INVESTIČNÁ HITPARÁDA 2026

[JUGGLER]

Na konci roka 2025 dosiahla Hitparáda 10 rokov.
Tých 10 rokov jednotlivo je zdokumentovaných TU

Pokračujem v novom vlákne, na ktorom sa nič nemení.
Pokračuje REBRÍČEK od 2016, sekcia SKONČILI, takisto NAŠI REKORDÉRI.
Počet účastníkov je 78, kým v roku 2016 sme začínali s počtom 21.
Ide teda o to, aby vlákno nebolo dlhé a náročné na skrolovanie v smartfóne.

Hitparáda začala okolo ETFs, ale postupne sme začali porovnávať všetky formy investovania a obchodovania.
ETFs, akcie, deriváty ako opcie, futures a CFD, podielové fondy, hedge fondy, cryptomeny, zlato a rôzne možnosti ako dokážeme zhodnotiť peniaze.

Pre začiatočníkov základné pojmy:

ETF USA je indexové ETF (Exchange Traded Fund =fond obchodovaný na burze ), čo je 500 akcií najslávnejšieho indexu SP500 vo forme jedinej akcie (akcie fondu).
Najpopulárnejšie ETF na svete je fond s tickerom SPY (SPDR S&P 500 ETF), ale existuje viac verzií od rôznych správcov.
ETFs je dnes veľa. Každý môže investovať do rôznych indexov, častí sveta, rôznych sektorov, odvetví a pod.

Doplnená poznámka: od 2018 nemôžeme v EU nakupovať originálne americké ETFs.
Nemajú totiž KIID letáky, ktoré vyžaduje legislatíva EU. Týka sa to aj SPY.
Niektorí brokeri ako FIO to však umožňujú. A niektoré americké ETFs letáky majú.
Pre väčšinu investorov to však nie je dôležité ako vysvetlím nižšie.

Od 2018 som v Hitparáde SPY nahradil európskou verziou iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc (ticker SXR8).
Dividendy v tomto fonde sú akumulované a reinvestované (po zrážkovom zdanení 15%), takže to ETF je bezstarostné !
Pri distribučnom ETF (ktoré dividendy vypláca na váš účet) vznikajú daňové povinnosti, pri fondoch aj dvojité zdanenie.
Zároveň ak nemáte americké ETF, nehrozia komplikácie z vlastníctva amerického fondu ako napr. dedičská daň (ktorú za istých okolností môže USA aplikovať).
Proste európske verzie sa riadia európskymi zákonmi a reguláciou a sú lepšou formou pre dlhodobé investovanie.

Po roku 2018 sa americké etfs dajú kúpiť cez opcie (u brokerov, ktorí umožnujú opcie), ale je to skôr záležitosť pre tých, čo chcú obchodovať a špekulovať.
Američania majú totiž väčšiu škálu ETFs, hlavne pákových a komoditných.

Český FIO je broker, ktorý ako jeden z mála brokerov umožňuje nakupovať/predávať americké etfs.
Takisto možno využiť brokerov mimo EU, ktorých nájdete v sekcii Brokeri.

Väčšina investičných etfs sa však dá kúpiť v európskej verzii, na európskej burze a v eurách.
Európski investori majú unikátnu možnosť investovať cez akumulačné verzie, teda také fondy, ktoré nevyplácajú dividendy na účet, ale ich rovno reinvestujú.
Tak výnos rastie viac ako index, vrátane investovaných dividend.
Odpadá aj daňová povinnosť s dividendami.

Ak držíme ETFs (ale aj akcie, dlhopisy a iné cenné papiere obchodované na burze) dlhšie ako 1 rok, výnos je oslobodený od platenia daní a odvodov !

Toto je obrovská výhoda investovania oproti podielovým fondom a bežnému obchodovaniu.
Týka sa však iba cenných papierov kótovaných na regulovanej burze.

Pasívny investing je taký, že dané ETF len kúpite a držíte. Výkonnosť ETF pasívne kopíruje výkonnosť indexu.
K tomu sa pripisujú dividendy, čo je výnos navyše. Výnos s reinvestovanými dividendami nazývame ,,total return,,.
Americké indexy sa zobrazujú bez dividend (price index), nemecký DAX s dividendami (total return).

Pre nás je dôležité, že akumulačné formy ETFs sú total return, teda výnos s dividendami je oveľa vyšší ako vidíme podľa čísel.
Príklad: index S&P 500 dosiahol 26. augusta 2014 hodnotu 2000 bodov.
O 10 rokov dosiahol hodnotu 6000 bodov 11. novembra 2024.
Matematicky ide o výnos +200% (+11,36% p.a.)
V skutočnosti to ETF s dividendami dosiahlo výnos +250% (+13% p.a.).
K tomu sa pridáva ,,efekt zloženého úročenia,,. Einstein ho nazval „ôsmym divom sveta“
Pri obyčajnom úročení dostávame úrok len z pôvodného vkladu.
Pri zloženom úročení sa každý pripísaný úrok pripočíta k pôvodnej sume, a v ďalšom období sa už úročí tento nový, vyšší základ.
Naše peniaze tak rastú stále rýchlejšie – ako snehová guľa, ktorá sa pri kotúľaní zo svahu zväčšuje.
Pri investovaní cez ETF však nejde o úrok, ale o výnos (zhodnotenie) plus reinvestované dividendy.

Aktívny investing je taký, že sa snažíme maximalizovať výnos a minimalizovať riziko.
Aktívny investing znamená, že vyberáme akcie od ktorých očakávame vyšší výnos, alebo sa snažíme o výhodné načasovanie vstupu a výstupu.
Vyšší výnos nám sľubujú aj správcovia fondov. Za svoju aktivitu a schopnosti chcú vyššie poplatky.
No málokto zisťuje, či ten vyšší výnos aj doručia.

Hlavný zmysel hitparády je teda vyhodnocovať reálne výsledky a porovnávať ich s pasívne držaným ETF.
Keďže pasívny investor môže byť hocikto, aj obyčajný človek bez vzdelania a vedomostí, vravíme s humorom, že ide o výnos sedliaka.

Ak niečomu nerozumiete, neváhajte sa opýtať. Diskusia je vítaná, ale vlákno budem postupne čistiť.
No každý príspevok tu ostane najmenej 24 hodín.
Účelom je, aby bolo vlákno prehľadné. Nechcem, aby skončilo zahltené stovkami príspevkov.

Pridať sa do hitparády môže hocikto, stačí si založiť vlastné vlákno a reportovať vlastné investície a obchody.
Ale pozor, robte to v reálnom čase (nahlasujte real-time ceny), alebo doložte výpisom, aby sme to mali pod kolektívnou kontrolou.
Ak chcete mať v Hitparáde nejaký fond, alebo investičný produkt, kľudne navrhnite.
Účelom je, aby sme v tu mali všetko, čo sa na verejnosti prezentuje ako najlepšie.
Nejde mi o nič iné ako o pravdivý obraz v investovaní/tradingu, teda o skutočnú realitu.

[JUGGLER]

..........................................................................................................................................................................
VYHODNOCOVANIE 2026 k 30.6.2026
..........................................................................................................................................................................

ETF VanEck SEMICONDUCTOR (EUR): +110,45% s dividendami.
Prvé EUR ETF na polovodiče = VanEck Semiconductor UCITS ETF acc.(tickery VVSM, SMH)
Od začiatku 3.12.2020: +569% (+40,64% p.a.). ETF SVET: +113,83% (+14,61% p.a.), ETF USA: +132,85% (+16,38% p.a.), ETF NASDAQ: +166,9% (+16,33% p.a.).
Obsahuje 25 akcií, TER 0,35%, plná fyzická replikácia, 77% akcií je z USA, pričom 3/4 portfólia tvoria MU,AMD (zhruba po 13%), AVGO, NVDA, ASML, INTC ( cca po 8%), AMAT, LRCX (po 5), TXN 4%.
Vyhodnotenie od 2016 robím len v USD (etf SOXX), keďže európske ETF nemá dostatočnú históriu.
SOXX má históriu od 2001, ale na skutočný výnos by ste museli počkať až do mája 2013.
Až vtedy sa odvetvie čípov konečne dostalo zo strát po dot.com kríze 2000.

MICHAL NALEVANKO (EUR): +57,31% . Lifecycle portfólio.
Od začiatku 1.1.2023: +722,89% (+82,61% p.a.). ETF Nasdaq 100: +164,03%(+32% p.a.), ETF USA: +90,22% (+20,19% p.a.).
Dlhodobé investovanie do indexových ETFs na Nasdaq 100 (USA Technológie) cez pákový efekt. Vlákno viď TU.

METATRON AI sector Fund (EUR) (Juraj Podracký): +47,62% .
Od založenia 31.1.2025 výnos +93,84%, (+59,85% p.a.). Vo fonde je 54 mil. €.
ETF USA v EUR: +14,88% (+10,33% p.a.). ETF SVET: +17,09% (+11,83% p.a.). ETF Nasdaq +29,42% (+20,05% p.a.)

STARÝ GAMBLER (EUR): +45,51%. Investor do akcií.
Od 10.2.2022: -63,26%(-20,42% p.a.). ETF SVET v EUR za rovnaký čas +68,08% (+12,58% p.a.).
Starý gambler sa po rokoch vrátil na burzu, kde cez cash účet a ,,long only,, pozične obchoduje.

MARTIN7 (USD): +43,71% . Real trading.
Od 24.5.2016: +7355,36% (+53,24% p.a.). ETF USA (USD) za rovnaký čas: + 307% (+14,91% p.a.), Nasdaq (USD): +608% (+21,38% p.a.)

ETF Xtrackers AI & Big Data (Acc, EUR): +37,67% .
TER: 0,35% p.a. Celkovo od 29.1.2019: +385,51% (+23,74% p.a.).
ETF Nasdaq (EUR): +376,19% (+23,42% p.a.). ETF USA (EUR): +213,21% (+16,64% p.a.).
Drží 138 akcií z indexu Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data index.
Medzi top 3 teraz patria Micron, Hynix a Samsung.

ETF Invesco US Technology Sector (EUR): +37,62% s dividendami = Invesco US Technology Sector UCITS ETF acc.
Od začiatku 4.1.2010: +2447,65% (+21,7% p.a.). ETF NASDAQ: +2132,65% (+20,73% p.a.), ETF USA: +950,66% (+15,3% p.a.), ETF SVET: +589,28% (+12,42% p.a.).
TER 0,14% p.a., syntetické, akumulačné, replikuje výnos S&P Select Sector Capped 20% Technology index (max. podiel 1 akcie je 20%).
Až 99% akcií je z USA, pričom 48% portfólia tvoria: NVDA AAPL(po 18%), MSFT (12%), ďalej AVGO (7,5%), MU, AMD (5%) iné 3% a menej.

PORTFÓLIO AKO-INVESTOVAŤ (USD): +25,41% .
Od 1.1.2024. Investičná tipovačka, ktorá druhý rok po sebe poráža Nasdaq100.
Od začiatku +134,45% (+40,74% p.a.), kým ETF USA: +61,38% (+21,16% p.a.) a Nasdaq: +82,05% (+27,16% p.a.)
Pre 2026 viď vlákno TU

ETF USA NASDAQ 100 (EUR): +23,83% s dividendami = etf na index Nasdaq (Amundi Nasdaq-100 UCITS ETF - Acc), ticker LYMS
Od začiatku 7.9.2001: +1687% (+12,32% p.a. )...ale kvôli kríze sa dostalo do zisku až po 10 rokoch, v lete 2011.

ETF iShares S&P 500 IT Sector (Acc) (EUR): +23,7% s dividendami,
TER 0,15% p.a., fyzická replikácia tzv. S&P 500 Capped 35/20 Information Technology indexu.
(capped = max. podiel 1 akcie je 20%).
Teraz obsahuje 71 akcií. Ticker QDVE.
Od začiatku 19.11.2015: +836,17%(+23,46% p.a.).
Keďže ETF začalo tesne pred našou hitparádou, porovnanie viď v kategórii od 2016.

ETF USA NASDAQ 100 (USD): +20,08% s dividendami = etf na index Nasdaq (Amundi Core Nasdaq-100 UCITS ETF - Acc), ticker NASD v Londýne
Od začiatku 7.9.2001: +2174% (+13,42%)...ale do zisku by ste sa dostali až v lete 2009.
ETF USA za ten istý čas: +914,57% (+9,79% p.a.)

EDWARD Invest MP10 (EUR): +19,09%
Od 30.9.2020: +82,15% (+11% p.a.). ETF SVET (EUR): +128,68% (+15,48% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +145,25% (+16,89% p.a.).
Za týmto robo-advisorom stojí česká WOOD & Company, ktorá prevádzkuje aj Portu.
Výsledky sú updejtované podľa ich vyhodnotenia TU.
Deklarujú manažérsky poplatok 1,5% p.a.
Porovnanie s ETF USA je len zo zvedavosti, či ostane dlhodobo výnosnejšie ako ETF SVET.

J&T NextGen fond (CZK): +18,3%. (5 študentov a Michal Semotán).
Od založenia 1.12.2023: +48,85% (+16,68% p.a.).
ETF SVET v USD +64,55% (+21,31% p.a.), v EUR +57,05% (+19,14% p.a.).
ETF USA v USD za ten istý čas +67,67% (+22,2% p.a.) a v EUR +60% (+20% p.a.)
ETF Nasdaq100 v USD za ten istý čas +90,93% (+28,51% p.a.) a v EUR +82,2% (+26,2% p.a.)
Fond môže alokovať až 100 % aktív do akcií a až 25 % do dlhopisov.
Momentálne drží 88% akcií a hotovosť.
Investície sa hľadajú pomocou fundamentálnej analýzy s využitím alternatívnych údajov.
Návrhy a investičné nápady predkladá portfólio manažérovi fondu investičný výbor zložený z 5 študentov.
Tí uspeli na medzinárodnej súťaži Wharton Global High School Competition.
Poplatky sú 1,59% p.a. ale berú aj 10% podiel na zisku HWM.
TER pri držaní 5 rokov ja až 3,61% p.a.( ak vám ho sprostredkuje niekto za vstup 3%)
Hlavné pozície: AMZN, VST,NVDA, HROW, IBIT, NOW, ANET
Fond je spravovaný aktívne a je akumulačný. Najväčší DD mal -25% (SP500 malo -19% a Nasdaq -22%)
Ako vidíme, zložením fond nie je veľmi zmiešaný, ani menej rizikový, ale výnos nedosahuje ani ako ETF SVET.
Oveľa menej rizikový Vanguard LifeStrategy 80% Equity má výnos v USD +53% a v eurách +46%.
Fond dosť žerú poplatky a 10% zo zisku. Na konci si výnos zdaníte sami ( je to český fond) sadzbou 19%.

JARI – TRADER (USD): +17,97% . Futures, akcie.
Od 24.1.2022: +433,40% (+45,92% p.a ).
ETF USA (USD) za rovnaký čas: +77,8% (+13,87% p.a.). ETF Nasdaq (USD): +112,17% (+18,51% p.a.)

JUGGLER - TRADER: +16,2%. Simulovaný + reálny trading.
Od 2016: +88,05%(+6,2% p.a.). ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.), ETF SVET (USD): +248,57% (+12,63% p.a.)

METATRON Event-Driven Fund (EUR) (Ondřej Klečka): +15,89% .
Od založenia 31.8.2023 výnos +36,5%, (+11,62% p.a.). Vo fonde je 9 mil. €.
ETF USA v EUR za rovnaký čas: +63,58% (+18,99% p.a.). ETF SVET v EUR: +60,42% (+18,18% p.a.)
Investičným cieľom Fondu je dosahovať absolútny výnos nad benchmark 1Y Euribor+6,05% p.a.
Je to FKI s mgm.fee 1,5% p.a. a min.inv. od 100 000 €.

FINAX 100 (EUR): +14,6%
Od 21.2.2018: +128,21% (+10,38% p.a.). ETF SVET (EUR): +182,96% (+13,26% p.a.).
ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +234,84% (+15,57% p.a.).
Výsledky Finax100 sú updejtované podľa ich vyhodnotenia TU
Porovnanie s ETF USA je zo zvedavosti, či bude dlhodobo výnosnejšie ako ETF SVET.

ETF ARK AI & Robotics Acc. (Cathie Wood, EUR): +14,14% .
TER: 0,75% p.a. Od 12.4.2024: +113,32% (+40,75% p.a.).
ETF Nasdaq (EUR): +58,53% (+23,11% p.a.). ETF USA (EUR): +39,99% (+16,39% p.a.).
Drží 43 akcií, ktorým kraľuje TSLA a AMD (po 10%), potom TER, TSM PLTR (po 4%), META, GOOGL, AMZN, CRWV a SHOP (po 3%).

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ETF USA 500 (EUR): +13,52% s dividendami = etf na index S&P 500 (iShares Core S&P 500 UCITS ETF Acc), Xetra SXR8
::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

TAM – Globálny akciový fond (EUR) (Tatrabanka): +13,48% .
Funguje od 3.2.2020: +88,68% (+10,42% p.a.). Investuje do indexových ETFs.
ETF SVET za rovnaký čas: +120,37% (+13,13% p.a.).
Ľudia majú v tomto fonde 279 mil.€. Poplatok dvihli na 1,30% p.a. ( v KIID je 1,30% p.a.)
Za prvý polrok ich však treba pochváliť. Prekonali sedliaka, Semotána i Podrackého.

J&T OPPORTUNITY fond (CZK): +13,49%. (Michal Semotán).
Za 26 rokov od 29.5.2000: +629,42% (+8,14% p.a.).
ETF SVET v USD +480% (6,97% p.a.), v EUR +370,6% (+6,12% p.a.).
ETF USA v USD za ten istý čas +737,4% (+8,49% p.a.). TER fondu je 2,25% p.a.
Najväčšie investície: ČEZ (7%), UNH 5,7%, MU a META po 5%, KONCAR-ELEKTROINDUSTRIJA DD 3,4%, Viohalco 3%...
Vo fonde je 6,8 mld CZK (280 mil. €)

IBI - POSTUPNÝ INVESTOR (EUR): +13,19% s dividendami.
Od začiatku 21.6.2021: +81,16% (+12,55% p.a ). ETF SVET: +82,31%(+12,7% p.a.). ETF USA: +96,46% (+14,38% p.a.)

ETF SVET (EUR): +13,12% s dividendami = etf na index MSCI World: iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

PORTU 100 (EUR): +13,08% . Za 1 rok k 30.6: +26,18%
ETF predvolené portfólio 100% akcie podľa updejtovaných výsledkov Portu.
Od 1.1.2018: +116,35% (+9,51% p.a.). ETF SVET v EUR: +178,13% (+12,8% p.a.).
ETF USA v EUR: +230,26% (+15,10% p.a.).
Výnos je updejtovaný TU.

METATRON Long Term Equity (EUR) (Juraj Podracký): +13%
Od založenia 31.8.2014 výnos +383,88% (+14,26% p.a.).
ETF SVET v EUR: +293,99% (+12,29% p.a.), ETF USA v EUR za rovnaký čas: +413,11% (+14,82% p.a.).
Fond mal počas covid krízy pokles iba -18,2%, zatiaľ čo indexy klesli -35% a viac.
Vo fonde je 349 mil. €. Obsahuje cca 147 akcií. Podiel USA len 31%, Europa 50%,
Je to FKI, vstup 1%, manaž.poplatok 0,75% p.a. pre Class A, min. inv. od 75 000 €

TAM– PRIVATE GROWTH 2 (EUR): +12,12% .
Od 1.7.2005: +101,45% (+3,39% p.a.). Pre porovnanie ETF SVET (MSCI World) za rovnaký čas: +614,17% (+9,82% p.a.)
Vlajková loď TAM pre klientov privátneho bankovníctva.
Fond sa prezentuje ako 65/35, teda zmiešaný, riziková skupina 3 zo 7.
No nemyslím si, že je to tak, ked vidím v zložení samé deriváty.
Páka fondu je zhruba 194% (100% je bezpákový stav).
TER fondu je 1,79% p.a. Na zmiešaný fond dosť veľa.
Fond má v správe 94 mil. €. Od 2025 o 50% viac.
Graf od založenia sa nedá vygenerovať. Výnos áno.
Ale k výnosu +101,45% ľuďom ukazuje že ide o priemer 6,7% p.a.
Realitu som prepočítal na 3,39% p.a. Aj v mesačnom reporte nájdete 3,4% p.a.
To je však výnos len na úrovni priemernej inflácie. Dlhodobo bez reálneho zhodnotenia.
Fond sa dostal do zisku až od 2016, preto v hitparáde vidíte krajšiu stranu mince: +6,94% p.a.
Lenže ETF SVET dalo +12,4% p.a.
Klienti obsluhovaní cez osobných bankárov nedostávajú žiadnu pridanú hodnotu.
Ak by mali zainvestované v ETF 60/40 (ešte menej rizikové), 5 ročný výnos majú
úplne rovnaký: +32,8%, ale neplatia z neho dane.
Výnos podielového fondu podlieha dani 19%. ETF je od dane oslobodené.
Bohužiaľ +32,8% nepokrýva ani infláciu, ktorá bola za 5 rokov 38%.
V ETF 80/20 je čistý výnos až +52%. Sami posúďte či sedliak potrebuje bankára.

ETF EURÓPA (EUR): +10,66%
= iShares Core MSCI Europe UCITS EUR (Acc). 400 akcií, TER 0,12% p.a.
Od začiatku 25.9.2009: +318,09% (+8,52% p.a.). ETF SVET: +654,27% (+12,33% p.a.). ETF USA: +1060% (+15,75% p.a.)
Z histórie ETF vidno ako sa darí akciám v Európe po finančnej kríze.
Výnos je 3x menší ako z ETF USA. Zo 100 000 v ETF EU máte výnos 318 000 €.
V ETF USA až 1 060 000 €.
......................................................................................................................................................................................
ETF USA 500 (USD) = sedliak v etf SPY : +10,08% s dividendami (iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc)
......................................................................................................................................................................................

IAD GLOBAL INDEX fond (EUR): +10%.
Od založenia 14.2.2001: +109,62% (+2,96% p.a.).
ETF SVET (EUR) za stejný čas: +443,54% (+6,9% p.a), ETF USA v EUR: +733,46% (+8,72% p.a.).
Najstarší slovenský fond, ktorý investuje do indexových ETFs. Je v ňom 173 miliónov €.
Je to zároveň najdrahší podielový fond, kde je vstup 2% a priebežný poplatok 3,86% p.a. (2025).
TER pri odporúčanom horizonte 5r v KID je 4,07% p.a. V 2026 ale mierne zlacnili: 3,45%
Je to vôbec najdrahšia investícia cez ETFs akú som kedy videl.
Zároveň inšpirujúca: ak chcete bohatnúť večne, po skončení akumulačnej fázy si vyplácajte takú rentu aké sú poplatky tohto správcu.
Volám to NIH (nekonečný investičný horizont).
NIH vás zbaví večných starostí a obáv, ktoré ľudia prežívajú ohľadom vývoja na akciových trhoch.
Tak to má zariadené aj najlepší investor v dejinách Warren Buffett.
Fond má geniálny názov. Global Index.
Utvrdzuje ľuďí, že investujú do indexového ETF a to je predsa to najlepšie na svete!
My však vieme, že výhoda investovania cez indexové ETFs je práve v extrémne nízkych nákladoch.
Tento fond teda demonštruje nevýhodu vysokých poplatkov.
Výnos tohto fondu (+2,63% p.a.) ani po 25 rokoch totiž nebije infláciu, ktorá je cca 3,4% p.a.
Aby ste porazili toto reálne znehodnotenie, potrebujete výnos +134% (= 3,41% p.a.)
Zhrniem prečo je tento fond základom investičnej gramotnosti:
Indexové ETF SVET má náklad do 0,2% p.a. a výnos je po roku oslobodený od daní.
IAD fond náklad 3,86% p.a. a výnos bude na konci zrážkovo zdanený sadzbou 19%.
Kým akciový trh strmo stúpa, vysoké poplatky si nevšimnete.
Ale v časoch, ked trh ide do boku, alebo klesá, vysoký poplatok znižuje účet o -3,86% p.a.
Spolu s priemernou infláciou 3,4% p.a vysávajú účet ako upír.

ETF SVET (USD): +9,69% s dividendami = etf na index MSCI World = iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

AM SLSP Fond maximalizovaných výnosov (EUR): + 9,5%
Od založenia: 1.5. 2007: +173,76% (+5,03% p.a.). ETF SVET v EUR: +348,6% (+8,37% p.a.).
ETF USA v EUR: +595,6% (+10,95% p.a.).
Poplatok za správu udávajú 1,65%, no v KIID je 1,85% p.a., TER pri 5R je 2,4% p.a.
Pri jednorazovej investícii je vstup 2%.
Fond má čarovný názov. Láka retailových investorov ako včely na med.
V tomto fonde majú ľudia 1,2 miliardy € ! Je to najväčší podielový fond v SR.
No opak je pravdou. Je to drahý a pančovaný med. Minulý rok skončil v mínuse.
A celkový výnos posúďte sami. Je polovičný ako má sedliak v ETF SVET.
Fond nemá benchmark. Ide vraj na maximálny výnos z akcií.
No zložením je na benchmark ETF SVET.
Momentálne drží 74% USA, najviac IT (33% ) a tri naj sú NVDA,AAPL a GOOG.
Držia MAGIC 7 atd , spolu cca 67 akcií.

FIO - Globálny akciový fond (EUR) : +9,4% .
História od 26.1.2021: +36,75% (+4,59% p.a.). ETF SVET za rovnaký čas: +103,1% (+10,69% p.a.).
Fond investuje do 30-40 globálnych akcií pre vyšší výnos pri vyššej tolerancii rizika.
Poplatky sú vysoké: 2,34% p.a. (v KIID až 2,65%p.a. po 5r.)
Fond je zatiaľ ukážka nízkeho výnosu pri vysokých poplatkoch.
Fond predtým vsádzal priveľa na zdravotníctvo a zanedbával technológie.
Teraz drží 27% technologie a po 15% zdravotnictvo, financie a spotreba a priemysel.
Najvyššiu váhy od 7% do 4% majú ASML, TMO, MSFT, BESI.AS, RACE, BA,

VÚB – EURIZON AKCIOVÉ PORTFÓLIO (EUR): +9,28% .
Od 9.7.2019: +117,54% (+11,79% p.a.). Pre porovnanie ETF SVET za rovnaký čas: +141,2% (+13,45% p.a.)
Vlajková loď VÚB. Fond investuje do ETFs, čiže súperi s naším sedliakom v ETF SVET.
Poplatok fondu je 1,10% p.a. Vstupný je 2,5%. TER pri 7R držaní: 1,9% p.a.
V tomto fonde majú ľudia 1,16 mld. €.

ETF USA 500 (EUR - HEDGED): +8,7% = menovo zaistené etf.
= iShares Core S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF Acc), ticker IBCF, IUSE
Od začiatku 30.9.2010: +518,58% (+12,27% p.a.). ETF USA v EUR: +893,9% (+15,7% p.a.)

PAPUČOVÝ INVESTOR - US MidCap Value Momentum (EUR): +8,35% .
Platená aktívna správa – viac info TU.
Od 14.11.2024: +4,57% (+2,79% p.a.). ETF USA(EUR): +18,47% (+11% p.a.),
Nasdaq(EUR): +34,62% (+20,08% p.a.), Mid cap ETF: +22,24% (+13,16% p.a.).

365. INVEST - Fond globálnych investícii (EUR): +7,81%.
Od začiatku 13.9.2021: +34,2% (+6,33% p.a.).
ETF SVET: +71,18% (+11,86% p.a.), ETF USA (EUR): +83,56% (+13,51% p.a.)
Diverzifikované portfólio ,,58 najsilnejších amerických a európskych akcií a vybrané ETF,,.
Výber podľa fundamentálnej analýzy, udržateľnosti biznis modelu a ESG kritérii.
Fond má v správe 57 mil. €. TER: 1,88% p.a., ale v KID pri 5R sú priebežné 2,16% p.a.
Do 4.12.2024 sa volal EKO fond. Bol zlúčený s fondom Blockchain a premenovaný.

JOGO - POSTUPNÝ INVESTOR (USD): +7,17% s dividendami. Simulované investovanie.
Od 1.1.2016: +507,06% (+18,73% p.a.). ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.), ETF SVET (USD): +248,57% (+12,63% p.a.)

LADISOVÉ AKCIE (USD): +5,11% s dividendami
Simulované portfólio od 2/2006: +235% (+6,1% p.a.).
ETF SVET (USD) za ten istý čas s dividendami +435% (+8,56% p.a.).
ETF USA (USD) za ten istý čas s dividendami +681% (+10,59% p.a.).
ETF NASDAQ (USD): +1867,1% (+15,71% p.a.)
Buffett (cez akciu BRK) za ten istý čas výnos +753% (+11,07% p.a.)

ETF ARKK inovácie (Cathie Wood) (USD): +5,07% .
Poplatky TER: 0,75% p.a. Celkovo od 31.10.2014: +296,6% (+12,54% p.a.).
Porovnanie: ETF Nasdaq: +681% (+19,27% p.a.). ETF USA: +339,2% (+13,53% p.a.)
Katka od 2014 nebije SP500 a dosť zaostáva za Nasdaq100.
Jej fond je len v polovici výnosu, s ktorým zahviezdila počas covidu.
A čo drží? Kraľuje TSLA z 10%, potom AMD 7,4% a ostatné 5 až 3%: CRSP,ROKU,COIN,TEM...

ROKOSÁK (USD): +2,14%
Od 2016 +90,83%, (+6,35% p.a.). ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.

ETF NEMECKO (EUR): +1,47%
s dividendami = etf na index DAX, iShares Core DAX UCITS ETF (DE) EUR(acc), ticker EXS1
Od založenia 27.12.2000: +227,06% (+4,76% p.a.), ETF SVET: +415,15% (+6,64% p.a.) a ETF USA: +772,9% (+8,87% p.a.)

PATRIK.Z (EUR): +1,43% .
Od 1.1.2023: +74,67% (+17,3% p.a.). ETF SVET v EUR: +82,89%(+18,85% p.a.), ETF USA: +90,22% (+20,19% p.a.).
ETF Nasdaq 100: +164,03%(+32% p.a.). Dlhodobé aktívne investovanie do kvalitných akcií + ETFs. Patrikove vlákno viď TU.

WARREN BUFFETT (BRK-B v USD): -0,45%.
Od 31.12.2000 +962,85% (+9,71% p.a.). ETF USA (USD): +791,94% (+8,96% p.a.)
Ale od 2016: +278,96% (+13,53% p.a.) vs. ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.)
Posledných 5 rokov: +80,05% (+12,48% p.a.) vs. ETF USA: +85% ( +13,09% p.a.)
Posledné 3 roky: +46,74% (+13,64% p.a.) vs. ETF USA: +74,10% ( +20,3% p.a.)

ZLATO (EUR) cez ETF : -3,68% (iShares Physical Gold ETC)
Vyhodnocujem európsku verziu, odporúčam aj Invesco Physical Gold ETC (obidve TER 0,12% p.a. a história od 2011).
Zaujímavé ETF je Xetra Gold, ktorého cena = cena zlata v eurách za 1 gram a má TER 0,3% p.a. účtovaný osobitne.
Výnos zlata má historicky veľké výkyvy.
Zlato dokáže krátkodobo prudko rásť a potom celé desaťročia stagnovať.
Najväčší rozdiel medzi výnosom akcií a zlata spôsobuje reinvestovanie dividend a tzv. zložené úročenie.
Za 50 rokov akcie +26000% (+11,77% p.a.). Zlato +3250%, čo je cca 7,28% p.a..
Ale pozor: presne za 25 rokov prekonalo zlato akcie výnosom +1440% (+11,56% p.a. ), kým akcie dali iba +900% (+9,65% p.a.).
V tomto období totiž zlato rástlo po brutálnom 20 ročnom poklese -80%.
A zároveň praskla akciová bublina po extrémnom raste +800% za 10 rokov (internetová bublina 2000).
Výnos akcií za 30 rokov je temer dvojnásobný: +1735% (+10,18% p.a). Zlato +980% (+8,25% p.a.).
Ale od 2016 sa zlatý býk rozhýbal a od 2024 odtrhol z reťaze !
Za posledných 10 rokov dalo zlato +191,95% (+11,31% p.a.), kým ETF USA +299,53% (+14,86% p.a). V USD je to +200% vs. 310%
Za 5 rokov dalo zlato +136,7% (cca 18,81% p.a.) , kým ETF USA +93% (+14,05% p.a.)
Za posledné 3 roky je to až +100% (+26% p.a.), kým ETF USA +66% (+18,4% p.a..).
Fenomenálny rast zlata v súčasnosti súvisi s neistotou na akciovom trhu USA a prudkým oslabením dolára v 2025.

JUGGLER - AKTÍVNY INVESTOR (USD): -10,06%.
Simulované investovanie (Long only), predtým s časovaním vstupov (bez efektu), od 2025 nový prístup (plán → top10).
Od 2016: +225,68% (+11,91% p.a.), ETF USA (USD): +324,87% (+14,78% p.a.), ETF SVET (USD): +248,57% (+12,63% p.a.)

ETF VanEck Gaming & eSports (EUR): -10,8%.
Zaujímavý tip od Mibiho updejtovaný TU, ktorý už však nebije Nasdaq.
Od začiatku 24.6.2019: +196,47% (+16,75% p.a.).
ETF SVET: +147,18% (+13,77% p.a.), ETF USA: +178% (+15,69% p.a.), ETF NASDAQ: +306,82% (+22,14% p.a.)
Obsahuje 25 akcií, TER 0,55%, plná fyzická replikácia.

BILL ACKMAN - fond Pershing Square (USD): -24,38%.
Od uvedenia na burzu 1.10.2014: +96% (+5,9% p.a.). ETF USA (USD) za ten istý čas: +351,32%(+13,69% p.a.).
Od 1.1.2014 : od NAV 16,85 USD po 49 USD na LSE: +190,8% (+8,92% p.a) . ETF USA (USD): +387,65% (+13,52% p.a.)
Od 1.1.2014 podľa NAV (od 16,85 USD po 74,23 USD (NAV): +340,53% (+12,6% p.a.)
Je to verejne prístupný fond domicilovaný v Guernsey, ktorý sleduje výkonnosť amerického fondu Pershing Square Capital Management.
V Európe sa obchoduje od 10/2014 pod tickerom PSH. Dá sa kúpiť aj v eurách (ticker 7P2).
Je takisto súčasťou britského indexu FTSE 100 a v Londýne sa v USD obchoduje pod tickerom PSHD.L od 5/2018.
Výnos fondu vyhodnocujem podľa skutočného výnosu na burze. (na burze začal pri NAV 25 USD).
Viac info nájdete v samostatnom vlákne TU

ADAM - BITCOIN DCA (EUR): -30,99% . Postupný & dnes hodl investor
Celkove od 1.2.2020: +442,31% (+30,19% p.a). ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +143,95% (+14,91% p.a.)
ETF SVET: +120,95% (+13,17% p.a.). Inflácia (US) od 02/2020: 29,55% (4,3% p.a.)

PANKOO - CFD TRADER (EUR): -85,38% .
Od 24.4.2024: -87,65% ( -61,63% p.a.). ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +41,85% (+17,36% p.a.).


......................................................................................................................................................................................

REBRÍČEK OD 2016 = 10,5 ROKOV !
......................................................................................................................................................................................

MARTIN7 (USD): +7355,36% , +53,24% p.a., od 24.5.2016, ETF USA +307% (+14,91% p.a.)
ETF US SEMICONDUCTOR (v USD, SOXX): +2396,86%, +35,87% p.a.
ETF US Technology Sector (EUR): +883,4%, +24,33% p.a.
ETF US IT Sector (EUR): +836,17%, +23,46% p.a.
ETF US NASDAQ 100 (USD): +600,33%, +20,38% p.a.
ETF US NASDAQ 100 (EUR): +569,06%, +19,85% p.a.
JOGO postupný investor (USD) (simulácia): +507,06%, +18,73% p.a.
......................................................................................................................................................................................................
ETF USA (USD) +324,87% , +14,78% p.a.
Náš benchmark: pasívny investor v etf na index SP500 v USD.
.....................................................................................................................................................................................
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ETF USA (EUR): +305,97% , +14,28% p.a.. Náš benchmark: pasívny investor v etf na index SP500 v eurách.
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ETF ARKK inovácie (Cathie Wood, USD): +295,01% , +13,98% p.a.
METATRON Long Term Equity Fond (EUR): +293,71%, +13,95% p.a.(Juraj Podracký)
J&T OPPORTUNITY fond (CZK): +280,45% , +13,58% p.a., (Michal Semotán)
BUFFETT (BRK-B, USD):+278,96%, +13,53% p.a
ZLATO cez ETF (EUR):+255,55%, +12,85% p.a (iShares Physical Gold ETC)
ETF SVET (USD): +248,57%, +12,63% p.a.
ETF SVET (EUR): +233,03%, +12,14% p.a.
ETF USA (EUR - HEDGED): +231,15% , +12,08% p.a..
JUGGLER aktívny investor (USD) do ETFs (simulácia): + 225,68%, +11,91% p.a.
LADISOVÉ AKCIE: +173,58% s dividendami, +10,06% p.a.
AM SLSP Fond maximalizovaných výnosov (EUR): +145,19% , +8,92% p.a.
PERSHING SQUARE HOLDINGS fond (USD): +141,85%, +8,78% p.a (Bill Ackman)
ETF EURÓPA (EUR): +137,22%, +8,58% p.a.
IAD GLOBAL INDEX fond (EUR): +122,87%, +7,93% p.a.
ETF NEMECKO (EUR): +117,15%, +7,67% p.a.
TAM - PRIVATE GROWTH 2 (EUR):+102,19% , +6,94% p.a.
ROKOSÁK ETFs: +90,83%, +6,35% p.a.
JUGGLER trader (USD) (simulácia): +88,05%, +6,2% p.a.


SKONČILI:

RADVAN pozičný trader: +36,12%, skončil v 7/2017, +22,82% p.a.
ANDRE – ETFMATIC (AION bank) : +64,12%, +17,73% p.a. od 17.3.20 do 31.3.23.
RADO - OPCIE: +74% , +17,64% p.a. od 6/18 do 11/21.
TILBUR aktívny investor: +104% (od 10/2016 do 6/2021), +16,19% p.a.
ANDRE – FINAX.sk: +54,12%, +15,54% p.a. , od 1.4.20 do 30.3.23.
JUGGLER - TRADER: +116,83% . Real trading (TWR), +13,77% p.a.. Skončil s reportingom v 2021.
MICHAEL BURRY - Scion Asset Mgmt (USD):: +208,6%, +12,25% p.a. , od 2016 do 10.10.2025. ETF USA +14,51% p.a.
FRANKLIN TEMPLETON – US Select Equity Fund A (USD): +74,66% . Skončil 11/2020, +12% p.a.
TANGO – POZIČNÝ TRADER: +68,56%, aj s úrokmi v cashi, +11,78% p.a. , od 24.4.2020 do konca 2024.
JOGOV GAMBLING (USD): +102,5%, +10,6% p.a. , od 2019 do konca 2025. ETF USA +16,95% p.a.
ONDRO - AOS: +71,86 %, od 19.4.2016 do 31.12.2021: +9,97% p.a..
365. INVEST Cryptomix Fond (EUR) . Od 12.4.2022 do 30.4.2024 : +22,54%, +9,6% p.a.. ETF SVET +6,32% p.a., ETF USA +7,04% p.a.. R.I.P.
MERIDON Global Equity fond (EUR): +134,13 %, od 30.6.2014 do 31.12.2025: +7,68% p.a.. ETF SVET +12,86% p.a.,
SLAVOVE PORTFÓLIO (USD): od 1.8.2021 do 30.6.2025: +32,07% (+7,37% p.a.). ETF SVET: +8,93% p.a.
DOMINIK HRBATÝ - FINAX (EUR)+70,19%, od 21.5. 2018 do 31.3. 2026, +7% p.a. ETF SVET +127% (10,99% p.a.)
CHODEC plyn: +11.96%, od 19.4. 2016 do 29.11. 2017, +7,27% p.a.
JOGO aktívny investor (JSDF): +48,6%, +6,82% p.a. od 2016 do konca 2021.
VITUSUS: +77,11% s dividendami, +6,56% p.a. , od 2016 do konca 2024.
CICO29 - AKTÍVNY TRADER: +24,80% . Skončil 7/2020, +5,05% p.a.
METATRON Global Macro fond (EUR): +73,42 %, od 30.6.2011 do 31.03.2024: +4,41% p.a.. ETF SVET +12,32% p.a., R.I.P.
METATRON Short Equity fond (EUR): +18,48 %, od 30.6.2013 do 31.12.2024: +1,49% p.a.. ETF SVET +12,86% p.a.,
365. INVEST Blockchain Fond (EUR) , akcie, od 28.9.2021 do 4.12.2024 : +5,2%, +1,65% p.a.. ETF SVET +12,7% p.a., ETF USA +16% p.a.. R.I.P.
TAM – SMART fond (EUR)..od 10.05.2010 do 15.2.2024 : +5,11%, +0,36% p.a.. ETF SVET +11,7% p.a., ETF USA +14,6% p.a. R.I.P.
365.LIFE - AKCIOVÝ FOND, dôch. fond: +3,9 % od 22.3.2005 do 28.4.2023. Za 18 rokov+0,21% p.a. vs. ETF SVET 8,1% p.a. a USA 9,9% p.a. R.I.P.
CHODEC Baník vs. Sedliak (USD): -9,08%. Zlato long vs. short SPY od 24.2.2023 do 30.6.2024. SPY dal +28,29% p.a.
NESNÍDAL AOS 1: -32,9% , skončil v 6/2017, -24,65% p.a
J&T KOMODITNÍ fond (CZK). Skončil v 12/24 po 14 rokoch -37,73% (-3,4% p.a.) vs. ETF USA +13,21% p.a. a ZLATO +6,4% p.a. R.I.P.
TAM – Európsky akciový fond (EUR). Skončil v 3/21 po 20 rokoch -39,43% vs. benchmark +93%. R.I.P.
NESNÍDAL AOS 2: -39,66%, skončil v 5/2017, -31,6% p.a.
MM1809 futures: -42,4%, skončil v 12/2017, -24,11% p.a
CHARLES BRIDGE Global Macro Fond (EUR): -45,68%, od 31.10.2012 do 2/2025, -6,39% p.a
INFINITY CAPITAL(EUR): -50,57%.. Od 22.1.2016 do 8/2020, -14,43% p.a.
SKRBLÍK - TRADER: -86,94% . Od 1.7.2020 do 31.12.2022, -55,68% p.a.


NAŠI REKORDÉRI:

1. MARTIN7 (USD): +7355,36% ...za 10,1 rokov, od 24.5.2016: +53,24% p.a. . ETF USA (USD) za rovnaký čas: + 307% (+14,91% p.a.)
2. MICHAL NALEVANKO (EUR): +722,89% ...za 3,5 R, od 1.1.2023: +82,61% p.a. . ETF USA (USD): +90,22% (+20,19% p.a. ).
3. JARI – TRADER (USD): +433,4% ...za 4,4 R, od 1.1.2022: +45,92% p.a. . ETF USA (USD): +77,8% (+13,87% p.a. ).
4. ADAM - BITCOIN DCA (EUR): +442,31% ...za 6,4 R, od 1.2.2020: +30,19% p.a. . ETF USA (EUR) za rovnaký čas: +143,95% (+14,91% p.a.)
5. JOGO - POSTUPNÝ INVESTOR (USD): +507,06% ...za 10,5 rokov. Od 1.1.2016: +18,73% p.a. . ETF USA (USD): + 324,87% (+14,78% p.a.)
6. PORTFÓLIO AKO-INVESTOVAŤ (USD): +134,45% ...za 2,5 roka. Od 1.1.2024: +40,74% p.a. . ETF USA: +61,38% (+21,16% p.a.) a ETF Nasdaq: +82,05% (+27,16% p.a.)

[JUGGLER]

Pridal som verejné podielové fondy, ktoré možno porovnať s výnosom sedliaka v ETF SVET.
Zoradil som ich od najslabšieho výnosu po najlepší. Sedliak má za 1 polrok výnos +13,12%

365. INVEST - Fond globálnych investícii (EUR): +7,81%.
Od začiatku 13.9.2021: +34,2% (+6,33% p.a.).
ETF SVET: +71,18% (+11,86% p.a.), ETF USA (EUR): +83,56% (+13,51% p.a.)
Diverzifikované portfólio ,,58 najsilnejších amerických a európskych akcií a vybrané ETF,,.
Výber podľa fundamentálnej analýzy, udržateľnosti biznis modelu a ESG kritérii.
Fond má v správe 57 mil. €. TER: 1,88% p.a., ale v KID pri 5R sú priebežné 2,16% p.a.
Do 4.12.2024 sa volal EKO fond. Bol zlúčený s fondom Blockchain a premenovaný.


VÚB – EURIZON AKCIOVÉ PORTFÓLIO (EUR): +9,28% .
Od 9.7.2019: +117,54% (+11,79% p.a.). Pre porovnanie ETF SVET za rovnaký čas: +141,2% (+13,45% p.a.)
Vlajková loď VÚB. Fond investuje do ETFs, čiže súperi s naším sedliakom v ETF SVET.
Poplatok fondu je 1,10% p.a. Vstupný je 2,5%. TER pri 7R držaní: 1,9% p.a.
V tomto fonde majú ľudia 1,16 mld. €.


FIO - Globálny akciový fond (EUR) : +9,4% .
História od 26.1.2021: +36,75% (+4,59% p.a.). ETF SVET za rovnaký čas: +103,1% (+10,69% p.a.).
Fond investuje do 30-40 globálnych akcií pre vyšší výnos pri vyššej tolerancii rizika.
Poplatky sú vysoké: 2,34% p.a. (v KIID až 2,65%p.a. po 5r.)
Fond je zatiaľ ukážka nízkeho výnosu pri vysokých poplatkoch.
Fond predtým vsádzal priveľa na zdravotníctvo a zanedbával technológie.
Teraz drží 27% technologie a po 15% zdravotnictvo, financie a spotreba a priemysel.
Najvyššiu váhy od 7% do 4% majú ASML, TMO, MSFT, BESI.AS, RACE, BA,


AM SLSP Fond maximalizovaných výnosov (EUR): + 9,5%
Od založenia: 1.5. 2007: +173,76% (+5,03% p.a.). ETF SVET v EUR: +348,6% (+8,37% p.a.).
ETF USA v EUR: +595,6% (+10,95% p.a.).
Poplatok za správu udávajú 1,65%, no v KIID je 1,85% p.a., TER pri 5R je 2,4% p.a.
Pri jednorazovej investícii je vstup 2%.
Fond má čarovný názov. Láka retailových investorov ako včely na med.
V tomto fonde majú ľudia 1,2 miliardy € ! Je to najväčší podielový fond v SR.
No opak je pravdou. Je to drahý a pančovaný med. Minulý rok skončil v mínuse.
A celkový výnos posúďte sami. Je polovičný ako má sedliak v ETF SVET.
Fond nemá benchmark. Ide vraj na maximálny výnos z akcií.
No zložením je na benchmark ETF SVET.
Momentálne drží 74% USA, najviac IT (33% ) a tri naj sú NVDA,AAPL a GOOG.
Držia MAGIC 7 atd , spolu cca 67 akcií.
Od 2016: +145,19% , +8,92% p.a.


IAD GLOBAL INDEX fond (EUR): +10%.
Od založenia 14.2.2001: +109,62% (+2,96% p.a.).
ETF SVET (EUR) za stejný čas: +443,54% (+6,9% p.a), ETF USA v EUR: +733,46% (+8,72% p.a.).
Najstarší slovenský fond, ktorý investuje do indexových ETFs. Je v ňom 173 miliónov €.
Je to zároveň najdrahší podielový fond, kde je vstup 2% a priebežný poplatok 3,86% p.a. (2025).
TER pri odporúčanom horizonte 5r v KID je 4,07% p.a. V 2026 ale mierne zlacnili: 3,45%
Je to vôbec najdrahšia investícia cez ETFs akú som kedy videl.
Zároveň inšpirujúca: ak chcete bohatnúť večne, po skončení akumulačnej fázy si vyplácajte takú rentu aké sú poplatky tohto správcu.
Volám to NIH (nekonečný investičný horizont).
NIH vás zbaví večných starostí a obáv, ktoré ľudia prežívajú ohľadom vývoja na akciových trhoch.
Tak to má zariadené aj najlepší investor v dejinách Warren Buffett.
Fond má geniálny názov. Global Index.
Utvrdzuje ľuďí, že investujú do indexového ETF a to je predsa to najlepšie na svete!
My však vieme, že výhoda investovania cez indexové ETFs je práve v extrémne nízkych nákladoch.
Tento fond teda demonštruje nevýhodu vysokých poplatkov.
Výnos tohto fondu (+2,63% p.a.) ani po 25 rokoch totiž nebije infláciu, ktorá je cca 3,4% p.a.
Aby ste porazili toto reálne znehodnotenie, potrebujete výnos +134% (= 3,41% p.a.)
Zhrniem prečo je tento fond základom investičnej gramotnosti:
Indexové ETF SVET má náklad do 0,2% p.a. a výnos je po roku oslobodený od daní.
IAD fond náklad 3,86% p.a. a výnos bude na konci zrážkovo zdanený sadzbou 19%.
Kým akciový trh strmo stúpa, vysoké poplatky si nevšimnete.
Ale v časoch, ked trh ide do boku, alebo klesá, vysoký poplatok znižuje účet o -3,86% p.a.
Spolu s priemernou infláciou 3,4% p.a vysávajú účet ako upír.
Od 2016: +122,87%, +7,93% p.a.


TAM– PRIVATE GROWTH 2 (EUR): +12,12% .
Od 1.7.2005: +101,45% (+3,39% p.a.). Pre porovnanie ETF SVET (MSCI World) za rovnaký čas: +614,17% (+9,82% p.a.)
Vlajková loď TAM pre klientov privátneho bankovníctva.
Fond sa prezentuje ako 65/35, teda zmiešaný, riziková skupina 3 zo 7.
No nemyslím si, že je to tak, ked vidím v zložení samé deriváty.
Páka fondu je zhruba 194% (100% je bezpákový stav).
TER fondu je 1,79% p.a. Na zmiešaný fond dosť veľa.
Fond má v správe 94 mil. €. Od 2025 o 50% viac.
Graf od založenia sa nedá vygenerovať. Výnos áno.
Ale k výnosu +101,45% ľuďom ukazuje že ide o priemer 6,7% p.a.
Realitu som prepočítal na 3,39% p.a. Aj v mesačnom reporte nájdete 3,4% p.a.
To je však výnos len na úrovni priemernej inflácie. Dlhodobo bez reálneho zhodnotenia.
Fond sa dostal do zisku až od 2016, preto v hitparáde vidíte krajšiu stranu mince: +6,94% p.a.
Lenže ETF SVET dalo +12,4% p.a.
Klienti obsluhovaní cez osobných bankárov nedostávajú žiadnu pridanú hodnotu.
Ak by mali zainvestované v ETF 60/40 (ešte menej rizikové), 5 ročný výnos majú
úplne rovnaký: +32,8%, ale neplatia z neho dane.
Výnos podielového fondu podlieha dani 19%. ETF je od dane oslobodené.
Bohužiaľ +32,8% nepokrýva ani infláciu, ktorá bola za 5 rokov 38%.
V ETF 80/20 je čistý výnos až +52%. Sami posúďte či sedliak potrebuje bankára.
Od 2016:[/ +102,19% , +6,94% p.a.


TAM – Globálny akciový fond (EUR) (Tatrabanka): +13,48% .
Funguje od 3.2.2020: +88,68% (+10,42% p.a.). Investuje do indexových ETFs.
ETF SVET za rovnaký čas: +120,37% (+13,13% p.a.).
Ľudia majú v tomto fonde 279 mil.€. Poplatok dvihli na 1,30% p.a. ( v KIID tiež 1,3% p.a.)
Za prvý polrok ich však treba pochváliť. Prekonali sedliaka, Semotána i Podrackého.


J&T NextGen fond (CZK): +18,3%. (5 študentov + Michal Semotán).
Od založenia 1.12.2023: +48,85% (+16,68% p.a.).
ETF SVET v USD +64,55% (+21,31% p.a.), v EUR +57,05% (+19,14% p.a.).
ETF USA v USD za ten istý čas +67,67% (+22,2% p.a.) a v EUR +60% (+20% p.a.)
ETF Nasdaq100 v USD za ten istý čas +90,93% (+28,51% p.a.) a v EUR +82,2% (+26,2% p.a.)
Fond môže alokovať až 100 % aktív do akcií a až 25 % do dlhopisov.
Momentálne však drží 88% akcií a hotovosť.
Investície hľadajú pomocou fundamentálnej analýzy s využitím alternatívnych údajov.
Návrhy a investičné nápady predkladá portfólio manažérovi fondu investičný výbor zložený z 5 študentov.
Tí uspeli na medzinárodnej súťaži Wharton Global High School Competition.
Poplatky sú 1,59% p.a. ale berú aj 10% podiel na zisku HWM.
TER pri držaní 5 rokov ja až 3,61% p.a.( ak vám ho sprostredkuje niekto za vstup 3%)
Hlavné pozície: AMZN, VST,NVDA, HROW, IBIT, NOW, ANET
Fond je spravovaný aktívne a je akumulačný. Najväčší DD mal -25% (SP500 malo -19% a Nasdaq -22%)
Ako vidíme, zložením fond nie je veľmi zmiešaný, ani menej rizikový, ale výnos nedosahuje ani ako ETF SVET.
Oveľa menej rizikový Vanguard LifeStrategy 80% Equity má výnos v USD +53% a v eurách +46%.
Fond dosť žerú poplatky a 10% zo zisku. Na konci si výnos zdaníte sami ( je to český fond) sadzbou 19%.

Na záver, čo som si všimol ked som tieto aktívne riadené fondy zaradil do Hitparády.
Aj nad tým najlepším aktívne riadeným fondom stojí EDWARD Invest MP10 (EUR) s výnosom +19,09%.
Jeho portfólio je pasívne, zložené s ETFs, pritom poplatky má vysoké ako podielový fond: 1,5% p.a.

[JUGGLER]

Ďalšieho nebožtíka pochovávam.

Po minuloročnom fiasku a strate -11%, Meridon Global Equity zmizol z ich webu.

Do sekcie SKONČILI ide:

MERIDON Global Equity fond (EUR): +134,13 %, od 30.6.2014 do 31.12.2025: +7,68% p.a.. ETF SVET +12,86% p.a.,

Pikoška: na ich stránke zostal ešte väčší mrzák a to Meridon Innovative Technologies Fund, ktorý od 2015
z výnosom 1,75%p.a (celkovým +20%) ani nebije infláciu.

Tak sa skončili sny finančníkov vyberať vysoké poplatky zo svojej super aktívnej správy.
Pri tom fonde si dali do zátvorky, že manažment fee nepresiahne na 1 klienta 300 000 € za 1 rok

Subscription fee Up to 5%
Management fee 1.75% of the NAV (max. EUR 300,000 per annum)
Performance fee 20% of the Net Cash Proceeds which exceed the Hurdle Rate of Return of 7% p.a. (not compounded)

R.I.P.