Ako-investovať - fórum

Ahojte,
chcel by som pocut vas nazor.
Mam EIC 3roky. Zo zaciatku som posielal mesacne 150€ a postupne som navysoval na 210€.
2kovy ucet, vstupny poplatok: 2,93%
40% - ISHSP5 - USD
40% ISHMESR - EUR
20% ISHNAQ1 - USD Co si myslite, je to v poriadku? Cakal som ze po 3rokoch pravidelneho investovanie tam uz budem mat viac.
Dakujem za vas nazor

Viac? Po takej kratkej dobe to mohlo byt kludne aj v zapornych cislach.
Portfolio nie je zle ale kombinaciou SP500 a Nasdaq 100 znizujes diverzifikaciu (viac sa sustredujes na US technologie).

Priemer 10,8% p.a. nie je zlý
Brzda tvojho zhodnotenia je iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF v ktorom máš 40%
Ten dal za 3 roky dokopy len 7% kým SP500 a Nasdaq viac ako 30%.
Nevýhodou je podľa mňa aj USD verzia tých amerických ETFs.
Ak by si mal EUR verziu, vyhneš sa konverzným poplatkom ( miesto ISHSP5 je lepšie mať ISHSP5E = iShares Core S&P 500 UCITS ETF EUR)
lebo takto posielaš do EIC EUR..oni ich zmenia na USD a za to nakúpia tie USD fondy
ak máš EUR verziu, EIC nakúpi priamo za tvoje EUR a až fond vo svojom vnútri kupuje americké aktíva za USD.

Ten vstupný poplatok 2,93% je odmena agenta a kedže sa vypočitáva z cieľovej sumy, najjprv musíš zarobiť na ňu
To nie je jednoduché, ked napr. z cielovej sumy 10 000 je odmena 293...ale ty si začal investovať po 150€ mesačne
( 2 mesačné vklady = odmena ..tie sa nezhodnocujú , ale sú nákladom)

Ahojte,
troska by som vtierkol do tejto temy, riesim v podstate podobny problem
Zisk mam sice vecsi - tu maximalna spokojnost, ale to je tym vyberom ETF, ktore mam 50/50 Nasdaq a SP500...cize ta diverzifikacia neni bohvieaka - mat to postavene cisto na US firmach. Preto by som chcel od vas poradit, ako to upravit - pridat na nieco ako MSCI World, prip. europske etf alebo cinske? (tu ale nemam sajnu ktore). Asi nechcem mat vela etf, skor to viac diverzifikovat, idealne asi pridat dalsie a rozdelit to na 33/33/33.

Vdaka

Pridaj MSCI WORLD ex US, teda: https://old.eic.eu/fond/XTWEUS je to MSCI WORLD bez S&P500, nemas tam prekryv ako v pripade https://old.eic.eu/fond/ISHCMWOE