Pranie špinavých peňazí - súčasné trendy

[experience]

V poslednom čase som sa trochu zaujímal o túto oblasť (ale len z pohľadu pozorovateľa, nie vykonávateľa ), ale tých informácií je pomerne málo a možno sú aj staré.

Preto by som sa chcel spýtať pár vecí (pre prehľadnosť to rozdelím do bodov):
1. Stále platí, že väčšina tejto činnosti sa realizuje formou hotovosti alebo dnes je to už sofistikovanejšie a využívajú sa vo veľkom aj bankové inštitúcie a bezhotovostné prevody?

2. O podnikoch, kde sa podstatná časť obratu vykoná v hotovosti, sa zvykne hovoriť ako práčkach špinavých peňazí. Často sú to bary, reštaurácie, rôzne obchody, či dokonca čerpacie stanice. Peniaze by sa mali "vyprať" tak, že k legálne získanej hotovosti z podnikania daného subjektu sa primiešajú aj peniaze špinavé, ale ich vklad do banky nepredstavuje podozrenie - hotovosť ako hotovosť. Takýto insitný spôsob ešte stále funguje, alebo je to prekonaný model?

3. Pri veľkých peniazoch sú známe prípady ich vyprania cez investície do budov či pozemkov - tzn., že za pozemok napr. zaplatím v hotovosti obrovskú sumu. Ale vklad takejto sumy do banky predávajúcim nevzbudzuje podozrenie (hoci predávajúci ich vie vydokladovať, ale banku nezaujíma, prečo kupujúci platil v hotovosti)?

[Pette]

v realite napriklad takto - http://www.sme.sk/c/6608046/kocner-si-p ... okutu.html" onclick="window.open(this.href);return false;

[Biosko]

Tak napriklad kocner ich nemusel vyprat, mozu pochadzat z uplne legalnej cinnosti napr nejakeho predaja niecoho a nechcel zbytocne vyhadzovat na dane tak to prehnal cez danovy raj.

[namer]

v realite napriklad takto - http://www.sme.sk/c/6608046/kocner-si-p ... okutu.html" onclick="window.open(this.href);return false;

Chcel by som sa spýtať, že ak by Privatbanka túto transakciu nahlásila, tak by Kočner musel zaplatiť daň z tejto sumy alebo ako to je ? Resp. prečo sa musí nahlasovať takáto transakcia a akú výšku musí dosiahnuť, aby musela byť bankou nahlásená ? a komu sa takáto transakcia musí nahlásiť ? ďakujem

[Biosko]

Pokial spravil nejaky obchod a mal na nom zisk musel by zaplatit dan. Pokial nespravil obchod mal by preukazat odkial tie peniaze ma. Je to svinstvo ze sa stat do toho stara podla mna kazdeho vec odkial peniaze ma.

[Pette]

Tak napriklad kocner ich nemusel vyprat, mozu pochadzat z uplne legalnej cinnosti napr nejakeho predaja niecoho a nechcel zbytocne vyhadzovat na dane tak to prehnal cez danovy raj.

A teraz daj este tu o Cervenej Karkulke.

[Biosko]

Tak ci onak statna mafia sa do toho montovat nemusi.

[JUGGLER]

Chcel by som sa spýtať, že ak by Privatbanka túto transakciu nahlásila, tak by Kočner musel zaplatiť daň z tejto sumy alebo ako to je ? Resp. prečo sa musí nahlasovať takáto transakcia a akú výšku musí dosiahnuť, aby musela byť bankou nahlásená ? a komu sa takáto transakcia musí nahlásiť ? ďakujem

Ale nie. Nič by nemusel. Banky to proste posunú finančnej polícií a tá už zváži, čo s tým ďalej.
Ak je podozrenie na daňové uniky, tak to finančáci posunú daňovákom. Aj je podozrenie na trestnú činnosť, tak prokurátorovi. Denne takto banky posielajú desiatky hlásení. Je to bežná prax. Už pri sume väčšej ako 10 000 môžeš počítať, že sa na transakciu pozrú detailnejšie. Ináč, to je silné kafé, že PB nenahlásila prevod miliónov, keď v tom bol Kočner a daňové raje.

[14u24me]

Ja si myslím, že tihle lidi to mají právnicky podchycené. I kdyby je začaly vyšetřovat, tak budou mít podložené, že přijaté peníze jsou třeba půjčka od offshorové firmy za určitým účelem a s určitým ručením, které samozřejmě nejde ověřit. Třeba ručí akciemi nějaké privátní offshore firmy, které hodnota se nedá určit (a ani majitel).

[namer]

No dobre. Predstavme si situáciu, že mám firmu registrovanú v krajine, kde sa neplatí daň z príjmu (napr. Cyprus, aj ked som si neni istý) alebo sa platí veľmi nízka daň. Takže ja ako konateľ si na konci roka vyplatím z firmy dividendu alebo tantiému, to je jedno, vo výške napr. 500 000eur...Takže ja si ju možem vyplatiť na účet buď na Cypre a potom ju previesť na účet na SVK alebo ju prevediem hneď na slovenský účet (ak to je možné). Som ja v tomto prípade niečo dlžný našim daňovým alebo iným úradom ? Však predsa mám firmu na Cypre a riadim sa cyperskými daňovými pravidlami, takže moj príjem je už čistý a legálny nie ? alebo je niekde háčik ?

[JUGGLER]

Na Cypre sa platí daň. Ale nízka. Môžeš si vyplatiť dividendu, alebo podiel na zisku, všetko je právne čisté, háčik je v tom , že to prestáva byť výhodné.
Od minulého roku sa platia z týchto príjmov zdravotné odvody: 14%
Od budúceho roku budú dividendy a podiely zdaňované sadzbou 14%

[Biosko]

Nie je problem si z vlastnej firmy pozicat bezurocnu pozicku.

[filip glasa]

experience - ta 2 a 3 je prilis narocna na fixne naklady. MOze sa stat, ze nevyperes ani tolko co stratis na samotnom podnikani
1 - je jednoduchsia. Staci mat tu spravnu banku. Kukni napr. spis gorila a tam banku Meinl.

[Pette]

Nie je problem si z vlastnej firmy pozicat bezurocnu pozicku.

Nemozes, je to jasny danovy podvod. Treba ju urocit a je to ciste.

[experience]

experience - ta 2 a 3 je prilis narocna na fixne naklady. MOze sa stat, ze nevyperes ani tolko co stratis na samotnom podnikani

No tak ono stačí, keď ti tržby z podnikateľskej činnosti pokryjú aspoň tie fixné náklady a ostatné máš bonus. Akurát mi nie je jasné, či potom tú "špinavú" hotovosť aj vykazujú v účtovníctve ako tržby z podnikateľskej činnosti alebo nie (a len ju odovzdajú banke popri legálne nadobudnutej hotovosti)?

1 - je jednoduchsia. Staci mat tu spravnu banku. Kukni napr. spis gorila a tam banku Meinl.

Takže aj vznik bánk v majetku dvoch najznámejší slovenských finančných skupín bol motivovaný práve kvôli tejto činnosti a až druhotne kvôli zisku z ich činností (ak vôbec...)?

[filip glasa]

Takže aj vznik bánk v majetku dvoch najznámejší slovenských finančných skupín bol motivovaný práve kvôli tejto činnosti a až druhotne kvôli zisku z ich činností (ak vôbec...)

skôr by som povedal, že je to jeden z dôvodov prečo mať banku. Ale určite nie jediný.

[osamely chodec]

to Pette :
takze aj vklad vlastnych fin. prostriedkov do firmy v jednoduchom uctovnictve, treba urocit Uz vidim danovacku ako skace ak jej poviem, ze som firme pozical peniaze na 10% urok p.a. a ten urok je danovo uznany naklad.

[Pette]

kocinavi - nie, to vkladas ty ako osoba.

nie, ked firma (pravnicka osoba) pozicia peniaze fyzickej osobe. je uplne jedno, ze ta fyzicka osoba je majitel - spolocnik. To su dve oddelene veci.

[Biosko]

Pette dik za korekciu ak tak, tak tak.
Ja som len kdesi pocul alebo cital uz ani neviem od koho alebo kde. Tak dik ze si mi to osviezil.

[MiBi]

V UK odhalili sieť, ktora využívala kuriérov na vyberanie fyzickej hotovosti od zločincov v jednej krajine, ako je Spojené kráľovstvo, výmenou za kryptomenu ,Hotovosť by sa potom prala prostredníctvom spoločností a ekvivalentná hodnota by bola sprístupnená v iných krajinách.
Tento obojstranný, vzájomne výhodný obchod znamenal, že kokaínoví králi bohatí na hotovosť súčasne pomáhali ruským kyberzločincom a elitám prať ukradnuté kryptomeny a získavať hotovosť, pričom sa vyhýbali západným sankciám.

zdroj: https://archive.is/7tdhp