Informácie beriem. Ale názor a rozhodnutie robím sám.
Reči sa hovoria, chlieb sa je.
Pán Majek bol od 2008 senior portfolio manažér.
Od 2016 až doteraz je
Head of Portfolio manager
- zodpovednosť za riadenie tímu portfólio manažérov
- ako vedúci investičného výboru zodpovedal za investičné rozhodnutia v najväčšej správcovskej spoločnosti na Slovensku a druhej najväčšej dôchodkovej spoločnosti v dobrovoľnom dôchodkovom systéme na Slovensku
Minulého roku v januári sme tu mali jeho analýzu v ktorej obhajoval aktívnu správu, že bez poplatkov vraj ich americký akciový fond prekonáva
sedliaka v ETF USA (SP500 ). To bola predovšetkým reakcia na Finax, ktorý začal ako prvý porovnávať výnosy fondov i ETFs.
Takisto zahlásil, že klienti nedoceňujú , že aktívna správa sa oplatí aj kvôli nižšiemu riziku.
Mali sme tu od neho viac náhľadov, veď pán píše aj do Trendu. Proste podobná hviezda ako pán Daniel Gladiš , ktorého nazývajú český Buffett.
Ten americký akciový fond vyhodnocujem v Hitparáde, tak sa pozrime na fakty a urobme objektívny, nezaujatý záver:
TAM – Americký akciový fond (EUR) (Tatrabanka)rok 2023:
+6,89 % .
Od založenia 1.12.
2000:
+115,8% (+3,43% p.a.). ETF USA (EUR) za rovnaký čas:
+301,3% (+6,36% p.a.).
Predtým boli poplatky 2,58% p.a., teraz 1,10% p.a. Fond bol v strate až do 2015. Maximálny pokles bol na úrovni -74,33% (ETF USA okolo -60%).
Po prvých 10 rokoch bol stav -49% (-6,51% p.a.). V tomto fonde má ľud 133 mil.€. Od 1.8.2022 je fond zberným fondom Raiffeisen fondu vo Viedni.
Perlička: najväčšia investícia fondu je Nvidia (3,9%), Apple medzi najväčšími nie je...
Môj záver:
-
výnos polovičný ( aj toho roku )...6,9% vs. 14,5%
-
riziko poklesu väčšie ako ETF: Maximálny pokles bol na úrovni -74,33% (ETF USA okolo -60%).
- aktívna správa zlyhala natoľko, že ju už nerobia pod vedením domácich majstrov, ale presunuli do Viedne
( z dažďa pod odkvap ked porovnáte, že fond má nadalej polovičný výnos a dokonca aj FINAX aj PORTU majú výnos vyšší ..okolo 9,7% až 10%.)
.
.
.
ďalšia perlička z našej hitparády:
TAM – SMART fond (EUR) (Tatrabanka) 2023:
-0,03% .
Od založenia 10.05.
2010:
+1,66% (+0,12% p.a.). ETF SVET (EUR) za stejný čas
+290,1% (+10,7% ). ETF USA (EUR) za rovnaký čas:
+449,2% (+13,56% p.a.).
V čom je tento fond ,,smart,, teda chytrý, keďže to nevidíme na výsledkoch?:
Inovatívna stratégia fondu zabezpečuje, že sa peniaze investujú do tých zložiek, ktoré rastú a odpredáva tie, ktoré klesajú. Ako prvý fond na Slovensku využíva umelú inteligenciu. Investičná stratégia využíva počítačový algoritmus, ktorý sa učí na základe dát a dáva signály, kedy nakupovať a predávať akcie.
Fond investuje do akcií spoločností podnikajúcich v oblastí najnovších technológií, robotiky, automatizácie, solárnej infraštruktúry, čistej energie, vody, internetovej bezpečnosti, alternatívnej reality alebo blockchain technológií.
Zaujímavý výnos môže investor dosiahnuť investovaním do amerických, európskych akcií a akcií z rozvíjajúcich sa krajín, realít, cudzích mien, zlata, ako aj do dlhopisov stabilných krajín. Inflácia od 2010 je -48% .V tomto fonde zhodnocujú ľudia 128 mil. €.
Základný postulát investovania je, že zhodnotenie dosahujeme vtedy, ked prekonávame infláciu...
Ked zoberieme, že dlhodobý priemer inflácie je okolo 3,7% p.a....tak obidva tieto fondy nebijú ani infláciu...
po lopate povedané ZNEHODNOCUJÚ peniaze klientov.
Poplatky sú zaslúžené.
,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett 
Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: 
ak som spravne pochopil mas medicinske vzdelanie , vidis v tomto segmente edge? Uz sme tu riesili ze je to 100mld biznis , skusas ci sa nejakej firme podari " zazrak" a objavi liek na chudnutie bez vedlajsich ucinkov?