Akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod

[Ladis]

Špin-off u BHP Group 1:1 = Woodside Energy
25.5. byly odděleny od BHP Group nové akcie Woodside Energy Group Ltd. ISIN AU0000214561 s kurzem kolem 3 €, jak je vidět na obrázku.
Dnes 3.6. přišla na konto banky na každou BHP akcii jedna nová akcie Woodside. Asi půjde prodat na neaustralských burzách po 6.6.
Později bude asi 6-7 nových akcií s kurzem kolem 3 € vyměněno za 1 starou akcii Woodside Energy, která má kurz 19 €.
Woodside Energy = https://www.morningstar.com/stocks/pinx/wopef/quote
Chart BHP Group

[Ladis]

Koupil jsem dnes největší farmácii Japonska = Takeda Pharma. na Tradegate (Berlin)
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/tkphf/quote

[Ladis]

Moje největší pozice portfolia, vzniklá růstem kurzu, je Johnson & Johnson a po 10 letech držení mi vyrostl dividendový výnos na 6,6 % čistého, po německé dani 26,38 %.

REIT Realty Income Corp. s P/S 12,7 poskytuje dividendu 4,3% hrubého, před daní (Má Michaela z Bratislavy)
Lepší je REIT Medical Properties (MPW) s P/S 6,0 a s dividendou 6,2 % hrubého.

Já žádný REIT nemám a nikdy mít nebudu. Raději koupím známé levné blue chip akcie s P/S pod 3 a s dividendou nad 5 %. Allianz, AT&T, BASF, BHP Group, BMW, British American Tobacco, Fortescue Metals, Takeda Pharma.

REIT MPW https://financials.morningstar.com/rati ... 0P000003JH
Chart: REIT Medical Properties (MPW) v USD

[Ladis]

Největší farmácie Japonska = Takeda Pharmaceutical Co. Ltd.
Dividend yield 5,3% , forward P/E 10 , P/B 1,0 , P/S 1,6
15 % z dividendy zůstane v Japonsku.
Za 2) Takeda má výrobny po celém světě, hlavně asi v Německu.
Já ti moje Takeda akcie neprodám. Chci je na stálo, jen pro dividendy.
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/tkphf/valuation
https://en.wikipedia.org/wiki/Takeda_Ph ... al_Company
.

[Ladis]

Buffett-21-bh.jpg (77.88 KiB) 5269 zobrazenia

Kup a drž navždy: AT&T, Bank of America, Cisco Systems, Johnson & Johnson, Kraft Heinz, Pfizer, Procter & Gamble, Raytheon Technologies, Walgreens Boots Alliance, Wells Fargo, British American Tobacco, HSBC Holdings, Shell, Tesco, Allianz, BASF, BMW, Deutsche Telekom, Munich Re, Siemens, AB InBev, Iberdrola, BNP Paribas, Sanofi, Bank of Nova Scotia, Enbridge, Mitsubishi Corp., Takeda Pharmaceutical, BHP Group, Fortescue Metals.

[iceberg8]

Preco je ta Takeda taka vyklesana ?

[Ladis]

Na Takedu bych se ptal u Takashi Tanaky. A Takashi Tanaka mi povídal, že Takeda je O.K.
Ale asi nějací darebáci publikují negativní zprávy, nebo očekávaný pokles zisku.
Ale Price/Sales 1.57 , Price/Book 0.97 , Forward Div Yield 4.83% , Trailing Div Yield 5.80%
se mi líbí tolik, že jsem Takedu koupil letos už 2x a další léta přikoupím.
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/tkphf/quote
.
Mezi 30 akciemi pro dividendy na stálo mohou být 2 akcie z Japonska, 2 z Austrálie, 2 z Kanady.
Takeda Pharma., Mitsubishi Corp., BHP Group, Fortescue Metals, Bank of Nova Scotia, Enbridge.
.

[Ladis]

Kdyby po mně přišlo ptaní, tak že na mně přišlo .....
Akcie Fortescue Metals se chytla s limitem 11,67 € na Tradegate Berlin
Pozdější propad kurzu nebo snížení dividendy 2023 mi nevadí.
Dnešní investice činí jen 1/7 z plánované investované sumy během 10 let.
P/E 5, P/S 1.9, P/B 2.5, dividendový výnos 11 %, ROE 58 %, net profit margin 42 %,
cizí kapitál : vlastní kapitál = 10 : 17, burzovní cena celé firmy 37 miliard euro
Na obrázku je akcie na domácí burze Sydney
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/fsumf/quote

[Ladis]

Američtí dividendoví aristokraté, P/E, P/S, P/B, dividendový výnos
Video 12 minut https://www.youtube.com/watch?v=gbdofH1Czds

[Ladis]

České video 11 minut = shrnutí knihy ''Bohatý táta, chudý táta - Robert T. Kiyosaki
https://www.youtube.com/watch?v=t_-cPdO1icg

[Ladis]

Shell PLC : české video 17 minut : Vojtěch Rohlena
https://www.youtube.com/watch?v=hgTuOLlbw6w

[Ladis]

DIVIDENDOVÉ investování. Čemu věnovat pozornost.
České video - 11 minut
https://www.youtube.com/watch?v=V93-sZbyjpI

[Ladis]

Investování s úspěchem je jednoduché. Jen je nutné vidět úspěch v rostoucím příjmu z dividend a ne v překonávání indexu. Tedy nakupovat a přikupovat a většinu akcií nikdy neprodávat! Namísto začátečnického P/E < 15, je nutné při nákupu sledovat P/S < 3 a P/B < 3 a aby minulých 10 let rostla slušně tržba podniku nebo také čistý zisk a dividenda. Každá akcie by neměla být za několik let prodána, raději by měl držet investor 20 podniků od nákupu až do konce života, protože během 40-60 let vyroste dividendový výnos z počátečních 3% na 100% z investice, jen toho 40., 50. nebo 60. roku. Dobře jsou na tom lidé, kteří koupili v 16 letech akcie Procter a Gamble, Johnson a Johnson s dividendovým výnosem 3% a v 66. roce v důchodu ještě drží ty podniky, když mají roční výnos dividend 100% z investovaného kapitálu před 50 lety u PG a JNJ.

13x dividendy očekávané v září. Oznamuju 2. den po payment day, protože na kontě v cizině jsou peníze pár dní po dni výplaty:
3.9. Wells Fargo
3.9. Enbridge
7.9. Pfizer
7.9. Johnson & Johnson
8.9. Raytheon Technologies
12.9. Walgreens Boots Alliance
17.9. Natwest
20.9. Shell
22.9. BHP Group
23.9. Kraft Heinz
30.9. Bank of America
30.9. HSBC Holdings
30.9. Fortescue Metals

[Ladis]

Slovenské video 8 minut
''Prečo vlastniť dividendové akcie''
Stanislav Sentelik
https://www.youtube.com/watch?v=fbtJFlDsYxg
https://www.facebook.com/stanislav.sentelik

[Ladis]

Kdybych měl na kontě 7.000 €, koupil bych po tisíci těchto 7 akcií. Nezajímá mne minulá performance 0 %, ani budoucí performance. Mě zajímají dividendy. Každá webstránka oznamuje jiný dividendový výnos u Fortescue Metals z Austrálie.
Bank of Nova Scotia: P/S 2,7 , P/B 1,3 , P/E 8,5 , dividenda nad 5,3 %
BNP Paribas: P/S 1,0 , P/B 0,51 , P/E 6,6 , dividenda nad 6 %
Enbridge Inc.: P/S 2,0 , P/B 1,9 , P/E 22 , dividenda 6,5 %
Fortescue Metals: P/S 2,0 , P/B 2,0 , P/E 5,4 , dividenda asi nad 12 %
Mitsubishi Corp.: P/S 0,34 , P/B 0,85 , P/E 4,9 , dividenda 3,9 %
Takeda Pharmaceutical: P/S 1,7 , P/B 0,95 , P/E 29 , dividenda asi 5 %
Walgreens Boots Alliance: P/S 0,23 , P/B 1,1 , P/E 6,1 , dividenda 5,3 %

Kdybych měl 1.000 € na kontě, nepřikoupil bych tu akcii, kterou mám 23 % v mínus. Ale přikoupil bych tu akcii, která má dnes P/S 2,7, protože kdyby akcie začala růst a P/S překročilo 3,0, pak je akcie pro mne příliš drahá. Ale P/E 29 nebo 22 mi nevadí, protože je P/E tak vysoké jen jeden rok a akcie je levná s P/B pod 2 a P/S pod 2.

ECB = Evropská centrální banka dnes 8.9. rozhodla zvýšit úrokovou sazbu ECB o 75 bazických bodů.
Tedy asi 14.9.2022 se zvýší dosavadní úrok 0,5 % o 0,75 % a pak bude úrok 1,25 % v zemích s euro.
Akcie několika bank z eurozóny jsou půlhodiny později 3 % až 4 % v plus.

[Ladis]

DIVIDENDOVÉ investování - video 16 minut
Chci žít z dividend. Kolik potřebuji peněz?
https://www.youtube.com/watch?v=MZNtRyuCVMI

[Ladis]

Dnes si vysvětlíme, proč jsou dividendové akcie lepší než růstové akcie.
České video 3 minuty https://www.youtube.com/watch?v=JnoqMrUa9UE

[JUGGLER]

Najhlúpejšie video aké som kedy videl. Porovnáva rastovú akciu, ktorá 10 rokov klesá o 1% ročne s dividendovým molochom, ktorý nerastie, ale vypláca dividendu.

Stačí porovnať dlhodobý výnos najlepších dividendových ETFs z najlepšími rastovými ETFs.

ETF EU VYSOKÉ DIVIDENDY (EUR)...iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF DE).
Od založenia 3.5.2005 dodnes: +80% ...z reinvestovanými dividendami !..to znamená, že vôbec nerástlo

ETF iShares STOXX Europe Large 200 UCITS ETF (DE) rovnakú dobu: +168%.

O niečo lepšie sú na tom americké dividendové, lebo tie aspoň niečo rástli:

ETF USA DIVIDENDOVÍ ARISTOKRATI (USD)....SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
Od založenia 14.10.2011: +211,51% . ETF USA za rovnaký čas: +248%.

Treba dodať, že ETF USA nie je rastové ETF, ale zmiešané.
Obsahuje rastové aj dividendové akcie a vypláca divi okolo 2% p.a.

Ak by sme mali urobiť porovnanie k rastovému Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF - Acc, tak ten za rovnakú dobu dal +1033% (vrátane poklesu v ktorom je teraz )

Dividendové akcie sú stabilnejšie v neistých časoch. Ale dlhodobo, ak by sa človek spoliehal na nich, tak nedosiahne maximálny výnos. Tvoje akcie Ladis sú typickým príkladom. Simulátor ukazuje že za 16 rokov vyrástli dokopy +4,4%.
Nie za jeden rok, ale DOKOPY.

Druhá blbosť, čo chlapík radí, že treba robiť stockpicking...teda vyberať jednotlivé akcie. Asi vybral také čo mu za 10 rokov priniesli každý rok -1%.... tak ho ožiarilo, že mohol mať aspoň dividendy. Neviem, či by mu dividendy priniesli +320%...lebo tolko za 10 rokov vyrástlo ETF na SP500.

Človek s dlhodobým horizontom by sa nemal lakomiť na dividendy. Mal by ísť na maximálny dlhodobý výnos.
A potom ked bude mať veľký účet, môže si vyplácať 3-4% rentu, alebo na konci horizontu prejsť do bezpečnejších dividendových akcií. Keby si mal Ladis v rastovom ETF za sebou +500% až +1000 %...vôbec by som sa nedivil, že prejdeš do divi akcií a žiješ z dividend. Ale zo zbabraným stockpickingom držať portfolio, ktoré dalo dokopy 4% za 16 rokov...to si veru dividendy neužiješ.

Ďalšia obrovská chyba, čo robíš je, že si necháš vyplácať dividendy..Tie zdaníš a potom reinvestuješ. Načo je to dobré?
Keď reinvestovať, tak v akumulačnom dividendovom ETF. Žiadne dane, žiadne starosti.

[Ladis]

To je výborné a chytré video. Jen divoký daytrader ho nemá rád.
Stálá hádka daytraderů s dividendovými akcionáři.
Nemůžeš dnes počítat s budoucím růstem amerických akcií stejným jak v letech 2009-2021.
Dnes musíš počítat s hlubokým propadem amerických akcií a s dlouhými léty pod maximem z léta 2021.
Tak jak vidíš na obrázku.
Dividenda je veliký vynález. Dividenda je 8. zázrak světa.
S dividendami máš velkou radost z akcií každý rok, i když by byly bez levného přikoupení 20 let v mínus nebo 20 let pod maximem ATH.

Dobrá zpráva na konec: Za 100 let budou tisíce Slováků kupovat levné dividendové akcie, aby měli díky dividendám dvojnásobný důchod. Dnes už asi 2 nebo 3 Slováci počítají s důchodem z dividend a přibývají.

Spekulant nesmí kupovat dividendové akcie, protože dividendy sníží kurzy akcií a kvůli německé dani z dividend 26 % mnohý spekulant dostane infarkt.
Spekulant musí koupit dips, charts a tickers, aby je brzy zase prodal.
Jen začátečník koupí ETF. Každé ETF se musí za rok prodat, jestli má za rok člověk už víc rozumu pro akcie.
S ETF ti nic nepatří, jen jsi půjčil peníze investiční společnosti a ta může zkrachovat a ztratíš peníze v ETF tak jak v ADR. V každém ETF je veliká většina podniků člověku nesympatických a nechce mít s nimi nic společného.
Podniky ti budou patřit, jen když koupíš kmenové akcie a žádné ADR ani ETF.
Když ti patří 30 let 30 podniků, musíš dostávat každý rok od každého dividendy.
Vlastnit 30 podniků bez dividend 30 let je jako vlastnit byty bez nájemníků 30 let nebo vlastnit zlato 30 let.

Obraz: Tvoje oblíbené americké růstové akcie bez dividend budou vypadat takto:

[JUGGLER]

Nemůžeš dnes počítat s budoucím růstem amerických akcií stejným jak v letech 2009-2021.

Ja nepočítam rast od 2009. ETF USA odvtedy dalo +670% (+16,2% p.a. )
Počítam s dlhoročným priemerom za 50 rokov. V nejakých obdobiach bol nižší, alebo negatívny. V iných vyšší.
Najradšej však porovnávam akcie, ktoré si ty radil od 2006, a to z výnosom ETF SVET alebo USA za rovnaký čas: od 2006.

Dnes musíš počítat s hlubokým propadem amerických akcií a s dlouhými léty pod maximem z léta 2021

To je tvoj názor Ladis. Tvoj strašiak. Keď ťa Honzajs varoval pred krachom bánk v 2007, mal si takmer 100 000 zainvestovaných prevážne vo veľkých bankách. Prišiel hluboký propad - indexov i tvojích akcií. Americké akcie v SP500 sa v pohode zotavili a dodnes si držia priemer 10% p.a.

Nikto nevie čo bude najbližšie roky. Ak sa akcie aj prepadnú – tak aj tvoje dividendové a možno prestanú vyplácať dividendy. Následne rastové akcie vyletia ako rakety, kým tvoje dividendové môžu ochrnúť. Budeme si pripomínať tie, čo sa ti dodnes nedostali zo strát -90% ?

Dividenda je veliký vynález. Dividenda je 8. zázrak světa.

Dividendy vyplácajú firmy, ktoré už nedokážu rásť.
Ale súhlasím s tebou do určitej miery, lebo aj SP500 má kopu dividendových akcií a ten krásny total return výnos je vďaka reinvestovaným dividendám.
Ak nedokážeš posúdiť výnos dividendových fondov, ktoré investujú len do dividendových akcií, je to tvoja vec. Osmy div sveta je zložené úročenie a tých 10% p.a je rast+ dividendy.

Dobrá zpráva na konec: Za 100 let budou tisíce Slováků kupovat levné dividendové akcie, aby měli díky dividendám dvojnásobný důchod.

Kto bude investovať do ETF USA, alebo SVET, ten za 30-40 rokov bude mať toľko peňazí, že si bude môcť dovoliť vyplácať rentu 3-4%, alebo prejsť do dividendových akcií a žiť s dividend 4%.

Lenže Ladis ked sa pozriem na iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF DE...čiže výnos 30 najlepších dividendových akcií v eurozóne, tak bez vyplatených dividend je za 17 rokov v strate -20%. To radšej by som mal ETF Euro STOXX v zisku +168%, alebo ETF USA v zisku +250% (kde divi sa reinvestujú ) a vyplácal si rentu 4% p.a..

S ETF ti nic nepatří, jen jsi půjčil peníze investiční společnosti a ta může zkrachovat a ztratíš peníze v ETF tak jak v ADR.

Vo veľkom indexovom fonde, ktorý reálne nakupuje indexové akcie ešte nikdy nikdo nestratil peniaze. ETF USA existuje tuším už 50 rokov. Tak ako nekrachli tvoje banky Citigroup , Lloyds, alebo NatWest (všetky tri dodnes v strate okolo -90% ), lebo ich vlády museli zachrániť ako ,, too big to fail,, (príliš velké na to, aby ich mohli nechať padnúť ), tak nemôžu nikdy padnúť správcovia ETF na SP500, Blackrock, alebo Vanguard.

V indexovom ETF sú peniaze investované v 500 firmách. To je úplne iné riziko ako u teba, ked ti začali krachovať banky. V podstate si mal šťastie, lebo jednu-dve banky ti mohli nechať krachnúť, tak ako krachlo Lehman Brothers, alebo Bear Stearns, ale krach 500 firiem je vylúčený.

V každém ETF je veliká většina podniků člověku nesympatických a nechce mít s nimi nic společnéh

To som počul aj od lepších investorov ako si ty. Ukazuješ nám tu najlepšie akcie tvojho portfólia – to je asi 25%, čo máš v zisku. Neukazuješ tie čo máš v strate.

Teraz sa zamysli: ani jedna z tvojích akcií nemá taký výnos ako priemer 500 akcií indexu SP500. Aj priemer tých, čo máš v zisku zďaleka zaostáva za priemerom ETF USA. Hoci máš vyššie dividendy než SP500, nedokáže to kompenzovať výnos v SP500. Tie tvoje dividendy ako ôsmy div sveta sú výnos zo zbytočným rizikom, lebo rovnaký by si mal v menej rizikových dlhopisoch držaných od vydania do splatnosti.

To nevymyslíš. To je realita.

[Peter222]

Keď sme teda už pri tých videách...konkrétne napr. toto by si mal pozrieť každý retailový investor, je to povinná "četba".

Vyplatí se teď vůbec investovat do akcií?
https://www.youtube.com/watch?v=_ISQN6dMsMk

[osamely chodec]

len jaksi zabudol spomenut investorom, ze cakat na aspon zelenu nulu moze investor aj 30 rokov a viac ...

[Peter222]

Myslím, že predmetom videa bola iná téma...áno, keď sa zopakuje 1929 tak bude čakať toľko ako píšeš, ale jedine v prípade, že zainvestoval úplne na top a potom už 30 rokov neinvestoval a iba čakal. Pre mňa osobne vcelku teoretická situácia, ale ok, môže sa prihodiť. Preto má priemerovanie nákupnej ceny pri klesajúcom trhu pre mňa podobný význam ako 9. div sveta (hneď za zloženým úročením ) Pozor, platí to iba pre agregované trhy ako SP 500/rozvinutý svet, nie pre single stocks, niektorí tunajší kolegovia by o tom vedeli aj knihu vydať.

[osamely chodec]

Len tak pre zaujimavost, od dlhodobeho vrcholu 1929 do dlhodobeho vrcholu 1966 sp500 v realnom vykone za 20 rokov dalo cca 2 nasobok
od dlhodobeho vrcholu 1966 do dalsieho dlhodobeho vrcholu v 2000 cca trojnasobok (bola silna mania) trvanie 34 rokov
od 2000 do 2022 cca 2 nasobok, trvanie 22 rokov
vsetko realny vynos s inflaciou bez divi a poplatkov tie sa cca vzajomne rusili.
Netvrdim, ze sme na dlhodobom vrchole, ale ak sa opieram o historiu tak sme urcite vyrazne blizsie ako dalej,
tie pady z dlhodobych vrcholov boli minimalne cez 50% a niekedy len samotny pad trval skoro 20 rokov.
Takze ano investovanie do akcii je na dlhodobom niekedy aj 30 rocnom horizonte ziskove, silne zavisi kedy clovek zacal a kedy skoncil investovat. Aj DCA je v urcitych dlhych periodach stratove.
Ja vo financiach nepoznam teoreticku situaciu, skor mozem povedat, ze usmev volatility doplatili aj velki investori. Sigma 10-20 udalost je tu vcelku realna zalezitost.

[Murosik]

To je fakt. Ale štatisticky nic lepsie ako DCA do rozvinutých trhov neexistuje. Ak vezmem do uvahy infláciu a podobne, tak ja osobne nic bezpecnejsie na uloženie penazi nepoznam ak sa bavime o investovaní 20 rokov a viac. Riziká na pokles hodnoty investovaných prostriedkov sú všade. Mne teda neostava asi nic ine ako davat peniaze do SP 500 a dúfať, ze o 30 rokov budem v zisku. Ratam ale aj s možnosťou, ze budem na nule. Stratu si radsej nepripúšťam.

[Ladis]

Pepa z depa má dnes nejvíce v plus tyto akcie.
Ale nebudou nikdy prodány, tedy je to jedno, zda jsou v plus nebo v mínus.
Pepovi jde jen o dividendy. A zajistí i hezký příjem z dividend pro jeho 2 syny.
3%ní dividendy by měly být každých 8-10 let zdvojnásobeny v euro.
6%ní dividendy mohou být v euro 10 let stejné.
Podniku platícímu 10-12%ní dividendu musíme dovolit, ve špatném roce krátit dividendu na 1/2 a neprodávat akcie.

[Ladis]

Analýza Enbridge
https://bulios.com/status/32523-analyza ... iho-prijmu

[JUGGLER]

Analýza Enbridge by Juggler

Výborne Ladis !
ENB je typická dividendová akcia.
10 rokov má rovnakú cenu a svieti pri nej, že vypláca dividendu 6,2%.

Tako poďme na to, aby ľudia videli, že takto sa nedá motať 30 rokov.
Dividendy nie sú pre mladých. Sú pre starých, čo už nemajú investičný horizont, alebo pre bohatých, ktorých potešia príjmy
aj na úrovni inflácie, alebo dlhopisov.

Tých 6,2% je teraz...to je 2,65 USD na akciu. To nech vás nepomýli.
Pri 10 ročnom držaní by ste prvú dividendu dostali 0,92 USD na akciu.
Dividendy za 10 rokov som spočítal presne podľa histórie.

Analýza, čo by mi táto akcia dala za uplynulých 10 rokov.
Kúpil by som 1000 akcií po 40 USD a držal doteraz.

Počiatočná investícia 40 000 USD. Vyplatené dividendy 21 779 ( aj s tou, čo ešte len dostanem )
Spolu hrubý výnos: +54,4%

Píše sa tam, že dividenda z Kanady sa zdaňuje -25%.
Ale ladis pozná fintu, že daň bude iba 15%. Tak super: dividendu zdaníme len 15%: 21 779 x 0,85 = 18 512 USD

Takže čistý Ladisov výnos: +46,28 %(+3,88% p.a)

Ladis v akcii ENB by mal po 10 rokoch na účte: 58 512 USD

Pozrime sa na sedliaka v ETF USA: výnos ETF za posledných 10 rokov bol +221%
Schválne počítam v USD, aby to bolo porovnatelné ( v eurách by to bolo +308% )

Výnos je oslobodený od daní, takže čistý výnos sedlaika v ETF USA je +221 %. ( +12,37% p.a. )

Sedliak v ETF USA má po 10 rokoch na účte: 128 400 USD

Čo sa týka RIZIKA, divi akcie sú menej volatilné ako iné akcie, ale riziko žiadnej individuálnej akcie nie je menšie ako indexového ETF. Môžete to vidieť aj na grafe ENB, ktorá v rokoch 2014-2015 dosiahla cenu 55, ale potom každé 2 roky sa skydla k cene 27-29 USD...čo je celkovo -50%. Indexové ETF SPY za ten istý čas raz padlo cca -20% a v covid kríze si pametám cca -35%.


Ešte analýza pepa z depa, čo vyššie ukazuje 6 svojích najlepších akcií.

Ja som skoro všetky Ladisové akcie nahodil do simulátora. Postupne ako ich prezentoval a pri cenách čo vtedy boli.
Pri niektorých som mal presné ceny, lebo Ladis to prezradil. Takto by zhruba vyzeralo celé to portfólio, ak by ste nakupovali podľa Ladisa. To, že má niekde iný výnos to je tým, že on počas tých 16 rokov aj dokupoval.
Takže portfólio pepa z depa bez dokupov, bez predajov a bez zatajovania

aneb ako básnik říka: akcie na stálo, i 30 let, jen pro dividendy, na dúchod - pohľad po 16 rokoch (možno kliknúť pre zväčšenie): AKTUÁLNY CELKOVY VYNOS BEZ DIVIDEND: +5,29% ( 0,31% p.a. )

.
.
ETF USA BEZ DIVIDEND, rovnaká suma, za rovnaký čas: +209% (7,04% p.a. )
.

[Ladis]

Moje portfolio je od 1.1.2022 do 21.11.2022 v plus 5 %. Z toho 2 % jsou přikoupené akcie a 3 % je růst kurzů.
Další 4 % z kapitálu mi přinese asi 90 letošních plateb dividend a 2 spin-offs, čistého, po dani.
To dělá totální letošní výnos 7 % a další 2 % jsou přidané peníze do akcií.
Ale do 12.000 € čistého ročních dividend mi zbývá ještě 5-10 let.

[Ladis]

Performance mojeho portfolia od 1.1.2022 +6,2 %
Do výnosu je nutné přičíst 4 % dividendy a odečíst 2 % přikoupené akcie.
Tedy roční výnos portfolia je asi 8 %. Moje portfolio má dnes nejvyšší hodnotu v historii,
když spekulanti s americkými techno-akciemi a kryptoměnami jsou uprostřed dvouletého krachu.
Americký index S&P 500 je od 1.1. do dnes 16 % v mínus.
Index MSCI World na akcie celého světa je od 1.1. do dnes 16,5 % v mínus.
Německý index DAX je od 1.1. do dnes 9,4 % v mínus a počítá i dividendy.

[Ladis]

Oprava výpočtu:
Performance mého portfolia od 1.1.2022 +4 %
Výnosnost je 8 % = růst portfolia 4 % + dividendy 4 %
Růst kapitálu v akciích je 6 % = performance 4 % + 2 % přikoupené akcie.

[Ladis]

Dividendy očekávané v prosinci:

Mitsubishi Corp.
Wells Fargo
Enbridge
Pfizer
Johnson & Johnson
Walgreens Boots Alliance
Raytheon Technologies
Shell
Kraft Heinz

[Ladis]

Lidé z Moskvy přinesli Putinovi na hrad obrázek, že nějaký Ladis má akcie za 139.182,11 dolarů.
Oni to spočítali na cent. Jenže neví, jaké má Ladis akcie, kdy je koupil, kdy je přikoupil, za jaký kurz, kolik má kusů.
Jak tedy mohou tito Putinovi přátelé hlásit Putinovi, jakou má Ladisovo portfolio hodnotu na cent přesně?
To je k smíchu, to je k pláči, to je zločin a podvod jak bitcoin nebo onecoin a dogecoin.
Pravda je ta, že Ladis má hodnotu portfolia několikrát vyšší než 139.182 dolarů.
A nelze počítat s akciemi, které Ladis vůbec nemá, jako Citigroup, Vale a ČEZ.
Nelze počítat s akciemi s jediným nákupním kurzem 2.1.2006, když každá akcie
byla přikoupena několikrát od 2006 do 2022.
Taky může počítat s akciemi Fortescue a Takeda od 2.1.2006. Jenže Ladis koupil poprvé 2022.
Tedy když ti lidé z Moskvy budou za 10 let starší, neměli by už oznamovat, jakou hodnotu má portfolio Ladise,
když neví, jaké má Ladis akcie, kolik kusů, kdy je koupil, s jakým kurzem.
Věř tomu, člověče z Moskvy, jen Ladis sám zná hodnotu portfolia a je několikrát jiná než 139.182 dolarů.!

[JUGGLER]

Kejdžíbi přinesla Putinovi obrázek bez dividend, bez dalších nákupů. Zatímco sedlák při stejné investici, bez dividend, bez dalších nákupů vydělal +400%. Když měl sedlák na účtu 500 000 EUR , začal si vyplácet rentu ve výši 3 % = 15 000 eur ročně.

KGB ví, kolik má Láďa na účtu. Vždyť nám to prozradil sám Láďa před rokem :

Z mého investovaného kapitálu chodí zatím dividendy jen asi 4% čistého, po dani 0% až 40%
Za několik málo let dosáhnu uspokojivé dividendy 12.000 € čistého ročně.

Moje průměrné měsíční dividendy 624 € čistého mohou růst za 5 až 10 let na 1.000 € měsíčně čistého

KGB snadno zjistila, kolik toho Láďa nashromáždil.

Láďa měl čisté dividendy ve výši 624 eur měsíčně, to bylo to 7 500 eur ročně a před zdaněním 9 000 eur ročně.
Pokud čisté dividendy činí 4 % p.a. , při 624 EUR měsíčně měl Láďa na účtu 225 000 EUR.

To je o polovinu méně než sedlák, který 15 let nic nekoupil.

[Ladis]

Od jara 2000 do podzimu 2022 rostlo moje portfolio akcií 2066 %,
to je 15 % ročně.
Část toho růstu dělá růst akcií a část dělá přikoupení akcií.
Už nemám žádné akcie z let 2000-2005. Všechny jsem prodal a koupil jiné.
Člověče z Moskvy, pověz to Putinovi, protože já se s Putinem nebavím!

[Ladis]

AKCIE A DIVIDENDY
Investiční strategie velké dividendové dámy Geraldine Weiss, která funguje i dnes
Video od Opavy má 9 minut https://www.youtube.com/watch?v=punTzmW_hWo
.

[Ladis]

Geri Weiss zemřela 26. června 2014 ve věku 88 let. Zbylo po ní několik milionů dolarů.
Její pravidla pro výběr BLUE CHIP akcií ke koupení:
1. Akcie musí být podhodnocena tak, že její dividendový výnos je na historickém maximu.
2. Musí se jednat o růstovou akcii, která zvyšovala dividendy alespoň 10% ročně za posledních 12 let.
3. Musí se jednat o akcii s poměrem kurz/účetní hodnota pod 2. Price-to-book value ratio < 2.
4. Musí být poměr kurz/čistý zisk nižší než 20. Price-to-earnings ratio < 20.
5. Akcie musí mít výplatní poměr dividendy kolem 50% ze zisku, dividend payout ratio, aby byla dividenda zajištěna a byl prostor pro růst dividendy.
6. Dluh společnosti musí být menší než 50% její tržní hodnoty.

[Ladis]

Vlastníš raději Allianz a Munich Re nebo BFLM a PSVZ?
Někdo z nás kupuje jen velké staré zdravé podniky z celého světa (bez Ruska a Číny), aby od nich dostával až do konce života dividendy. Ty akcie by měly být levné, to je jasné a pro někoho to znamená například P/B pod 3, P/S pod 3. Když je dividendový výnos jen 3 %, měla by se dividenda každých 8-10 let zdvojnásobit. Když je dividendový výnos 6 %, může zůstat dividenda v euro stejná 10 let. Když je dividendový výnos 12 %, může se dividenda některý rok snížit na polovinu a není to důvod prodat akcii.
Někdo z nás kupuje jen neznámé americké tickery od malých neznámých firem, trusty a REITy, které slibují dividendový výnos kolem 9 %, protože dividenda z USA bude zdaněna jen 15 %. Jestli jeden druhého považuje za šílence nebo za hlupáka, nemůže vyslovit nějakou nadávku nebo urážku, ale napsat jen, jak on to dělá.
Já bych samozřejmě nikdy nenapsal, že jsem koupil americké tickery BFLM a PSVZ s dividendou 9 %, protože nikdo neví, co je to za firmy. Raději bych hledal sympatickou velkou a známou firmu v indexu DAX s dividendou 5 %, ze které bude stržena daň 25 % a nazval bych tu firmu celým jménem. Takovou firmu jako Allianz a Munich Re můžeme držet celý život kvůli dividendám a zapomenout daň z dividend 25 % a ignorovat, jestli bude mít akcie 2022 stejný kurz jako 2000, protože možná že jsme koupili akcie levně a poprvé 2009 a možná, že je nikdy nechceme prodávat s výdělkem, ale naše děti je zdědí.
Jestli někdo jiný z nás koupí raději americký ticker BFLM a PSVZ jen kvůli dividendě 9 % zdaněné 15 %, nebudu mu nadávat, ale asi ty tickery za pár let zase prodá, protože tickery od malých neznámých nesympatických firem musí být prodány s výdělkem, ty nejsou na stálo. Měl by se dělat rozdíl v tom, jestli mi patří podniky, nebo jestli jsem koupil nějaké tickery. Není to stejné. Allianz a Munich Re můžeš držet stále a dividenda 5 % se také zvyšuje. Ale tickery BFLM a PSVZ musíš za nějaký čas prodat s výdělkem, i kdyby z nich byla letos dividenda 9 %.

[Ladis]

Do důchodu s 250.000 €
Jak na to.
Video 10 minut.
https://www.youtube.com/watch?v=nndVp6i4uY4
.

[Ladis]

Jak tak čekám na propad akcie Fortescue Metals, přikoupil jsem dnes Enbridge. Fortescue očekává pokles zisku 2023 a koncem února 2023 se z kurzu odečte veliká dividenda. Tak asi přikoupím Fortescue počátkem března s nižším kurzem než dnes. Enbridge očekává mírný růst zisku 2023. Obě akcie budu kupovat po částech 6x nebo 7x během 6-10 let.
https://www.morningstar.com/stocks/pinx/fsumf/quote
https://www.morningstar.com/stocks/xnys/enb/quote