Ako-investovať - fórum

Ahojte,

odporucili by ste nejake dlhopisove ETF na buy and hold na nejakych +15 rokov? Mam momentalne SPDR® Barclays Euro High Yield Bond UCITS ETF - 20% portfolia, no pokukavam po nejakom inom. Je mi jedno ci v USD alebo EUR a tiez ma az tak netrapia dividendy ci sa budu vyplacat alebo ci bude akumulovat. Tento co mam neakumuluje.

Dik
Maros

Dlhopisy momentalne platia nizke uroky. Nestratis nominalnu hodnotu (bez inflacie) ak ich budes drzat do vyprsania.Ak vsak budes predavat predtym stratis na istine. To vsetko za predpokladu, ze urokove miery nebudu klesat.

embe napísal:Ahojte,

odporucili by ste nejake dlhopisove ETF na buy and hold na nejakych +15 rokov? Mam momentalne SPDR® Barclays Euro High Yield Bond UCITS ETF - 20% portfolia, no pokukavam po nejakom inom. Je mi jedno ci v USD alebo EUR a tiez ma az tak netrapia dividendy ci sa budu vyplacat alebo ci bude akumulovat. Tento co mam neakumuluje.

Dik
Maros

Na 15+ rokov mrkni tenko investuje do investičných podnikových-Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF
Duracia-13,25
priemerná splatnosť -23,71 rokov
vynos do splatnosti-4,40%

vyuzijem tuto otazku embe-ho na moje vyskolenie:) ... Ja ako zaciatocnik pri ETFkach... preco vlastne kupit dlhopisove etf pri drzani 15+ rokov? Z mojho samostudia vyplyva, ze pri takomto horizonte sa vlude mozu kupit "viac rizikove"... teda akciove / indexove etf...
Vdaka za vysvetlenie

Vzdy sa odporuca mat nejaku cast v dlhopisoch, ako diverzifikaciu. A tiez zalezi od nastavenia Tvojej strategie, cielov, tolerancie rizika.
Osobne mam tiez vsetko v akciach, kedze moj horizont je 20+ rokov, ale tak za 10 rokov mam tiez v plane postupne zvysovat objem dlhopisov.

jasne, dik

A ma nejaky zmysel ist do dlhopisoveho ETF a nie priamo do dlhopisov, napr pomocov bond ladder strategie?

Istiach napísal:A ma nejaky zmysel ist do dlhopisoveho ETF a nie priamo do dlhopisov, napr pomocov bond ladder strategie?

len bežný slovenský investor,ktorý si odkladá mesacne 50 alebo 100 eur si nemôže dovoliť investovať priamo do dlhopisov.

Dobre, a povedzme ze chces tranziciu po 20 rokov sporenia do akcii/etf.

Alo Bunda napísal:
Na 15+ rokov mrkni tenko investuje do investičných podnikových-Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF
Duracia-13,25
priemerná splatnosť -23,71 rokov
vynos do splatnosti-4,40%

Dakujem za tip, tiez som uplny zaciatocnik a mam nieco ako trosku agresivnejsiu kuchynsku strategiu, resp moj vek 40+ by podla pouciek mal znamenat cca 40% dlhopisov a 60% akcii, ale zatial teda som na 20% dlhopisov.

Kedze som do dlhopisov uplny zaciatocnik....spytam sa mozno blbost, ale je pravda ze ked kupim ETF dlhopisove, nie je to akoby som kupil priamo dlhopisy a teda mozem kedykolvek predat (neplanujem) s tym, ze vynos do splatnosti ma teoreticky nemusi zaujimat, spravne? Alebo ak nie, tak ako to je?

Samozrejme, ze planujem pravidelne dokupovat, 1-2x rocne, podla toho kolko sa mi podari nasetrit.

Ešte ti poradím jednu vec v USA je v platnosti zákon The American Jobs Creation Act of 2004 allowed ETFs having regulated investment company status to designate amounts of QualifiedInterestIncome and Short-Term capital gains as exempt from Nonresident
Alien Withholding Tax (“NRA Withholding Tax”) when paid to non-U.S. shareholders with appropriate tax documentation
Neviem či vanquard to uplatnuje ale Pimco,SPDR a IShares to uplatnuje. Ak su vyplacane urokove prijmy a krátkodobý kapitálový zisk a je to vyplatené nerezidentovi USA tak je to oslobodené od WHT bud celkom alebo čiastočne. Tak si vyber nejaky investment longterm corporate bond ETF bud od SPDR ticker SPLB (povodny ticker LWC) http://www.etf.com/SPLB" onclick="window.open(this.href);return false;
od ishares ticker LQD http://www.etf.com/LQD" onclick="window.open(this.href);return false;
od Pimco ETF ticker CORP http://www.etf.com/CORP" onclick="window.open(this.href);return false;
mrkni prilohy u každeho bond ETFka maš mesiac potom koľko % z danej dividendy sa nezdanilo.

Pozor na dlhopisove investicie v USD. Kupil som USD dlhopisovy fond niekedy v rokoch 2001-2003 a stratil na nich okolo 50% hodnoty vyjadrene v Skk, kym som ich v 2006 predal. Dovod: Dolar oslabil desiatky percent, Skk posilnila desiatky percent a zvysovanie urokov fedom tiez znizilo ceny dlhopisov.

Dnes som dokupoval, za vacsiu sumu, rovno aj rebalans, nebudem po 2 mesiacoch spekulovat a dokupil som zase SYBJ a IWDA tak aby bolo 20/80%, samozrejme hned po nakupe asi za 2 hodky pokles, ale neriesim. Len skoda ze to nekleslo skor, od Novembra islo IWDA hore takze som dvihol priemernu cenu nakupnu.

Za rok uvidim ako sa bude SYBJ darit a ked tak vymenim.

Toto mi az oci vypichlo. Buy and hold, horizont 15r a riesis 2 hodinovy pokles? Toto smrdi velkym pruserom:-(

Jasne ze neriesim len konstatujem ze skoda ze nekleslo skor, mohol som kupit lacnejsie. That's it.

Ozaj, mohol by mi niekto povedat, ze ako zistim, ze ETF,ktore akumuluje dividendy, ich poslalo? Mam Lynx.

Dik

embe napísal:Jasne ze neriesim len konstatujem ze skoda ze nekleslo skor, mohol som kupit lacnejsie. That's it.

Ozaj, mohol by mi niekto povedat, ze ako zistim, ze ETF,ktore akumuluje dividendy, ich poslalo? Mam Lynx.

Dik

Po prihlasení do account managmentu -Statements-na pravej stratne custom statements- a daj create vyber si combined dividends a Witholding Tax nasledne si to ulož.Opať klikni na Statements
Statement Type vyber- custom statements a vyber si ten svoj vytvorený
Period si vyber custom date range
Date from 02.01.17-29.12.17
Format-pdf
Language
a daj create a uvidíš za rok 2017 kto ti vyplatil v akej výške dividendá

Dlhopisy neplatia dividendy, ale uroky. Tie uroky su casto pravidelne dvakrat ci aspon raz do roka. Tiez treba zistit ako to je so zdanovanim dlhopisovych ETFiek.

Rokosák napísal:Dlhopisy neplatia dividendy, ale uroky. Tie uroky su casto pravidelne dvakrat ci aspon raz do roka. Tiez treba zistit ako to je so zdanovanim dlhopisovych ETFiek.

Spravca daneho dlhopisoveho ETFka vyplaca investorom urokove príjmy ako cash dividend.

Takto....mam 2 ETF v portfoliu zatial. Jedno je SYBJ co je dlhopisove a tam mi jednak dosla sprava v v account managemente ze bude dividenda 1.2.2018 a kolko bude. Vidim to aj v appke a predpokladam, ze aj v platforme.

Ale ja sa pytam na ETF, ktore akumuluje dividendy. nedlhopisove, IWDA (IShares Core MSCI World Acc UCITS ETF. Pri tomto ETF nie je nikde ani zmienka o dividendach. Ani v appke, ani v account managemente. Tzn ze namam ako zistit kedy a kolko sa akumulovalo. Napr IWRD, co je to iste ETF, len distribuuje dividendy, tak toto ETF ma stvrtrocne vyplacanie dividendy. To by som v Lynxe nasiel samozrejme...

Vratim sa k tejto teme. Mam nakupene 20% portfolia dlhopisove ETF SYBJ (HY). Od nakupu prakticky stale klesa. Nakupoval som postupne v Dec 2017 a Jan 2018 na asi cca 4x.

Kedze som o dlhopisoch moc nevedel, a prakticky aj teraz je toho malo, co o nich viem, tak som si co-to precital. A ak som to spravne pochopil, tak pri klasickych dlhopisoch nie je az tak dolezita aktualna trhova cena, skor je dolezity vynos na konci splatnosti. Avsak plati toto aj pri ETF? Nakolko ETF nakupuje a predava dlhopisy, ja prakticky ani neviem, ake dlhopisy SYBJ drzi, viem len ze su to korporatne a s roznou splatnostou. Cize logicky mi vychadza, ze je jedno ci drzim tyzden, mesiac alebo rok pripadne 10r, vzdy ma okrem dividendy bude zaujimat aj aktualna trhova cena. Mozno je to uplne blby myslienkovy pochod...neviem. Ale ak nie, nemam to radsej predat a kupit nieco ine? Alebo vseobecne teraz dlhopisy a dlhopisove ETF idu dole? Co som tiez pochopil, tak HY nie su moc zavisle od urokovych sadzieb, ktore idu kde-tu pomalinky hore.

2x vyplatena dividienda ma dostava cca na nulu, resp to minmalnej straty.

Mam to predat a pohladat nieco ine alebo to mam drzat a dokupovat (rebalans) a brat dividendy?

A co sa tyka rebalansu, tak planujem ho robit tak, ze pri nakupe, ktory robim raz rocne. Cize vramci nakupu nakupit menej IWDA a viac SYBJ aby som sa dostal na 80/20 (momentalne som cca 83/17) alebo predat tie 3% IWDA a potom za celkove prachy po predaji 3% IWDA nakupit zase 80/20 IWDA/SYBJ?

Vyhodu vidim ze draho predam 3% IWDA avsak o 1 obchod viac - poplatok navyse.

Dik,
Maros

Je logicke, ze trhova cena dlhopisu klesa pokial urokova miera rastie. Nikto ti neda plnu cenu za dlhopis platiaci 2% ak mozes kupit dlhopis platiaci 3%. Samozrejme pri podobnom riziku.

Momentalne by som kupil iba kratkodobe dlhopisy ci dlhopisy blizko k vyprsaniu.

no ja to mam na buy and hold na cca 17rokov...nechcem predavat a nakupovat kazdy rok ine dlhopisy...