Ako-investovať - fórum

Filon napísal: ↑Št 15 06, 2023 5:04 pm Zdravím všetkých,
v poslednej dobe sa zaujímam o nákup amerických T-bills a T-notes (mám účet v IBKR), no napriek tomu, že som si prečítal snáď všetko, čo som k tejto oblasti našiel (vrátane tém v tomto fóre), stále mi nie je jasný princíp danenia výnosov na Slovensku. Bol by som vám teda povďačný, ak by ste mi k tejto téme vedeli poradiť, prípadne ma vhodne nasmerovať, nech nespravím nejaký nesprávny krok.

Chápem, že z výnosov štátnych dlhopisov iných krajín sa u nás platí klasická 19% daň a potom aj zdravotné.

T-bills sú bezkupónové a sú prikrátke na časový test, čiže tam nie je veľmi čo špekulovať. Pri T-Notes si nie som istý, ako sa zdaňujú výnosy z kupónu a potom následného vyplatenia, príp odpredaja. Dajme tomu, že teraz kúpim hypotetický 100$ dlhopis za trhovú cenu 95 a s úrokom 5 percent. Môžem si na výnos z rozdielu nákupu a vyplatenej sumy (mimo vyplateného kupónu) uplatniť časový test, ak si dlhopis nenechám vyplatiť, ale odpredám ho po roku držania za trebars 99.9(tu ma mätie, či sa pri obchode na IBKR dá uplatniť tá klauzula o regulovanej burze)? Oplatí sa robiť takáto operácia(teda cieliť na dlhopisy s nižším úrokom, ktoré sú ale predávané za "lacnejšie")?

Ako je to z poplatkami pri kúpe a predaji - dajú sa odrátať ako "náklady"?

Aký kurz mám použiť na vypočítanie výnosu? Aktuálny ku dňu predaja/maturovania dlhopisu (resp. dňu vyplatenia kupónu v prípade danenia výnosu z kupónu), či môžem zvoliť aj iný, trebars ten, keď sa skutočne rozhodnem zmeniť doláre na eurá? Čo v prípade, že by som túto zmenu meny nikdy neurobil a nechal si doláre, aký dátum treba použiť vtedy?

Diky!

Baba Jaga napísal: ↑Ut 20 06, 2023 11:44 am

Filon napísal: ↑Št 15 06, 2023 5:04 pm Zdravím všetkých,
v poslednej dobe sa zaujímam o nákup amerických T-bills a T-notes (mám účet v IBKR), no napriek tomu, že som si prečítal snáď všetko, čo som k tejto oblasti našiel (vrátane tém v tomto fóre), stále mi nie je jasný princíp danenia výnosov na Slovensku. Bol by som vám teda povďačný, ak by ste mi k tejto téme vedeli poradiť, prípadne ma vhodne nasmerovať, nech nespravím nejaký nesprávny krok.

Chápem, že z výnosov štátnych dlhopisov iných krajín sa u nás platí klasická 19% daň a potom aj zdravotné.

T-bills sú bezkupónové a sú prikrátke na časový test, čiže tam nie je veľmi čo špekulovať. Pri T-Notes si nie som istý, ako sa zdaňujú výnosy z kupónu a potom následného vyplatenia, príp odpredaja. Dajme tomu, že teraz kúpim hypotetický 100$ dlhopis za trhovú cenu 95 a s úrokom 5 percent. Môžem si na výnos z rozdielu nákupu a vyplatenej sumy (mimo vyplateného kupónu) uplatniť časový test, ak si dlhopis nenechám vyplatiť, ale odpredám ho po roku držania za trebars 99.9(tu ma mätie, či sa pri obchode na IBKR dá uplatniť tá klauzula o regulovanej burze)? Oplatí sa robiť takáto operácia(teda cieliť na dlhopisy s nižším úrokom, ktoré sú ale predávané za "lacnejšie")?

Ako je to z poplatkami pri kúpe a predaji - dajú sa odrátať ako "náklady"?

Aký kurz mám použiť na vypočítanie výnosu? Aktuálny ku dňu predaja/maturovania dlhopisu (resp. dňu vyplatenia kupónu v prípade danenia výnosu z kupónu), či môžem zvoliť aj iný, trebars ten, keď sa skutočne rozhodnem zmeniť doláre na eurá? Čo v prípade, že by som túto zmenu meny nikdy neurobil a nechal si doláre, aký dátum treba použiť vtedy?

Diky!

U T-notes a T-bonds sa vyplatené výnosy z kupónu zdaňujú 19% zdravotné 0%. Daňove tlačivo Typ B, 7 oddiel
1.úroky a ostatné výnosy z cenných papierov /ods. 1 písm. a)
T-notes a T-bonds sú exchange traded takže tu si vieš uplatniť časový test ,ale musíš ich odpredať nie držať do splatnosti.
Poplatky za kúpu a predaj prípadne dáta je náklad, ktorý si vieš odrátať.
Ja používam na konverziu priemerný kurz pre daný rok vieš si to stiahnuť zo stránky NBS
https://nbs.sk/statisticke-udaje/kurzov ... dy-kurzov/
a označ kumulatívny prehľad, vyber rok a formát.

Rokosák napísal: ↑St 28 06, 2023 7:05 pm Nezabudni na USA dane. Federalne sa platia, statne nie.

Olala napísal: ↑Ut 25 07, 2023 7:39 pm Karpis promuje nejake video kde ukazuje ako nakupit 5 percentne kratkodobe americke dlhopisy. Nevidel ho niekto alevo nevie niekto ako na to? Vdaka

osamely chodec napísal: ↑Ut 25 07, 2023 7:57 pm

Olala napísal: ↑Ut 25 07, 2023 7:39 pm Karpis promuje nejake video kde ukazuje ako nakupit 5 percentne kratkodobe americke dlhopisy. Nevidel ho niekto alevo nevie niekto ako na to? Vdaka

problem s nimi je ze kupon danis aj platis odvod