Dane z podielovych fondov

[Gordon Gekko]

Chcem sa spytat, ci je dnes SK legislativa nastavena tak, ze ak drzim majetok v podielovych fondoch viac ako 15 rokov, tak pri predaji je moj prijem oslobodeny od dane, ci platenia zdravotnych odvodov ?

Ako by to bolo, ked sa dividenda automaticky reinvestuje v podielovom fonde, ale ja vsetko vyberiem az po 15+ rokoch a
terajsia legislativa by sa nezmenila.


Keby to niekto vedel najst v zakone a a postol by mi sem ten paragraf bolo by fajn. Ja tomu z danovej stranky velmi nerozumiem

Greed is Good

[Dana]

Ak by si kúpil PL pred 15 rokmi, tak by si ich mal oslobodené od dane aj od zdr. odvodov. Ak ich kúpiš teraz a budeš držať 15 rokov, oslobodenie sa ťa netýka. Musel by si držať ETF-ka, aby si ich mal oslobodené od dane. /aspoň zatiaľ to platí/

Dividenda by sa ti preniesla bud do vyššej ceny PL a zdaňoval by si pri predaji alebo ak by ti pripísali miesto dividendy pár ks PL, tak z tých by si mal zaplatiť odvody.

[Gordon Gekko]

Dakujem za odpoved, vedela by si mi aj sem skopirovat ten text zakona, pripadne link na presny clanok, paragraf zakona v ktorom je toto co tvrdis uvedene ?

Myslel som to tak, ze zacnem teraz dlhodobo investoat, a ci by som po 15+rokoch bol oslobodeny. Takze ak je to tak ako pises, tak potom, by som pri predaji dajme tomu v roku 2032 pri vynose 10000 Euro, musel podla dnesnej legislativy ak sa teda dovtedy nezmeni, zaplatit dan 19% + odvody 14%.

Chapem to spravne ?

[Dana]

Ak to bude dlhodobé investičné sporenie, tak to je oslobodené od dane, pozri tento link http://ako-investovat.sk/diskusia/viewt ... =15&t=5332" onclick="window.open(this.href);return false; Ale pri etf-kach, čo sú tiež fondy, len kupuješ si ich cez brokera na burze, máš oslobodenie od daní a odvodov už po 1 roku držania. To je novinka, ktorá platí od toho roku.

Ak by si len jednorázovo kúpil podielové listy cez banku a držal ich 15 rokov, tak je zbytočné tu kopírovať, aké podmienky zdaňovania budú platiť pri predaji o 15 rokov, lebo dovtedy sa ešte toho zmení....

[Gordon Gekko]

Ano mas pravdu, v principe chcem porovnat odvodove a danove zatazenie v nasledujucom priklade.

od 05/2016 do 05/32 budem pravidelne sporit, investovat do podielovych fondov napr. ten pioneer. Ak to teda vyberiem v 05/2032 s vynosom 10 000 eur, koko z toho bude dan, kolko odvody.


Ked to iste spravim a dam pravidelne investovanie cez brookera na do ETF fondu ako pises, kolko bude z toho dan a kolko odvody ?

Ak teda predpokladame, ze sa dnes platna legislativa nezmeni do 05/2032.

Jednorazovo investoat urcite nechcem.

Budem v oboch pripadoch oslobodeny od dane aj odvodov a dostanem na ucet 10 000 Evricok zisku ?

[Dana]

V oboch prípadoch by si bol oslobodený od daní aj odvodov. Len u DIS musíš podmienky dodržať. Výplata nesmie byť skôr ako 15 rokoch a maximálna suma za rok 3 000 €.
U ETF-iek tieto podmienky nemáš, stačí len rok držať. Ale môžu to zase kedykoľvek zmeniť. Treba si prepočítať aj ako poplatkovo by to vyšlo a čo je lacnejšie.

[Gordon Gekko]

Zda sa, sa ze sa blizime k cielu

Teda v ETF by som dostal naozaj cely zisk 10k. to je super.

Pri tom DIS, ta max. suma 3000E rok, zanamena, ze za rok mozem byt v zisku maximalne 3000 eur ?
Teda, ze mozem zarobit za 15 rokov 3000*15= 45000E a toto nebude podliehat dani a odvodom ? Co bude nad to uz ano ?

Alebo coho sa to maximum tych 3000 E za rok tyka ?

Diki za objasnenie.

[Dana]

V rámci DIS môžeš za rok maximálne investovať 3000 €.

[Gordon Gekko]

Tak to potom vychada, ze mozem investovat max 250E za mesiac co je 3000 za rok v tom DIS a to by bolo oslobodene od dani odvodov.

Vsetko co by som investoval nad sumu 3000/rok, uz podieha dani, odvodom ? aj keby som dodorzal tych 15+ rokov ?

[Dana]

Podmienky by si mal dodržať presne za rok 3 000 €. To, čo chceš vložiť nad rámec, už potom musíš riešiť inou formou, aby ti nemohli povedať, že si nedodržal podmienky, lebo potom nemusíš mať oslobodené nič.