MiBi US MidCap Value Momentum (Papučové riadené rastové portfólio)

[MiBi]

Ako investor mam vacsinu svojho portfolia v nudnych ETF SXRV, SXR8, XNAS, XEON a pod.
Aby som ho trosku spestril a aj prispel svojou troskou do investicnej hitparady, rozhodol som zacat s malym sumami investovat do noveho produktu Papučoveho investora a Wealth Effect Management,(WEM): https://ako-investovat.sk/diskusia/view ... 93#p204693

Vcera prebehlo prve zainvestovanie - uvadzam velkost a nazov investicie
0.8ks Carnival Corporation CCL
0,6ks Exelixis, Inc. EXEL
0.7ks Columbia Banking System, Inc. COLB
0.2ks Twilio Inc. TWLO

O mesiac budu dalsie 4 spolocnosti, potom zase odreportujem, pripadne zverejnim dalsie moje skusenosti.

P.S. Linka Papučové riadené rastové portfólio (PI RRP)

[JUGGLER]

OK Mibi. Teším sa.

Akurát si musíme vyjasniť veci.
Ty si teraz vložil 1/12 plánovanej investície a oni ti za celú sumu nakúpili 4 akcie?
O mesiac vložíš dalšiu 1/12 a oni znova nakúpia 4?

Pýtam sa preto, lebo pravdepodobne sa bude vyhodnocovať len to čo máš zainvestované.
Teda tvojím benchmarkom počas tých prvých 12 mesiacov by nemal byť suchý výnos SP500,
ale sedliak ktorý investuje do SP500 rovnako: teda rozdelene na 12 mesiacov a až potom sa porovnáva podľa p.a.

Myslím, že práve takto sa oni dopracovali k výsledkom, ktorými oblbujú ľudí:

Výbery do našej stratégie sme spustili 15.11.2019.
K poslednej aktualizácii tejto stránky (16.10.2024) sme nakúpili už 59 investičných „dávok“ s priemerným ročným výnosom 20.18%*, čo predstavuje výnos 18.64% p.a.*

So šťastným načasovaním, že do covid pádu išli len s prvými 3-4 dávkami a 70% cashu zainvestovali od pádu do prudkého rastu..
Len tak dáva logiku ten prudký rast čo vtedy dosiahli, kým SP500 spadol a doťahoval straty.

Už dávnejšie ma napadlo nasimulovať sedliaka do SP500 , ktorý by ten prvý rok investoval tak ako oni.
Tým by sa dokázalo, že podvod je v tom, že svoju stratégiu porovnávali s bežným výnosom SP500.
Pretože rovnaký spôsob investovania do SP500 by priniesol zhruba rovnaké výsledky aké mali oni.

Tie nožnice vysvetlil NN velmi pofidérne:

Veľký skok v hodnote sa udial počas Covidu, keď sme za rok zvýšili hodnotu portfólia cca z 33k USD na 55k USD, čo je zhodnotenie cca 67% , zatiaľ čo S&P 500 išiel z 2300 na cca 3900, čo je zhodnotenie 69.5%. Skok v hodnote PIMF voči S&P 500 bol podmienený predošlou výkonnosťou (t.j. nešli sme od nuly). To znamená, keďže sme zhodnocovali vyššiu bázu ako pri S&P 500 (33k vs. 16k), tak v absolútnej hodnote sa PIMF pri nižšom % výnose zhodnotilo z 33k na 55k (o 22k), zatiaľ čo S&P z 16k na cca 27k ("len" o 11k). Preto tie nožnice.
Noro

Ako som už niekde písal, SP500 v roku 2020 urobilo len +17%..tých 69,5% je od dna poklesu, čo nás vôbec nezaujíma.
Teda bežné ETF SP500 muselo najprv doťahovať straty, ale sedliak s 3-4 dávkami SP500 mal vtedy 70% investície pred sebou.

Ak si na toto nájdem čas a dokážem, že ten graf je ,,fake,, tak dám celého papučového do ,,potenciálnych podvodov,,.

[MiBi]

Ty si teraz vložil 1/12 plánovanej investície a oni ti za celú sumu nakúpili 4 akcie?
O mesiac vložíš dalšiu 1/12 a oni znova nakúpia 4?

Ano presne tak vlozil som 1/12 (resp. 1/13) planovanej investicie, a oni "len' 80 % z nej investovali do tych 4ks a 20% zostalo v hotovosti - ich vysvetlenie nizsie:
A o mesiac zase vlozim rovnaku sumu po dobu nasl. roku.

V závislosti od výšky svojho vkladu môžeš zistiť, že nezainvestovaná zostala relatívne vysoká suma (pri vkladoch 100 Eur je to až 20%). Nie je čoho sa obávať, nejde o chybu.
Dôvod je ten, že algoritmus stratégie vypočíta celkový počet akcií jednotlivých spoločností, ktoré treba nakúpiť, pričom sa snaží každému klientovi nakúpiť všetky tituly v približne rovnakej váhe pri rozpočítaní na desatiny. Tento dôraz na približne rovnakú váhu spôsobí, že aj keď by systém teoreticky mohol nakúpiť nejaké ďalšie desatinné zlomky, neurobí to, aby významne neprevážil jeden titul v investičnej dávke klienta nad iným. A preto ostane nejaká čiastka nezainvestovaná (reziduum). Táto sa však hneď ďalší mesiac pripočíta k ďalšiemu Tvojmu nákupu.
Keďže algoritmus robí výpočty ešte pred konverziou, táto čiastka zostane aj neskonvertovaná. Táto čiastka sa v čase nebude kumulovať, ale ostane v absolútnej hodnote približne rovnaká a čím viac prostriedkov bude časom v stratégii zainvestované, tým nižšie percento bude predstavovať.
Jedným z predpokladov investovania do PI portfólia je, že ho 13 mesiacov buduješ. Takže po 13 mesiacoch bude pri napr. 100 Eur mesačnom vklade hodnota nezainvestovanej sumy cca 75 Eur, pričom hodnota portfólia bude nech len tých 1300 Eur, a teda nezainvestovaných zostane cca 5.8%. Pri dlhších horizontoch ako rok a/alebo vyšších vkladoch to limitne pôjde k tým stanoveným 5% (rezerva na poplatky a krytie poklesov)

Plus este dalsi naklad spojeny s touto investiciou je poplatok za konverziu USD:
Tvoje prostriedky v EUR sú v KBC tesne pred zainvestovaním konvertované na USD. KBC vypisuje vlastný kurz, ktorý sa od aktuálneho kurzu na trhu môže líšiť (tzv. spread) o cca 0.4%-0.5%.

Nemam od toho velke ocakavania, nevkladam do toho velku sumu, ide skor o test tohto produktu pre tuto komunitu. Mozeme to potom porovnat s rovnakym postupnym investovanim do SP500

[osamely chodec]

Ty si teraz vložil 1/12 plánovanej investície a oni ti za celú sumu nakúpili 4 akcie?
O mesiac vložíš dalšiu 1/12 a oni znova nakúpia 4?

Ano presne tak vlozil som 1/12 (resp. 1/13) planovanej investicie, a oni "len' 80 % z nej investovali do tych 4ks a 20% zostalo v hotovosti - ich vysvetlenie nizsie:
A o mesiac zase vlozim rovnaku sumu po dobu nasl. roku.

V závislosti od výšky svojho vkladu môžeš zistiť, že nezainvestovaná zostala relatívne vysoká suma (pri vkladoch 100 Eur je to až 20%). Nie je čoho sa obávať, nejde o chybu.
Dôvod je ten, že algoritmus stratégie vypočíta celkový počet akcií jednotlivých spoločností, ktoré treba nakúpiť, pričom sa snaží každému klientovi nakúpiť všetky tituly v približne rovnakej váhe pri rozpočítaní na desatiny. Tento dôraz na približne rovnakú váhu spôsobí, že aj keď by systém teoreticky mohol nakúpiť nejaké ďalšie desatinné zlomky, neurobí to, aby významne neprevážil jeden titul v investičnej dávke klienta nad iným. A preto ostane nejaká čiastka nezainvestovaná (reziduum). Táto sa však hneď ďalší mesiac pripočíta k ďalšiemu Tvojmu nákupu.
Keďže algoritmus robí výpočty ešte pred konverziou, táto čiastka zostane aj neskonvertovaná. Táto čiastka sa v čase nebude kumulovať, ale ostane v absolútnej hodnote približne rovnaká a čím viac prostriedkov bude časom v stratégii zainvestované, tým nižšie percento bude predstavovať.
Jedným z predpokladov investovania do PI portfólia je, že ho 13 mesiacov buduješ. Takže po 13 mesiacoch bude pri napr. 100 Eur mesačnom vklade hodnota nezainvestovanej sumy cca 75 Eur, pričom hodnota portfólia bude nech len tých 1300 Eur, a teda nezainvestovaných zostane cca 5.8%. Pri dlhších horizontoch ako rok a/alebo vyšších vkladoch to limitne pôjde k tým stanoveným 5% (rezerva na poplatky a krytie poklesov)

Plus este dalsi naklad spojeny s touto investiciou je poplatok za konverziu USD:
Tvoje prostriedky v EUR sú v KBC tesne pred zainvestovaním konvertované na USD. KBC vypisuje vlastný kurz, ktorý sa od aktuálneho kurzu na trhu môže líšiť (tzv. spread) o cca 0.4%-0.5%.

Nemam od toho velke ocakavania, nevkladam do toho velku sumu, ide skor o test tohto produktu pre tuto komunitu. Mozeme to potom porovnat s rovnakym postupnym investovanim do SP500

Tych 0,4-0,5 % za konverziu je nizke cislo na banku , plus treba pocitat aj pri vystupe.

[MiBi]

Mam chvilu cas, tak vyhodnotim PI portfolio po prvom mesiaci + 2.86% v EUR a pri zaratani hotovostnej zlozky alebo +3.92% v USD iba portfolio. Teda vynosovo skoro rovnake ako SP500 ale lepsie ako SP400 MidCAP.
Dalsia investicia je planovana 19.12.

Vystup z WEM aplikacie:

Porovnanie s ETF:

Vystup z Finviz:


Newsletter: https://mailchi.mp/papucovyinvestor.sk/ ... ch-7224084

[MiBi]

19.12.2024 sa dokupovali:
0.2 ks BLOCK INC
0.3 ks LIBERTY BROADBAND-C
0.2 ks DISCOVER FINANCIAL SERVICES
0.3 ks BILL HOLDINGS INC

a stav k 31.12.2024

[JUGGLER]

hm. A čo keby si nahodil ešte jednu simuláciu, kde by si ako sedliak za tie isté prachy nakupoval SP500?

[MiBi]

hm. A čo keby si nahodil ešte jednu simuláciu, kde by si ako sedliak za tie isté prachy nakupoval SP500?

Mozem, len ako to urobit? oni to nakupuju za USD a su z toho vyplatene dividendy (D1), ktore potom o mesiac pouziju na investiciu.
Takze by som mal asi zvolit acc etf, lenze je take vobec na NYSE ? Dalsie vec, do toho acc ETF by som potom mal znizit vysku investicie o hodnotu dividend (D1).
Vysku investicie do acc ETF mam dat rovnu vyske mesacneho vkladu, alebo zainvestovanej hodnote?

[MiBi]

Skusil som to spravit cez zainvestovanu hodnotu a CSPX.L a vyzera to aktualne takto:

[JUGGLER]

OK. Dík. malo by to byť OK.
Dalšia možnosť je napr. Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD Accumulation (VUAA.L)
alebo SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Acc (SPYL.L) s ter 0,03%p.a.
alebo swapové Invesco S&P 500 UCITS ETF (SPXS.L)

[MiBi]

16.1.2025 sa dokupilo:

GENPACT LTD
0,6 ks
@45,096 USD

CARDINAL HEALTH INC
0,2 ks
@125,544 USD

NRG ENERGY INC
0,2 ks
@105,136 USD

VIRTU FINANCIAL
0,7 ks
@36,530 USD

[MiBi]

Z Mesacnika (https://mailchi.mp/papucovyinvestor.sk/ ... ch-7224387) vyberam:

Celkový priebežný výnos titulov v portfóliu je k 31.1.2025 +7.00%, čo je o 6.15% lepšie ako S&P 500, ktorý počas obdobia od 14.11.2024 (počiatok PI RRP) zarobil len 0.85%. Nadvýnos bol dosiahnutý primárne vývojom v poslednom mesiaci, kedy S&P 500 narástlo o 2.33%, zatiaľ čo PI RRP o 8.45%.
Z 12 spoločností v portfóliu je aktuálne 7 v pluse a 5 v mínuse. Najvýnosnejšou spoločnosťou v portfóliu je momentálne TWLO so zhodnotením 45.88% a najviac výkonnosť ťahá nadol COLB, ktorý stráca 9.85%. Detaily v grafe nižšie:

[JUGGLER]

Celkový priebežný výnos titulov v portfóliu je k 31.1.2025 +7.00%, čo je o 6.15% lepšie ako S&P 500, ktorý počas obdobia od 14.11.2024 (počiatok PI RRP) zarobil len 0.85%.

Áno, je to zatial super. Vydaril sa im nákup jednej akcie.

Len pozor. Treba si uvedomiť, že performance je relatívna. Porovnáva sa len to, čo je zainvestované.
Keď zoberieme balík kapitálu, ktorý ideš zainvestovať, napr. 100 000, tak zainvestovaných je 3/13.

Sami to píšu v príspevkoch vyššie: Jedným z predpokladov investovania do PI portfólia je, že ho 13 mesiacov buduješ.

Keďže 1/13 zo 100K je 7692 USD, tak zainvestovaných je 23 076 USD, čo je 23%. Zvyšných 77% kapitálu čaká a môžeš mu pripísať akurát úroky.

V podobnej situácii bol US MidCap Value Momentum 1 (MVM1), ktorým sa tak chvália a ktorého graf bol pre nás záhadou.
Lebo MVM1 začala v 11/2019..čo je rovnaký dátum ako MVM2, len pred piatimi rokmi, teda v 2019.

Teraz si predstav, že sa tešíš s výnosu +8% ale zainvestovaná nie je ani 1/4 kapitálu. Takže z tvojho celého kapitálu to je 4 x menej, čiže +2%.

A teraz predstavme si, že v marci by prišiel taký pád ako v covide pred 5 rokmi...pokles približne -35%.
V marci budeš mať +2 dávky, ale stále bude zainvestovaných len +38% kapitálu.
Takže pokles o -35% by ti stiahol zainvestovaných 38 000 na 25 000, ale 75 000 v cashi by ostalo nedotknutých..
V skutočnosti by si teda zaznamenal pokles -13 000, čiže iba -13%.

A potom v 2020 prišiel covidový rast. Rally.
SP500 potreboval na dotiahnutie strát -35% urobiť výnos +54%....aby bola bilancia SP500 na 0%
Ale teba by tých +54% dostalo do zisku +34%.

Takže ak covidový rok 2020 skončil SP500 v zisku +17%...teba by dalších +17% dostalo do +57%.
Mal by si dokonca viac, pretože small caps v kríze klesnú viac, ale v rally na trhu majú ovela vyšší výnos.
A ten pokles by si mal len z 3-4 dávkami, ale rast už z 5-6-7 (stále viac) dávkami.

Zazvonil zvonec. Rozprávky je koniec.


Kým nebude kapitál naplno zainvestovaný, bude porovnanie z celkovým trhom len relatívne.
Keď sa im bude dariť, budú sa vyhodnocovať takto nerelatívne. Nebudú vyhodnocovať budovanie portfólia.
Ked sa im nebude dariť, tak začnú stratégiu vyhodnocovať ako pri postupnom investovaní.

Tým ale nechcem znižovať váhu toho, že postupný investor v MVM2 nie je na tom lepšie ako SP500.
Je to presne tak ako píšu ...MVM2 dalo výnos +7% z investovaného kapitálu, kým človek v SP500 by mal iba +0,85%.

P.S. Keď bola diskusia, že miesto NVDA by som radšej hľadal inú akciu s vysokým potenciálom rastu, tak to TWLO je taký adept.
Alebo PLTR.... Proste to sú firmy ktoré majú ročné tržby 3-4 mld. a u nich to raz možno bude 40mld, alebo aj 100 mld.
Ale NVDA mala v 2023 tržby 27mld...potom 60mld...v 2025 sa čaká 130 mld...no potom na zdvojnásobenie bude treba už 3 roky (ak všetko dobre pôjde). A cena ak by ten rast kopírovala, tak môže byť dvojnásobná...ale ak nie, tak je rovnaká šanca že zletí na polovicu.

V investovaní riskujeme 100% kapitálu vloženého do jednej firmy, ale dobre je, ked tá firma má potenciál rastu stoviek %.
Stockpicker ktorý chce len investovať (teda nie aktívne obchodovať ) môže prekonať SP500 ( alebo Nasdaq ), len ked trafí v portfóliu
niekolko veľkých winnerov. V MVM2 trafili zatial jedného a kým nie sú diverzifikovaní bude ich zhodnotenie visieť na šnúrke od gatí od jednej akcie. Predstavme si, že iná akcia padne -90%, tak to bude naopak.

[stary gambler]

Predstavme si, že jedna iná akcia padne -90%, tak to bude naopak.

napriklad moje plug power - nechcem ta strasit-to neplati Jugglerovi,ale MIBI ale ten tvoj graf sa mi paci aku pracu si si dal s nim , len treba si uvedomit ze, ked chces nieco zarobit a veris tomu, tak s par centami-eurami nezaplatis ani elektirku co tomu venujes-to sa ozaj oplati ist radsej na nejaku manualnu brigadu , takze objemi su tiez velmi podstatne. pokial to ide , ked to nejde tak si s vacsim objemom v s.ackach to je pravda.

[MiBi]

MIBI ale ten tvoj graf sa mi paci aku pracu si si dal s nim

Graf som nerobil ja, poslali ho z PI v mesacniku
Ja som v podstate postupny investor, aj ked mam vacsiu hotovost, vzdy ju rozlozim v case, takze tato strategia mi vyhovuje. V ramci yahoo finance simulujem aj jej porovnanie s postupnym investovanim do SP500, vyhodnotenie od PI sa s nim viacmenej zhoduje.
Uvidim ci po roku budem este prikladat, alebo necham strategiu zit vlastnym zivotom.

[MiBi]

20.2.2025 sa dokupilo:

AMERICAN AIRLINES GROUP INC
1,7 ks
@15,658 USD

KYNDRYL HOLDINGS INC
0,7 ks
@39,136 USD

BRIGHTHOUSE FINANCIAL INC
0,4 ks
@61,674 US

VF CORP
1,1 ks
@25,801 USD

[MiBi]

Novinky z mesacnika: https://mailchi.mp/papucovyinvestor.sk/ ... ch-7224561
Celkový priebežný výnos titulov v portfóliu k 28.2.2025 je strata 1.72%, čo je o 1.13% horšie ako S&P 500, ktorý počas obdobia od 14.11.2024 (počiatok PI RRP) stratil len 0.59%, ale o 0.4% lepšie ako NASDAQ, ktorý za rovnaké obdobie stratil až 2.12%.

Zo 16 spoločností v portfóliu je aktuálne 8 v pluse a 8 v mínuse. Najvýnosnejšou spoločnosťou v portfóliu je momentálne TWLO so zhodnotením 19.40%, v tesnom záves za ním je G so zhodnotením 18.01%. Najviac výkonnosť ťahá nadol BILL, ktorý stráca 37.44% a za ním XYZ so stratou 26.92%. Detaily v grafe nižšie:

[aviceN]

Máš nejaké info ako veľmi v mínuse sú?

[JUGGLER]

Máš nejaké info ako veľmi v mínuse sú?

Celkový priebežný výnos titulov v portfóliu k 28.2.2025 je strata -1.72%, čo je o 1.13% horšie ako S&P 500, ktorý počas obdobia od 14.11.2024 (počiatok PI RRP) stratil len 0.59%, ale o 0.4% lepšie ako NASDAQ, ktorý za rovnaké obdobie stratil až 2.12%.

[aviceN]

Od 28.2. sa toho vela zmenilo

[JUGGLER]

Russel 2000 padol iba -4% a SP500 -3,1%. Nuda.

[aviceN]

No, ved prave preto som to chcel porovnat, ako sa im "aktivne" dari.

[MiBi]

Prikladam aktualny vyvoj Papucoveho portfolia

A stav jednotlivych poloziek:

[MiBi]

20.3.2025 sa dokupilo:

GLOBE LIFE INC
0.2 ks
@128,013 EUR

JAZZ PHARMACEUTICALS PLC
0.2 ks
@139,055 EUR

PAYCOM SOFTWARE INC
0.1 ks
@217,413 EUR

ALASKA AIR GROUP INC
0.6 ks
@53,428 EUR

[MiBi]

Porovnanie postupnej investicie do S&P500 a do Papučového riadeného rastového portfólia za prve 3 mesiace 2025
-5.12% vs. - 9.65%

[MiBi]

Takto to reportuju v newslettri: https://mailchi.mp/papucovyinvestor.sk/ ... ch-7224725

[JUGGLER]

Sa mi páči, že teraz ukazujú Nasdaq keď padol o 1% viac ako oni...
Doteraz sa porovnávali iba z SP500, aj to klamlivo, lebo udávali výnos SP500 +249%, pričom total return bol +379% .

Sebe pripisovali +520% od 10/2007, ale ked pozriem Nasdaq100, ten dal za rovnaký čas +1125% p.a.
To je hodnotenie od 23.10.2007 do 24.5.2024 ...doteraz dal Nasdaq +1148% (+15,58% p.a.)

[MiBi]

Tiez sa mi to vidi od nich nekoretne, ze teraz v case poklesu to porovnaju s Nasdaq100 - korektne by bolo porovnavanie s IWS - index z ktoreho vyberaju tituly - ten poklesol v mojej simulacii postupnych investicii len -3.3% takze tu by bol zasadny rozdiel.

[MiBi]

17.4.2025 dokupena ďalšia investična dávka v zložení
CORECIVIC, INC. (@ 22.14 USD/akciu)
VEON Ltd. (@ 43.43 USD/akciu)
URBAN OUTFITTERS, INC. (@ 48.51 USD/akciu)
LAUREATE EDUCATION, INC. (@ 19.39 USD/akciu)


Z 24 spoločností v portfóliu je aktuálne 12 v pluse a 12 v mínuse, z toho viaceré spoločnosti významne. Najvýnosnejšou spoločnosťou v portfóliu je momentálne CAH so zhodnotením 15.92%, nasleduje LBRDK so zhodnotením 14.40%. Najviac výkonnosť ťahá nadol VFC, ktorý stráca 52.87% a za ním BILL, AAL a XYZ so stratou 48.44%, 35.95% a 34.56%. Detaily v grafe nižšie:

172a5fd9-8c5b-d398-f16d-995d1a2b1fe2.jpg (20.24 KiB) 1251 zobrazení

Celkový priebežný výnos titulov v portfóliu je strata 7.72%, čo je o 2.42% horšie ako S&P 500, ktorý počas obdobia od 14.11.2024 (počiatok PI RRP) stratil len 5.30% a o 2.78% horšie ako NASDAQ, ktorý za rovnaké obdobie stratil len 4.94%. (výkonnosť meraná v USD voči indexovým UCITS ETF obchodovaným v USD na londýnskej burze). Voči US MidCap Value indexu reprezentovanému IWS ETF sme na tom o 2.31% lepšie, keď tento benchmark stráca od začiatku až 10.03%

https://mailchi.mp/papucovyinvestor.sk/ ... ch-7224854

[MiBi]

15.5. nakup

CONCENTRIX CORP
0,4 ks
@55,010 USD

FINVOLUTION GROUP-ADR
2,8 ks
@8,548 USD

UGI CORP
0,6 ks
@35,198 USD

TKO GROUP HOLDINGS INC
0,2 ks
@159,920 USD

Od posledneho nakupu (1mesiac) sa portfolio rozbehlo dalo +17% vs. +10% S&P500

[MiBi]

PI RRP za mesiac maj 2025 narástla o 9.36% a celková výkonnosť portfólia k 1.6.2025 je nasledujúca:

Z 28 spoločností v portfóliu je aktuálne 13 v pluse a 15 v mínuse, z toho 6 spoločností významne. Najvýnosnejšou spoločnosťou v portfóliu je momentálne NRG so zhodnotením 48.28%, nasleduje URBN so zhodnotením 44.09%. Nad 20% zarábajú aj CAH, EXEL, VEON a LBRDK. Najviac výkonnosť ťahá nadol VFC, ktorý stráca 51.71% a za ním BILL so stratou 50.49%. Viac ako 20% strácajú aj XYZ, AAL, COLB a JAZZ. Detaily v grafe nižšie:

Celkový priebežný výnos titulov v portfóliu je zisk 0.92%, čo je o 1.96% lepšie ako S&P 500, ktorý počas obdobia od 14.11.2024 (počiatok PI RRP) stratil 1.04%, ale o 0.45% horšie ako NASDAQ, ktorý po za rovnaké obdobie zarobil 1.37%. (výkonnosť meraná v USD voči indexovým UCITS ETF obchodovaným v USD na londýnskej burze). Voči US MidCap Value indexu reprezentovanému IWS ETF sme na tom o 6.89% lepšie, keď tento benchmark stráca od začiatku 5.97%.

https://mailchi.mp/papucovyinvestor.sk/ ... ch-7225061

[JUGGLER]

Celkový priebežný výnos titulov v portfóliu je zisk 0.92%, čo je o 1.96% lepšie ako S&P 500, ktorý počas obdobia od 14.11.2024 (počiatok PI RRP) stratil 1.04%

Nesedí to. Oni počítajú koľko odvtedy spravil SP500, ale to nezachytáva nákupy v poklesoch.
A samozrejme, nákupy ich akcií tie započítavajú ceny v poklesoch.
Preto som vravel, že treba simulovať rovnaké nákupy SP500 u pasívneho sedliaka v rovnakom čase.

Rozdelil som 100 000 USD na 13 častí a v rovnakých dátumoch v Yahoo kúpil SPY vždy za 1/13, čo je 7,692,30 USD.
Yahoo pri zadaní dátumu automaticky ukáže close cenu toho dňa, takže v simulácii je nakúpených 7 dávok.
Ukazuje to výnos +2,3%...pričom dnes pridal SPY +0,56%. Takže reálny výnos sedliaka je okolo +1,8%.

Je to výnos bez dividend. Yahoo ukazuje aj dividendy. Tie by boli 162 USD, čo je zhruba ďalších 0,25%.

Ked sa pozrieš do tabulky nákupov v Yahoo oni proste počítajú koľko doteraz dal SPY.
Všimni si, že takto je v mínuse. Počiatočná cena bola 593,35 a cena pri close k 30.6. bola 589

Ale tento výpočet ignoruje DCA (dollar cost averaging ), čo je priemerovanie ceny nákupmi v poklesoch.
Samozrejme, ich dávky vyhodnocujú ceny tak ako ich nakupovali, teda aj v poklesoch.

Preto to vyhodnocovanie v covidovom poklese im dalo takú velkú performance !

[MiBi]

Juggler, ja si robim priebezne simulaciu SP500 v finance.yahoo, doteraz co davali vysledky +- sedelo, tak som ich posledne neskontroloval. A ano mas pravdu, SP500 pri pravidelnom investovani dal k 1.6. +1.75%

Inak taka zaujimavost, v poslednej davke sa vyskytla spolocnost z Ciny FINV - pricom v pravidlach stretegie maju, ze vyberaju len z US MidCap. Ze vraj IWS pre účely výberu už bolo nepostačúce.Asi uz maju problem najst akcie, ktore by boli 6 mes. v raste...