Wikifolio - social trading

[MiBi]

Chcel by som predstavit online platformu https://www.wikifolio.com/ pre sociálne obchodovánie (social trading), kde zkuseni investori zdielaju svoje strategie a bezni ludia mozu do nich investovat.

Trader (amatér aj profesionál) si môže na stránke založiť virtuálne portfólio. Vy ako návštevník vidíte úplne všetko – históriu každého jedného nákupu, graf úspešnosti a pod.
Ak je stratégia nejakého tradera dobrá a ľudia ju sledujú, stane sa z nej investičný certifikát. Bankový partner Wikifolia (spoločnosť Lang & Schwarz) pridelí tejto stratégii kód ISIN. V tom momente sa z virtuálneho zoznamu akcií stáva reálny cenný papier, ktorý si môžete kúpiť cez svojho brokera
Trader: Ak je úspešný a ľudia do jeho stratégie vložia peniaze, dostáva podiel na poplatkoch (tzv. performance fee). Je teda motivovaný mať čo najlepší zisk.

Platformu vsak mozete pouzit len na jednoduche sledovanie vykonnosti svojho portfolia.

Poplatky
Tieto poplatky si sťahuje emitent certifikátu (banka Lang & Schwarz) automaticky:

• Certifikátový poplatok (Certificate Fee): fixne 0,95 % ročne.
  Tento poplatok sa vypočítava denne (pomerne) z celkovej hodnoty kapitálu v danom Wikifoliu.

• Výkonnostný poplatok (Performance Fee): 5 % až 30 % (určuje ho trader pri založení).
  Platí sa len zo zisku.
  Funguje na princípe High-Watermark: Poplatok zaplatíte len vtedy, ak hodnota Wikifolia dosiahne nové historické maximum (v rámci kalendárneho roka). Ak stratégia klesne a potom sa len vracia na pôvodnú úroveň, poplatok neplatíte, kým neprekoná predchádzajúci vrchol.

Pozor:
Príjmy z certifikátov sa na Slovensku zdaňujú ako ostatné príjmy z kapitálového majetku. Na rozdiel od akcií držaných nad jeden rok (kde platí časový test a oslobodenie), u certifikátov je daňová situácia zložitejšia a spravidla sa na ne oslobodenie nevzťahuje (považujú sa za deriváty/dlhové cenné papiere).

Priklad portfolia aj s ISIN podla ktoreho sa da zakupit na burze

[kixog47100]

Ak je to cenny papier obchodovatelny na burze tak na neho plati casovy test.
Podla vsetkeho to vies kupit cez brokera na burze.
Ma to ISIN = je to cenny papier.

[JUGGLER]

Zadal som do IB a fakt je to cenný papier ktorý sa dá kúpiť ( len nemám dáta, takže nevidím kótovanie)
Už iba treba zistiť, či SWB je regulovaná burza.

Je tam linka na ktorej sa dá zistiť viac. Len teraz nemám čas.
Pozor: aj ked to má ISIN broker to klasifikuje ako Equity Index..to treba preveriť, či je to naisto cenný papier prijatý na regulovanú burzu

P.S. Geniálny nápad, lebo trading stratégiu, z ktorej by ste platili dane + odvody môžete kúpiť vo forme cenného papiera oslobodeného od daní.

[kixog47100]

SWB je kód pre Stuttgart Wertpapierbörse (Börse Stuttgart) v IB

[kixog47100]

Aj tu sa spomina -Stuttgart Stock Exchange aj dalsie Burzy…

https://www.wikifolio.com/en/int/faq#37189


How can I invest money with wikifolios?
So, as an investor, how can you profit from a trader’s trading idea? A wikifolio itself is just a virtual portfolio – right? True, however a wikifolio can form the basis of a stock-exchange listed, open-ended index certificate. So, if you buy one of these via your bank or online broker, you can actively participate in the performance of the wikifolio.
wikifolio certificates are traded on the Stuttgart Stock Exchange and, when they consist solely of stocks, also on the BX Swiss Stock Exchange.
The wikifolio certificates are traded in euros in Stuttgart (Euwax) and in Swiss francs in Bern (BX Swiss).
They can be bought and sold through nearly all banks and online brokers, via the Stuttgart Stock Exchange, the BX Swiss or directly through Lang & Schwarz. (You can find a list of all BX Swiss trading partners here).
If a wikifolio certificate is in high demand or if the trader of the corresponding wikifolio is Austrian, the wikifolio certificate will be approved for sale in Austria.
Depending on the broker, it can take up to three days after issuing before the wikifolio certificate is tradable.
The wikifolio certificate replicates the performance of the wikifolio on a 1:1 basis. If you have invested in the certificate, then you automatically track the performance of the wikifolio.
All the information you need to know regarding a wikifolio certificate can be found on the respective wikifolio detail page in the box ‘wikifolio certificate’
There are two ways to invest (only available in the German version):
Copy the ISIN of the respective wikifolio certificate and search for this directly on your bank or online broker’s platform. OR
Click on ‘Invest now’ and you will be redirected to the broker partners of wikifolio.

[kixog47100]

Kotovanie napr.
https://www.finanzen.net/zertifikate/au ... lla/ls9avx

Ak to ma ISIN - je to cenny papier.

V obr od Jugglera - sa spomina, ze nema KID. Tak otazne, ci nebude len pre kvalifikovanych investorov.

[kixog47100]

Nieco som k tomu este patral

https://www.boerse-stuttgart.de/en/prod ... art/ls9avx

EXCHANGE SEGMENT Freiverkehr


https://live.deutsche-boerse.com/en/kno ... pen-market

Dole
- Regulated Market (akcie, etf, dlhopisy)
- Freiverkehr (Open Market) - napr. certifikaty (nizsia regulacia, mensia transaparentnost, bez KID a pod..)

Tam potom
…
The Regulated Unofficial Market was renamed Open Market in October 2005.
…
German and foreign shares, fixed-income securities of German and foreign issuers, as well as funds, certificates and warrants are traded on the Open Market at the Frankfurt Stock Exchange. Shares from over 60 countries are included in this trading.

[kixog47100]

ISIN = International Securities Identification Number – medzinárodný identifikačný kód cenných papierov.

[MiBi]

ISIN maju aj podielove fondy

Ja som skor myslel, ze by tato platforma bola vhodna pre nasich najlepsich traderov, aby mohli svoje schopnosti ponuknut inym a este na tom zarobit.
Nevyhodou je vsak, ze to ponuka "trading" len na europskych burzach aj ked dostupne su aj US stocks v EUR. V podstate sa to sprava ako broker.
Ked uzavrieme nase tipovanie na na najvýnosnejšiu akciu/ETF v roku 2026 , tak z toho vytvorim portfolio, akurat nakup ceny tam budu z terminu uzavierky.

[JUGGLER]

ISIN maju aj podielove fondy

Áno. A tie ktoré su prijaté na regulovanú burzu sú po 1 roku držania oslobodené od daní.
Len nesmie ísť o vstup do fondu cez úpis a výstup cez redemáciu.

Ked uzavrieme nase tipovanie na na najvýnosnejšiu akciu/ETF v roku 2026 , tak z toho vytvorim portfolio, akurat nakup ceny tam budu z terminu uzavierky.

To verím, že spraví Tilbur ako obyčajne.

Neskôr napíšem, prečo si myslím, že tie certifikáty ( aj ked majú ISIN) nie sú oslobodené.

[JUGGLER]

Tak som to prebral s každého aspektu, vrátane právneho názoru, finančnej klasifikácie a vyjadrení FS.
Wikifolio certifikát (pokiaľ je čisto akciovo indexový a neobsahuje pákové produkty ako napr. Turbo certifikáty)
je po 1 roku držania oslobodený od daní.

Prebral som to tak detailne, že pri danom certifikáte DE000LS9AVX3 (čo som dal info a obrázok od IB)
by som v prípade námietok, alebo pochybností FS mohol spokojne ísť do súdneho sporu.

Sporné je ešte to, či IB dovolí kúpiť daný certifikát retailu, keďže nemá KIID.
A či to dovolí nákup iným občanom ako občanom Nemecka, Swiss, alebo Rakúska ( Rakúsko iba vtedy ak trader je rakúšan).

Forma tradingu/investingu zabalená do certifikátu je zaujímavá.
Trader to vôbec nemusí trejdiť ( vyžadujú dôkazy, že to naozaj trejdíte, že v tom máte vlastné peniaze ), ale v praxi to funguje
ako reálny indexový fond. Vy navrhnete portfólio a správca Lang & Schwarz fyzicky nakúpi tie akcie na svoj účet a potom
už len dokupuje podľa toho kolko peňazí investujú klienti a aké zmeny robíte. Také isté zmeny urobí aj trejder v Lang & Schwarz


Dal som dokopy nejaké info z Q and A:

Wikifolio.com je informačná platforma, kde môžete získať informácie o európskom akciovom trhu, oboznámiť sa s virtuálnymi modelovými portfóliami súkromných a profesionálnych obchodníkov alebo si dokonca vytvoriť vlastné modelové portfólio a porovnať sa s ostatnými obchodníkmi.

Niektoré informácie sú určené výlučne na súkromné použitie osobami s bydliskom v Nemecku, Rakúsku alebo Švajčiarsku, najmä pokiaľ ide o certifikáty indexu wikifolio. Nepredstavujú teda individuálne investičné odporúčanie ani ponuku na nákup alebo predaj cenných papierov alebo iných finančných nástrojov.

Finančné nástroje prezentované na wikifolio.com nie sú schválené na predaj vo všetkých krajinách.
Certifikáty wikifolio a iné cenné papiere neboli registrované podľa zákona Spojených štátov amerických o cenných papieroch z roku 1933 a nemôžu byť ponúkané ani predávané v Spojených štátoch amerických, ani osobám z USA, ani na ich účet, ani v prospech osôb z USA.
Cenné papiere neboli registrované podľa platných predpisov o cenných papieroch v Austrálii, Kanade alebo Japonsku a nie sú ponúkané ani predávané v Austrálii, Kanade ani v Japonsku, ani osobám, ktoré sú rezidentmi Austrálie, Kanady alebo Japonska.

Vaše wikifolio musí obsahovať minimálne desať pozorovaných položiek v celkovej hodnote 2 500 EUR.
Okrem toho musí byť vaše wikifolio staré minimálne 21 dní.

Počas procesu emisie je vaše wikifolio podrobené dôkladnej kontrole.
Keď po prvýkrát požiadate o investovateľné wikifolio, uskutočníme telefonický rozhovor, tzv. emisný rozhovor.
Po splnení určitých požiadaviek je možné to zariadiť cez „Moje wikifolia“ v časti „Zmeniť“.

Spoločne prediskutujeme vašu obchodnú stratégiu a názov vášho wikifolia.
Názov a obchodná stratégia musia byť koherentné a ľahko zrozumiteľné.
Investičný priestor musí zodpovedať vašej obchodnej stratégii a rozhodovací proces aj investičný horizont musia byť jasne definované.
Dôležité je tiež, aby neobsahoval žiadne investičné odporúčania ani sľuby zisku.

Pre každé ďalšie wikifolio môžete požiadať o emisiu bez predchádzajúceho emisného rozhovoru.

Akonáhle sa wikifolio stane investovateľným a má investovaný kapitál, obchodovanie vo wikifolios generuje rizikové pozície v spoločnosti Lang & Schwarz TradeCenter AG, emitentovi certifikátov wikifolio.

• Lang & Schwarz musí „zabezpečiť“ rizikové pozície z certifikátov wikifolio v súlade so svojimi vlastnými požiadavkami na riadenie rizík.
• Obchodník v spoločnosti Lang & Schwarz TradeCenter AG & Co. KG to robí buď tak, že sám obchoduje s cenným papierom na referenčnom trhu v reálnom čase, alebo využíva obchody iných klientov, ktorí obchodujú s tým istým cenným papierom v rovnakom čase.
• Ak wikifolio nemá investovaný kapitál, obchody nebudú mať žiadny vplyv na požiadavku na zabezpečenie.
Zjednodušene povedané, spoločnosť Lang & Schwarz zabezpečuje, aby súčasné zásoby wikifólií, zodpovedajúce kapitálu investovanému do certifikátu wikifolio, boli tiež z veľkej časti v držbe spoločnosti Lang & Schwarz.

Korporátne akcie sú opatrenia, ktoré menia kapitál, ako napríklad:
• Dividendy
• Rozdelenie akcií
• Odčlenenie
• Knock-out
• Vypršanie platnosti
• Vyradenie z obchodovania

Aby bolo možné vykonať korporátnu akciu, cenné papiere, ktorých sa týka, musia byť pozastavené z obchodovania. Prečo je to potrebné?
• Index slúži ako základ pre nákupnú a predajnú cenu certifikátu wikifolio.
• Všetky pozície v rámci wikifolia sú zahrnuté do výpočtu indexu.
• Ak nie je pre pozíciu stanovená cena (napr. dividenda), index nemožno stanoviť. To znemožňuje stanovenie ceny príslušného certifikátu wikifolia.
Preto musí byť pozastavené obchodovanie s ním.

Kúpna a predajná cena dotknutého certifikátu bude počas obdobia pozastavenia označená ako N/A (nedostupná).
To platí pre wikifolia aj wikifolia wikifolií.
• Všetky ostatné akcie vo wikifolii sú obchodníkovi k dispozícii bez zmien.
• Po dokončení korporátnej akcie sa obnoví kotácia dotknutého cenného papiera.
To znamená, že certifikáty môžu byť správne ocenené a sú opäť obchodovateľné. Obchodník je o tom informovaný e-mailom.

Ako môžem zmazať svoj účet na wikifolio?
Ak si želáte zmazať svoj používateľský účet, pošlite nám správu z e-mailovej adresy, ktorú ste použili pri registrácii na wikifolio.com, na adresu: service@wikifolio.com. Zamestnanec wikifolio sa postará o zmazanie účtu.

[MiBi]

na demo ucte v patrii som nasiel jeden z wikifolio certifikatov asi by bolo mozne aj obchodovat - skusal som aj dalsich par, ale tie nenaslo: