Ahoj Ladis, ďakujem za tvoju reakciu.
Ak je pravda čo som čítal, tak dividendové portfólio nedosahuje takú dlhodobú výnosnosť ako napríklad index SP500. Som na začiatku investovania, preto sa budem snažiť maximalizovať zisk. Dividendové portfólio môže byť pre mňa zaujímavá možnosť v dobe keď budem chcieť začať čerpať z portfólia a zabezpečiť sa čiastočne pri prepade trhov.
Zdá sa mi, že veľa ľudí tu zatvára svoje pozície, čakajú že príde kríza.
Držia takmer celé portfólio v cashi.
Pozrel som sa na túto možnosť z mojej situácie, či je lepšie tiež hromadiť hotovosť, alebo pokračovať v pravidelnom nákupe.
Situácia je len model a čísla vymyslené, je to len príklad, aby som sa vedel lepšie rozhodnúť čo spraviť.
a, Nakupujem vždy len jeden krát ročne za 6000€ (1.1.20xx)
b, priemerné p.a. je 10% ročne. (dosť optimistické)
c, infláciu a poplatky som nepočítal.
VÝSLEDOK:
1.1.2018 nákup za 6000€ = 1 akcia/6,00€ = 1000 akcií.
1.1.2019 nákup za 6000€ = 1 akcia/6,60€ = 909 akcií.
1.1.2020 nákup za 6000€ = 1 akcia/7,26€ = 827 akcií.
1.1.2021 nákup za 6000€ = 1 akcia/7,99€ = 751 akcií.
1.1.2022 nákup za 6000€ = 1 akcia/8,79€ = 683 akcií.
hodnota investície: 30 000€
hodnota portfólia po 5 rokov: 40 293,66 €
zisk: 10293€/34,31%
počet akcií: 4170
priemerná cena za jednu akciu: 7,33€
Druhá možnosť je počkať na nákup v čase prepadu trhu.
Cena jednej akcie je už 8,79€ v 1.1.2022.
Išiel by som all in, teda za 30 000€
VÝSLEDKY:
-10% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 7,92€
počet akcií za 30 000€: 3787
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov: 36 264€
-20% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 7,04€
počet akcií za 30 000€: 4261
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov: 32 235€
-30% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 6,16€
počet akcií za 30 000€: 4870
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov:28 206€
-40% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 5,28€
počet akcií za 30 000€: 5681
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov:24 176€
-50% z najvyššej ceny akcie (8,79€)
cena akcie: 4,40€
počet akcií za 30 000€: 6,818
-------------------------------------------------------------------------------------
Hodnota portfólia vytvoreného z pravidelných nákupov:20 147€
Ak by teda za 5 rokov prišla kríza tak už pri 30% prepade, keby za 30 000€ nakúpim, tak mám viac akcií ako pri pravidelnom investovaní. Rozdiel je +16,78%v počte akcií. Hodnota portfólia by bola vyššia o +1 794€ (+5,98%).
Problém by mohol nastať keby nepríde kríza v najbližších 5 rokov, alebo priemerné p.a. by bolo vyššie ako 10%.
ZÁVER:
Pre mňa ako začínajúceho investora bude lepšie počkať na lepšiu príležitosť vstupu na trhy.
Volný kapitál môžem použiť teoreticky na aktívne podnikanie a zvýšiť pravidelné príjmy.
Ak by bol niekto tak dobrý a skontroloval tie moje prepočty, resp. logiku jednotlivých krokov.
Nemám s tým skúsenosti, možno som to vypočítal celé zle.
Samozrejme budem veľmi rád za každú reakciu.
Ps: Prvú investíciu dám do doučovania matematiky..