Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Trading, tipy na obchody a investície, zverejňvanie pozícií, denníky traderov a investorov
Pravidlá fóra
Nezabudnite, prosím, že svojou prítomnosťou a diskutovaním na tomto fóre vyjadrujete svoj súhlas s vždy aktuálnymi Podmienkami používania tohto fóra. Predovšetkým prosím dbajte na slušnosť komunikácie a rešpektovanie sa navzájom. Celé Podmienky používania tohto fóra si môžte prečítať tu.

Čo ďalej spôsobí kolaps SVB?

Nič, je to len prehnaná panika, problémy sa týkajú len SVB.
1
3%
Nič, ale FED preventívne zdvihne sadzby najbližšie len o 0,25 b.
5
14%
Spôsobí to problémy aj iným, ale nakoniec z toho nič vážne nebude.
9
25%
Spôsobí vlnu ďalších bankrotov, ale vo väčšiu krízu to neprerastie.
13
36%
Je to len prvá rozbuška a postupne spôsobí kolaps porovnateľný s 2008.
3
8%
Toto je len na začiatku a spôsobí to kolaps väčší ako v 2008.
4
11%
Iné - napíšte do vlákna.
1
3%
 
Celkom hlasov: 36

Používateľov profilový obrázok
DanteUnchained
Guru Member ****
Príspevky: 1287
Dátum registrácie: So 05 06, 2021 12:26 pm
Has thanked: 17 times
Been thanked: 65 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa DanteUnchained »

Franto napísal: Pi 10 03, 2023 6:58 pm 10 bánk, ktoré môžu mať problémy v dôsledku debaklu Finančnej skupiny SVB
https://www.marketwatch.com/story/the-1 ... e-50d6e49e
V pondelok ma FED emergency meeting kvoli tomu. SVB regulator zatvoril 3h pred market close. Dost vela mensich bank malo HALT-y na NYSE

Cakaju nas vesele casy, taka mensia dot com bublina (vzhladom na to kolko penazi je v obehu).

CEO SVB predal svoje akcie za 3,7mld USD par dni pred tymto fiaskom.

inak fun fact - len 2,7% vkladov v SVB su do 250,000 USD, ktore plne vykryva FDIC poistenie "zbytok" budu bagholderi ak sa nestane zazrak.

94% of the $$$ deposited in the bank is uninsured (read: the bank had $161B deposited, 151.6B is uninsured.
Používateľov profilový obrázok
Joki
Platinum Member ***
Príspevky: 1002
Dátum registrácie: Po 30 08, 2021 1:24 pm
Has thanked: 172 times
Been thanked: 223 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa Joki »

Crypto firm Circle says it has $3.3 billion in reserves at the collapsed Silicon Valley Bank. Kryptografická spoločnosť Circle tvrdí, že má v zrútenej banke Silicon Valley Bank rezervy vo výške 3,3 miliardy dolárov
https://www.wsj.com/articles/crypto-inv ... f?mod=e2tw
Prílohy
02FBFC8A-2C6E-4582-9A06-C99C753423F8.jpeg
Joki bought a coffee. Ty môžeš tiez :)
https://www.buymeacoffee.com/akoinvestovat
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

SVB failure doesn't threaten 'safety and soundness' of banking system: Analyst

https://finance.yahoo.com/news/svb-fail ... 27755.html

PS: podobné tvrdili aj v 2007 :)

Two U.S. Banks Collapse in 48 Hours. Which One's Next?

https://www.thestreet.com/technology/tw ... _ven=YAHOO

"The question now is whether other U.S. banks will fall? Could SVB and Silvergate's issues spread to other regional banks especially since suspicion can lead customers to rush to these banks to withdraw their money?

"The U.S. banking system is on the verge of a much bigger collapse than 2008," said economist Peter Schiff, known for his dire predictions.

"Banks own long-term paper at extremely low interest rates. They can't compete with short-term Treasuries. Mass withdrawals from depositors seeking higher yields will result in a wave of bank failures."


Už dlho nebolo tak rušno vo vyjadreniach :mrgreen:
iceberg8
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3910
Dátum registrácie: Pi 29 07, 2016 6:18 am
Has thanked: 478 times
Been thanked: 159 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa iceberg8 »

Vsimli ste si, aky "lag" je tam medzi USA a SK v tychto spravach?
Ved to by ten signal doletel na Pluto a naspat skor, ako som zaregistroval prvu spravu na Sk mediu, alebo som len ja slabo hladal?
Odoslané z počítača
Peter222
Platinum Member ***
Príspevky: 665
Dátum registrácie: So 26 09, 2009 1:03 pm
Has thanked: 114 times
Been thanked: 124 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa Peter222 »

iceberg8 napísal: So 11 03, 2023 2:35 pm Vsimli ste si, aky "lag" je tam medzi USA a SK v tychto spravach?
Ved to by ten signal doletel na Pluto a naspat skor, ako som zaregistroval prvu spravu na Sk mediu, alebo som len ja slabo hladal?
Včera dávali na TA3 :)
https://www.ta3.com/clanok/261085/v-usa ... vkladateov
Používateľov profilový obrázok
Joki
Platinum Member ***
Príspevky: 1002
Dátum registrácie: Po 30 08, 2021 1:24 pm
Has thanked: 172 times
Been thanked: 223 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa Joki »

Forbes to dal… :)
IBOS Association member bank, Silicon Valley Bank (SVB), has been recognised as one of America’s Best Banks in 2022 by Forbes.
https://www.ibosassociation.com/news/ib ... by-forbes/

https://www.forbes.com/lists/americas-b ... b689dc0de0
Prílohy
DD1F69F3-CE2B-4D20-B23A-DE79329D65F4.jpeg
Joki bought a coffee. Ty môžeš tiez :)
https://www.buymeacoffee.com/akoinvestovat
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

Joki: To si parádne vyhrabal :lol: :mrgreen:


Tak čo si myslíte? Je to nový Lehman z 2008? Spravím anketu? :)

https://www.cnbc.com/2023/03/10/silicon ... lapse.html
Používateľov profilový obrázok
DanteUnchained
Guru Member ****
Príspevky: 1287
Dátum registrácie: So 05 06, 2021 12:26 pm
Has thanked: 17 times
Been thanked: 65 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa DanteUnchained »

Joki napísal: So 11 03, 2023 2:49 pm Forbes to dal… :)
IBOS Association member bank, Silicon Valley Bank (SVB), has been recognised as one of America’s Best Banks in 2022 by Forbes.
https://www.ibosassociation.com/news/ib ... by-forbes/

https://www.forbes.com/lists/americas-b ... b689dc0de0

Ten fed Emergency meeting:
https://www.federalreserve.gov/aboutthe ... Streets%2C

Mam pocit ze zijeme v simulacii:

10.3.2000 - zacala praskatdotcom bublina: (piatok)
10.3.2008 velky drop v hodnote Lehmann bros (pondelok)
10.3. 2023 SVB bank run (piatok)

Isto to ma suvis s tym ze tam vyprsali nejake swapy a dlhopisy so zapornou/nulovou hodnotou v reporte za predosly rok, inak by to bola privelka nahoda., ale aj tak je to sranda.. :D


zaujimave citanie:

https://en.wikipedia.org/wiki/WorldCom_scandal

"On Friday March 10, 2000, the NASDAQ Composite stock market index peaked at 5,048.62.[40] However, on March 13, 2000, news that Japan had once again entered a recession triggered a global sell off that disproportionately affected technology stocks.[41] Soon after, Yahoo! and eBay ended merger talks and the Nasdaq fell 2.6%, but the S&P 500 rose 2.4% as investors shifted from strong performing technology stocks to poor performing established stocks.[42]"
Obrázok
Používateľov profilový obrázok
DanteUnchained
Guru Member ****
Príspevky: 1287
Dátum registrácie: So 05 06, 2021 12:26 pm
Has thanked: 17 times
Been thanked: 65 times

Re: Dante - stock/fx tipy

Príspevok od používateľa DanteUnchained »

Etsy v problemoch kvoli SVB.

mozno uz je na case zalozit SVB temu? :D

Obrázok
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

All: Na základe dopytu od Danteho zakladám toto vlákno :)

Ak budete mať diskusiu k SVB, prosím už to zberajme / diskutujme tu. Čo sa bude dať preniesť sem, prenesiem...
Používateľov profilový obrázok
Joki
Platinum Member ***
Príspevky: 1002
Dátum registrácie: Po 30 08, 2021 1:24 pm
Has thanked: 172 times
Been thanked: 223 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Joki »

Silicon Valley Bank’s demise began with a downgrade threat. In the middle of last week, Moody’s Investors Service delivered alarming news to SVB Financial, the parent of Silicon Valley Bank: the ratings firm was preparing to downgrade the bank’s credit.
Zánik Silicon Valley Bank sa začal hrozbou zníženia ratingu. V polovici minulého týždňa spoločnosť Moody’s Investors Service doručila spoločnosti SVB Financial alarmujúce správy, materská spoločnosť Silicon Valley Bank: ratingová spoločnosť sa pripravovala na zníženie ratingu banky.

https://www.cnbc.com/2023/03/11/silicon ... hreat.html
Joki bought a coffee. Ty môžeš tiez :)
https://www.buymeacoffee.com/akoinvestovat
Používateľov profilový obrázok
Joki
Platinum Member ***
Príspevky: 1002
Dátum registrácie: Po 30 08, 2021 1:24 pm
Has thanked: 172 times
Been thanked: 223 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa Joki »

DanteUnchained napísal: So 11 03, 2023 3:31 pm
Mam pocit ze zijeme v simulacii:

10.3.2000 - zacala praskatdotcom bublina: (piatok)
10.3.2008 velky drop v hodnote Lehmann bros (pondelok)
10.3. 2023 SVB bank run (piatok)
Tak k tej simulácii ešte pridám :)
Prílohy
4A1EF413-051C-427E-835E-DF9FEABD31EA.jpeg
Joki bought a coffee. Ty môžeš tiez :)
https://www.buymeacoffee.com/akoinvestovat
Používateľov profilový obrázok
Joki
Platinum Member ***
Príspevky: 1002
Dátum registrácie: Po 30 08, 2021 1:24 pm
Has thanked: 172 times
Been thanked: 223 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Joki »

@billackman

https://twitter.com/billackman/status/1 ... N9dmgQDXBw
The gov’t has about 48 hours to fix a-soon-to-be-irreversible mistake. By allowing @SVB_Financial to fail without protecting all depositors, the world has woken up to what an uninsured deposit is — an unsecured illiquid claim on a failed bank. Absent @jpmorgan @citi or @BankofAmerica acquiring SVB before the open on Monday, a prospect I believe to be unlikely, or the gov’t guaranteeing all of SVB’s deposits, the giant sucking sound you will hear will be the withdrawal of substantially all uninsured deposits from all but the ‘systemically important banks’ (SIBs). These funds will be transferred to the SIBs, US Treasury (UST) money market funds and short-term UST. There is already pressure to transfer cash to short-term UST and UST money market accounts due to the substantially higher yields available on risk-free UST vs. bank deposits. These withdrawals will drain liquidity from community, regional and other banks and begin the destruction of these important institutions. The increased demand for short-term UST will drive short rates lower complicating the @federalreserve’s efforts to raise rates to slow the economy. Already thousands of the fastest growing, most innovative venture-backed companies in the U.S. will begin to fail to make payroll next week. Had the gov’t stepped in on Friday to guarantee SVB’s deposits (in exchange for penny warrants which would have wiped out the substantial majority of its equity value) this could have been avoided and SVB’s 40-year franchise value could have been preserved and transferred to a new owner in exchange for an equity injection. We would have been open to participating. This approach would have minimized the risk of any gov’t losses, and created the potential for substantial profits from the rescue. Instead, I think it is now unlikely any buyer will emerge to acquire the failed bank. The gov’t’s approach has guaranteed that more risk will be concentrated in the SIBs at the expense of other banks, which itself creates more systemic risk. For those who make the case that depositors be damned as it would create moral hazard to save them, consider the feasibility of a world where each depositor must do their own credit assessment of the bank they choose to bank with. I am a pretty sophisticated financial analyst and I find most banks to be a black box despite the 1,000s of pages of @SECGov filings available on each bank. SVB’s senior management made a basic mistake. They invested short-term deposits in longer-term, fixed-rate assets. Thereafter short-term rates went up and a bank run ensued. Senior management screwed up and they should lose their jobs. The @FDICgov and OCC also screwed up. It is their job to monitor our banking system for risk and SVB should have been high on their watch list with more than $200B of assets and $170B of deposits from business borrowers in effectively the same industry. The FDIC’s and OCC’s failure to do their jobs should not be allowed to cause the destruction of 1,000s of our nation’s highest potential and highest growth businesses (and the resulting losses of 10s of 1,000s of jobs for some of our most talented younger generation) while also permanently impairing our community and regional banks’ access to low-cost deposits. This administration is particularly opposed to concentrations of power. Ironically, its approach to SVB’s failure guarantees duopolistic banking risk concentration in a handful of SIBs. My back-of-the envelope review of SVB’s balance sheet suggests that even in a liquidation, depositors should eventually get back about 98% of their deposits, but eventually is too long when you have payroll to meet next week. So even without assigning any franchise value to SVB, the cost of a gov’t guarantee of SVB deposits would be minimal. On the other hand, the unintended consequences of the gov’t’s failure to guarantee SVB deposits are vast and profound and need to be considered and addressed before Monday. Otherwise, watch out below.
Vláda má asi 48 hodín na to, aby napravila chybu, ktorá bude čoskoro nezvratná. Umožnením @SVB_Financial zlyhať bez ochrany všetkých vkladateľov sa svet prebudil v tom, čo je nepoistený vklad – nezabezpečená nelikvidná pohľadávka voči krachujúcej banke. Neprítomnosť @jpmorgan @citi alebo @BankofAmerica akvizície SVB pred otvorením v pondelok, čo považujem za nepravdepodobné, alebo vláda neručí za všetky vklady SVB, obrovský zvuk sania, ktorý budete počuť, bude stiahnutie v podstate všetkých nepoistených vklady od všetkých okrem „systémovo dôležitých bánk“ (SIB). Tieto prostriedky budú prevedené do SIB, fondov peňažného trhu US Treasury (UST) a krátkodobých UST. Už teraz existuje tlak na prevod hotovosti na krátkodobé účty peňažného trhu UST a UST z dôvodu podstatne vyšších výnosov dostupných na bezrizikových vkladoch UST v porovnaní s bankovými depozitmi. Tieto výbery odčerpajú likviditu z komunitných, regionálnych a iných bánk a začnú ničiť tieto dôležité inštitúcie. Zvýšený dopyt po krátkodobom UST spôsobí zníženie krátkych sadzieb, čo skomplikuje snahy @federalreserve zvýšiť sadzby s cieľom spomaliť ekonomiku. Už teraz tisíckam najrýchlejšie rastúcich a najinovatívnejších spoločností v USA začnú budúci týždeň zlyhávať pri platení. Ak by vláda v piatok nezasiahla, aby zaručila vklady SVB (výmenou za centové záruky, ktoré by vymazali podstatnú väčšinu jej hodnoty vlastného imania), dalo by sa tomu predísť a 40-ročná franšízová hodnota SVB by sa mohla zachovať a previesť na nového vlastníka výmenou za kapitálovú injekciu. Boli by sme otvorení účasti. Tento prístup by minimalizoval riziko akýchkoľvek vládnych strát a vytvoril by potenciál pre značné zisky zo záchrany. Namiesto toho si myslím, že je teraz nepravdepodobné, že by sa objavil nejaký kupec, ktorý by získal skrachovanú banku. Vládny prístup zaručil, že väčšie riziko sa bude koncentrovať v SIB na úkor iných bánk, čo samo o sebe vytvára väčšie systémové riziko. Pre tých, ktorí tvrdia, že vkladatelia sú zatratení, pretože ich záchrana by vytvorila morálny hazard, zvážte uskutočniteľnosť sveta, v ktorom si každý vkladateľ musí urobiť vlastné hodnotenie úverovej bonity banky, v ktorej sa rozhodol bankovať. Som dosť sofistikovaný finančný analytik a väčšinu bánk považujem za čiernu skrinku napriek tisíckam strán @SECGov podaní dostupných v každej banke. Vedenie SVB urobilo základnú chybu. Krátkodobé vklady investovali do dlhodobejších, fixne úročených aktív. Krátkodobé sadzby sa potom zvýšili a nasledoval pád banky. Vyššie vedenie to pokazilo a mali by prísť o prácu. Aj @FDICgov a OCC sa posrali. Ich úlohou je monitorovať riziko nášho bankového systému a SVB by malo byť vysoko na ich sledovanom zozname s aktívami viac ako 200 miliárd USD a vkladmi 170 miliárd USD od obchodných dlžníkov v skutočnosti v rovnakom odvetví. Neschopnosť FDIC a OCC vykonávať svoju prácu by nemala spôsobiť zničenie 1000 podnikov s najvyšším potenciálom a rastom našej krajiny (a výslednú stratu 10 z 1000 pracovných miest pre niektoré z našich najtalentovanejších mladých ľudí). a zároveň trvalo zhoršuje prístup našej komunity a regionálnych bánk k lacným vkladom. Táto administratíva je najmä proti koncentráciám moci. Je iróniou, že jej prístup k úpadku SVB zaručuje duopolistickú koncentráciu bankového rizika v hŕstke SIB. Moja spätná kontrola súvahy SVB naznačuje, že aj pri likvidácii by vkladatelia mali nakoniec dostať späť asi 98% svojich vkladov, ale nakoniec je to príliš dlho, keď budete mať výplatnú pásku na splnenie budúci týždeň. Takže aj bez pridelenia akejkoľvek franšízovej hodnoty SVB by náklady na vládnu záruku vkladov SVB boli minimálne. Na druhej strane, neúmyselné dôsledky zlyhania vlády pri garantovaní vkladov SVB sú rozsiahle a hlboké a treba ich zvážiť a riešiť do pondelka. V opačnom prípade si dávajte pozor nižšie.

(SIB znamená "systemically important banks)

JPM asi na tom už maká :)

[/quote]JPM bankers pull all-nighters to take on clients of Silicon Valley Bank[/quote]

https://nypost.com/2023/03/10/jpm-banke ... -bank/amp/
Joki bought a coffee. Ty môžeš tiez :)
https://www.buymeacoffee.com/akoinvestovat
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

Spravil som jeden graf, nedala mi zvedavosť :)

2008 vs 2023.jpg


Zaujímavosť: Sadzby majú po maximách v grafe SP500 v 2007/8 a 2021/2022 úplne opačný smer. Kým v kríze 2007/2008 klesali už pred dosiahnutím maxím, teraz po dosiahnutí maxím len rastú. To je rozdiel. Spoločné majú obe obdobia to, že vysoké sadzby FED-u priniesli nejaký problém US bankám.

PS: Lehman padol až v septembri 2008, prvé problémy v dôsledku hypotekárnej krízy, boli však už skôr - 2005/2006 (preto začal FED brzdiť rast sadzieb). Na jar 2007 zbankrotovala prvá spoločnosť, ktorá bola významným poskytovateľom subprime hypo úverov v USA. Chápalo sa to však len ako lokálny problém...

Začne brzdiť sadzby FED aj dnes? :) Otázka za milión, keďže v minulosti takú infláciu nemal... FED dostáva v súčasnej situácii ďalšiu výzvu a veľmi zložitú úlohu. Pritom už za 11 dní bude musieť rozhodnúť.
Peter222
Platinum Member ***
Príspevky: 665
Dátum registrácie: So 26 09, 2009 1:03 pm
Has thanked: 114 times
Been thanked: 124 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Peter222 »

Ak zvýši o 50bps tak len opäť dokáže, že komplexnosti finančného systému príliš nerozumie, tak ako už mnohokrát v minulosti, čo znie až neuveriteľne pri takom počte vzdelaných ľudí s tými ich PhDs z ekonómie, ktoré Fed zamestnáva, ale fakty jednoducho nepustia, Mr. Bernanke by vedel rozprávať.
Koniec koncov, aj Mrs. Yellen :)

https://www.zerohedge.com/markets/conta ... -resilient
'Contained' 2.0? Treasury Sec Yellen Says Banking System Is "Resilient"
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

:lol:

Peter: ešte jeden graf :)

kriza 2007_2008.2.jpg

PS: čo si o tom Ty celom myslíš. Však to vyzerá fakt docela desivo celá situácia. Je toto ten štartér? Banky sú v US po 2008 veľmi citlivá téma. :roll:
Tilbur
Platinum Member ***
Príspevky: 1109
Dátum registrácie: St 03 02, 2010 8:41 am
Has thanked: 32 times
Been thanked: 26 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Tilbur »

https://www.trend.sk/financie/anatomia- ... alley-bank

Bežná banka získava vklady s cieľom, aby ich požičala a profitovala z rozdielu úrokových mier, ktoré platí a ktoré dostáva. Startupy však o pôžičky SVB nemali veľký záujem – jej úvery narástli iba k úrovni 66 miliárd dolárov. Otázkou pre banku za vyše sto miliárd bolo, kam tieto voľné zdroje umiestniť.

Rozhodla sa, že nakúpi americké vládne dlhopisy a hypotekárne záložné listy – aktíva, ktoré poskytujú úrokový výnos. Sadzby na vklady, ktoré platila, boli omnoho nižšie ako výnosy z dlhopisov. A tak sa na čas všetko zdalo v poriadku.

Avšak túto transakciu realizovala v tom najhoršom možnom čase - keď výnosy dosahovali rekordné minimá. Investovala do nich 128 miliárd dolárov. Avšak svet sa rýchlo zmenil a po raste inflácie nasledoval aj prudký rast úrokových sadzieb. Účtovná cena dlhopisov prudko poklesla.

SVB to však nevnímala ako tragédiu. Pokiaľ banka s dlhopismi neobchoduje a drží ich do splatnosti, nemusí ich oceňovať na základe trhových cien. Pri ich splatnosti získa naspäť celú investovanú sumu, hoci počas ich držania cena dlhopisov značne prepadla.
My number one job as a trader is to manage risks not make money.
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

Tilbur napísal: So 11 03, 2023 10:01 pm https://www.trend.sk/financie/anatomia- ... alley-bank

Bežná banka získava vklady s cieľom, aby ich požičala a profitovala z rozdielu úrokových mier, ktoré platí a ktoré dostáva. Startupy však o pôžičky SVB nemali veľký záujem – jej úvery narástli iba k úrovni 66 miliárd dolárov. Otázkou pre banku za vyše sto miliárd bolo, kam tieto voľné zdroje umiestniť.

Rozhodla sa, že nakúpi americké vládne dlhopisy a hypotekárne záložné listy – aktíva, ktoré poskytujú úrokový výnos. Sadzby na vklady, ktoré platila, boli omnoho nižšie ako výnosy z dlhopisov. A tak sa na čas všetko zdalo v poriadku.

Avšak túto transakciu realizovala v tom najhoršom možnom čase - keď výnosy dosahovali rekordné minimá. Investovala do nich 128 miliárd dolárov. Avšak svet sa rýchlo zmenil a po raste inflácie nasledoval aj prudký rast úrokových sadzieb. Účtovná cena dlhopisov prudko poklesla.

SVB to však nevnímala ako tragédiu. Pokiaľ banka s dlhopismi neobchoduje a drží ich do splatnosti, nemusí ich oceňovať na základe trhových cien. Pri ich splatnosti získa naspäť celú investovanú sumu, hoci počas ich držania cena dlhopisov značne prepadla.
Vieme teda čo je a kde je vlastne problém? To že niekto investuje na minime, zrejme problém nebude ;)
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

Kvôli tomu, že sa kdesi banka pomýlila, spravila stratu na dlhopisoch atď. sa dnes zrejme nedeje to, čo sa deje. Ak sa smiem spýtať, čo sa deje a vie mi to niekto vysvetliť? Budem tomu človeku veľmi vďačný :) Je to zase starý problém leverage?
Glogol
Guru Member ****
Príspevky: 1736
Dátum registrácie: Št 10 05, 2007 12:26 pm
Has thanked: 45 times
Been thanked: 154 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Glogol »

Oficiálne vraj na záchranu stačilo 2 mld. Vanguard a BlackRock a i veľkí hráči akcionári nemajú na úpis akcii za 2 mld …a nechajú si odpísať celú investíciu …
Naposledy upravil/-a Glogol v So 11 03, 2023 10:32 pm, upravené celkom 1 krát.
pravda je ako poezia - a vacsina ludi na poeziu s.rie
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

Glogol: vraj :roll: Jedna tetka povedali, však dávajte zdroje -linky :)
Glogol
Guru Member ****
Príspevky: 1736
Dátum registrácie: Št 10 05, 2007 12:26 pm
Has thanked: 45 times
Been thanked: 154 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Glogol »

1,8
https://www.kurzy.cz/zpravy/702519-krac ... merickych/
zvládnout, když se jí nepodařilo obstarat kapitál na pokrytí ztráty ve výši 1,8 miliardy dolarů.
pravda je ako poezia - a vacsina ludi na poeziu s.rie
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15694
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 991 times
Been thanked: 1343 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Dík ALL za info: Dám tu podstatu od Jokiho a Tilbura:

Vedenie SVB urobilo základnú chybu. Krátkodobé vklady investovali do dlhodobejších, fixne úročených aktív. Krátkodobé sadzby sa potom zvýšili a nasledoval pád banky. Vyššie vedenie to pokazilo a mali by prísť o prácu.

Moja poznámka : zmrazili 128 mld. v cenných papieroch ktoré padli na cene a museli by ich držať do splatnosti, aby sa im peniaze vrátili

Je iróniou, že prístup k úpadku SVB zaručuje duopolistickú koncentráciu bankového rizika v hŕstke SIB (rozumej banky too big to fail ). Spätná kontrola súvahy SVB naznačuje, že aj pri likvidácii by vkladatelia mali nakoniec dostať späť asi 98% svojich vkladov, ale nakoniec je to príliš dlho, keď máte výplatný termín na splnenie budúci týždeň.

Finančný riaditeľ je terminátor, ktorý položil aj Lehman Brothers :) Miesto basy sa dostal k riadeniu dalšej miliardovej banky...

P.S. ja som SIVB obchodoval...najprv na long minulého roku...potom na short po poslednom zverejnení.
Ale prisahám, že podľa zverejnení, aj podľa čísel, aj podľa vyjadrení manažmentu voči analytikom na konferenciách táto banka sa mi javila ako vynikajúca, perspektívna, fundamentálne podhodnotená.
Potom prvom zverejnenení , ked som sa vypálil, lebo klesla...análi vyslali nejaké varovné vyjadrenia (len v zmysle, že im pri vysokých sadzbách klesnú zisky)...aj bol downgrade... Lenže po poslednom zverejnení išla hore nad 300 USD a nikto nepoukázal na nič, čo by mohlo túto banku položiť behom niekoľkých dní ! Neuveriteľné.... a pre mňa ďalší klinec do rakve stockpickingu.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
laty
Silver Member *
Príspevky: 279
Dátum registrácie: Št 17 07, 2008 5:44 pm
Has thanked: 2 times
Been thanked: 4 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa laty »

Celkom fajn video https://youtu.be/_MWXaXTBIhU. Pocas pandemie ziskali kopu cashu od zakanikov, zlata doba online-u, ktoru investovali do fixne urocenych aktiv. Zvysovanim sadzieb na tychto aktivach sa prepadavali do straty. Stratu chceli zmiernit a tak cast aktiv predali, priznali stratu a v tom zacal run na banku, ktory nerozdychali.
Farm Profi-Výroba diskov, špeciálnych kolies a dvojmontáží. Predaj pneumatík a duší pre poľnohospodársku, lesnú, stavebnú a komunálnu techniku.

Kultivačné kolesá
Traktorové dvojmontáže
Predaj pneumatík na poľnohospodárske, lesné a stavebné stroje
Glogol
Guru Member ****
Príspevky: 1736
Dátum registrácie: Št 10 05, 2007 12:26 pm
Has thanked: 45 times
Been thanked: 154 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Glogol »

Ten chlapík z lehmanov nie je CFO ale CAO. Mne to pripadá ako šéf strážnej služby. Dôvod krachu je jednoduchý ale dôvod ne-záchrany za 2 mld už nie …
pravda je ako poezia - a vacsina ludi na poeziu s.rie
Tilbur
Platinum Member ***
Príspevky: 1109
Dátum registrácie: St 03 02, 2010 8:41 am
Has thanked: 32 times
Been thanked: 26 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Tilbur »

Tu je to tiež dobre vysvetlené.
https://youtu.be/kqt4yd2yo1E
My number one job as a trader is to manage risks not make money.
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15694
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 991 times
Been thanked: 1343 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa JUGGLER »

FED má v pondelok zasadanie. Ak stojí za niečo, tak v nejakej forme dodá likviditu a záruky.
SVB nekrachuje v dôsledku toho, že nemá majetok, len nie je schopná okamžite plniť záväzky.

Ja si myslím, že teraz je istota, že FED nezvýši sadzby o viac ako 0,25%.
Ak by to do normálneho zasadania ( o 11 dní ) prerástlo do nejakej paniky, nezvýši sadzby vôbec.

Systémové riziko ohrozuje aj FED. Je to len konzorcium súkromných bánk (tzv členských bánk..to sú všetky veľké banky pôsobiace federálne), ktoré musí chrániť aj vlastný zadok.

FED tvorí dvanásť centrálnych bánk v jednotlivých federálnych okresoch. Jednotlivé banky sídlia v týchto mestách: New York, Atlanta, Boston, Chicago, Cleveland, Dallas, Kansas City, Minneapolis, Philadelphia, Richmond, San Francisco, St. Louis.
Všetky tieto banky prijímajú rezervy ďalších bánk, taktiež bankám poskytujú úvery, emitujú hotovostné obeživo a zabezpečujú medzibankové zúčtovanie. Všetky federálne rezervné banky sú akciové spoločnosti vlastnené jednotlivými členskými bankami. Členské banky sa pri vstupe do Federálneho rezervného systému musia povinne stať spolumajiteľmi federálnej rezervnej banky, ktorá spadá do ich okresu. Daný podiel je potom neprevoditeľný, ale bankám za neho prislúcha dividenda vo výške šesť percent ročne. Jednotlivým akcionárom z držania podielov nevyplývajú žiadne vlastnícke práva.

Zaujímavosťou je, že ak by bol Federálny rezervný systém zrušený, tak všetky záväzky a pohľadávky by prešli na americkú federálnu vládu.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
Tilbur
Platinum Member ***
Príspevky: 1109
Dátum registrácie: St 03 02, 2010 8:41 am
Has thanked: 32 times
Been thanked: 26 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Tilbur »

Ďalší kandidáti :
Prílohy
Screenshot_20230311_232235_Chrome.jpg
My number one job as a trader is to manage risks not make money.
Používateľov profilový obrázok
DanteUnchained
Guru Member ****
Príspevky: 1287
Dátum registrácie: So 05 06, 2021 12:26 pm
Has thanked: 17 times
Been thanked: 65 times

Re: TRHY AKTUÁLNE

Príspevok od používateľa DanteUnchained »

Joki napísal: So 11 03, 2023 5:51 pm
DanteUnchained napísal: So 11 03, 2023 3:31 pm
Mam pocit ze zijeme v simulacii:

10.3.2000 - zacala praskatdotcom bublina: (piatok)
10.3.2008 velky drop v hodnote Lehmann bros (pondelok)
10.3. 2023 SVB bank run (piatok)
Tak k tej simulácii ešte pridám :)
Maly update:
Let me get this straight:

SVB's Chief Administrative Officer was the CFO of Lehman Brothers' Investment Bank when it collapsed.

SVB's Chief Risk Officer was the Managing Director at Deutsche Bank during 2008 AND led credit ratings in 2007.

The CEO was a director at the San Francisco Fed from 2019 to the present.

You can't make this shit up ....
Berem spat, to nie je simulacia, to sa nam smeju do ksichtu.
Používateľov profilový obrázok
JUGGLER
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 15694
Dátum registrácie: Št 17 04, 2008 8:39 pm
Has thanked: 991 times
Been thanked: 1343 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa JUGGLER »

Tilbur napísal: So 11 03, 2023 11:18 pm Tu je to tiež dobre vysvetlené.
https://youtu.be/kqt4yd2yo1E
Sranda, že všetci už vedia, čo sa deje, len to nikto neočakával :lol:

Zaujímavý je updejt z dneška:
Doplnění (11.3.2023): Nepojištění depozitáři (vkladatelé) získají příští týden zálohovou dividendu a obdrží nárok na podíl z likvidace zbývajícího nepojištěného kapitálu, který FDIC zlikviduje a použije k platbě nepojištěným depozitářům.

Čiže vkladatelia získajú nejaké peniaze dopredu..aby z toho neboli ďalšie krachy, hlavne firiem, ktoré menoval Franto.

A čo môžeme čakať? ...tiež malá (konšpiratívna )nápoveda pod videom:

Pondělí Wells Fargo (klientům mizí peníze z účtů), úterý Credit Suisse (ta dostala zpoza oceánu od SEC nařízeno nezveřejňovat svou výroční zprávu 7.3 - páč by nebyla hezká a způsobila neklid na trzích), středa Deutsche Bank (to je zombie banka už nějaký ten rok), pátek Velký Reset a CBDC´s ! :)

Ja si vravím, čo bude to bude. Vždy sa niečo deje. Konečne nejaká brzda, ktorá možno zabrzdí pribrzdený FED.
Mne FED lezie na nervy tými hystériami ako ,,musí,, zvyšovať. A ešte ako to nazývajú, že ,,máme pred sebou veľa práce,, :lol: Teraz si uvedomia, že prehnané zvyšovanie môže spôsobiť kolaps. Taký kolaps, aký bankári už raz spôsobili svojou nezodpovednosťou v kríze 2008.

Ľudia, a čo EU? Čo majú talianské banky v súvahách? Naša Poštová banka v kríze, ked krachovalo Grécko mala grécke dlhopisy ktoré odpísala v strate -77%. Ešteže ju dofinancovali ( a prebrali ) iní žraloci... Ani ECB teraz nebude vyskakovať.
:idea: ,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri fondov,, Buffett :mesec:
:arrow: Vzdelávanie a užitočné info zadarmo: https://smartinvestor.sk
Používateľov profilový obrázok
osamely chodec
VETERAN MEMBER *****
Príspevky: 3825
Dátum registrácie: Ut 13 11, 2007 1:57 pm
Has thanked: 126 times
Been thanked: 338 times
Kontaktovať používateľa:

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa osamely chodec »

zlate casy zlatych banikov :)
Existujú starí obchodníci a odvážni obchodníci. Je len veľmi málo starých, odvážnych obchodníkov. “ -Ed Seykota-
Porozumiet znamená zvyknúť si.
Láska nad zlato, myšlienka nad majetok.
Chodci a cyklisti vážia menej ako šoféri a šoférky. (prieskum EU)
hokaido
Gold Member **
Príspevky: 374
Dátum registrácie: So 25 11, 2017 11:39 am
Has thanked: 33 times
Been thanked: 29 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa hokaido »

DanteUnchained napísal: So 11 03, 2023 12:57 pm CEO SVB predal svoje akcie za 3,7mld USD par dni pred tymto fiaskom.
Neboli to mld, len miliony
https://www.thestreet.com/technology/sv ... s-collapse
Glogol
Guru Member ****
Príspevky: 1736
Dátum registrácie: Št 10 05, 2007 12:26 pm
Has thanked: 45 times
Been thanked: 154 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Glogol »

hokaido napísal: Ne 12 03, 2023 9:38 am
DanteUnchained napísal: So 11 03, 2023 12:57 pm CEO SVB predal svoje akcie za 3,7mld USD par dni pred tymto fiaskom.
Neboli to mld, len miliony
https://www.thestreet.com/technology/sv ... s-collapse
take daco sa hlasi a zverejnuje okamzite ci ? nikto to nejako nezaregistroval ?
pravda je ako poezia - a vacsina ludi na poeziu s.rie
aviceN
Gold Member **
Príspevky: 389
Dátum registrácie: Št 07 01, 2021 10:24 am
Has thanked: 157 times
Been thanked: 130 times
Kontaktovať používateľa:

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa aviceN »

Neviem ci by to dokonca nemali hlasit dopredu.
Viac info o mojej EIC ponuke bez manažérskeho poplatku na: https://www.pasivneinvestovanie.sk/
Peter222
Platinum Member ***
Príspevky: 665
Dátum registrácie: So 26 09, 2009 1:03 pm
Has thanked: 114 times
Been thanked: 124 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Peter222 »

tomáš virdzek napísal: So 11 03, 2023 9:39 pm :lol:

Peter: ešte jeden graf :)


kriza 2007_2008.2.jpg


PS: čo si o tom Ty celom myslíš. Však to vyzerá fakt docela desivo celá situácia. Je toto ten štartér? Banky sú v US po 2008 veľmi citlivá téma. :roll:
Tažko povedať Tomáš. Myslím, že neexistuje momentálne nik kto by tú situáciu vedel nejak presne vyhodnotiť. Vidíme to na tých reakciách, kde sú teraz všetci analytici "múdri" a pred pár dňami ešte o ničom ani len netušili :D
Čo sa týka nejakých pravdepodobností, osobne si nemyslím, že to bude nový Lehman, vtedy bola podkladová situácia úplne odlišná, v problémoch boli aj veľké banky, tie mali tiež toxické súvahy prešpikované subprime papiermi. Teraz je to (aspoň sa to tak javí) skôr "regionálna" záležitosť a zlé manažérske rozhodnutie SVB. Uvidíme aké správy prídu začiatkom týždňa či sa nájde nejaká veľká banka, ktorá preberie SVB aj s ich nepoistenými vkladmi. V tom prípade by sa výraznejšiemu šíreniu paniky zrejme podarilo zabrániť. Ak nie, tak sa budú hľadať ďalší obetní baránkovia.

Ale pekne to vystihol Jim Reid z Deutsche Bank: "Something always breaks hard during or after a Fed hiking cycle. Is this another mini wobble on this front or the start of something bigger? Tough to tell but I would be stunned if there weren’t many more casualties of this boom-and-bust cycle."
Glogol
Guru Member ****
Príspevky: 1736
Dátum registrácie: Št 10 05, 2007 12:26 pm
Has thanked: 45 times
Been thanked: 154 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa Glogol »

HN: The Bank of London zvažuje kúpu britskej divízie skrachovanej americkej banky SVB,
pravda je ako poezia - a vacsina ludi na poeziu s.rie
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

tomáš virdzek napísal: So 11 03, 2023 10:17 pm Ak sa smiem spýtať, čo sa deje a vie mi to niekto vysvetliť?
Čítal som kopu reakcií, článkov, diskusií, ale nejak mi doteraz celkom nedochádzalo, čo sa vlastne cez to SVB deje. Dnes mi to konečne docvaklo vďaka tomuto článku: https://www.cnbc.com/2023/03/11/silicon ... t-aid.html

"Investors are concerned that these failures could reduce confidence in the banking sector, particularly mid-sized banks with under $250 billion in deposits. These banks are not deemed “too big to fail” and do not have to undergo regular stress tests or other safety valve measures passed in the wake of the 2008 financial crisis.

Venture capitalist and former tech CEO David Sacks called for the federal government to push another bank to buy SVB’s assets, writing on Twitter, “Where is Powell? Where is Yellen? Stop this crisis NOW. Announce that all depositors will be safe. Place SVB with a Top 4 bank. Do this before Monday open or there will be contagion and the crisis will spread.”
JanH
Gold Member **
Príspevky: 482
Dátum registrácie: Ne 06 02, 2022 6:31 am
Has thanked: 124 times
Been thanked: 167 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa JanH »

D84EDE0B-7B6E-4839-82AB-BE1E1FC0B9F0.jpeg
Banky v USA začínajú počítať straty..
tomáš virdzek
Guru Member ****
Príspevky: 2218
Dátum registrácie: Po 02 03, 2009 2:17 pm
Has thanked: 627 times
Been thanked: 369 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa tomáš virdzek »

Veľmi dobrý článok: https://uk.finance.yahoo.com/news/shang ... 34693.html

From Shanghai to Mumbai, Tech Chiefs Race to Contain SVB Fallout
Používateľov profilový obrázok
DanteUnchained
Guru Member ****
Príspevky: 1287
Dátum registrácie: So 05 06, 2021 12:26 pm
Has thanked: 17 times
Been thanked: 65 times

Re: Kolaps (SVB) Silicon Valley Bank - čo sa deje, aké budú dôsledky, čo to prinesie?

Príspevok od používateľa DanteUnchained »

Glogol napísal: Ne 12 03, 2023 10:28 am
hokaido napísal: Ne 12 03, 2023 9:38 am
DanteUnchained napísal: So 11 03, 2023 12:57 pm CEO SVB predal svoje akcie za 3,7mld USD par dni pred tymto fiaskom.
Neboli to mld, len miliony
https://www.thestreet.com/technology/sv ... s-collapse
take daco sa hlasi a zverejnuje okamzite ci ? nikto to nejako nezaregistroval ?
Ano je to insider trading - trestne, ale aj Robinhood predal svoje akcie pred nejakym reportom + 2 dni po IPO a nic sa neudialo takze..
Napísať odpoveď

Návrat na "Trading, tipy, zverejňovanie obchodov a investícií"