIC.com - od 17.3.2020, pociatocny stav 2000 Eur
+55.23%
od 1.1.22 -14%
portfolio value: 3104.69 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +56.49% od 1.1.22 -13.91%

-------------------------------------------------------------
FINAX.sk - od 1.4.2020, pociatocny stav uctu bol 3032 Eur
+45.65%
od 1.1.22 -14.83%
portfolio value: 4416 Eur

vs. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) za rovnaký čas +54.88% od 1.1.22 -13.91%
Používateľov profilový obrázok
wladas
Platinum Member ***
Príspevky: 957
Dátum registrácie: St 22 09, 2021 7:42 pm
Has thanked: 43 times
Been thanked: 125 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa wladas »

Nejak im zle funguje diverzifikacia pri prepadoch :)
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Dík. Zapísané :beer:
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
andre
Guru Member ****
Príspevky: 1288
Dátum registrácie: Št 02 07, 2015 11:43 pm
Has thanked: 13 times
Been thanked: 225 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa andre »

wladas napísal: Pi 01 07, 2022 6:51 pm Nejak im zle funguje diverzifikacia pri prepadoch :)
Nj, backtestoval som to a prisiel na to, ze teraz tie zlozene portfolia akcie+dlhopisy dosahuju najvacsie DD od velkej hospodarskej krizy v 1930.

A na 2. strany tomu SP500 v EUR pomaha to, ze Euro oslabuje oproti dolaru. SP500 v USD je dole vyse 20% ale ETF v EUR len 14%. A v tychto portfoliach su navyse aj EUR akcie a dlhopisy, ktore kvoli aktualnej makro situacii klesaju este viac.
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15693
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 987 times
Been thanked: 1342 times

Re: ANDRE - etfmatic.com + finax.sk

Príspevok od používateľa JUGGLER »

V eurách majú nižší pokles ako US trhy, ale na strane výnosov sa potvrdzuje predikcia, že miešať niečo k Amerike sa neoplatí. Zvlášť Európu. Budúcnosť EU akcií je teraz ešte pochmúrnejšia...
Prílohy
F dominik 80 ku 20.png
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
Napísať odpoveď

Návrat na "Trading, tipy, zverejňovanie obchodov a investícií"