Ladis napísal: ↑Ut 17 01, 2023 4:02 am
Český value investor Ladislav Konečný 16.1.2023 měl 44,16x vyšší hodnotu portfolia akcií než na jaře 2000.
To dělá průměrný roční růst +17,9 %. Růst portfolia akcií +4.415 % za 23 let u Ladislava Konečného.
Ladis. Darmo si veci prikrášluješ po svojom. Čísla nepustia.
Minulého roku v novembri si priznal, že máš na účte
225 000 € ( dividendy 4% čistého vo výške 7500 € ročne )
A vyššie si napísal, že od jari 2000 si za 22 rokov zhodnotil 5000 € na 225 000 €. Blbosť !
Ty si pletieš výnos s množstvom peňazí, ktoré si do akcií vrazil.
Nikoho nezaujíma, že v roku 2000 si mal v akciách len 5000 a teraz máš 225 000.
Ak by si 5000 zhodnotil na 225 000, vtedy by si mal výnos +4400% ( na to stačí 18,2% p.a. )
Vtedy by si bol
investičná hviezda ako Buffett.
Ak si medzitým vrazil do akcií ďalších 200 000 €, máš výnos +9,7% ( +0,41% p.a. )
V takom prípade si len
investičná nula, ktorá neporazila ani infláciu.
Nemám záujem ti krivdiť, ale nemôžem sa pozerať na to ako zavádzaš ľudí bez akýchkoľvek argumentov a dôkazov.
V rokoch 2006-2007 si priviedol do nešťastia mnohých, keď si propagoval investície do bánk, ktoré takmer skrachovali.
Teraz zavádzaš rovnako: strašíš ľudí krachom nedividendových akcií a spochybňuješ ETF, ktoré funguje 30 rokov.
Nie je nič jednoduchšie a objektívnejšie ako sa pozrieť na tvoje výsledky na základe toho čo si tu napísal
Napríklad 12.5.2007 si tu
napísal, že máš 72 000 € v týchto 9 akciách:
Ericsson 8000€ (ERIC)
Siemens 8000€ (SIE.DE) ...predal v 2011
Daimler 8000€ (DAI.DE) ...150 akcií kúpil 17 marca 2007
Wells Fargo Bank (WFC ) 8000€
Citigroup ( C ) 8000€ (225 akcií )
Bank of America (BAC) 8000€ (220 akcií)
HBOS (teraz Lloyds (LYG ) 8000€
Barclays (BCS ) 8000€
Royal Bank of Scotland (RBS )8000€
Tu máš dôkaz. Vlastný príspevok:
.
To boli len
dividendové akcie. Spolu si mal vtedy peniaze aj v rastových akciách, a to cez 100 000.
V príspevku nižšie napríklad píšeš, že si mal akcie SuN a Solon.
Sun Microsystems si sa 31.3.2007 pochválil, že máš 1230 ks..vtedy išla po 6 takže minimálne za 7000 USD
a Solon si napísal, že máš v ňom 6000 €..
Len tie 2 akcie ked pozriem ako dopadli: Sun o rok pozdejšie -50% a Solon v 2012 skrachoval. To však nechajme.
Podme sa pozrieť len na tvoje dividendové, ako by dopadla investícia 72 000 € do dnešného dňa:
.
.
keby tvoje akcie neklesli za 15 rokov -45%, mal by si z dividendami 4% čistých na účte 130 000 €.
To by bol výnos +80% ( ročne zhruba +4% p.a. )
Ten pokles však znamená
-2,7% p.a. a robí z tej investíce BEZCENNÝCH
+1,3% p.a., čo
NEBIJE ANI INFLÁCIU
Na záver sa pozrime na čísla, keby si rovnakých 72 000 € investoval do ETF na SP500:
72 000 € by sa dodnes zhodnotilo na 300 000 € = +316% ( +9,56% p.a. ):
.
.
Len z tých 72 000 € by si dnes mal 300 000€.
Z dalších tisícov, čo si prehajdákal v rastových akciách a spolu z dalšími tisícmi, čo si vrazil do akcií za tých 15 rokov by si dnes mal na účte najmenej 500 000€. Divi 4% by ti teraz nedávali 7500 € ročne, ale
20 000 € ročne.
Číselný a logický záver ktorý z toho plynie:
dlhodobo sa oplatí maximalizovať výnos v indexovom ETF a potom, ked sa ide do dôchodku možno si vyplácať rentu 4% p.a, alebo zmeniť investíciu na dividendovú z výnosom 4% p.a.
P.S. na konci horizontu stačí zmeniť
indexové ETF na
dividendové ETF ( ani tu sa netreba hrať na stockpickera).
Keby si to Ladis takto urobil, tak pochopím, že nahováraš ľudí na čisto dividendové akcie.
All: ešte jednu vec si všimnite: americké dividendové ETF (dividendoví aristokrati ) má výnos v Hitparáde za posledných 7 rokov 10,83% p.a.. To je len o niečo nižšie ako výnos ETF USA nad 11% p.a. Teraz v poklese rastových akcií, dividendové dobiehajú performance rastových. Toto nižšie riziko možno využiť na konci investičného horizontu (na dôchodok).
Dalšie 2 európske dividendové ETFs za posledných 7 rokov:
DIVIDENDOVÍ ARISTOKRATI (EUR):+2,93% p.a.,
ETF EU VYSOKÉ DIVIDENDY (EUR ): +2,44% p.a
Európske dividendové molochy nestačia svojími dividendami pokryť stratu v raste. Ak chceme experimentovať s dividendovým stockpickingom, treba sa orientovať na americké dividendové firmy ktoré dokážu rásť.
Výnos v takom dividendovom portfóliu by sa dal teoreticky zvýšiť nákupmi a dokupmi v poklesoch..teda rovnako ako pri indexovom ETF.