J&T WINE FUND

[MiBi]

Najexkluzívnejšie vína tvoria menej ako 0,1 percenta svetovej produkcie vína. Sú vyrábané v obmedzených množstvách, často ide len o niekoľko stoviek kusov z konkrétneho vína a ročníka. Vínu týchto kvalít prospieva čas, vplyvom ktorého sa menia jeho chute a textúry. S jeho vyzrievaním prichádza väčší pôžitok z konzumácie, čo má vplyv na cenu vína na trhu. K nárastu hodnoty vína môže tiež dochádzať v dôsledku faktorov ako obmedzená výroba, teda limitovaná ponuka, rastúci dopyt a spotreba, čo robí z konkrétneho vína investičný artikel.

Porovnanie vývoja vínneho indexu Liv-ex Fine Wine 1000 s globálnymi indexmi

Posledna 2 roky vsak index klesa -7.7%
https://www.liv-ex.com/news-insights/indices/

Typ fondu Otvorený podielový fond, fond kvalifikovaných investorov
Investičný horizont minimálne 5 rokov
Oceňovanie fondu Štvrťročne
Minimálna investícia 50 000 EUR po splnení testu vhodnosti
Vstupný poplatok max. 3,00 %
Výstupný poplatok 0 %, počas prvých troch rokov od vzniku Fondu sa podielové listy neodkupujú
Výkonnostná odmena 20 % p.a. z rastu hodnoty Fondového kapitálu triedy nad 8 % p.a. s princípom High-Water Mark

https://www.jtwinefund.sk/

[JUGGLER]

Liv-ex Fine Wine 1000 = najširšie meradlo trhu sleduje 1 000 vín z celého sveta pomocou strednej ceny Liv-ex. Vypočítava sa každý mesiac.

Liv-ex Bordeaux 500 je najkomplexnejší index spoločnosti Liv-ex pre vína z Bordeaux. Predstavuje cenový pohyb 500 popredných vín (50 vín a ich posledných 10 fyzických ročníkov) z tohto regiónu a vypočítava sa mesačne pomocou strednej ceny Liv-ex.

Index Burgundy 150 je podindexom indexu Liv-ex Fine Wine 1000. Sleduje cenovú výkonnosť desiatich posledných fyzických ročníkov 15 bielych a červených burgundských vín vrátane šiestich značiek Domaine Romanée Conti.


Zaujímavé. Aj toto padlo v Lídli o -30%. Tak ho radšej vypijem, kým nestratí cenu....
.

.


Na obrázku je uvedené, že ten index investičných vín dal +281%.
Načo potom investovať cez nejakých tuzemských ,,odborníkov,, ked môžeme (podľa mňa) kopírovať ten index cez nejaký derivát (alebo ETF)?

Prvá nedôvera u mňa, ked vidím tie grafy, že víno , čiže komodita (aj keď zberateľská ) vyhráva nad podnikaním.
To sa mi nevidí....tak to skontrolujem. A hľa, porovnanie nie je celkom pravdivé:

Oni uvádzajú presný dátum od 31.1.2006 do 31.7.2023 a výnosy:

Víno (index ) +281%
MSCI +137%
SP 500 + 247%

Moja kontrola:
ETF USA +362% (v USD ) a +408% v EUR.
ETF SVET + 219% (v USD) a +251% v EUR.

Finačníci nevedia, že index bez dividend je fake info?

Druhá vec. Nevidím hlavné poplatky. Fond sa spravuje zadarmo? Pani Mirka nemá žiadnu gážu?

Musím preniknúť hlboko do štatútu fondu, aby som zistil, že zadarmo ani koza ne....

Náklady na správu Fondu hrazenými z jeho majetku jsou:
12.2.1 Úplata Obhospodařovatele a Administrátora
Úplata činí nejvýše 2.000.000 Kč ročně a dále (mimo tento limit):
a) čtvrtletní variabilní úplata za obhospodařování ve výši 0,125 % p.q z hodnoty aktiv fondu
nad 200.000.000 Kč;
b) čtvrtletní variabilní úplata za administraci ve výši 0,125 % p.q z hodnoty aktiv fondu nad
200.000.000 Kč;
c) čtvrtletní variabilní úplata za další náklady obhospodařování ve výši 0,375 % p.q
z hodnoty fondového kapitálu.
Upozorňujeme, že sazby jednotlivých variabilních úplat jsou uvedeny za jedno Oceňovací období
(tříměsíční). Pro roční nákladovost fondu je tedy nutné počítat s jejich čtyřnásobkem.

12.2.2 Úplata Depozitáře
Úplata depozitáře činí nejvýše 1.000.000 Kč ročně. K úplatě bude připočtena DPH v zákonné
výši. Konkrétní výše úplaty je stanovena depozitářskou smlouvou.

Takže čo ďalej ide do NAV, teda bude sa odčítavať z výnosu fondu:

2 mil Kč = 79 000 € základná taxa za správu fondu ( gáža existuje ! )
K tomu pribudne 0,125 % p.q + 0,125 % p.q +0,375 % p.q = 0,625 % x 4 lebo rok má 4 kvartály : 2,5% p.a. z hodnoty nad 7,88 mil €
Depositár: max 39 000 € ročne

Nuž a 20% podiel na zisku ak výnos bude nad 8% p.a. High water