Je mi ľúto, ale zisťujem, že buď tomu nerozumieš, alebo stojíš na druhej strane barikády.Miloš Convexify napísal: ↑Po 27 02, 2023 9:56 am
Ak niekto má pocit, že toto je investovanie a že na cene nezáleží a jedno koľko zarábajú firmy, ktoré nakupuje a aj tak cena pôjde hore, tak bude jedného dńa veľmi veľmi prekvapený.
Najhoršia rada akú som kedy počul ohľadom investovania!
Rad radom môžem na číslach vyvracať tvoje tvrdenia. Ale nebudem sa tu s tebou hádať. Chcem písať pre ľudí.
Na tebe začínam chápať, prečo finančníci buď nedokážu vidieť REALITU, alebo nechcú, aby ju videli ľudia.
Ty ako finančný expert nevieš odhaliť vychcatosť fondového priemyslu? Ak nie, si jeho súčasťou..
Sorry.
Tu máš dôkaz ako si zavádzal a ešte k tomu obvinil Joga. Upozornil ťa na to, ale nepriznal si, že má pravdu.
24 februára o 13,48 si dal si obrázok mixu 431 fondov v indexe Eurehedge CTA/Managed Futures Hedge Fund Index kde máš priamo v obrázku napísané, že sú to fondy denominované v lokálnych menách.
K tomu si dal štatistiku s priemerným výnosom +8,76% p.a.
A porovnanie s Wilshire 5000, krorý mal polovičný výnos...
Index ráta performance v rôznych menách od konca 1999 a porovnáva sa s indexom Wilshire 5000, čo je index všetkých akcií v USA denominovaný v USD. Porovnávame teda jablká s hruškami. To je KLAM č. 1
Ten index začína pri formovaní vrcholu bubliny 2000. Je to náhoda? Nie.
Je to štatistické využitie jedinej prednosti hedže fondov, že popri biednych výnosoch majú aj nižšie riziko straty. Teraz sa pozrime na skutočnú pravdu a porovnajme jablká s jablkami.
Našiel som prakticky ten istý index, ale denominovaný v USD.
Eurekahedge CTA/Managed Futures Asset Weighted Index – USD.
Štatistika k nemu je priemerný výnos 3,79% p.a.
Index v USD už neráta performance od 1999, ale od decembra 2004. Náhoda?
Nie. Bublina 1999/2000 došla na dno v 2003. SP500 koncom 2004 bolo nižšie približne o -20%.
Niekto sa nám teda snaží ukázať performance s relatívne nížších hodnôt trhu.
K tomu si do indexu vybral 155 vlajkových fondov - rozumej najlepších. Tam rozhodne nepatria tie s banánových republík, ktoré sa zhodnocovali v lokálnych menách.
Ďalšia náhoda : v tom grafe už nie je možnosť zakliknúť porovnanie s Wilshire 5000
Tak som to pre srandu králikov ručne porovnal so sedliakom:
Eurekahedge CTA/Managed Futures Asset Weighted Index – USD od 12/2004 do 1/2023
má výnos +96% ( 3,79% p.a. )
. .
. .
.
Na porovnanie sedliaka mi stačilo pozrieť do hitparády na porovnanie výnosu s fondom Vltava, ktorý začal koncom 2004:
SEDLIAK v ETF SVET odvtedy +310% ( 8% p.a. )
SEDLIAK v ETF USA odvtedy +416% ( 9,7% p.a. )
Nebudem sa tu ďalej vypravdovať a zbytočne tráviť čas príspevkami, ktoré aj tak zmiznú v záplave prázdnych rečí.
Som tu vysvetlil zložené úročenie ako 7 div sveta, ale nikto si nevšimol, že čísla sú od 1950, nie od 1973.
Pritom podstata ostáva zachovaná, len čísla budú nižšie.
Finančný expert argumentuje, že to nemôže byť pravda, lebo vtedy boli vysoké poplatky.
Smiešná argumentácia, ved nezáleží, či boli poplatky. Dôležité je, že teraz sa dá investovať bez poplatkov !
Ale to nevonia expertom !
Historický výnos hedže fondov budeme kamuflovať.
Budeme tvrdiť, že teraz sa doba zmenila , lebo sme v prostredí vysokých sadzieb.
Historický výnos indexových ETFs vyhlásime za irelevantný. Tiež sa doba zmenila a čo bolo minulých 100 rokov už nebude. Proste vyhlásime to za volovinu zo starých kníh. Máme vyššie sadzby - svetové podnikanie práve prestalo fungovať.
Teším sa na alternatívy v Hitparáde ktoré porazia sedliaka.
Určite to budú produkty finančného priemyslu - fondy vo forme CTAS, FKI, alebo dokonca podielové fondy?
Stačila by aj simulácia , že napíšem, čo robím s fiktívnymi 100 000 USD. Ale to už treba pretaviť reči na činy.
Nechajme sa prekvapiť..