JUGGLER napísal:To sú ptákoviny, čo vraví Ladis. Aj dividendové akcie by mali ísť hore. Je to dôležité. Teraz sú tie dividendy zaujímavé, lebo úrokové sadzby na termíňákoch sú takmer nulové. Ale normálne vám dividendy ledva pokryjú infláciu..je to len dodatočný výnos. Pokial nie ste milionári, že sa nechcete chrániť len pred infláciou, tak sa nemôžete spoliehať na taký výnos.
Zoberme si roky odkedy sme prijali euro. v Roku 2009 bol dividendový výnos SPY 2%, v roku 2010: 1,83% a v roku 2011: 2,13%. V roku 2008 boli dividendy rekordne vysoké: 3,20%...ale predchádzajúcich 10 rokov nikdy neboli cez 2%...priemer bol okolo 1,5%.
pozor, ty porovnavas vzdy dividendovy vynos v aktualnom roku. ale ked nakupis akciu za 100 a plati dividendu 2, tzn 2% a ta akcia sa pohne na 200 a stale plati tych 2%, tak uz mas dividendu 4, co je 4% vynos pre investora ktory kupoval za 100. pri reinvestovani dividend sa tento vplyv este umocnuje. tu sa bavime o nakupe a celozivotnom drzani.
schvalne vezmem
vsetkych dividend kings (50+ rokov vyplacaju navysujucu sa dividendu) z konca roku 2007, tzn pred krizou. ide o tieto spolocnosti, viac ich vtedy nebolo.
Diebold Inc., American States Water, Dover Corp., Northwest Natural Gas, Genuine Parts Co., Parker-Hannifin Corp., Procter & Gamble Co., Emerson Electric,
Otvorte si excel subor, ktory pripajam dole ako prilohu.
Riadky 1-10 sumarizuju dividend king spolocnosti v roku 2007
Riadky 15-25 ukazuju historiu vysky dividendy na 1 akciu v jednotlivych rokoch - pekne vidiet narast
Riadky 28-37 ukazuju ako sa zmenila cena akcii od konca roku 2007 do 03/2017 a to iste ako sa zmenila vyska dividendy
Riadky 40-50 ukazuju ako sa zmenila hodnota portfolia, ak by sme 100,000 USD zainvestovali na konci 2007 na vrchole pred krizou. hodnota portfolia by narastla o 44%. dividendy by narastli z 2101$ rocne na 3415$ rocne.
toto vsetko su vypocty bez reinvestovania dividend (!!!) ak by sme reinvestovali pocas rokov 2009-2010-2011, kedy boli ceny dole, tak dnes sme v NENORMALNOM baliku! inak dnes je dividendovy pasivny prijem 3415$ rocne, ale minuly rok by to bolo omnoho viac, pretoze DBD znizil dividendu po 60 rokoch a uz nie je sucastou dividend kings listu.
schvalne som zobral porovnavanie z roku 2007, aby sme videli, co sa stane s dividendovym investorom, ked zainvestuje vsetko v jeden moment a ten najhorsi - tesne pred najvacsou krizou od velkej hospodarskej krizy z roku 1929. nestane sa mu nic. dividendy kazdym rokom narastali aj ked kurz akcii nechutne prepadol. toto sa snazi naznacit aj ladis, ze jemu je kurz akcii ukradnuty. tak isto sa dividendovemu investorovi nestane nic aj ked ma cele portfolio v akciach pred a dokonca aj pocas dochodku. tie firmy vyplacaju dividendu 2x dlhsie ako som ja na svete. prezili studenu vojnu, kubansku krizu, ropne soky, krizu v 87, dot-com bubble, velku krizu 2007-2008, preziju aj dalsie krizy a dividendy budu navysovat. a my dividendovi investori sa budeme tesit, lebo akcie Procter & Gamble nakupime za polovicnu cenu tej dnesnej. a mysli si niekto ze PG lahne? ziletky, pampersky, vlozky, zubne pasty, avivaze atd atd budeme pouzivat stale, kriza nekriza, inflacia neinflacia, vojna nevojna. ak uz lahne PG, tak lahne cely svet. lahnut mozu banky s ich fiktivnymi aktivami (Lehman), lahnut mozu technologicke firmy ked pride nieco ine (kodak, nokia), lahnut moze retail ked sa neprisposobi online nakupovaniu (walmart, target vs. amazon), lahnut mozu ropne firmy, ked sa podari nahradit ropu, ale PepsiCo, Johnson Johnson, McDonalds, Procter & Gamble a pod. tu budu naveky. lebo ked lahne banka, tak produkty PG si budeme kupovat za cash alebo kartou z inej banky, ked lahne walmart, tak si to kupime na amazone, ked lahne ropna firma, tak nam to dovezie elektromobil firma do obchodu, ale vzdy si kupime ten posraty toaletak
preto este raz navrhujem porovnavat u dividendovych investorov celkovu ciastku, ktoru sme do investovania naliali vs. kolko mame v dividendach kazdy rok. k tomu patri transparentne reportovanie, nie tato ladisova tragikomicka tema, kde iba pise, ze prisli dividendy. nevieme kolko prislo ani za aku hodnotu boli akcie generujuce dividendu nakupene.