Ako-investovať - fórum

JUGGLER napísal: ↑Pi 08 11, 2024 1:24 pm

Marián napísal: ↑Pi 08 11, 2024 10:59 am Ahojte,
aký je Váš názor na ETF/ETP typu:

Leverage Shares 5x Long US 500 ETP prípadne 5x long na QQQ?


Ďakujem

Zaujímavé. Pre mňa šok, lebo doteraz sme mali max 3x... aj to považujem za vhodné len pre daytrejderov...max. swingtraderov.
Môj názor je, že kvôli riziku underperformance sa na investing hodí maximálne 2 x.

Na ich stránke píšu, že mgm.fee je 0,75%p.a....na stránke Xetry že 0,15%p.a....tak zrejme je to 0,15% x 5 = 0,75% p.a.

Spread na Xetre je teraz okolo 0,25%...čiže keby som práskol do toho 100 000 prekonávam poplatok vo forme spreadu 250 €...RT 500 €
Na Xetre píšu, že max. spread 6%.

Takže na nejaký extra swing trade ( napr. po páde ako sme mali v auguste ) sa to dá zniesť, ale na swing trading by som radšej hľadal niečo americké . Oveľa lepšie na trading sú futures kde mám trejd 6000 x 50 = 300 000 za poplatok RT cca 5 USD a spread 12,50 USD ( 0,25 bodu ).
Ked to prepočítam na 100 000 platím 12 USD nákup/predaj (fees+spread) , pričom na Xetre je len spread 500 €

Poďme pozrieť úletkom performance, ktorá môže naznačiť úskalia vychýlenia ceny:

od 15.4.2024 do 8.11. 2024 vychádza výnos ETF 5x +65% ...real ETF 1x vychádza +17,14%..násobme to 5 a vyjde +85,7%

Pozrime sa na nemecké 5x od začiatku 30.5.2022: +104,3%
ETF USA 1x: +47,1%...vynásobme to 5x = +235,5%

Pozrel som sa zhruba ako sa ETF 5x chovalo v panickom poklese začiatkom augusta : vyšlo mi -29,2%
Pozrel som SXR8 (SP500 1x ) a vyšlo -6,2% ..násobím 5x = -31%

Z investičného hľadiska vidím riziko v tom, že ked sa také poklesy zopakujú a celkove by sme zišli dajme tomu na -90%..tak potrebujeme +900% aby sme sa vrátili na nulu. Lenže ked vidím, že za 2,5 roka to ETF dalo iba +104%, kým reálne efekt páky 5x mal byť +235%...tak neodporúčam ani len rozmýšľať o investovaní do niečoho takého.

P.S. Mám naštudované a pre seba schválené, že na investing môžem dlhodobo použiť indexové pákové ETF 2x.
Každý nech si však robí čo len chce.

P.S. Medzitým na stránke Xetry vidím, že spread sa zmenšil z 0,25% na cca 0,15%...a máme cca 2 hodiny do open Ameriky.
Tak je možné, že tie spready po open USA padnú ešte viac, z čoho vyplýva že európske ETFs na americké indexy nakupujte/ trejdujte len po open USA !
Konkrétne toto 5x etf vidíme kótovanie na Xetre a takisto vypočet živých spreadov TU

Marián napísal: ↑Pi 08 11, 2024 11:05 pm Bol by v tom nejaký rozdiel keby sa vkladala každý mesiac rovnaká suma po dobu 2-5 rokov? Mal som nedávno fond maximalizovaných výnosov v SLSP a vyšlo mi po 3 rokoch biednych 21% pred zdanením. Teoreticky, keby som mal x2 / x3 tak by to bolo 42% / 63%? Alebo akým spôsobom funguje ta úmera.

Marián napísal: ↑Pi 08 11, 2024 11:05 pm Management fees and other administrative or operating costs 9.22% of the value of your investment per year. This is an estimate based on actual costs over the last year.

Marián napísal: ↑Pi 08 11, 2024 11:05 pm Nemáte nejaký simulátor, kde by som nahodil graf a pravidelnú investíciu a vyhodilo by to výkonnosť napr. po roku a na konci obdobia? Tak by som si mohol porovnať viacero ETF, akcií a pod.
Ďakujem

liruk napísal: ↑Po 11 11, 2024 2:56 pm Ahojte, čo si, prosím, myslíte o ETF SPDR S&P 500 UCITS ETF Acc, ISIN: IE000XZSV718?
Z hľadiska nízkeho TER a nízkej nákupnej ceny za jednotku mi to príde ako dobrá voľba...

MiBi napísal: ↑Pi 07 03, 2025 8:27 am Aku velku korekciu ocakavate teraz ?

xerces napísal: ↑Po 10 03, 2025 3:22 pm Otazne je ci je teraz lepsie kupovat nasdaq100 alebo sp500. U nasdaq100 sa trochu bojim, ze je hodne nadceneny a tym padom moze vyraznejsie padat.

Ivix napísal: ↑Po 10 03, 2025 3:49 pm

xerces napísal: ↑Po 10 03, 2025 3:22 pm Otazne je ci je teraz lepsie kupovat nasdaq100 alebo sp500. U nasdaq100 sa trochu bojim, ze je hodne nadceneny a tym padom moze vyraznejsie padat.

Tym padom lepsia cena a rychlejsi nastup po poklese. Teraz jedine mat k dispozicii viac cashu.

mapper napísal: ↑Po 10 03, 2025 8:23 pm ja som myslel ze vsetci ste v cashi alebo este lepsie na inverznych ETF zarabate

JanH napísal: ↑Ut 11 03, 2025 10:53 am Aktualne to vyzera s S&P 500 takto:

20250311S&p500.jpg

jaroslav80 napísal: ↑Ut 11 03, 2025 11:02 am
Cize prvu cast nakupu sa mi asi oplati este par dni odlozit.... ako na to tak pozeram.

• zrazu začal dávať výnimky z taríf na Mexiko a Kanadu

• zrazu vyhlásil, že o prepúšťaní štátnych zamestnancov majú rozhodovať nadriadení a nie Muskov DOGE

• a samotného Muska napomenul, že pri prepúšťaní nemá používať sekeru (alebo obľúbenú motorovú pílu), ale skalpel

MiBi napísal: ↑Ut 11 03, 2025 12:18 pm Michal Majek už vie, čoho sa aj veľký Trump bojí A nie, nie je to Putin. Aj keď toho možno tiež. (https://www.linkedin.com/posts/michal-m ... 11776-12eO)

Sú to len obyčajné finančné trhy. Aby sme boli presní, americký akciový index S&P 500.
Počas prvého volebného obdobia sa hovorilo, že práve S&P 500 je pre Trumpa meradlom úspechu. Všade sa chvastal, keď trhy rástli. To bol pre neho dôkaz, že robí veci správne.
V druhom (a dúfajme poslednom) volebnom období sa vraj aj s ministrom financií Bessentom zamerali na výnos 10-ročných amerických štátnych dlhopisov a chcú ho dostať nižšie. Vraj to je nový benchmark pre Trumpa.
No, neviem. Po prvé, pochybujem, že sú ochotní zaplatiť cenu, ktorú budu stáť nižšie výnosy. Tou cenou je spomalenie americkej ekonomiky, možno až recesia.

A po druhé, uplynulý týždeň ukázal, že je to stále S&P 500, ktorý Trump uprene sleduje. Stačil 5-7% pokles na akciových trhoch a veľkohubý a arogantný Trump trochu skrotol.

• zrazu začal dávať výnimky z taríf na Mexiko a Kanadu

• zrazu vyhlásil, že o prepúšťaní štátnych zamestnancov majú rozhodovať nadriadení a nie Muskov DOGE

• a samotného Muska napomenul, že pri prepúšťaní nemá používať sekeru (alebo obľúbenú motorovú pílu), ale skalpel

Je vidno, že trhy dokážu prinútiť Trumpa meniť rozhodnutia. A teraz si predstavte, ako by ho prinútili, keby padli o 20-30%

misooo napísal: ↑Ut 11 03, 2025 11:18 am Vieš aj vysvetliť, že podľa čoho sa tak rozhoduješ ?

dusantt napísal: ↑Ut 11 03, 2025 5:26 pm Niekde som cital, ze si stratil par tisic, mas vela penazi? Mozes ma pozvat an pivo

xerces napísal: ↑Št 13 03, 2025 10:18 am Suhlasim, ze investovanim do Europy, to zozerie byrokracia a rozne woke, gender, green ci ine politiky, ktore su neziaduce a tym nie, ze podporujem seba ale hlavne podporujem ludi, ktori idu proti mne, chcu ma v nieco obmedzovat a nieco mi nariadovat. Naviac produktivita prace v Europe nie je taka vysoka ako v USA alebo Cine.

Inak zaujimave, ze ked sa dostal Trump do vedenia, tak zrazu pocuvam ako je na tom USA vlastne zle. Ked boli pri moci demokrati a dlh narastal dlhodobo raketovym tempom, tak to bolo OK. Podla mna pokial ide o Trumpa tak robi politiku. Nejake kratkodobe vykyvy ho nezaujimaju. Potrebuje nieco robit s dlhom a zjavne sa vydal na obe strany cize setrenie a zaroven zvysovanie HDP, tym ze zacne hrozit clami. V zasade vsetci tu priamo ci nepriamo zijeme z americkeho dlhu ale to je len pilenie si konara na ktorom stojime a raz sa ten konar zlomi.

jaroslav80 napísal: ↑Ut 11 03, 2025 5:11 pm Mal som v plane pocas najblizsieho pol roka prvy krat v zivote nakupit akcie jednej americkej firmy a drzat ich nejakych 5 rokov a potom sa ich zbavit (snad za lepsiu cenu). Tak preco nepockat s prvym nakupom este par dni, ked cena tak pekne pada.

dusantt napísal: ↑Št 13 03, 2025 11:59 am Nebude ti chybat ten adrenalin?

JanH napísal: ↑Št 13 03, 2025 10:43 am V tvojom prispevku si situaciu o zlomenom konari vyrazne zjednodusil. Ja sa riadim sedliackym rozumom. Myslim, ze to v niektorom prispevku rozpisal Juggler. Myslienka sa mi tak zapacila, az som ju aplikoval na svoje investicne rozhodntia.

Pokial bude v USA najlepsie podnebie pre talenty z celeho sveta a ich kreativitu a inovativnost, pre slobodne podnikanie s dobrou vymozitelnostou prava nemam o tento trh obavy. Zjednodusene povedane. Pokial mas vyhodu resp. naskok, je velka sanca ze budes vitazom. Samozrejme nespravne politiky a rozhodnutia mozu zruinovat aj toho najvacsieho hraca. Ale od toho sme myslim zatial daleko. Navyse mozeme nastastie kedykolvek na novu situaciu reagovat.

jaroslav80 napísal: ↑Št 13 03, 2025 1:20 pm Tak to mne veru vobec nie.
Pred 15 rokmi som isiel s par tisickami do forexu len preto, lebo som myslel, ze peniaze sa tam zadarmo povaluju a za minimum roboty si ich staci zobrat. Samozrejme som sa popalil. O 5 rokov neskor som to skusil s inymi tisickami, som si myslel, ze to som si len malo nastudoval a ze tie peniaze sa tam povaluju za trochu viac prace a dohliadania na to.
Noo ... a potom som pochopil, ze ziadne peniaze sa tam zadarmo nepovaluju. A ak aj niekto z toho nejake peniaze dokaze konzistentne vydolovavat, tak to vobec nie je bezpracne a v pohodicke.

Tlaciarnicku na peniaze maju len vo FED a ECB a aj na tych cihaju ostatne mocnosti, ze len zopar chyb este urobia tak im ju zoberu - cize ani tam to nemaju az take bezpracne a v pohodicke.

jaroslav80 napísal: ↑Št 13 03, 2025 11:48 am
Prehodnotil som investicnu strategiu.
Ziadna jedna akcia! Budem kupovat kumulativne ETF na WORLD a priebezne. Pri poklesoch mozno trochu intenzivnejsie nez bezne.

Dovody:
- nebudem musiet roky nic sledovat - na rozdiel od jednotlivych akcii, kde by mal clovek poznat situaciu firmy, ktoru kupuje, aktualny vyvoj ceny, hlavne konkurencne firmy v danom segmente, lenze aj vykonnost stoviek firiem v inych segmentoch - ci nahodou nejede prave v "zaspatom" segmente...
- ziadne dane
- kludny spanok a moznost lepsie sa venovat vsednej praci a beznemu zivotu