30 kEUR na 5-10 rokov

[Marcos]

Ahojte, chcem jednorazovo investovat 30 kEUR na cca 5-10 rokov (prip. aj dlhsie), dynamicky, v zasade buy and hold s obcasnym prehodnotenim portfolia, cize nie uplne pasivne, Poradcovia mi ponukali fondy od Pioneeru, C-quadrat alebo dynamickejsie portfolio roznych fondov cez EIC, ktore podla mna nie su zla volba pre pasivne investovanie, ja mam ale momentalne skor tendenciu nakupit ETFka cez Interactive Brokers pretoze chcem minimalizovat poplatky, viem tomu amatersky venovat par hodin tyzdenne a ucit sa.
Chcel by som fungovat cca ako "kazdy jedinec s priemerným IQ" ktoreho definoval Juggler tuto http://ako-investovat.sk/diskusia/viewt ... 3&start=40. (Mimochodm toto forum a hlavne prispevky ako bol tento su fakt pre ludi ako ja superuzitocne.)
Neskor zrejme este budem dokupovat v cca pol rocnych intervaloch ETFka a skusmo nejaku tu akciu ktora sa mi bude pacit.

Okrem vyberu spravnych ETFiek (teraz by som chcel hlavne nejake indexy na nemecke blue chips akcie, dlhopisy, reality a v mensom objeme azia emerging markets akcie ), ma najviac trapi spravne nacasovanie nakupu (mam tendenciu to robit jednorazovo nie cez viac tranzi, predpokladam ze cakat na pokles trhu a drzat cash je nezmysel, lebo ETF mozem kedykolvek predat, alebo sa mylim?) a nizky kurz EUR voci USD (EUR dufam este bude stupat ale netrufam si nijako tento vyvoj odhadovat, preto sa teraz chcem drzat v EUR). Je este nieco na co by som si mal u ETF davat pozor - napr.:
- hra rolu pripadna likvidita ETF (sustredovat sa na velkych spravcov a velkoobjemove fondy alebo je to jedno?).
- Ako rychlo viem predat ETF cez interactive brokers? Ma pripadne pre mna zmysel iny (lacnejsi) broker?
- ETF na ktore aktiva ma zmysel zvazovat? (akcie, dlhopisy, nehnutelnosti mi davaju zmysel, komodity nie)
- viete pripadne dat tipy na dobre ETFka?

Vopred dakujem za akekolvek komentare alebo napady k tomu co som napisal, nemam problem zaplatit konzultaciu alebo proviziu ak rada bude stat za to

[jogo]

Tuna mas rozne ETF-ka obchodovane na burze Frankfurt, kedze uvazujes o Euro-investicii.

http://www.boerse-frankfurt.de/en/start ... ordertypes

Ja sa snazim kupovat len ETF-ka s najvacsim objemom obchodov a aby boli full replication tzn. ze vlastnia realne akcie, dlhopisy a nie nejake derivaty na nich.

[peter.cmorej]

ja len niekolko poznamok
- zvaz ci neist do Interactive Brokers nie na priamo, ale cez Lynx. Budes mat vyssie poplatky za nakup ale nebudes mat mesacny poplatok 10 USD za neaktivitu. Navyse IB ma minimum na otvorenie uctu tusim 10 000 USD, resp. ekvivalent, kym v Lynxe je to menej (neviem z hlavy kolko)
- nevidim dovod preco preferovat "toxicku" predlzenu a socialisticku Europu pred relativne zdravym USA. Ak ocakavas posilnovanie Eura (to budes asi osamoteny) a bojis sa, ze taketo posilnovanie ti zmaze dolarove zisky, tak hladaj ETF hedgovane do Eur. Bude to sice komplikovanejsie a take najdes asi iba na europskych burzach, ale urcite lepsia volba ako sa uplne vyhnut americkym akciam.
- no a k tomu dalsia vec: ak chces europske akcie, resp. hedgovane do Eur, tak si najprv over ci sa tvoje vybrane ETF daju cez IB nakupit. Lebo to ze IB ma Xetru este neznamena, ze ponuka vsetko co sa na Xetre kotuje. Na stranke IB najdes kompletny zoznam ponukanych fin instrumentov na kazdej burze.
- ked chces nieco kupit, pozeraj "volume". Nizky volume = tazsi predaj. Vysoky volume = ak chces predat hned, predas aj hned. Ja by som povedal, ze pod 100 000 je nizky volume, ale urcite zalezi aj od konkretnej burzy.

[Rokosák]

Do buducnosti predpokladam, ze nevidis. Teda na vyber akcii ci casovanie transakcii mozes zabudnut. Co mozes robit je diverzifikovat. Spominal si niekolko typov investicii, teda si rozdel investicie do viacerych tem ci trhov.
Co presne kupovat v danej kategorii mozes robit uplne nahodne. Nemas dostatok informacii a niektore informacie su nespravne, aby si sa dopracoval k logickemu rozhodnutiu na zaklade faktov.
Spravny je Tvoj doraz na znizovanie nakladov. Naklady su kritickym faktorom pri investiciach. Nikomu neplat za rady.
Jedina moznost zarobit na trhu pre bezneho smrtelnika je stastie. Ci si mal stastnu ruku zbadas az po transakcii. Pokial transakcia vynasa tak si ju nevsimaj. Stratove transakcie likviduj podla pravidla, ktore si vytvoris a dodrzujes. Mnohi doporucuju likvidovat poziciu pri 20% poklese. Nie od Tvojej transakcnej ceny, ale od posledneho maxima.

[Marcos]

dakujem za komentare.

Ja sa snazim kupovat len ETF-ka s najvacsim objemom obchodov a aby boli full replication tzn. ze vlastnia realne akcie, dlhopisy a nie nejake derivaty na nich.

Tento isty pristup planujem aj ja. Mozes mi dat pripadne nejaky tipy na ETFka ktore mas vo svojom portfoliu?

Do buducnosti predpokladam, ze nevidis. Teda na vyber akcii ci casovanie transakcii mozes zabudnut. Co mozes robit je diverzifikovat. Spominal si niekolko typov investicii, teda si rozdel investicie do viacerych tem ci trhov.

Diverzifikovat urcite ano, co sa tyka nacasovania, ciastocne suhlasim, myslim ale ze nieco ovlyvnit mozem - napr. ak by som bol mohol nastupit skor, siel by som do USD (predpokladajuc buduci pokles kurzu EUR, ktory kazdy ocakaval) a nemal by som taky problem ako mam teraz, proste teraz nechcem tie EUR co mam predat takto lacno (mozno hlupe, lebo kurz este poklesne).

- zvaz ci neist do Interactive Brokers nie na priamo, ale cez Lynx.
- nevidim dovod preco preferovat "toxicku" predlzenu a socialisticku Europu pred relativne zdravym USA. Ak ocakavas posilnovanie Eura (to budes asi osamoteny) a bojis sa, ze taketo posilnovanie ti zmaze dolarove zisky, tak hladaj ETF hedgovane do Eur. Bude to sice komplikovanejsie a take najdes asi iba na europskych burzach, ale urcite lepsia volba ako sa uplne vyhnut americkym akciam.

Nad Lynxom som tiez uvazoval, nie som si este isty co ma vyde lacnejsie, musim to este spocitat, minimum na otvorenie uctu mi nevadi.
Co sa tyka EUR, presne moja obava je ze sa mi zmazu zisky: kedze pasiva a vsetky vydavky mam v EUR, skor ci neskor to budem musiet prevadzat na EUR. Hedgovat cez ETF som nechcel, lebo vyberat len z hedgovanych ETF este viac obmedzi moj uz tak obmedzeny vyber, skusim sa ale pozriet aj na to. V posilnenie EUR skor dufam ako cakam, to ale hovorim o horizonte 5 a viac rokov, nateraz cakam este dalsi pokles.
Pripadne mi poradte ako inac k hedge EUR/USD pristupit

Dik!

[Rokosák]

Na zaklade coho predpovedas vyvoj EURUSD?

Dufam, ze nie na zaklade citania slovenskej tlace. Slovenske media nemaju zdroje na zaplatenie hlbkovej analyzy financneho diania. Preto hadaju co sa bude diat v buducnosti co je najlacnejsie, nemoze sa ihned porovnavat so skutocnostou a neskor sa zabudne.

Americke zdroje pracuju na principe ekonomickeho nacionalizmu - su teda tendencne.

Financne organizacie si nahanaju trzbu a ich predpovede su za ucelom zvysovania transakcii.

Zaistit EURUSD mozes investovanim do europskeho a americkeho ETFka, fondu ci inych cenin v pomere 1:1 ci v inom pomere.

[JUGGLER]

Pripadne mi poradte ako inac k hedge EUR/USD pristupit
Dik!

Napuchne ti hlava z toho, ked to budeš brať tak vážne. Držaním polovice účtu v USD a polovice v EUR to vyrieši. Veď sám vravíš, že chceš nejaké americké a nejaké európske ETF. Ja držím všetko dlhodobo v dolároch a nikdy som nad tým nešpekuloval. Resp. ked som špekuloval, tak som raz zarobil, inokedy prerobil, ale celkovo to neprinieslo žiadny úžitok.
Euro a USD sú meny dvoch najsilnejších ekonomík sveta, tie dlhodobé kurzové rozdiely nie sú veľké... Raz je na tom lepšie jedna, raz druhá mena ...momentálne viac verím USA. Minulý rok dolár posilnil o 14% a budem šťastný ked bude posilňovať dalej. Európe to pomôže a keď sa eurozóna nezačne rozpadávať, tak sa kurz eura raz vráti naspäť. Ak by som však na to začal špekulovať, už robím forexový obchod a to nechcem. Ak nie si forexový špekulant, tak sa to neoplatí. Aj hedžovanie je len istý druh poistenia, ktorý ťa stojí peniaze...

[peter.cmorej]

Napuchne ti hlava z toho, ked to budeš brať tak vážne.

presne tak

[jogo]

d
Tento isty pristup planujem aj ja. Mozes mi dat pripadne nejaky tipy na ETFka ktore mas vo svojom portfoliu?

Neni som ja ziaden odbornik na bezpecnost ETF-iek ani nediverzifikujem v tom zmysle, ze vyberam nejake sektorove alebo narodne ETF-ka.Na dlhodobe drzanie kupujem SPY, je to asi najznamejsie ETF-ko na index SP500 a tym padom mam kupeny cely trh vratane komodit-komoditne akcie, vratane dlhoposov a realit - akcie bank a vratane statov a regionov - najvacsie USA firmy aj tak maju svoje fabriky vo vsetkych dolezitych regionoch a statoch sveta...

[Dana]

Ak by si chcel na nemeckej xetre obchodovať dax tak napr. EXS1 /30 akcii z indexu dax/
http://www.boerse-frankfurt.de/de/etfs/ ... 0005933931" onclick="window.open(this.href);return false;
http://www.boerse-frankfurt.de/de/etfs/ ... mensetzung" onclick="window.open(this.href);return false;

alebo ak by si chcel krátkodobo špekulovať na pokles indexu tak napr. DXSN /cena etf rastie ak index klesá/
http://www.boerse-frankfurt.de/de/etfs/ ... 0292106241" onclick="window.open(this.href);return false;
http://www.boerse-frankfurt.de/de/etfs/ ... mensetzung" onclick="window.open(this.href);return false;
etf-iek tam je plno, len sa treba v tom zozname trochu pohrabať
http://www.boerse-frankfurt.de/de/etfs/etfs+indexfonds" onclick="window.open(this.href);return false;