Ako-investovať - fórum

Investujem a chcem investovat do akcii a mam taketo pravidla:
1. +- sa snazim investovat 80% - podla systemu, 20% - riskantnejsie/tech akcie
2. systemove akcie vyberam:
- akcia musi platit dividendu, pripadne byt aristokrat a pravidelne dvihat sumu (nie len symbolicky ako napr. T)
- z dlhodobeho hladiska by mal byt aktualny dividendovy vynos nad nejakou stanovenou urovnou pre danu akciu - pozriem ako sa historicky vyvijal vynos napr. 20rokov a pozadovany vynos si urcim pod maximum tak aby bola akcia za 20r raz-dva-tri krat kupitelna. Dam priklad na vysvetlenie: pri CSCO chcem mat vynos 3.45%, pri MO 7%, pri CL 2.5% v case nakupu.

Moj pohlad je ze takto kupujem za dobru cenu, kedze vacsinu casu tieo akcie maju vynos nizssi. Ale vedel by to niekto otestovat, ci to ma potencial dosahovat dobry/stabilny vynos?

Druha vec ze momentalne kazdu akciu musim pozerat rucne na viac strankach pre stanovenie urovne div. vynosu. Nema niekto napad na nejaky filter ako by som dostal akcie ktore stoja za zmienku na takyto manualny screen?

Momentalne/nedavno som podla systemu nakupil:
TROW, SWK, NKE, TXN, SBUX, VFC, KMB, CLX, MMM, CSCO, ECL.

Dlhodobo mam podla systemu: CL, KO, IBM, MO,
Bez systemu mam: V, GOOGL, NFLX, COIN, WISE, BABA, ATVI - nakupene len tak, pocitovo.

Momentalne mam skoro kazdu akciu v pluse. Nemam pravidlo pre vystupenie z obchodu, som uvazoval ze ked sledujem teraz cca. 90 akcii a tak ze ked sa akcia dostane do horsej nadhodnotenejsej polovicky moze sa odpredat za inu z prvej polovicky.

https://ibb.co/4K2P0KC

Takto vyzera moj Excel, momentalne mi najviac doporucuje TROW.
Na opacnej strane (aktualne nizky div. vynos v porovnani s vynosom pocas historie firmy) ktoru nevidiet su pre priklad MSFT, ALB, WM, DE.

dclark napísal: ↑Pi 27 05, 2022 11:24 pmMoj pohlad je ze takto kupujem za dobru cenu, kedze vacsinu casu tieo akcie maju vynos nizssi. Ale vedel by to niekto otestovat, ci to ma potencial dosahovat dobry/stabilny vynos?

To sa nejak jednoducho backtestovat neda, musel by si mat jasne kriteria vyberu a historicke data k nim. Teda aby si vedel povedzme v roku 2000 nieco vybrat, nakupit a potom to odpredat a o rok, dva zas nieco ine kupit.

Ja som nedavno porovnaval total return u ETF dividendovych ariskokratoch a lepsie vychadza investicia do SP500. Lepsie mi vychadzali len niektor REIT ETF alebo samostatne REITy. Problem ale je, ze tie ETF-ka maju pomerna kratku historiu.

dclark napísal: ↑Pi 27 05, 2022 11:24 pmDruha vec ze momentalne kazdu akciu musim pozerat rucne na viac strankach pre stanovenie urovne div. vynosu. Nema niekto napad na nejaky filter ako by som dostal akcie ktore stoja za zmienku na takyto manualny screen?

Vyberat vies z portfolii dividendovych ETF napr. z https://www.justetf.com/en/how-to/divid ... world.html
https://www.forbes.com/advisor/investin ... idend-etf/
Pripadne pridat nejake REITy.

Hlavne by som sa zamyslel nad tym, ci je teraz na prahu recesie spravny cas na takuto strategiu? Podla mna nie, staci si pozriet historicke grafy a uvidis, ze div. aristokrati zahucali v krizach viac ako SP500 a nasledne rastu pomalsie. A to nehovorim o tych tvojich 20% tech akcii.

dclark

asi zbytocna otazka, ale parametre na finvize by na tu filtraciu teoreticky nestacili?

https://finviz.com/screener.ashx

andre napísal: ↑So 28 05, 2022 8:57 am Hlavne by som sa zamyslel nad tym, ci je teraz na prahu recesie spravny cas na takuto strategiu? Podla mna nie, staci si pozriet historicke grafy a uvidis, ze div. aristokrati zahucali v krizach viac ako SP500 a nasledne rastu pomalsie. A to nehovorim o tych tvojich 20% tech akcii.

Trhy padli z 4800 na 3900, cez 20% ale porfolio sa mi drzalo myslim lepsie. Myslim, teda neviem to na isto, mam vela consumer defensive (CL, KO, IBM, MO, UL), pravda je ze tech padli celkom dost, ale to aj Nasdaq.. BABA, COIN, NFLX mam vsetky cca. -20%.

andre napísal: ↑So 28 05, 2022 8:57 am To sa nejak jednoducho backtestovat neda, musel by si mat jasne kriteria vyberu a historicke data k nim. Teda aby si vedel povedzme v roku 2000 nieco vybrat, nakupit a potom to odpredat a o rok, dva zas nieco ine kupit.

Pravidla by som stanovit asi vedel, vstup sa da manualne pozriet a vystup by bol podla toho ci je alebo nie je ina lepsia prilezitost, ale historicke data nemam. Pre stanovenie urovne zelaneho vynosu pouzivam tuto stranku, napr. pre TROW to mam cca. takto:
Nejake outlier roky ignorujem, spravim si ciaru skoro na "maximach" - od oka +- par bodov a to mi povie ze kedy aky vynos chcem mat z dividendy. Pri aktualnom vynose mi vychazda 20% podhodnotena.
https://www.macrotrends.net/stocks/char ... ld-history


Dalsi priklad napr. ADM, zelany vynos mam 3,4%, t.j. aktualne je 80% predrazena. Ale keby sa pozriem do minulosti a mam sa rozhodovat napr. v 2010, tak z grafu by mi vyslo ze mi staci vynos 2,1%.
https://www.macrotrends.net/stocks/char ... ld-history

Trumpeta1978 napísal: ↑So 28 05, 2022 9:15 am dclark

asi zbytocna otazka, ale parametre na finvize by na tu filtraciu teoreticky nestacili?

https://finviz.com/screener.ashx

Finviz pouzivam, ale neviem aky filter zvolit.. napr. tento vrati 496 akcii, co je prilis vela na manualne sledovanie.
https://finviz.com/screener.ashx?v=111& ... -marketcap

Napadlo ma tiez vyberat z indexov:
https://www.vaneck.com/at/en/moat/holdings/ - 56 akcii
https://dividendvaluebuilder.com/divide ... ders-list/
https://www.proshares.com/our-etfs/strategic/nobl/

Len je toho dost, ale asi ina cesta nie je ked to chcem robit, tam musim pozriet vela akcii aby som neprisiel o prilezitost.

dclark napísal: ↑So 28 05, 2022 2:36 pm Trhy padli z 4800 na 3900, cez 20% ale porfolio sa mi drzalo myslim lepsie. Myslim, teda neviem to na isto, mam vela consumer defensive (CL, KO, IBM, MO, UL), pravda je ze tech padli celkom dost, ale to aj Nasdaq.. BABA, COIN, NFLX mam vsetky cca. -20%.

Myslel som v krizach, cize 2020, 2007, 2000. Toto bola zatial len korekcia.


finviz je ako zaklad dobry, pridaj v screeneri nejake fundamentalne kriteria napr. p/e, EPS growth. Pripadne aj nejaku techniku napr. ze je akcia pod nejakym SMA.. a nieco poskusaj.

Co sa tyka tych historickych dat v 1 strategii som mal robota co tahal taha morningstar, za par eur si zaplatis ucet a mas tak histocke data tusim za 15 rokov a na zaklade toho vies spravit screener. Tusim aj zadarmo tam mas nejake 3 alebo 5 rokov.




Tych pristupov vies vygenerovat nekonecne vela. Problem je, ako som pisal ze sa to velmi tazko backtestuje kvoli dostupnosti dat.

Ja som sa o stockpicking snazil niekolko rokov a skosal som rozne pristupy. Ked som to nakoniec cele spocital prisiel som k tomu, ze dlhodobo nedokazem porazat indexy. Stalo ma to kopec snahy a casu.

Netvrdim, ze sa to neda ale neni to jednoduche.

Kazdy si musi najst to co mu vyhovuje. Ja mam aktualne drvivu vacsinu penazi co mam v akciach v ETF a riadim len pozicie podla niekolkych strategii, a zas porovnavam + nejaky algo trading a par akcii.

dclark napísal: ↑Pi 27 05, 2022 11:24 pm Bez systemu mam: V, GOOGL, NFLX, COIN, WISE, BABA, ATVI - nakupene len tak, pocitovo.

Coinbase = popelnice

"Bez systemu mam: V, GOOGL, NFLX, COIN, WISE, BABA, ATVI - nakupene len tak, pocitovo."

takyto system/nesystem, to asi nie je uplne najlepsi napad ako nakupovat akcie, to asi citis aj sam
Samozrejme, ak to mas iba ako zabavu a je ti jedno ako investicia dopadne, potom je to pre teba ok

Já kupuju jen akcie s těmito parametry na obrázku.
Takže velký krach drahých amerických akcií na 1/3 nebo víc, od 2021 do 2024, ten mi neublíží.
Nemám ty drahé akcie: Adobe, AMD, Apple, Amazon, Coca-Cola, Microsoft, Nvidia, Visa, Tesla.

Trumpeta1978 napísal: ↑Ne 29 05, 2022 10:40 am

"Bez systemu mam: V, GOOGL, NFLX, COIN, WISE, BABA, ATVI - nakupene len tak, pocitovo."

takyto system/nesystem, to asi nie je uplne najlepsi napad ako nakupovat akcie, to asi citis aj sam
Samozrejme, ak to mas iba ako zabavu a je ti jedno ako investicia dopadne, potom je to pre teba ok

Praveze sa citim ok Nie je mi jedno ako to dopadne ale som ochotny nejake % risknut viac, aj napr. ten COIN, plus to beriem ako investiciu do BTC kedze priamo BTC sa mi drzat nechce.