Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Výber akcií, fundamentálna a technická analýza, obchodovanie vs. investovanie
Pravidlá fóra
Nezabudnite, prosím, že svojou prítomnosťou a diskutovaním na tomto fóre vyjadrujete svoj súhlas s vždy aktuálnymi Podmienkami používania tohto fóra. Predovšetkým prosím dbajte na slušnosť komunikácie a rešpektovanie sa navzájom. Celé Podmienky používania tohto fóra si môžte prečítať tu.
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Špin-off u BHP Group 1:1 = Woodside Energy
25.5. byly odděleny od BHP Group nové akcie Woodside Energy Group Ltd. ISIN AU0000214561 s kurzem kolem 3 €, jak je vidět na obrázku.
Dnes 3.6. přišla na konto banky na každou BHP akcii jedna nová akcie Woodside. Asi půjde prodat na neaustralských burzách po 6.6.
Později bude asi 6-7 nových akcií s kurzem kolem 3 € vyměněno za 1 starou akcii Woodside Energy, která má kurz 19 €.
Woodside Energy = https://www.morningstar.com/stocks/pinx/wopef/quote
Chart BHP Group
Prílohy
BHP.png
BHP.png (11.36 KiB) 4079 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Koupil jsem dnes největší farmácii Japonska = Takeda Pharma. na Tradegate (Berlin)
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/tkphf/quote
Prílohy
tak.png
tak.png (10.24 KiB) 3969 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Moje největší pozice portfolia, vzniklá růstem kurzu, je Johnson & Johnson a po 10 letech držení mi vyrostl dividendový výnos na 6,6 % čistého, po německé dani 26,38 %.

REIT Realty Income Corp. s P/S 12,7 poskytuje dividendu 4,3% hrubého, před daní (Má Michaela z Bratislavy)
Lepší je REIT Medical Properties (MPW) s P/S 6,0 a s dividendou 6,2 % hrubého.

Já žádný REIT nemám a nikdy mít nebudu. Raději koupím známé levné blue chip akcie s P/S pod 3 a s dividendou nad 5 %. Allianz, AT&T, BASF, BHP Group, BMW, British American Tobacco, Fortescue Metals, Takeda Pharma.

REIT MPW https://financials.morningstar.com/rati ... 0P000003JH
Chart: REIT Medical Properties (MPW) v USD
Prílohy
mpw.png
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Největší farmácie Japonska = Takeda Pharmaceutical Co. Ltd.
Dividend yield 5,3% , forward P/E 10 , P/B 1,0 , P/S 1,6
15 % z dividendy zůstane v Japonsku.
Za 2) Takeda má výrobny po celém světě, hlavně asi v Německu.
Já ti moje Takeda akcie neprodám. Chci je na stálo, jen pro dividendy.
:idea: https://www.morningstar.com/stocks/pinx/tkphf/valuation :idea:
https://en.wikipedia.org/wiki/Takeda_Ph ... al_Company
.
Prílohy
Takeda-Pharma.jpg
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Buffett-21-bh.jpg
Buffett-21-bh.jpg (77.88 KiB) 3617 zobrazenia
Kup a drž navždy: AT&T, Bank of America, Cisco Systems, Johnson & Johnson, Kraft Heinz, Pfizer, Procter & Gamble, Raytheon Technologies, Walgreens Boots Alliance, Wells Fargo, British American Tobacco, HSBC Holdings, Shell, Tesco, Allianz, BASF, BMW, Deutsche Telekom, Munich Re, Siemens, AB InBev, Iberdrola, BNP Paribas, Sanofi, Bank of Nova Scotia, Enbridge, Mitsubishi Corp., Takeda Pharmaceutical, BHP Group, Fortescue Metals.
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
iceberg8
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 2461
Dátum registrácie: Pi 29 07, 2016 6:18 am
Has thanked: 122 times
Been thanked: 25 times

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa iceberg8 »

Preco je ta Takeda taka vyklesana ?
Benjamin Franklin, "An investment in knowledge pays the best interest "
Odoslané z počítača
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Na Takedu bych se ptal u Takashi Tanaky. A Takashi Tanaka mi povídal, že Takeda je O.K.
Ale asi nějací darebáci publikují negativní zprávy, nebo očekávaný pokles zisku.
Ale Price/Sales 1.57 , Price/Book 0.97 , Forward Div Yield 4.83% , Trailing Div Yield 5.80%
se mi líbí tolik, že jsem Takedu koupil letos už 2x a další léta přikoupím.
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/tkphf/quote
.
Mezi 30 akciemi pro dividendy na stálo mohou být 2 akcie z Japonska, 2 z Austrálie, 2 z Kanady.
Takeda Pharma., Mitsubishi Corp., BHP Group, Fortescue Metals, Bank of Nova Scotia, Enbridge.
.
Prílohy
My-30-stocks.jpg
My-30-stocks.jpg (59.57 KiB) 3507 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Kdyby po mně přišlo ptaní, tak že na mně přišlo .....
Akcie Fortescue Metals se chytla s limitem 11,67 € na Tradegate Berlin
Pozdější propad kurzu nebo snížení dividendy 2023 mi nevadí.
Dnešní investice činí jen 1/7 z plánované investované sumy během 10 let.
P/E 5, P/S 1.9, P/B 2.5, dividendový výnos 11 %, ROE 58 %, net profit margin 42 %,
cizí kapitál : vlastní kapitál = 10 : 17, burzovní cena celé firmy 37 miliard euro
Na obrázku je akcie na domácí burze Sydney
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/fsumf/quote
Prílohy
FMG.png
FMG.png (8.94 KiB) 3348 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Američtí dividendoví aristokraté, P/E, P/S, P/B, dividendový výnos
Video 12 minut :shock: https://www.youtube.com/watch?v=gbdofH1Czds :shock:
Prílohy
US-divi-ari.jpg
US-divi-ari.jpg (112.9 KiB) 3030 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

České video 11 minut = shrnutí knihy ''Bohatý táta, chudý táta - Robert T. Kiyosaki
https://www.youtube.com/watch?v=t_-cPdO1icg
Prílohy
Kiyo.jpg
Kiyo.jpg (32.42 KiB) 2892 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Shell PLC : české video 17 minut : Vojtěch Rohlena
https://www.youtube.com/watch?v=hgTuOLlbw6w
Prílohy
Shell.jpg
Shell.jpg (13.21 KiB) 2669 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

DIVIDENDOVÉ investování. Čemu věnovat pozornost.
České video - 11 minut
https://www.youtube.com/watch?v=V93-sZbyjpI
Prílohy
Dividendy.jpg
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Investování s úspěchem je jednoduché. Jen je nutné vidět úspěch v rostoucím příjmu z dividend a ne v překonávání indexu. Tedy nakupovat a přikupovat a většinu akcií nikdy neprodávat! Namísto začátečnického P/E < 15, je nutné při nákupu sledovat P/S < 3 a P/B < 3 a aby minulých 10 let rostla slušně tržba podniku nebo také čistý zisk a dividenda. Každá akcie by neměla být za několik let prodána, raději by měl držet investor 20 podniků od nákupu až do konce života, protože během 40-60 let vyroste dividendový výnos z počátečních 3% na 100% z investice, jen toho 40., 50. nebo 60. roku. Dobře jsou na tom lidé, kteří koupili v 16 letech akcie Procter a Gamble, Johnson a Johnson s dividendovým výnosem 3% a v 66. roce v důchodu ještě drží ty podniky, když mají roční výnos dividend 100% z investovaného kapitálu před 50 lety u PG a JNJ.

13x dividendy očekávané v září. Oznamuju 2. den po payment day, protože na kontě v cizině jsou peníze pár dní po dni výplaty:
3.9. Wells Fargo
3.9. Enbridge
7.9. Pfizer
7.9. Johnson & Johnson
8.9. Raytheon Technologies
12.9. Walgreens Boots Alliance
17.9. Natwest
20.9. Shell
22.9. BHP Group
23.9. Kraft Heinz
30.9. Bank of America
30.9. HSBC Holdings
30.9. Fortescue Metals
Prílohy
30-buy-more.jpg
30-buy-more.jpg (77.58 KiB) 2198 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Slovenské video 8 minut
''Prečo vlastniť dividendové akcie''
Stanislav Sentelik

:arrow: https://www.youtube.com/watch?v=fbtJFlDsYxg

https://www.facebook.com/stanislav.sentelik
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Kdybych měl na kontě 7.000 €, koupil bych po tisíci těchto 7 akcií. Nezajímá mne minulá performance 0 %, ani budoucí performance. Mě zajímají dividendy. Každá webstránka oznamuje jiný dividendový výnos u Fortescue Metals z Austrálie.
Bank of Nova Scotia: P/S 2,7 , P/B 1,3 , P/E 8,5 , dividenda nad 5,3 %
BNP Paribas: P/S 1,0 , P/B 0,51 , P/E 6,6 , dividenda nad 6 %
Enbridge Inc.: P/S 2,0 , P/B 1,9 , P/E 22 , dividenda 6,5 %
Fortescue Metals: P/S 2,0 , P/B 2,0 , P/E 5,4 , dividenda asi nad 12 %
Mitsubishi Corp.: P/S 0,34 , P/B 0,85 , P/E 4,9 , dividenda 3,9 %
Takeda Pharmaceutical: P/S 1,7 , P/B 0,95 , P/E 29 , dividenda asi 5 %
Walgreens Boots Alliance: P/S 0,23 , P/B 1,1 , P/E 6,1 , dividenda 5,3 %

Kdybych měl 1.000 € na kontě, nepřikoupil bych tu akcii, kterou mám 23 % v mínus. Ale přikoupil bych tu akcii, která má dnes P/S 2,7, protože kdyby akcie začala růst a P/S překročilo 3,0, pak je akcie pro mne příliš drahá. Ale P/E 29 nebo 22 mi nevadí, protože je P/E tak vysoké jen jeden rok a akcie je levná s P/B pod 2 a P/S pod 2.

ECB = Evropská centrální banka dnes 8.9. rozhodla zvýšit úrokovou sazbu ECB o 75 bazických bodů.
Tedy asi 14.9.2022 se zvýší dosavadní úrok 0,5 % o 0,75 % a pak bude úrok 1,25 % v zemích s euro.
Akcie několika bank z eurozóny jsou půlhodiny později 3 % až 4 % v plus.
Prílohy
ECB2.jpg
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

DIVIDENDOVÉ investování - video 16 minut
Chci žít z dividend. Kolik potřebuji peněz?
https://www.youtube.com/watch?v=MZNtRyuCVMI
Prílohy
divi.jpg
divi.jpg (49.93 KiB) 1791 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Dnes si vysvětlíme, proč jsou dividendové akcie lepší než růstové akcie.
České video 3 minuty :idea: https://www.youtube.com/watch?v=JnoqMrUa9UE
Prílohy
divi.jpg
divi.jpg (63.04 KiB) 1238 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 13586
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 205 times
Been thanked: 420 times

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Najhlúpejšie video aké som kedy videl. Porovnáva rastovú akciu, ktorá 10 rokov klesá o 1% ročne s dividendovým molochom, ktorý nerastie, ale vypláca dividendu.

Stačí porovnať dlhodobý výnos najlepších dividendových ETFs z najlepšími rastovými ETFs.

ETF EU VYSOKÉ DIVIDENDY (EUR)...iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF DE).
Od založenia 3.5.2005 dodnes: +80% ...z reinvestovanými dividendami !..to znamená, že vôbec nerástlo

ETF iShares STOXX Europe Large 200 UCITS ETF (DE) rovnakú dobu: +168%.

O niečo lepšie sú na tom americké dividendové, lebo tie aspoň niečo rástli:

ETF USA DIVIDENDOVÍ ARISTOKRATI (USD)....SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
Od založenia 14.10.2011: +211,51% . ETF USA za rovnaký čas: +248%.

Treba dodať, že ETF USA nie je rastové ETF, ale zmiešané.
Obsahuje rastové aj dividendové akcie a vypláca divi okolo 2% p.a.

Ak by sme mali urobiť porovnanie k rastovému Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF - Acc, tak ten za rovnakú dobu dal +1033% (vrátane poklesu v ktorom je teraz )

Dividendové akcie sú stabilnejšie v neistých časoch. Ale dlhodobo, ak by sa človek spoliehal na nich, tak nedosiahne maximálny výnos. Tvoje akcie Ladis sú typickým príkladom. Simulátor ukazuje že za 16 rokov vyrástli dokopy +4,4%.
Nie za jeden rok, ale DOKOPY.

Druhá blbosť, čo chlapík radí, že treba robiť stockpicking...teda vyberať jednotlivé akcie. Asi vybral také čo mu za 10 rokov priniesli každý rok -1%.... tak ho ožiarilo, že mohol mať aspoň dividendy. Neviem, či by mu dividendy priniesli +320%...lebo tolko za 10 rokov vyrástlo ETF na SP500.

Človek s dlhodobým horizontom by sa nemal lakomiť na dividendy. Mal by ísť na maximálny dlhodobý výnos.
A potom ked bude mať veľký účet, môže si vyplácať 3-4% rentu, alebo na konci horizontu prejsť do bezpečnejších dividendových akcií. Keby si mal Ladis v rastovom ETF za sebou +500% až +1000 %...vôbec by som sa nedivil, že prejdeš do divi akcií a žiješ z dividend. Ale zo zbabraným stockpickingom držať portfolio, ktoré dalo dokopy 4% za 16 rokov...to si veru dividendy neužiješ.

Ďalšia obrovská chyba, čo robíš je, že si necháš vyplácať dividendy..Tie zdaníš a potom reinvestuješ. Načo je to dobré?
Keď reinvestovať, tak v akumulačnom dividendovom ETF. Žiadne dane, žiadne starosti.
"Whenever you find yourself on the side of the majority, it is time to pause and reflect."
,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov,, B.
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

To je výborné a chytré video. Jen divoký daytrader ho nemá rád.
Stálá hádka daytraderů s dividendovými akcionáři.

Nemůžeš dnes počítat s budoucím růstem amerických akcií stejným jak v letech 2009-2021.
Dnes musíš počítat s hlubokým propadem amerických akcií a s dlouhými léty pod maximem z léta 2021.
Tak jak vidíš na obrázku.
Dividenda je veliký vynález. Dividenda je 8. zázrak světa.
S dividendami máš velkou radost z akcií každý rok, i když by byly bez levného přikoupení 20 let v mínus nebo 20 let pod maximem ATH.

Dobrá zpráva na konec: Za 100 let budou tisíce Slováků kupovat levné dividendové akcie, aby měli díky dividendám dvojnásobný důchod.
Dnes už asi 2 nebo 3 Slováci počítají s důchodem z dividend a přibývají.

Spekulant nesmí kupovat dividendové akcie, protože dividendy sníží kurzy akcií a kvůli německé dani z dividend 26 % mnohý spekulant dostane infarkt.
Spekulant musí koupit dips, charts a tickers, aby je brzy zase prodal.
Jen začátečník koupí ETF. Každé ETF se musí za rok prodat, jestli má za rok člověk už víc rozumu pro akcie.
S ETF ti nic nepatří, jen jsi půjčil peníze investiční společnosti a ta může zkrachovat a ztratíš peníze v ETF tak jak v ADR. V každém ETF je veliká většina podniků člověku nesympatických a nechce mít s nimi nic společného.
Podniky ti budou patřit, jen když koupíš kmenové akcie a žádné ADR ani ETF.

Když ti patří 30 let 30 podniků, musíš dostávat každý rok od každého dividendy.
Vlastnit 30 podniků bez dividend 30 let je jako vlastnit byty bez nájemníků 30 let nebo vlastnit zlato 30 let.

Obraz: Tvoje oblíbené americké růstové akcie bez dividend budou vypadat takto:
Prílohy
SP500-5.jpg
Crash-buy-sell.jpg
Crash-buy-sell.jpg (49.56 KiB) 1051 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 13586
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 205 times
Been thanked: 420 times

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Ladis napísal: Št 17 11, 2022 4:12 pm Nemůžeš dnes počítat s budoucím růstem amerických akcií stejným jak v letech 2009-2021.
Ja nepočítam rast od 2009. ETF USA odvtedy dalo +670% (+16,2% p.a. )
Počítam s dlhoročným priemerom za 50 rokov. V nejakých obdobiach bol nižší, alebo negatívny. V iných vyšší.
Najradšej však porovnávam akcie, ktoré si ty radil od 2006, a to z výnosom ETF SVET alebo USA za rovnaký čas: od 2006.
Ladis napísal: Št 17 11, 2022 4:12 pm Dnes musíš počítat s hlubokým propadem amerických akcií a s dlouhými léty pod maximem z léta 2021
To je tvoj názor Ladis. Tvoj strašiak. Keď ťa Honzajs varoval pred krachom bánk v 2007, mal si takmer 100 000 zainvestovaných prevážne vo veľkých bankách. Prišiel hluboký propad - indexov i tvojích akcií. Americké akcie v SP500 sa v pohode zotavili a dodnes si držia priemer 10% p.a.

Nikto nevie čo bude najbližšie roky. Ak sa akcie aj prepadnú – tak aj tvoje dividendové a možno prestanú vyplácať dividendy. Následne rastové akcie vyletia ako rakety, kým tvoje dividendové môžu ochrnúť. Budeme si pripomínať tie, čo sa ti dodnes nedostali zo strát -90% ?
Ladis napísal: Št 17 11, 2022 4:12 pm Dividenda je veliký vynález. Dividenda je 8. zázrak světa.
Dividendy vyplácajú firmy, ktoré už nedokážu rásť.
Ale súhlasím s tebou do určitej miery, lebo aj SP500 má kopu dividendových akcií a ten krásny total return výnos je vďaka reinvestovaným dividendám.
Ak nedokážeš posúdiť výnos dividendových fondov, ktoré investujú len do dividendových akcií, je to tvoja vec. Osmy div sveta je zložené úročenie a tých 10% p.a je rast+ dividendy.
Ladis napísal: Št 17 11, 2022 4:12 pm Dobrá zpráva na konec: Za 100 let budou tisíce Slováků kupovat levné dividendové akcie, aby měli díky dividendám dvojnásobný důchod.
Kto bude investovať do ETF USA, alebo SVET, ten za 30-40 rokov bude mať toľko peňazí, že si bude môcť dovoliť vyplácať rentu 3-4%, alebo prejsť do dividendových akcií a žiť s dividend 4%.

Lenže Ladis ked sa pozriem na iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF DE...čiže výnos 30 najlepších dividendových akcií v eurozóne, tak bez vyplatených dividend je za 17 rokov v strate -20%. To radšej by som mal ETF Euro STOXX v zisku +168%, alebo ETF USA v zisku +250% (kde divi sa reinvestujú ) a vyplácal si rentu 4% p.a..
Ladis napísal: Št 17 11, 2022 4:12 pm S ETF ti nic nepatří, jen jsi půjčil peníze investiční společnosti a ta může zkrachovat a ztratíš peníze v ETF tak jak v ADR.
Vo veľkom indexovom fonde, ktorý reálne nakupuje indexové akcie ešte nikdy nikdo nestratil peniaze. ETF USA existuje tuším už 50 rokov. Tak ako nekrachli tvoje banky Citigroup , Lloyds, alebo NatWest (všetky tri dodnes v strate okolo -90% ), lebo ich vlády museli zachrániť ako ,, too big to fail,, (príliš velké na to, aby ich mohli nechať padnúť ), tak nemôžu nikdy padnúť správcovia ETF na SP500, Blackrock, alebo Vanguard.

V indexovom ETF sú peniaze investované v 500 firmách. To je úplne iné riziko ako u teba, ked ti začali krachovať banky. V podstate si mal šťastie, lebo jednu-dve banky ti mohli nechať krachnúť, tak ako krachlo Lehman Brothers, alebo Bear Stearns, ale krach 500 firiem je vylúčený.

Ladis napísal: Št 17 11, 2022 4:12 pm V každém ETF je veliká většina podniků člověku nesympatických a nechce mít s nimi nic společnéh
To som počul aj od lepších investorov ako si ty. Ukazuješ nám tu najlepšie akcie tvojho portfólia – to je asi 25%, čo máš v zisku. Neukazuješ tie čo máš v strate.

Teraz sa zamysli: ani jedna z tvojích akcií nemá taký výnos ako priemer 500 akcií indexu SP500. Aj priemer tých, čo máš v zisku zďaleka zaostáva za priemerom ETF USA. Hoci máš vyššie dividendy než SP500, nedokáže to kompenzovať výnos v SP500. Tie tvoje dividendy ako ôsmy div sveta sú výnos zo zbytočným rizikom, lebo rovnaký by si mal v menej rizikových dlhopisoch držaných od vydania do splatnosti.

To nevymyslíš. To je realita.
"Whenever you find yourself on the side of the majority, it is time to pause and reflect."
,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov,, B.
Peter222
Gold Member **
Príspevky: 417
Dátum registrácie: So 26 09, 2009 1:03 pm
Has thanked: 38 times
Been thanked: 46 times

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Peter222 »

Keď sme teda už pri tých videách...konkrétne napr. toto by si mal pozrieť každý retailový investor, je to povinná "četba".

Vyplatí se teď vůbec investovat do akcií?
https://www.youtube.com/watch?v=_ISQN6dMsMk
Používateľov profilový obrázok
osamely chodec
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 2919
Dátum registrácie: Ut 13 11, 2007 1:57 pm
Has thanked: 19 times
Been thanked: 85 times
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa osamely chodec »

len jaksi zabudol spomenut investorom, ze cakat na aspon zelenu nulu moze investor aj 30 rokov a viac ...
Existujú starí obchodníci a odvážni obchodníci. Je len veľmi málo starých, odvážnych obchodníkov. “ -Ed Seykota-
Porozumiet znamená zvyknúť si.
Láska nad zlato, myšlienka nad majetok.
Chodci a cyklisti vážia menej ako šoféri a šoférky. (prieskum EU)
Peter222
Gold Member **
Príspevky: 417
Dátum registrácie: So 26 09, 2009 1:03 pm
Has thanked: 38 times
Been thanked: 46 times

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Peter222 »

Myslím, že predmetom videa bola iná téma...áno, keď sa zopakuje 1929 tak bude čakať toľko ako píšeš, ale jedine v prípade, že zainvestoval úplne na top a potom už 30 rokov neinvestoval a iba čakal. Pre mňa osobne vcelku teoretická situácia, ale ok, môže sa prihodiť. Preto má priemerovanie nákupnej ceny pri klesajúcom trhu pre mňa podobný význam ako 9. div sveta (hneď za zloženým úročením :)) Pozor, platí to iba pre agregované trhy ako SP 500/rozvinutý svet, nie pre single stocks, niektorí tunajší kolegovia by o tom vedeli aj knihu vydať.
Používateľov profilový obrázok
osamely chodec
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 2919
Dátum registrácie: Ut 13 11, 2007 1:57 pm
Has thanked: 19 times
Been thanked: 85 times
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa osamely chodec »

Len tak pre zaujimavost, od dlhodobeho vrcholu 1929 do dlhodobeho vrcholu 1966 sp500 v realnom vykone za 20 rokov dalo cca 2 nasobok
od dlhodobeho vrcholu 1966 do dalsieho dlhodobeho vrcholu v 2000 cca trojnasobok (bola silna mania) trvanie 34 rokov
od 2000 do 2022 cca 2 nasobok, trvanie 22 rokov
vsetko realny vynos s inflaciou bez divi a poplatkov tie sa cca vzajomne rusili.
Netvrdim, ze sme na dlhodobom vrchole, ale ak sa opieram o historiu tak sme urcite vyrazne blizsie ako dalej,
tie pady z dlhodobych vrcholov boli minimalne cez 50% a niekedy len samotny pad trval skoro 20 rokov.
Takze ano investovanie do akcii je na dlhodobom niekedy aj 30 rocnom horizonte ziskove, silne zavisi kedy clovek zacal a kedy skoncil investovat. Aj DCA je v urcitych dlhych periodach stratove.
Ja vo financiach nepoznam teoreticku situaciu, skor mozem povedat, ze usmev volatility doplatili aj velki investori. Sigma 10-20 udalost je tu vcelku realna zalezitost.
Existujú starí obchodníci a odvážni obchodníci. Je len veľmi málo starých, odvážnych obchodníkov. “ -Ed Seykota-
Porozumiet znamená zvyknúť si.
Láska nad zlato, myšlienka nad majetok.
Chodci a cyklisti vážia menej ako šoféri a šoférky. (prieskum EU)
Murosik
Active Member
Príspevky: 121
Dátum registrácie: So 20 11, 2021 8:44 pm
Has thanked: 19 times
Been thanked: 23 times

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Murosik »

To je fakt. Ale štatisticky nic lepsie ako DCA do rozvinutých trhov neexistuje. Ak vezmem do uvahy infláciu a podobne, tak ja osobne nic bezpecnejsie na uloženie penazi nepoznam ak sa bavime o investovaní 20 rokov a viac. Riziká na pokles hodnoty investovaných prostriedkov sú všade. Mne teda neostava asi nic ine ako davat peniaze do SP 500 a dúfať, ze o 30 rokov budem v zisku. Ratam ale aj s možnosťou, ze budem na nule. Stratu si radsej nepripúšťam.
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Pepa z depa má dnes nejvíce v plus tyto akcie.
Ale nebudou nikdy prodány, tedy je to jedno, zda jsou v plus nebo v mínus.
Pepovi jde jen o dividendy. A zajistí i hezký příjem z dividend pro jeho 2 syny.
3%ní dividendy by měly být každých 8-10 let zdvojnásobeny v euro.
6%ní dividendy mohou být v euro 10 let stejné.
Podniku platícímu 10-12%ní dividendu musíme dovolit, ve špatném roce krátit dividendu na 1/2 a neprodávat akcie.
Prílohy
Depo.jpg
Depo.jpg (42.66 KiB) 729 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Prílohy
ENB.jpg
ENB.jpg (30.23 KiB) 640 zobrazenia
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 13586
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 205 times
Been thanked: 420 times

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Analýza Enbridge by Juggler

Výborne Ladis !
ENB je typická dividendová akcia.
10 rokov má rovnakú cenu a svieti pri nej, že vypláca dividendu 6,2%.

Tako poďme na to, aby ľudia videli, že takto sa nedá motať 30 rokov.
Dividendy nie sú pre mladých. Sú pre starých, čo už nemajú investičný horizont, alebo pre bohatých, ktorých potešia príjmy
aj na úrovni inflácie, alebo dlhopisov.

Tých 6,2% je teraz...to je 2,65 USD na akciu. To nech vás nepomýli.
Pri 10 ročnom držaní by ste prvú dividendu dostali 0,92 USD na akciu.
Dividendy za 10 rokov som spočítal presne podľa histórie.

Analýza, čo by mi táto akcia dala za uplynulých 10 rokov.
Kúpil by som 1000 akcií po 40 USD a držal doteraz.

Počiatočná investícia 40 000 USD. Vyplatené dividendy 21 779 ( aj s tou, čo ešte len dostanem )
Spolu hrubý výnos: +54,4%

Píše sa tam, že dividenda z Kanady sa zdaňuje -25%.
Ale ladis pozná fintu, že daň bude iba 15%. Tak super: dividendu zdaníme len 15%: 21 779 x 0,85 = 18 512 USD

Takže čistý Ladisov výnos: +46,28 %(+3,88% p.a)

Ladis v akcii ENB by mal po 10 rokoch na účte: 58 512 USD

Pozrime sa na sedliaka v ETF USA: výnos ETF za posledných 10 rokov bol +221%
Schválne počítam v USD, aby to bolo porovnatelné ( v eurách by to bolo +308% )

Výnos je oslobodený od daní, takže čistý výnos sedlaika v ETF USA je +221 %. ( +12,37% p.a. )

Sedliak v ETF USA má po 10 rokoch na účte: 128 400 USD

Čo sa týka RIZIKA, divi akcie sú menej volatilné ako iné akcie, ale riziko žiadnej individuálnej akcie nie je menšie ako indexového ETF. Môžete to vidieť aj na grafe ENB, ktorá v rokoch 2014-2015 dosiahla cenu 55, ale potom každé 2 roky sa skydla k cene 27-29 USD...čo je celkovo -50%. Indexové ETF SPY za ten istý čas raz padlo cca -20% a v covid kríze si pametám cca -35%.


Ešte analýza pepa z depa, čo vyššie ukazuje 6 svojích najlepších akcií.

Ja som skoro všetky Ladisové akcie nahodil do simulátora. Postupne ako ich prezentoval a pri cenách čo vtedy boli.
Pri niektorých som mal presné ceny, lebo Ladis to prezradil. Takto by zhruba vyzeralo celé to portfólio, ak by ste nakupovali podľa Ladisa. To, že má niekde iný výnos to je tým, že on počas tých 16 rokov aj dokupoval.
Takže portfólio pepa z depa bez dokupov, bez predajov a bez zatajovania

aneb ako básnik říka: akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod - pohľad po 16 rokoch (možno kliknúť pre zväčšenie): AKTUÁLNY CELKOVY VYNOS BEZ DIVIDEND: +5,29% ( 0,31% p.a. )
Pepa z depa investovaných 132 195 USD.png
pepa z depa bez dokupov predajov a zatajovania.png
.
.
ETF USA BEZ DIVIDEND, rovnaká suma, za rovnaký čas: +209% (7,04% p.a. )
.
Pepo z depa v ETF SPY bez dividend.png
"Whenever you find yourself on the side of the majority, it is time to pause and reflect."
,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov,, B.
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Moje portfolio je od 1.1.2022 do 21.11.2022 v plus 5 %. Z toho 2 % jsou přikoupené akcie a 3 % je růst kurzů.
Další 4 % z kapitálu mi přinese asi 90 letošních plateb dividend a 2 spin-offs, čistého, po dani.
To dělá totální letošní výnos 7 % a další 2 % jsou přidané peníze do akcií.
Ale do 12.000 € čistého ročních dividend mi zbývá ještě 5-10 let.
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Performance mojeho portfolia od 1.1.2022 +6,2 %
Do výnosu je nutné přičíst 4 % dividendy a odečíst 2 % přikoupené akcie.
Tedy roční výnos portfolia je asi 8 %. Moje portfolio má dnes nejvyšší hodnotu v historii,
když spekulanti s americkými techno-akciemi a kryptoměnami jsou uprostřed dvouletého krachu.
Americký index S&P 500 je od 1.1. do dnes 16 % v mínus.
Index MSCI World na akcie celého světa je od 1.1. do dnes 16,5 % v mínus.
Německý index DAX je od 1.1. do dnes 9,4 % v mínus a počítá i dividendy.
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Oprava výpočtu:
Performance mého portfolia od 1.1.2022 +4 %
Výnosnost je 8 % = růst portfolia 4 % + dividendy 4 %
Růst kapitálu v akciích je 6 % = performance 4 % + 2 % přikoupené akcie.
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Používateľov profilový obrázok
Ladis
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3515
Dátum registrácie: Št 14 12, 2006 5:18 pm
Bydlisko: Alicante
Kontaktovať používateľa:

Re: Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

Príspevok od používateľa Ladis »

Dividendy očekávané v prosinci:

Mitsubishi Corp.
Wells Fargo
Enbridge
Pfizer
Johnson & Johnson
Walgreens Boots Alliance
Raytheon Technologies
Shell
Kraft Heinz
Dividendový value investor ♥ ♥ ♥ Diskusní fórum http://forum.nr1a.com ♥ ♥ ♥ Akcie a burza - jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/AKCIE ♥ ♥ ♥ http://nr1a.com/STOCKS
Napísať odpoveď

Návrat na "Akcie - investovanie do akcií"