ETF - FINAX

Podielové fondy, ETF, Hedge fondy
Pravidlá fóra
Nezabudnite, prosím, že svojou prítomnosťou a diskutovaním na tomto fóre vyjadrujete svoj súhlas s vždy aktuálnymi Podmienkami používania tohto fóra. Predovšetkým prosím dbajte na slušnosť komunikácie a rešpektovanie sa navzájom. Celé Podmienky používania tohto fóra si môžte prečítať tu.
jogo
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 4991
Dátum registrácie: Po 04 08, 2008 9:03 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa jogo »

Dominov účet ma hodnotu 141 597€
Disclaimer: Všetky informácie, ktoré poskytujem na tomto fóre, sú určené výhradne ku študijným účelom. V žiadnom prípade neslúžia ako investičné doporučenie.

Martin7
Platinum Member ***
Príspevky: 847
Dátum registrácie: So 19 03, 2016 12:49 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa Martin7 »

Pripájam screen, aj keď to asi viac nepomôže.
Prílohy
dh2021q1.png
If you don´t find a way to make money while you sleep, you will work until you die. Warren Buffett
Nerobím reklamu, ale často sa ma pýtate: brokera mám FIO, umožňuje nakupovanie ETF-iek aj pákových.

JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 10581
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Výborne martin. Dík.
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.

JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 10581
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Martin7 napísal:
St 31 03, 2021 11:56 pm
Pripájam screen, aj keď to asi viac nepomôže.
Pomohlo. Posledný screen k 31.12.2020 bol 18,38%...teraz 28,67..rozdiel je 10,29%.

Dominik za 2021: +10,29%.
Celkovo od 21.5.2018 je +28,67% ( s jedným dokupom za 10 000 pri poklese )

Benchmark = simulované portfolio 80/20 ( ETF SVET + ETF GlobalBond ) je za rovnaký čas +33% ( simulácia je nahodená bez dokupu, bez poplatkov)

Ak by Dominik pri svojom veku 43 investoval len do ETF USA a nemal žiadne dlhopisy, s rovnakym dokupom by mal teraz výnos +52,3% ( bez poplatkov ).
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.

jogo
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 4991
Dátum registrácie: Po 04 08, 2008 9:03 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa jogo »

JUGGLER napísal:
Št 01 04, 2021 11:35 pm
Pomohlo. Posledný screen k 31.12.2020 bol 18,38%...teraz 28,67..rozdiel je 10,29%.

Dominik za 2021: +10,29%.
Celkovo od 21.5.2018 je +28,67% ( s jedným dokupom za 10 000 pri poklese )
Nepočíta sa to takto... :)

Hodnota účtu 31.3.2021 je 143 767€
Hodnota účtu 31.12.2020 je 130 222€
Zhodnotenie za 1Q 2021 je 143 767/130 222=1.1040 tj. 10.40%
jogo napísal:
Št 21 01, 2021 11:27 am
-TWR zhodnotenie fondu od 30.9.2020 do 31.12.2020 je 130222/118 673 = 1.0973 tj. +9.73%
-TWR zhodnotenie fondu od 31.12.2019 do 31.12.2020 je 0.9534x1.0973 = 1.0461 tj. +4.61%
-TWR zhodnotenie fondu od jeho vzniku do 31.12.2020 je 1.0761x1.0973 = 1.1808 tj. +18.08%
-TWR zhodnotenie fondu od jeho vzniku do 31.03.2021 je 1.1.1808x1.1040 = 1.3036 tj. +30.36%
JUGGLER napísal:
Ne 28 06, 2020 11:10 pm
P.S. My sme chodili s matematikárkou na pivo.
Bol som dovtedy dobrý žiak, kým neprišla iná. Potom som takmer prepadol :roll:
Vidíš, my sme zase na škole chodili na pivo s matematikárom... :beer:
Disclaimer: Všetky informácie, ktoré poskytujem na tomto fóre, sú určené výhradne ku študijným účelom. V žiadnom prípade neslúžia ako investičné doporučenie.

JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 10581
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa JUGGLER »

OK. Zapisujem, čo vypočítal Jogo.
Akurát nechápem, že na obrázku je hodnota účtu 31.3.2021 cifra 143 767€ a Jogo hodinu predtým napísal že,,Dominov účet ma hodnotu 141 597€,,.

Nevadí. Nevysvetlujte. Čísla od Joga = čísla sväté, ako od Deloitte alebo KPMG. :wink:

Tak to bude vyzerať:

DOMINIK HRBATÝ - FINAX (EUR) = investovanie cez etf:+10,40% . Celkovo od 21.5.2018:+30,36%.
Benchmarková investícia 80% etf MSCI World + 20% etf Global Bond:+33%
Ak by Dominik pri svojom veku 43 držal iba 100% ETF USA v EUR a žiadne dlhopisy, s rovnakym dokupom 10K by mal výnos +52,3%. Simulácie sú bez poplatkov.
Trading: ,,in the stock markets, timing is everything,,
Investovanie: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov. Buffett.

Martin7
Platinum Member ***
Príspevky: 847
Dátum registrácie: So 19 03, 2016 12:49 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa Martin7 »

Presne na tomto som sa v minulosti pomýlil ja Juggler, zapísal som sem to číslo čo ty a bol konflikt. Treba pozrieť to ,,wealth building", to väčšie číslo je aj so sporením pre deti (alebo čo to je).
If you don´t find a way to make money while you sleep, you will work until you die. Warren Buffett
Nerobím reklamu, ale často sa ma pýtate: brokera mám FIO, umožňuje nakupovanie ETF-iek aj pákových.

jogo
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 4991
Dátum registrácie: Po 04 08, 2008 9:03 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa jogo »

JUGGLER napísal:
Pi 02 04, 2021 9:57 pm
Akurát nechápem, že na obrázku je hodnota účtu 31.3.2021 cifra 143 767€ a Jogo hodinu predtým napísal že,,Dominov účet ma hodnotu 141 597€,,.
143 767=141 597+2 170
celková hodnota účtov=wealth building(dominov účet) + daughter educations(dcerin účet)

Mne vadí skôr, že udávajú časovo vážený výnos(TWR) 23.18% a my ho máme 30.36%. Musím to niekedy prepočítať, zatiaľ tam bol len 1 vklad, tak to bude jednoduché.
Možno bude ten rozdiel spôsobovať toto:
Prečo nezapočítavame vstupné poplatky?
Na záver je našou povinnosťou spomenúť, prečo vypočítavame zhodnotenie z čistých vkladov, teda z vkladov očistených o vstupné poplatky a v prípade finančných agentov aj o poplatok za investičné poradenstvo, ak klienti takýto poplatok agentovi hradili.

Vstupné poplatky môžu mať klienti rôzne. Pri investíciách sprostredkovaných agentom si výšku poplatku za investičné poradenstvo určuje samotný agent, a preto nemá tento poplatok nič spoločné s našou výkonnosťou. Podobne je to aj pri poplatku za spracovanie platby, kde napríklad klienti, ktorí využili naše zľavy, alebo sú súčasťou zamestnaneckých programov, tento poplatok neplatia.

Na Slovensku je trhovým štandardom, že vstupné poplatky sa pri výpočte zhodnotenia podielových fondov nezapočítavajú. Ak teda máte vedieť porovnať výkonnosť našich portfólií s inými investičnými riešeniami, je potrebné od vstupných poplatkov abstrahovať.
https://www.finax.eu/sk/blog/ako-pocita ... -portfolii
Disclaimer: Všetky informácie, ktoré poskytujem na tomto fóre, sú určené výhradne ku študijným účelom. V žiadnom prípade neslúžia ako investičné doporučenie.

jogo
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 4991
Dátum registrácie: Po 04 08, 2008 9:03 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa jogo »

jogo napísal:
So 03 04, 2021 1:52 am
Mne vadí skôr, že udávajú časovo vážený výnos(TWR) 23.18% a my ho máme 30.36%. Musím to niekedy prepočítať, zatiaľ tam bol len 1 vklad, tak to bude jednoduché.

Tak som to prepočítal:
jogo napísal:
Po 06 04, 2020 7:51 pm
8.3.2020
-hodnota účtu 97 641€
-celkový vklad 100 000€
-zhodnotenie od vzniku fondu do 8.3.2020 je následovné 97 641 / 100 000 =0.9764 tj. -2.36%

Potom prišiel vklad 10 000€, tak musíme zhodnotenie počítať voči počiatočnej sume 97 641+10 000 = 107 641€, lebo takúto hodnotu mal účet po vložení 10 000€ dňa 8.3.2020
Zhodnotenie od 8.3.2020 do 31.3.2021 je 141 597/107 641=1.3154
Celkové TWR zhodnotenie od vzniku účtu je 1.3154x0.9764=1.2843 tj.28.43%


Som prekvapený, že mam rozdiel skoro 2%, ale môžu to spôsobovať zaokruhľovacie chyby kalkulačky prípadne aj moje, lebo to rátam len na 4 desatinné miesta. Další dôvod môže byť mala chyba vo výpočte kvartálových výsledkov, ktorá sa prenášala ďalej násobením výnosov jednotlivých kvartálov.
Tento spôsob výpočtu voči 8.3.2020 je presnejší, lebo neprenáša zaokruhľovacie chyby kvartálov, tak celkové TWR zhodnotenie ďalej budem počítať takto.

p.s: Prečo ma Domino na účte 8.3.2021 vklad 1€ to nepochopím, to asi aby mi sťažil TWR výpočet. :D

https://www.finax.eu/sk/transactions/120016401
Disclaimer: Všetky informácie, ktoré poskytujem na tomto fóre, sú určené výhradne ku študijným účelom. V žiadnom prípade neslúžia ako investičné doporučenie.

capitalcapital
Príspevky: 58
Dátum registrácie: Ut 27 02, 2018 9:51 am

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa capitalcapital »

KLIENTSKY MAJETOK VO FINAXE OVERIL AUDÍTOR
stav k 31.12.2020
https://www.finax.eu/sk/blog/zvysujeme- ... il-auditor

Na začiatku sú zrejme individuálne ETF / akcie klientov Elite?
finax-2020.PNG

Fund
Príspevky: 21
Dátum registrácie: Po 15 02, 2021 3:46 pm

Re: ETF - FINAX

Príspevok od používateľa Fund »

...zaujimave,budu ich nasledovat dalsi robo-poradcovia? :-)

Napísať odpoveď

Návrat na "Fondy, ETF, Hedge fondy"