Odporučte tie najlepšie ETF-ká

[kixog47100]

Když chci velkou část likvidnich peněz přesunout do mixu ETF (QDVE, SXR8, SXRV), jakého brokera l tomu využít? může se stát, že v budoucnu přijde nějaká příležitost na obchod v nemovitostech např. Dřív bylo možné např uvažovat IB a jejich margin loan, kdy bylo možné půjčit si v libovolné mene a mít u IB složený pouze collateral.

Irské IB to ovšem neumí a neplánují to změnit. Další brokeri typu FIO to umí na základě ramcove smlouvy no ale nevím jestli jsou tam nějaké horní limity a úroky jsou drahé.

Doporučíte vyzkoušet někoho kde by byly prostředky k dispozici za rozumné úroky bez nutnosti realizovat prodej ETF?

IB IE otvara pre retail aj marzove ucty s pakou 2:1 az 4:1.

Tu su urokove sadzby.
Pravdepodobne to budu aj najnizie sadzby na trhu

https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=46376
Stranka je US ale tie sadzby platia aj pre EU/IE.

Nic bezpecnejsie a zaroven aj lacne nenajdes.
Najdes len lacnejsie.

Top 2 v EU je Swissquote, co sa tyka bezpecnosti/ reputacie - ale ten je “drahy´.

Zvysok v EU nema taku reputaciu ako tito dvaja .

V podstate na velke/milionove (€/$) portfolia su vhodni len tito dvaja (este mozno Saxo bank) inak jedine cez banku (nadnarodnu).
Alebo cez americkeho brokera - kde mas zaroven silnu regulaciu aj poistenie (500 tis USD)

[Ivix]

iShares S&P 500 Top 20 UCITS ETF USD (Acc): IS20
iShares Nasdaq 100 Top 30 UCITS ETF USD (Acc): HX60

Konecne a diki Larry

[Ivix]

Inak porovnani sp20 vs sp500 je ako safranu, jedna sa o hypoteticky backtest. Finhacker (inak zaujimavy blog) si dal pracu so simulaciou (obdobie 1990-2023). Z porovnania sp500/sp5/sp10/sp20 mu vysiel prave najlepsie sp20 index. Simuloval vsak equal weighted index. Co by to v pripade cap weighted znamenalo to neviem (predpokladam vacsie prepady, ale vyssiu vykonnost).

[Myk]

Možná to už tady zaznělo, ale tak to připomenu:
Pomocí kombinace VTI a VEA od Vanguardu si investor může namixovat svůj MSCI WORLD v poměru USA/NON USA jaký si vyberete. Aktuálně je VTI 4x dražší než VEA, takže nákup 1 VTI a 4 VEA dává poměr 50% USA a 50% svět mínus USA.
Nejsou to UCITS fondy, takže jdou koupit jen přes brokera přímo v USA. UCITS varianty jsem nehledal, kupoval jsem přes TastyTrade.

Souhrn od ChatGPT:

Kombinace VEA + VTI je v USA dost populární „DIY“ alternativa k MSCI World – a dává velký smysl, pokud ti nevadí, že si index poskládáš sám.
Podrobněji:

Co sledují jednotlivé ETF
Ticker Index Záběr
VTI CRSP US Total Market celý americký akciový trh (large/mid/small cap)
VEA FTSE Developed ex-US Rozvinuté mimo USA (Evropa, Japonsko, Kanada, Austrálie atd.), bez emerging markets

Společně tedy pokrývají prakticky totéž, co MSCI World
(MSCI World = USA + další vyspělé trhy, bez emerging markets).

Výhody této kombinace

Nižší náklady

VTI ~0,03 % TER

VEA ~0,05 % TER
vážený průměr vychází levněji než URTH (~0,24 %).

Obrovská likvidita a AUM – obě ETF jsou gigantická, s minimálními spready.

Daňová efektivita (US domicil, pro americké investory výhodné).

Nevýhody

Nutnost rebalancovat

MSCI World má aktuálně cca 70 % USA / 30 % ex-US.

Ty musíš váhu udržovat (např. 70 % VTI, 30 % VEA), jinak se odchýlíš.

Jiný index provider

FTSE Developed ex-US vs. MSCI World – složení je podobné, ale drobné rozdíly (FTSE např. jinak zařazuje Jižní Koreu).

Bez emerging markets – což ale odpovídá čistému MSCI World (pokud bys chtěl i emerging, přidává se obvykle VWO/EM).

Praktické rozložení (pro MSCI World-like)

USA 70 % → 70 % VTI

Developed ex-US 30 % → 30 % VEA
(poměr je dobré jednou ročně zkontrolovat a případně dorovnat)

[MiBi]

Pomocí kombinace VTI a VEA od Vanguardu si investor může namixovat svůj MSCI WORLD v poměru USA/NON USA jaký si vyberete. Aktuálně je VTI 4x dražší než VEA, takže nákup 1 VTI a 4 VEA dává poměr 50% USA a 50% svět mínus USA.

V Europe je dostupny Xtrackers MSCI World ex USA, ticker EXUS, ktory potom mozno kombinovat s hociktorym ETF na S&P500 a mas nieco podobne

[jaroslav80]

Pomocí kombinace VTI a VEA od Vanguardu si investor může namixovat svůj MSCI WORLD v poměru USA/NON USA jaký si vyberete. Aktuálně je VTI 4x dražší než VEA, takže nákup 1 VTI a 4 VEA dává poměr 50% USA a 50% svět mínus USA.

A tiez treba brat do uvahy, ze ten "cely svet" tu je zase iba "NATO + spojenci NATO" svet. Cize NATO + Japonsko, Australia, Juzna Korea. Jedna miliarda ludi z 8 miliard svetovej populacie. Cize nazyvat to "World" je mierne skreslene.
Developed stock markets alebo NATO+allies by sedelo lepsie.

VEA FTSE Developed ex-US Rozvinuté mimo USA (Evropa, Japonsko, Kanada, Austrálie atd.), bez emerging markets:
53% EU
35% Japonsko+Australia
10% Kanada

[JUGGLER]

VEA FTSE Developed ex-US Rozvinuté mimo USA (Evropa, Japonsko, Kanada, Austrálie atd.), bez emerging markets:
53% EU
35% Japonsko+Australia
10% Kanada

Kto chce kam, pomôžme mu tam.
Skapíňajúca Európa + Japonsko s 3,5% infláciou ( obrovské náklady dlhu)+ Kanada s novými clami na svoj najväčší exportný trh USA
= DEAD CAT BOUNCE...

Since inception 07/20/2007...VEA +3.97% p.a. MSCI +7,27% p.a
posledných 10 rokov: 7,79% p.a....MSCI 11,79% p.a.
5 rokov 10.33% p.a....MSCI 14,4% p.a.
3 roky 16.78% p.a....MSCI: +22,65% p.a.
1 rok: +15,51% ... MSCI: +15,91%
2025: +24,3% ...MSCI: +16%

[MiBi]

Kto chce kam, pomôžme mu tam.
Skapíňajúca Európa + Japonsko s 3,5% infláciou ( obrovské náklady dlhu)+ Kanada s novými clami na svoj najväčší exportný trh USA
= DEAD CAT BOUNCE...

Since inception 07/20/2007...VEA +3.97% p.a. MSCI +7,27% p.a
posledných 10 rokov: 7,79% p.a....MSCI 11,79% p.a.

Juggler ja by som neporovnaval VEA, resp. EXUS vs. MSCI World
Ex. US ETF ja vidim ako sucast portfolia s SP500 ETF, kde sa vies rozhodnut, kolko % das na USA a kolko % na zvysok sveta, v tom vidim vyhodu oproti MSCI World kde mas vsetko v jednom.
Predstav si situaciu, sice malo pravdepodobnu, ze sa v USA stane nieco, co velmi vyplasi trhy, napr obcianska vojna, CalExit a pod.. V pripade 2 fondov, vies presuvat z US ETF do zvysku sveta, v pripade MSCI World musis vsetko odpredat a nakupovat ten zvysok sveta.

A este k tomu Japonsku, nechapem dovody, ale tento rok Japan ETF znacne prekonava SP500 v EUR

[iosephus]

Akurát, že v prípade občianskej vojny v USA poletí toto ETF EXUS dole ako hruška, rovnako ako SP500, keďže má v sebe iba trhy úzko spojené s USA.

[rmaly]

Si k tomu mozte dokupit VWO, len jeden cas tam bolo strasne vela Ciny (co tiez je take, ze mhe, ktovie ako Cina raz dopadne)...
p.s. tusim 30% cina a 20% Taiwan... takze ked sa nieco zomelie medzi CN a TW, tak to pojde do kytek... nejake Mexico to asi nezachrani

[Spaceman]

Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc.

Index Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap sleduje akcie veľkých a stredne veľkých spoločností z rozvinutých a rozvíjajúcich sa trhov na celom svete.

TER (celkový pomer nákladov) ETF je 0,07 % ročne . Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc je najlacnejší ETF, ktorý sleduje index Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap. ETF replikuje výkonnosť podkladového indexu úplnou replikáciou (nákupom všetkých zložiek indexu). Dividendy v ETF sa akumulujú a reinvestujú do ETF.

Amundi Prime All Country World UCITS ETF spravuje aktíva v hodnote 229 miliónov eur . ETF bol spustený 5. júna 2024 a má sídlo v Írsku.

https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 9#overview

[Rokosák]

Najlepšie ETF je to, ktorého cena rastie.
V prípade, že rast stagnuje alebo cena klesá, treba ho predať a nájsť iné. A tak ďalej dookola.

Sekundárne príčiny a dôvody sú menej dôležité ako samotná cena. Rovnako menej podstatná je aj dôvera vo vlastné schopnosti či v schopnosti iných predpovedať budúcnosť.

[vsadebol]

Inak porovnani sp20 vs sp500 je ako safranu, jedna sa o hypoteticky backtest. Finhacker (inak zaujimavy blog) si dal pracu so simulaciou (obdobie 1990-2023). Z porovnania sp500/sp5/sp10/sp20 mu vysiel prave najlepsie sp20 index. Simuloval vsak equal weighted index. Co by to v pripade cap weighted znamenalo to neviem (predpokladam vacsie prepady, ale vyssiu vykonnost).

som ani netusil ze existuje sp20 a podobne. len ze russel2000 na druhu stranu je.
maju vyssie poplatky ale ziavne sa to aj tak oplati.

a co hovoris na sp500 bez top 7 co su teraz v ai bubline?

[Wolf]

O akej AI bubline hovoríš?

[Wolf]

O akej AI bubline hovoríš?

Nejde len o AI. Ale integráciu AI do existujúcich riešení. Monopolom to akurát viac stabilizuje ich monopol. Tí giganti vedia čo robia.

Ano, aj internet si prešiel bublinou, ale stále je tu.

[Baba Jaga]

Do pozornosti US domiclied ETF,ktoré nevypláca dividendy
https://www.roundhillinvestments.com/etf/xdiv/
TER je 0,0849% p.a. do 10.06.26 potom už 0,215% p.a.

[kixog47100]

Zaujimave pre tych co maju US brokera.
SIPS 500 tis (fond ochrany) a nechcu riesit dodanivanie dividend z ETF (co nie su podla SK zakona dividendy ale ostatne vynosy z CP)

Pozeral som to len narychlo z mt.
Ak som to spravne pochopil drzia v tom ETF 2 ETF na SP500 - a tie maju tiez svoj vnutorny poplatok

Takze TER je realne vyssie.
Je to fond fondov.

[Myk]

Pozeral som to len narychlo z mt.
Ak som to spravne pochopil drzia v tom ETF 2 ETF na SP500 - a tie maju tiez svoj vnutorny poplatok

Takze TER je realne vyssie.
Je to fond fondov.

Proto drží 99% v SPLG, který má nejnižší poplatek 0.03% vs 0,09 u SPY. Ten druhý fond tam mají jen proto, aby nemohli být obvinění, že jen zduplikovali jiné ETF.
Kromě poplatků ale mají větší transakční náklady, protože se snaží pozici prodat před dividendou a koupit po dividendě. Za SP500 Total Return (tedy včetně diví) lagují o 0,2-04% ročně. To v podstatě +- vymaže daň z dividend - pokud SPY vyplatí diví 2% a daň z diví je 15%, ztráta z daně je 0,3%. Pro Amiky s dividendou 25% to už může být úspora, pro nás v CZ tam úspora není.

[kixog47100]

Pozeral som to len narychlo z mt.
Ak som to spravne pochopil drzia v tom ETF 2 ETF na SP500 - a tie maju tiez svoj vnutorny poplatok

Takze TER je realne vyssie.
Je to fond fondov.

Proto drží 99% v SPLG, který má nejnižší poplatek 0.03% vs 0,09 u SPY. Ten druhý fond tam mají jen proto, aby nemohli být obvinění, že jen zduplikovali jiné ETF.
Kromě poplatků ale mají větší transakční náklady, protože se snaží pozici prodat před dividendou a koupit po dividendě. Za SP500 Total Return (tedy včetně diví) lagují o 0,2-04% ročně. To v podstatě +- vymaže daň z dividend - pokud SPY vyplatí diví 2% a daň z diví je 15%, ztráta z daně je 0,3%. Pro Amiky s dividendou 25% to už může být úspora, pro nás v CZ tam úspora není.

Fond kopiruje SP500 Total return index (cize vynos vratane reinvestovania dividend).

Fond reinvestuje dividendy vyplatene z tych 2 ETF takze nie je nutne reinvestovat manualne a podavat/uvadzat dividendy v danovom priznani.

Dividendy z tych 2 ETF budu najskor zdanene a to tou najvyssou sadzbou kedze sa nevie kto ma nakupene tie 2 ETF cez ten Fond fondov ci American alebo Europan atd. Budu zdanene ako bez Weben.

Ten fond je zatial relativne maly - 15 milionov USD.
Otazny je spread a likvidita.

[miror]

Kto by chcem Perplexity PRO zadarmo na rok, už sa sú kupóny v Telekom apke. Každý kto má (aj nemá - miernou okľukou) od Telekom nejakú službu, môže za Magenda body aktivovať.

[Rokosák]

V USA sa platí daň z dividend (s určitými výnimkami) bez ohľadu na to, či sú vyplácané, alebo reinvestované. A keď sme pri tom – aj zisk po viac ako jednom roku držania investície podlieha dani, hoci s nižšou sadzbou. Na Slovensku to máme z hľadiska zdanenia finančných investícií výhodnejšie.

[Myk]

Fond kopiruje SP500 Total return index (cize vynos vratane reinvestovania dividend).

Fond reinvestuje dividendy vyplatene z tych 2 ETF takze nie je nutne reinvestovat manualne a podavat/uvadzat dividendy v danovom priznani.

Dividendy z tych 2 ETF budu najskor zdanene a to tou najvyssou sadzbou kedze sa nevie kto ma nakupene tie 2 ETF cez ten Fond fondov ci American alebo Europan atd. Budu zdanene ako bez Weben.

Ten fond je zatial relativne maly - 15 milionov USD.
Otazny je spread a likvidita.

Americký daňový systém nepovoluje akumulační fondy. vzhledem k tomu, že fond prakticky drží jen SPLG jako 99% všech aktiv, dostanou z něj vyplácenou dividendu. Tu bude musí zdanit nebo musí pozici před výplatou prodat a po výplatě koupit. V obou případech z toho neplyne pro nás žádný příznivý efekt oproti variantě koupit si SPLG přímo a dividendy zdanit v CZ/SK

[kixog47100]

Fond kopiruje SP500 Total return index (cize vynos vratane reinvestovania dividend).

Fond reinvestuje dividendy vyplatene z tych 2 ETF takze nie je nutne reinvestovat manualne a podavat/uvadzat dividendy v danovom priznani.

Dividendy z tych 2 ETF budu najskor zdanene a to tou najvyssou sadzbou kedze sa nevie kto ma nakupene tie 2 ETF cez ten Fond fondov ci American alebo Europan atd. Budu zdanene ako bez Weben.

Ten fond je zatial relativne maly - 15 milionov USD.
Otazny je spread a likvidita.

Americký daňový systém nepovoluje akumulační fondy. vzhledem k tomu, že fond prakticky drží jen SPLG jako 99% všech aktiv, dostanou z něj vyplácenou dividendu. Tu bude musí zdanit nebo musí pozici před výplatou prodat a po výplatě koupit. V obou případech z toho neplyne pro nás žádný příznivý efekt oproti variantě koupit si SPLG přímo a dividendy zdanit v CZ/SK

Ak by bolo takychto fondov viac tak to moze byt zaujimave pre bonitnejsiu klientelu na zaparkovanie investicie.
Predsa len SIPS ponuka vyssiu ochranu aku mame v EU.
Nevyhoda - konvezne poplatky a poplatky za medzinatodny prevod.

[andre]

Ak by bolo takychto fondov viac tak to moze byt zaujimave pre bonitnejsiu klientelu na zaparkovanie investicie.
Predsa len SIPS ponuka vyssiu ochranu aku mame v EU.
Nevyhoda - konvezne poplatky a poplatky za medzinatodny prevod.

Tie poplatky su zanedbatelne, resp. vies ich dostat takmer na 0,. Sa to tu uz riesilo viac krat ako.

Najvacsi problem tam je estate tax.

[Matthew]

Od 29.11. by malo byť na XTB dostupne ETF UBS Nasdaq-100 UCITS ETF USD acc (eur) s TER len 0,13%. Veľkosť fondu aktuálne 24mil. Ticker BCFP.DE
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 000SB4G4I4

[Glogol]

Chcel by som sa spýtať traderov či svoj performance porovnávajú k nejakému aktívne spravovanemu etf ak áno k akému. Dik

[Ivix]

Takze Vianocneho darceka sa dockali aj investori:

Amundi MSCI World (2x) Leveraged UCITS ETF Acc, ticker: LVWC, dostupne aj na T212.

[selchet]

Dobrý deň páni, nechcem zakladať novú tému, tak som sa "votrel" do tejto. Chcem poprosiť o radu tu prítomných odborníkov. Pred pár mesiacmi som si založil účet v XTB, na radu jedného z vás. Mám výlučne investičný plán, neobchodujem, lebo to neviem a prerobil by som aj posledné nohavice. Mám to ako sporenie na dôchodok a pre deti (aby výnos aspoň prekonal infláciu, nečakám, že budem "milionárom"). Vkladám mesačne 300 eur do týchto 3 ETF - 1) Core S&P 500 (50 percent sumy), 2) MSCI Emerging Markets (20 percent sumy) a 3) Core MSCI World (30 percent sumy). Moje otázky:

1) Som pomerne rozčarovaný z doterajších výsledkov, lebo namiesto priemerne 10 percentného výnosu ročne som stále v strate...?
2) Mám ponechať aktuálne ETF aj s príslušnou alokáciou, alebo mám niektoré zmeniť/realokovať?
3) Čo keby som niektoré ETF zrušil a namiesto neho by som dal zlato/kryptomeny/nehnuteľnosti/dlhopisy alebo niečo iné? Kvôli diverzifikácii rizika, lebo všetky mnou vybrané ETF sa zameriavajú na akcie a toho sa bojím. Vedeli by ste mi prosím poradiť, čo s čím prípadne nahradiť?
4) Čo som čítal tu na fóre, tak americké akcie sú nadhodnotené a predražené. Myslíte, že ich v najbližšej dobe čaká pád a bolo by dobré ich nahradiť (aspoň časť) napríklad čínskymi alebo indickými, prípadne európskymi? Alebo ako to portfólio vybalancovať, aby som na tom celú investovanú sumu neprerobil...

Vopred veľmi pekne ďakujem za každú dobre mienenú radu!!!

[MiBi]

Par mesiacov je dost kratka doba, aj ked tvoje ETF su za posl. 3 mesiace v pluse cca 3 %, mohol si sa akurat trafit do lokalnych maxim a teda ak by si investoval 3.11. tak si teraz v minuse.

S dlzkou investovania sa zvysuje tvoja sanca byt ziskovy, tu je taky graf k tomu. Statisticky napr. po 10 rokoch je v zisku 94% investorov do S&P500 a po 20 rokoch su vsetci v zisku. Takze zaver: zatial nic nemen a vydrz.

[djlaco]

Presne ako piše MiBi pár mesiacov je málo na hodnotnie. Hlavne nepanikariť a nič nemeniť. US akcie dlhodobu určite budú rastove.

[jogo]

1) Som pomerne rozčarovaný z doterajších výsledkov, lebo namiesto priemerne 10 percentného výnosu ročne som stále v strate...?

Asi investuješ na svoje pomery vysokú sumu, keď ťa trápi táto strata...jedna vec je povedať si, že stratu vysedím, keď indexy rastú a úplne iná vec je, keď ta strata príde a sledovať, ako reaguje tvoja psychika...tu pomôže len začať s malou sumou a pomaly ju zvyšovať, aby si si na volatilitu trhu zvykol.

[JUGGLER]

Vkladám mesačne 300 eur do týchto 3 ETF - 1) Core S&P 500 (50 percent sumy), 2) MSCI Emerging Markets (20 percent sumy) a 3) Core MSCI World (30 percent sumy). Moje otázky:

...Som pomerne rozčarovaný z doterajších výsledkov, lebo namiesto priemerne 10 percentného výnosu ročne som stále v strate...?

A nemáš tie ETFs náhodou vo forme CFD?

Pozerám, že XTB má :

IVV.US - ETF = iShares Core S&P 500 ETF CFD
(Instrument, which price is based on the market value of iShares Core S&P 500

EEM.US - ETF = iShares MSCI Emerging Markets ETF CFD

Pretože CFD nie sú cenné papiere, ale deriváty majú vysoké náklady ak ich držíš a nie sú oslobodené od daní .

- ročný dopad na náklady ak by si také ETFs držal vo forme CFD je -9.51 % p.a.

Na toto si treba dávať v XTB pozor.

XTB je CFD kasíno, ktoré umožňuje zadarmo investovať do cenných papierov, teda do akcií, aj ETFs (fondov).
Ale to investovanie je zadarmo preto, lebo veľa ľudí sa jednak pomýli ( na jednej platforme sa kupujú aj cenné papiere, aj CFD),
alebo začne špekulovať cez CFD (deriváty).

CFD kúpené na páku má podľa mňa násobne vyššie swapy a ostatné poplatky, teda pri páke 5x môže byť
ročný náklad aj 50% p.a. !

Ešte nám napíš, či investuješ do eurovej formy a akumulačnej formy.

Príklad: XTB ponúka investovanie do iShares Core S&P 500 ETF (napr. cez tickery ako IVV.US pre CFD) NESPRÁVNE !!!
alebo SXR8.DE pre fyzický ETF = SPRÁVNE !

[MiBi]

Do investicneho planu sa nedaju dat CFD. Ale pre istotu nech nam moze spravit screenshot zlozenia jeho inv.planu.

[selchet]

Páni odborníci, v prvom rade VEĽKÁ VĎAKA ZA REAKCIE A RADY.

Nepanikárim, len ma zaujíma, či som to nastavil dobre a či nie je vhodné spraviť v tomto programe nejaké zmeny/korekcie. Hlavne - či nemám nejaké akciové ETF nahradiť zlatom/kryptom/ropou alebo inou komoditou, ako som písal v otázke 3? Som laik, ale viem, že diverzifikácia do rôznych oblastí je dôležitá kvôli minimalizácii rizika. Investovanú sumu chcem zachovať na úrovni 300 eur mesačne.

Teraz presne popíšem, čo mám nastavené:
1) Core MSCI World, ISIN IE00B4L5Y983, mena EUR. Tu ide cca 30 percent investovanej sumy.
2) MSCI Emerging Markets, ISIN IE00B469F816, mena EUR. Tu ide cca 20 percent investovanej sumy.
3) Core S&P 500, ISIN IE00B5BMR087, mena EUR. Tu ide cca 50 percent investovanej sumy.

Hlavne to zlato ma trápi, či by nebolo vhodné doňho investovať aspoň časť sumy... A tak isto nejaké ETF mimo USA, ak by sa americké akcie náhle prepadli. Ak by ste mi vedeli páni prosím poradiť v tomto.

ĎAKUJEM

[Baba Jaga]

Hlavne to zlato ma trápi, či by nebolo vhodné doňho investovať aspoň časť sumy... A tak isto nejaké ETF mimo USA, ak by sa americké akcie náhle prepadli. Ak by ste mi vedeli páni prosím poradiť v tomto.
ĎAKUJEM

Na zlato sa z vysoka vieš čo. Akcie ti zarobia v dlhodobm horizonte viac ako zlato a takisto sú lepšia ochrana v prípade inflácie. Buffet raz povedal ,že zlato nie je produktívne aktívum. A príklad sa pozri do Argentíny mali hyperinfláciu a pozri si ich index 01/2020 hodnota 24200 bodov a dnes 5.1.2026 je hodnota 3128208,50 bodov.

[incognito]

Páni odborníci, v prvom rade VEĽKÁ VĎAKA ZA REAKCIE A RADY.

Nepanikárim, len ma zaujíma, či som to nastavil dobre a či nie je vhodné spraviť v tomto programe nejaké zmeny/korekcie. Hlavne - či nemám nejaké akciové ETF nahradiť zlatom/kryptom/ropou alebo inou komoditou, ako som písal v otázke 3? Som laik, ale viem, že diverzifikácia do rôznych oblastí je dôležitá kvôli minimalizácii rizika. Investovanú sumu chcem zachovať na úrovni 300 eur mesačne.

Teraz presne popíšem, čo mám nastavené:
1) Core MSCI World, ISIN IE00B4L5Y983, mena EUR. Tu ide cca 30 percent investovanej sumy.
2) MSCI Emerging Markets, ISIN IE00B469F816, mena EUR. Tu ide cca 20 percent investovanej sumy.
3) Core S&P 500, ISIN IE00B5BMR087, mena EUR. Tu ide cca 50 percent investovanej sumy.

Hlavne to zlato ma trápi, či by nebolo vhodné doňho investovať aspoň časť sumy... A tak isto nejaké ETF mimo USA, ak by sa americké akcie náhle prepadli. Ak by ste mi vedeli páni prosím poradiť v tomto.

ĎAKUJEM

Ved mimo USA mas cely bod 2) a cca 45% bodu 1). Pri tom, ake otazke kladies mam celkom obavu, ako toto cele dopadne... ale ved kazdy sa nejako uci. A co keby sa americke akcie nahle prepadli? To mas istotu, ze sa niekedy prepadnu, je to vzdy len otazka casu.

Pri 300€/mes. je to tak akurat, o pomery sa mozeme sporit, ja by som siel World 50%, EM 30% a tych 20% moze byt prevazenie USA... nejako mi tento tvoj vyber uplne nedava zmysel, ale pri tom co si vybral asi takto... keby si investoval viac, mozes zvazit ETF na crypto, atd...

[selchet]

Páni odborníci, v prvom rade VEĽKÁ VĎAKA ZA REAKCIE A RADY.

Nepanikárim, len ma zaujíma, či som to nastavil dobre a či nie je vhodné spraviť v tomto programe nejaké zmeny/korekcie. Hlavne - či nemám nejaké akciové ETF nahradiť zlatom/kryptom/ropou alebo inou komoditou, ako som písal v otázke 3? Som laik, ale viem, že diverzifikácia do rôznych oblastí je dôležitá kvôli minimalizácii rizika. Investovanú sumu chcem zachovať na úrovni 300 eur mesačne.

Teraz presne popíšem, čo mám nastavené:
1) Core MSCI World, ISIN IE00B4L5Y983, mena EUR. Tu ide cca 30 percent investovanej sumy.
2) MSCI Emerging Markets, ISIN IE00B469F816, mena EUR. Tu ide cca 20 percent investovanej sumy.
3) Core S&P 500, ISIN IE00B5BMR087, mena EUR. Tu ide cca 50 percent investovanej sumy.

Hlavne to zlato ma trápi, či by nebolo vhodné doňho investovať aspoň časť sumy... A tak isto nejaké ETF mimo USA, ak by sa americké akcie náhle prepadli. Ak by ste mi vedeli páni prosím poradiť v tomto.

ĎAKUJEM

Ved mimo USA mas cely bod 2) a cca 45% bodu 1). Pri tom, ake otazke kladies mam celkom obavu, ako toto cele dopadne... ale ved kazdy sa nejako uci. A co keby sa americke akcie nahle prepadli? To mas istotu, ze sa niekedy prepadnu, je to vzdy len otazka casu.

Pri 300€/mes. je to tak akurat, o pomery sa mozeme sporit, ja by som siel World 50%, EM 30% a tych 20% moze byt prevazenie USA... nejako mi tento tvoj vyber uplne nedava zmysel, ale pri tom co si vybral asi takto... keby si investoval viac, mozes zvazit ETF na crypto, atd...

Incognito, a čo by si mi teda doporučil? Mám si portfólio prenastaviť podľa Tvojej rady, t. j. World 50%, EM 30% a S&P 500 zvyšok? Som laik, každá rada dobrá. A keby som teda chcel dať mesačne viac, mal by si tip na nejaké overené ETF na crypto alebo niečo iné? Ďakujem.

P.S. To zlato teda páni nemá zmysel vôbec riešiť? Myslel som, že je to jedna z ciest, ako diverzifikovať portfólio...

[aviceN]

Ale isteže, zlato by som ja osobne riešil až by môj účet mal 6 cifier a potreboval som diverzifikvovať. Ak to nastavíš ako píśe incognito môžeš posledných 20% dať na svetové small capy (ak nechceš ešte navýšiť podiel USA cez SP500) a budeš diverzifikovaný až až...

[Myk]

Kto chce kam, pomôžme mu tam.
Skapíňajúca Európa + Japonsko s 3,5% infláciou ( obrovské náklady dlhu)+ Kanada s novými clami na svoj najväčší exportný trh USA
= DEAD CAT BOUNCE...

Since inception 07/20/2007...VEA +3.97% p.a. MSCI +7,27% p.a
posledných 10 rokov: 7,79% p.a....MSCI 11,79% p.a.
5 rokov 10.33% p.a....MSCI 14,4% p.a.
3 roky 16.78% p.a....MSCI: +22,65% p.a.
1 rok: +15,51% ... MSCI: +15,91%
2025: +24,3% ...MSCI: +16%

Historie není zárukou budoucího vývoje. Ta skapíňajúca Európa nebyla zase tak špatná investice (porovnání výnosu od data příspěvku 09/27/2025):

[JUGGLER]

Začneme si leštiť ega vypichovaním periód? Aby sme dezorientovali začiatočníkov?
Výber ETF na dlhodobé investovanie sa neriadi špekuláciou koľko dá ETF krátkodobo.
Či si radil kniekomu, čo sa pýtal, že si chce zašpekulovať na pol roka?

Pripomína mi to grafy Ladisa, ktorý nám tu roky ukazuje krachujúce akcie, len vynecháva fakt, že dokopy majú výnos v tisícoch %.

Napísal som, že je to DEAD CAT BOUNCE (výskok mŕtvej mačky = krátkodobé oživenie málo výnosného aktíva) a podľa čísel aj je:

Od založenie, teda 20/7/2007 do konca marca 2026: +4,47% p.a.
Inflácia v USA za rovnaký čas: 2,5% p.a.

Ishares Core S&P 500 UCITS ETF USD za rovnaký čas: +9,6% p.a. DVOJNÁSOBOK
iShares MSCI World UCITS ETF: +7,04% p.a.


Však ukáž ľudom tých takmer 20 rokov VEA, ked máš takú parádnu porovnávačku