ETF DLHOPISOVÉ do 1 ROKA (0-1Y)

[osamely chodec]

Myslím, že oni majú len európske verzie v EUR a kupujú na Xetre.
Ľudová tvorivosť bude pri nákupe ETF, kde ľudia dávajú market príkazy, alebo v nelikvidných trading hours.
Ale sporenia by sa to nemalo týkať. Tam to robia cez hromadný príkaz, pravdepodobne 1 x mesačne.

nie maju aj USA fin. instrumenty... takze robia konverziu pri nakupe

[trinitron91]

Pekný deň,

zrejme hlúpa otázka no hľadám už hodnú chvíľu, možno niekde robím chybu.

na IB vkladám eurá a rád by som kúpil dlhopisové ETF 0-1y ale dlhopisy EU.

Podobné ETF ako IB01 no pre EU trh. Akosi nemôžem nájsť nič na IB

Investičný cieľ :

Krátkodobo investovať väčší obnos peňazí avšak sa vyhnúť menovému riziku.

Doplňujúca otázka, pri kúpe ETF ktoré obsahuje dlhopisy - pri držaní viac ako rok sme oslobodení od dane?

Ďakujem za radu.

[aviceN]

Alternatíva k IB01 bude XEON (nie je to dlhopisové, ale money market ETF, aktuálne 3.66% p.a. v EUR).
Ak vyslovene chceš EU 0-1y bonds, tak https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00B3FH7618 (len je Dist), čisto teoreticky ešte https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00BVZ6SP04, ale osobne som za XEON.

Pri kúpe ETF si vždy oslobodený po roku držania.

[trinitron91]

Skvelé, ďakujem.

Tie dlhopisové ETF som na IB nenašiel.

každopádne XEON som našiel.

Chcem tam nechať obnos približne 12-15 mesiacov.

Ďakujem

[aviceN]

V tom prípade veľmi nemáš na výber, XEON je na to super.

[JUGGLER]

Tých 4% p.a. v eurách (XEON) je čistých (časový test) a bez výkyvov:
.

.
Ale bude to menej, ked znížia sadzby ( 2 x do konca roka )

To tvoje IB01 sa dá kúpiť aj v eurách a akumulačné - ticker je IBC1.
Ale vybrať zisk po roku bude treba načasovať tak trochu zo šťastím - kvôli kurzu dolára .
Ako vidím v júli by bol zisk +6%, ale teraz už len +3,63%.

[osamely chodec]

To tvoje IB01 sa dá kúpiť aj v eurách a akumulačné (IBC1).

No ja som nenasiel v EUR ACC, v SLSP.

[rand]

To tvoje IB01 sa dá kúpiť aj v eurách a akumulačné (IBC1). Ale vybrať zisk po roku bude treba načasovať tak trochu zo šťastím .
Kvôli tomu, že ceny dlhopisov lietajú a kurz dolára tiež. Ako vidím v júli by bol zisk +6%, ale teraz už len +3,63%.

Síce je aj v eurách, ale cez akého brokera sa dá vlastne kúpiť? Veľa ich asi nebude (napr. na XTB a zrejme aj IB je len v dolároch).

A k tým cenám dlhopisov by som chcel povedať, že:
IB01 sú krátkodobé dlhopisy so splatnosťou do 1 roka, takže cena v USD je pomerne stabilná (podobne ako XEON v EUR). Teda malo by stačiť načasovať dobrý kurz EUR a USD.

Graf IB01 v USD za posledný rok:

[osamely chodec]

samo v USD aktivach je vzdy kurzove riziko, teda v tych bez hedzingu.

[JUGGLER]

Síce je aj v eurách, ale cez akého brokera sa dá vlastne kúpiť? Veľa ich asi nebude (napr. na XTB a zrejme aj IB je len v dolároch).
A k tým cenám dlhopisov by som chcel povedať, že IB01 sú krátkodobé dlhopisy so splatnosťou do 1 roka, takže cena v USD je pomerne stabilná (podobne ako XEON v EUR). Teda malo by stačiť načasovať dobrý kurz EUR a USD.

Máš pravdu. V USD je cena a výnos stabilný.
I ked je to v podstate jedno, lebo či v eurách, či v USD finálny výnos nás bude zaujímať v eurách.
V tom eurovom aspoň vidíme, že dolár teraz oslabuje.

Ja ho viem kúpiť v eurách cez IB pod tickerom IBC1 na Gettex2

Tie tickery u IB sedia s tými na justetf.com...ked roluješ dole a vidíš listing

[trinitron91]

Perfektné, veľmi ďakujem za rady. Už som sa naložil do XEON na IB je.

Našiel som na Trading 212 na eur cash 4,2% ale zrejme treba zdaniť emitujú denne. Ale asi nie som komfortný mať tam viac peňazí.

Som rád, že som objavil toto fórum a je tu takáto aktivita.

Ešte raz, ďakujem.

[minho]

Ahojte, rad by som sa vas prosim opytal. Mam niaky volny zostatkovy cash, ktory mi lezi na ucte u brokera IBKR a potreboval by som ho zainsvestovat na dobu 1-5 rokov. Poradil by mi prosim s tym niekto?

Cital som asi o 3 moznostiach, kde by sa to dalo investovat ale nie som rozhodnuty ktore je najlepsie s malym rizikom.

1. moznost je to investovat do etfka XEON, ktore sleduje urokove sadzby podla ECB a v pripade zmeny sadzby sa to aj hned reflektuje, ale je tam riziko protistrany a kreditne riziko.
2. moznost som cital je investovanie do nemeckych dlhopisov,etf ticker XG01 (Xtrackers II Germany Government Bond 0-1 UCITS ETF 1C) , do tohto sa uz moc nevyznam ale cital som ze zhodnotenie je percentualne rovnake ako pri XEON a je to ovela bezpecnejsie?
3. moznost je investovat do kratkodobych americkych dlhopisov (iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF EUR Hedged (Acc)), ale tiez si nie som isty aka je vyhoda investovat do tohto etf oproti napr XEON, a podla coho sa to percento zhodnotenia meni?

Vysvetlil by mi prosim co by bolo pre mna mozno najvhodnejsie, poprip. ako by on postupoval?

Dakujem pekne za kazdu radu.

[minho]

Alebo sa teda spytam jednoduchsie , existuje niaka alternativa v dlhopisovom ETF, ktore by malo rovnaku mozno vacsiu mieru zhodnotenia ako terminovany ucet v banke?

[osamely chodec]

Za mna vidim tieto moznosti:
XEON v EUR bez kurz rizika
IB01 v USD je tam vyssi vynos ale kurz riziko

obe ACC a s 1. rocnym testom

[minho]

Za mna vidim tieto moznosti:
XEON v EUR bez kurz rizika
IB01 v USD je tam vyssi vynos ale kurz riziko

obe ACC a s 1. rocnym testom

Ano, nad tym XEON som uvazoval ze si tam ulozim rezervu, ale cital som ze je tam riziko krachu protistrany a je bezpecnejsie to radsej ulozit do dlhopisov. Ake velke je to riziko a ci zbytocne prehanam neviem zhodnotit, momentalne som iba zacal investovat, prehanam zbytocne a je to vcelku bezpecne?

IB01 by som bral, ale nechcem sa zaoberat zbytocne s kurzovym rizkom.

[aviceN]

Mám pocit, že pri XEON-e je protistrana Deutsche Bank, imo too big to fail...

[powers]

Ahoj skus mrknút
ETF: ERNX +4.5% 1rok

Možno ak akceptuješ väčšie riziko XHYA

[JUGGLER]

IB01 by som bral, ale nechcem sa zaoberat zbytocne s kurzovym rizkom.

Opakovanie, matka múdrosti:

Ja ho viem kúpiť v eurách cez IB pod tickerom IBC1 na Gettex2

[osamely chodec]

IB01 by som bral, ale nechcem sa zaoberat zbytocne s kurzovym rizkom.

Opakovanie, matka múdrosti:

Ja ho viem kúpiť v eurách cez IB pod tickerom IBC1 na Gettex2

ale kurzove riziko je tam stale , ci?

[JUGGLER]

jasné. V obidvoch sú kurzové riziká. To v USD vidíš performance v USD teda čistý výnos.
Ale ked si to prepočítaš pri exite na EUR, tak vidíš presne kolko si zarobil v EUR. Pri eurovom to rovno vidíš v eurách.

Teraz v hitparáde vidím ako posilnilo euro. Výnos dolárových ETFs išiel pekne hore, ale eurových zaostáva.
Napríklad Nasdaq100 v EUR dokonca klesol o -2,5%, kým Nasdaq100 v USD stúpol o 2%.

Nám to však môže byť jedno...či kupíme v USD, alebo EUR.. naša investícia je vždy do dolárových aktív. A teda podstupujeme aj kurzové riziko.
Až na konci, ked realizujeme zisk, alebo budeme bilancovať výnos, až vtedy uvidíme skutočný výnos ( v mene ktorú míňame ).

P.S. Moja téza o budúcnosti Európy podporená realitou potápajúceho Nemecka mi prináša kľudný spánok aj ked mám všetko v USD aktívach.
Verím v dlhodobý kurzový zisk. Aj ked to nevyjde a výnos v eurách by bol nižší, aj tak nevidím inú možnosť výnosnejšieho investovania.

[jogo]

P.S. Moja téza o budúcnosti Európy podporená realitou potápajúceho Nemecka mi prináša kľudný spánok aj ked mám všetko v USD aktívach.
Verím v dlhodobý kurzový zisk. Aj ked to nevyjde a výnos v eurách by bol nižší, aj tak nevidím inú možnosť výnosnejšieho investovania.

Tiež mam všetko v USD-aktívach a mam tak isto kľudný spánok.