Ako-investovať - fórum

Potreboval by radu v ohľade príjmu z investície do podielových fondov v EIC, či to treba a ako uviesť v DP.

V skratke: investícia trvala od ~ jari 2016 do ~ leta 2021. Na účet mi prišla suma cez ~ 3000€, ktorá bola o pár desiatok eur nižšia ako celkové vklady vrátane poplatkov, teda skončil som v strate.

Z toho mi vyplýva, že daňová povinnosť mi nevznikla, daň platiť nebudem, ale ja chcem mať všetko košer, na účet mi zrazu prišlo cez 3000€ a Finančnú správu by mohlo zaujímať, čo to za príjem je.

Je teda potrebné túto sumu uviesť v DP (príjmy z investície aj výdaje)? Išlo o podielové fondy Franklin Templeton a C-Quadrat Total Return (neviem či je to podstatné).

Roz napísal: ↑Po 07 03, 2022 10:16 am V skratke: investícia trvala od ~ jari 2016 do ~ leta 2021.

Išlo o jednorazovú investíciu alebo o postupné sporenie?

Ak niekde pracuje, tak mu tam môžu DP podľa mňa vyhotoviť, pretože vysomáriť sa zo zákonov nevie niekedy aj dosť firiem a potom vznikajú trable...

capitalcapital napísal: ↑Po 07 03, 2022 10:26 am Išlo o jednorazovú investíciu alebo o postupné sporenie?

Na túto podstatnú informáciu som pozabudol, išlo o sumu 50€ mesačne, takže vyberal som vklady, ktoré tam boli menej ako rok (neviem či aj tu platí ročný časový test ako v prípade ETF).

DP si robím sám.

Roz napísal: ↑Po 07 03, 2022 10:44 am

capitalcapital napísal: ↑Po 07 03, 2022 10:26 am Išlo o jednorazovú investíciu alebo o postupné sporenie?

Na túto podstatnú informáciu som pozabudol, išlo o sumu 50€ mesačne, takže vyberal som vklady, ktoré tam boli menej ako rok (neviem či aj tu platí ročný časový test ako v prípade ETF).

DP si robím sám.

To či je ten podielový fond obchodovaný priamo na burze a reálne si odpredal alebo išlo len o redemácia podielov, to si zisti cez EIC.

Ak je to klasický podielový fond, tak potom uvedieš do riadku paragraf 7 ods. 1 písm.g:

• príjem = sumu toho čo ti vyplatili

• výdavok = sumu ktorú si investoval, ale dovolí ti uviesť len do výšky príjmu

Tým pádom to budeš mať ošetrené v DP.

Ps: Nie som daňový poradca, len moje skúsenosti.

capitalcapital napísal: ↑Po 07 03, 2022 11:11 am Ak je to klasický podielový fond, tak potom uvedieš do riadku paragraf 7 ods. 1 písm.g:

• príjem = sumu toho čo ti vyplatili

• výdavok = sumu ktorú si investoval, ale dovolí ti uviesť len do výšky príjmu

Tým pádom to budeš mať ošetrené v DP.

Dík, to sa mi prípadne zíde.


Môj sprostredkovateľ v EIC tvrdí, že ak nedošlo k zisku, tak žiadny príjem nemám a je to len prevod z účtu na účet v inej banke. Ja proti tomu nič nemám, lebo v tom prípade som vybavený.

Ale mňa zaujíma len tá vec, že ak by som mal nejakú kontrolu z Finančnej správy a uvidia, že na účet mi prišlo cez 3000€, tak čo im poviem? Len mávnem rukou, tie drobné si nevšímajte, aj tak som do toho vrazil viac ako som vybral?

Ináč tieto fondy to boli, ale ja neviem či ide o fondy obchodované priamo na burze alebo klasické fondy.

C-QUADRAT ARTS Total Return Global-AMI
Franklin Templeton - Templeton Global Total Return Fund A(acc)

Roz napísal: ↑Po 07 03, 2022 11:22 am Ináč tieto fondy to boli, ale ja neviem či ide o fondy obchodované priamo na burze alebo klasické fondy.

C-QUADRAT ARTS Total Return Global-AMI
Franklin Templeton - Templeton Global Total Return Fund A(acc)

Su to klasicke fondy.

Rokosák dík

capitalcapital napísal: ↑Po 07 03, 2022 11:11 am Ak je to klasický podielový fond, tak potom uvedieš do riadku paragraf 7 ods. 1 písm.g:

• príjem = sumu toho čo ti vyplatili

• výdavok = sumu ktorú si investoval, ale dovolí ti uviesť len do výšky príjmu

Tým pádom to budeš mať ošetrené v DP.

Ps: Nie som daňový poradca, len moje skúsenosti.

Mám to už nahodené, formulár zobral všetko, sedia aj čísla. Prosím ťa prikladal si k tomu aj nejaký dokument (podobne ako doklad o príjmoch od zamestnávateľa) lebo z EIC mi nevedia dať nič normálne, len export príjmov a výdajov a ja už fakt neviem ako im to povedať, že ja tam potrebujem mať súčty vkladov a výdajov, moje meno atď.

Roz napísal: ↑Po 07 03, 2022 5:03 pm Mám to už nahodené, formulár zobral všetko, sedia aj čísla. Prosím ťa prikladal si k tomu aj nejaký dokument (podobne ako doklad o príjmoch od zamestnávateľa) lebo z EIC mi nevedia dať nič normálne, len export príjmov a výdajov a ja už fakt neviem ako im to povedať, že ja tam potrebujem mať súčty vkladov a výdajov, moje meno atď.

Neprikladá, nie je to povinná príloha. Povinné prílohy sú potvrdenie od zamestnávateľa a prípadne RZZP.
Export príjmov a výdavkov si odlož ty, keby ti v budúcnosti prišla kontrola tak ho vytiahneš z archívu.

Kedze si to mal ako podielove fondy a skocil si v strate, nemusis to uvadzat v DP. V DP sa doslova uvadza pre prijmy "nezaporne desatinne cislo", co strata nesplna.

Odloz si vypisy ak by sa niekto pytal, za co ti prisla ta suma. Predpokladam, ze nejake ti posielali, pri nakupe, rocne vypisy a pod, ktorymi mozes podlozit svoje tvrdenie. Ak EIC nic taketo nema, znie to dost neuveritelne. Sam by som bud na nich tlacil, aby mi nieco taketo poskytli, v opacnom pripade by som takuto platformu opustil.

Nie sú klasické podielové fondy zdaňované zrážkovou daňou 19% ?

frakan napísal: ↑Po 07 03, 2022 11:49 pm Nie sú klasické podielové fondy zdaňované zrážkovou daňou 19% ?

Iba od tuzemskych spravcov. PF od zahranicnych spravcov si musi zdanovat danovnik sam cez danove priznanie.

Aha tak, čiže tieto sa zdaňujú ako klasický výnos z cenných papierov vrátane odvodov do zdravotnej poisťovne a prípadného oslobodenia od dane v prípade zisku do 500€ alebo držania viac ako rok?

frakan napísal: ↑Ut 08 03, 2022 11:42 am Aha tak, čiže tieto sa zdaňujú ako klasický výnos z cenných papierov vrátane odvodov do zdravotnej poisťovne a prípadného oslobodenia od dane v prípade zisku do 500€ alebo držania viac ako rok?

Pár príspevkov vyššie som uviedol presne paragraf: viewtopic.php?p=162312#p162312
Pre klasické podielové fondy neplatí oslobodenie ani časový test, bavíme sa o vrátení (redemácia), je to iný paragraf ako CP.

Rozumiem, dík

Ahojte,

neviem ci som zle hladal, ale nenasiel :/ ..no chcem sa spytat, ze ak mam 2 podielove fondy ktorych sa chcem zbavit a kvoli danovemu priznaniu potrebujem zistit tuto otazku: ako zistim ci nahodou taky podielovy fond je obchdovany na burze a ci pri "zbavovani sa" ide o predaj(prevod podielovych listov)(19%/25% dan +zdrav. odvody 14%) alebo redemacii(vratenie, podielovych listov)(19% dan) ? ..hladal som na informacnych listoch danych PF, ale ziadnu priamu odpoved som nenasiel.

ide o zahranicne PF a nakupovane boli cez EIC:
Fidelity - Emerging Asia Fund A-ACC-EU
AMIENAE
AMUNDI FUNDS INDEX EQUITY NORTH AMERICA - AE

Dakujem za radu

Obidva fondy majú luxemburský ISIN ( LU0329678410, LU0389812347 ) a sú prijaté na obchodovanie na luxemburskej burze.
Tu si to vieš skontrolovať: https://www.luxse.com/

Viem, že mnoho fondov sa registrovalo na burze len posledné roky, preto sa uisti že tvoj príjem po predaji nebude výnos z podielových fondov , ale bude patriť medzi ostatné príjmy z prevodu cenných papierov.

V roku 2020 Finax publikoval, že Amundi fondy v sporení Rytmus nie sú oslobodené od daní.
V roku 2021 vyšlo oznámenie Amundi, že už sú prijaté na burzu: https://www.amundi.sk/Klienti/Local-Con ... h-papierov

Na toto by ti mal fundovane odpovedať agent, čo ti založil a spravuje účet u EIC. Ked nebude vedieť, nech sa spýta EIC. Pretože EIC je de facto tvoj broker (obchodník s cennými papiermi) a po predaji každý zdaniteľný výnos za daný kalendárny rok reportuje Finančnej správe.
Ak ide o redemáciu podielov domácich fondov je správca povinný výnos zdaniť zrážkovou daňou 19%...
Ak ide o zahraničný podielový fond, vtedy si to robí sám daňovník. Ale EIC musí vedieť, či máš klasické podiely na redemáciu, alebo ti predá cenné papiere obchodované na burze.


Pozrel so, čo by sa dialo, keby si kúpil cenné papiere neobchodované na burze a medzitým ich prijmu na burzu.
Finančná správa tvrdí, že pri predaji musia byť na burze aspoň jeden rok.

Teda okrem podmienky 1 rok držania pri predaji musí byť splnená aj ročná lehota od prijatia na regulovaný trh
https://podpora.financnasprava.sk/79871 ... h-papierov

Ahojte, váš agent nemusí ale mohol by vás trochu nasmerovať. Bežne pripravujem podklady pre účtovníčky oni tiež chúďatá nemajú odkiaľ vedieť veci. Ja ako agent vydím celú klientovu históriu, každý jeden pokyn aj s IDčkom. EIC je veľmi strohá v tomto ak sa jedná o priamy kontakt. Pre príspevky vyššie prosím nezabudnúť na to, že nie to čo ti príjde na účet ale rozdiel medzi nákupom a predajom je rozhodujúci. Poplatky idú bokom.