ETF - POROVNANIE 24 možností investovania do ETFs

[Axon]

Má niekto internetový link na nejakú web stránku na ktorej by sa dala namodelovať (porovnať) historická výkonnosť za určité obdobie jednotlivých tried aktív ( akcie S&P500, MSCI World, Reality, Zlato, Štátne a Korporátne dlhopisy, ... )

[MiBi]

ja pouzivam: https://curvo.eu/backtest/en

[Axon]

ja pouzivam: https://curvo.eu/backtest/en

Dik za tip.
Vynikajúca stránka na back testy nie len, pre jednotlivé triedy aktív, ale aj na ETF a tvorbu portfólií.

[JUGGLER]

Ak by ste pred desiatimi rokmi investovali 10 000 USD, dnes by ste mali 35 937 USD.
Rovnaká investícia spred 50 rokov by mala hodnotu viac ako 3,5 milióna dolárov.
Kúzlo zloženého investovania v jednom grafe...

[osamely chodec]

Ak by ste pred desiatimi rokmi investovali 10 000 USD, dnes by ste mali 35 937 USD.
Rovnaká investícia spred 50 rokov by mala hodnotu viac ako 3,5 milióna dolárov.
Kúzlo zloženého investovania v jednom grafe...

Klasika, bez poplatkov a realnej inflacie .

[JUGGLER]

Klasika, bez poplatkov a realnej inflacie .

Chlapík tam vypočítava aj vplyv inflácie. Aj v čistom výnose 6,9% p.a. sú USA na tom najlepšie.
Len je nudné stále spomínať infláciu, lebo bola v rôznych obdobiach rôzna.
Niekedy nízka, napr. 2010-2020..inokedy vyššia 2020-2025.
Takže závisí od obdobia aby si to človek vyhodnotil sám - kumulatívne.
Investovať sa dnes dá bez poplatkov a väčšina z nás to robí ( alebo z minimálnymi , ktoré takmer nemajú vplyv ).
Aj to si človek musí vyhodnotiť sám.

Kontrola:

Stock market returns since 2016
If you invested $100 in the S&P 500 at the beginning of 2016, you would have about $364.41 at the end of 2025, assuming you reinvested all dividends.
This is a return on investment of 264.41%, or 14.72% per year.

This lump-sum investment beats inflation during this period for an inflation-adjusted return of about 172.07% cumulatively, or 11.21% per year.

[Wolf]

Asi to najlepšie čo som videl o investovaní do ETF, na jednom mieste, prehľadne, pre normálneho človeka – začiatočníka.

Zároveň Dubec na tom nijako extra neprofituje, nepredáva predražené produkty, služby a discord trader skupiny, ani nerobí reklamu žiadnemu brokerovi.

https://www.dubec.com/wp-content/upload ... -1.0.0.pdf

[Fund]

@Wolf...tak to je paradne spravene,prehladne,rozumne...klobuk dole,takto sa to robi do...
...ma aj dobre videa na youtube

[aviceN]

Dubeca osobne veľmi nemusím, ale naozaj dobrý matroš.

[iosephus]

Je tam strašné množstvo gramatických a tlačových chýb, asi to chceli rozbehnúť na rýchlo, každopádne ako materiál super, toto by mohla byť cesta keď reálny slovenský investor s kožou na trhu takýmto kvázi filantropickým spôsobom naučí tisícky Slovákov zhodnocovať majetok lepšie ako doteraz. Nech je takých viac.

[rmaly]

@Wolf...tak to je paradne spravene,prehladne,rozumne...klobuk dole,takto sa to robi do...
...ma aj dobre videa na youtube

praveze v tych videach ho velmi nemusim a tusim uz mal aj nejake faux pas s poistenim ci s cim... ale tato publikacia vyzera byt "very ok"

[Azazel]

Tiež nie som jeho veľkým fanúšikom, napríklad tie dve videá o investovaní do ETF s p. Gordan boli podľa mňa informačne dosť slabé, rovnako ako aj jeho prejav je taký, povedzme špecifický, ale týmto veľmi pozitívne prekvapil, prebehol som to a jasné, gramatické chyby tam sú ale informačne super. Presne toto som hľadal tak tri roky dozadu keď som sa začal orientovať vo svete ETF.

[RadoD]

SLSP - jeden mensi edit - mensiu cast som na skusku inestoval do MSCI WORLD cez SLSP - a zrazu pozeram ze sa plati aj za ucet cennych papierov... ak chcete mat ETFka

[Wolf]

SLSP - jeden mensi edit - mensiu cast som na skusku inestoval do MSCI WORLD cez SLSP - a zrazu pozeram ze sa plati aj za ucet cennych papierov... ak chcete mat ETFka

Je to tak, tie poplatky za vedenie majetkového účtu sú obrovské. Odchádzali mi tak 20€ za kvartál, tzn. pre investíciách po 8000 € za rok sa to absolútne neoplatí.

[MiBi]

Ved Juggler to ma napisane uz na zaciatku tejto temy:

Tu je moje porovnanie: 24 možností investovania do ETFs
13. SLSP George: 0,5% za nákup+0,6% p.a

BTW stale je to menej ako napr. Finax

[kixog47100]

Jednorazovy nakup je 1% a aj odpredaj v buducnosti.
Pravidelne spororenie za 0,50% sa tyka len vybranych ETF.
Odpredaj znova za 1%.

Ku 0,6% p.a. + este DPH?

SLSP dorovnala Finax a z dlhobobeho hladiska vyjde lacnejsie.
Plus mas moznost vybrat si fondy.

Plus Banka vs OCP.
Ak by som mal tolko platit tak by som si vybral SLSP.

[RadoD]

Ved Juggler to ma napisane uz na zaciatku tejto temy:

Tu je moje porovnanie: 24 možností investovania do ETFs
13. SLSP George: 0,5% za nákup+0,6% p.a

BTW stale je to menej ako napr. Finax

tu prislo troska ku miskomunikacii a troska unahlenemu zaveru z mojej strany . Ja som si myslel ze to je 0,6% + este vedenie uctu CP pre ETF zlvast poplatok a tak nestastne to bolo odkomunikovane smerom ku mne. Preto som to pisal lebo som myslel ze este sa zlast plati vedenie uctu CP

[jogo]

Toto ste vedeli:

Pri výbere ETF na S&P 500 je rozdiel medzi Írskom (IE) a Luxemburskom (LU) v marci 2026 úplne zásadný. Nejde len o administratívu, ale o tvoje peniaze na daniach.
Pre S&P 500 (americké akcie) je Írsko jednoznačným víťazom. Tu je dôvod:
1. Zrážková daň z dividend (Withholding Tax)
Toto je najdôležitejší bod. Firmy v indexe S&P 500 (ako Apple, Microsoft) vyplácajú dividendy.
Írsko (IE): Má s USA starú zmluvu, vďaka ktorej platí fond z dividend amerických firiem daň len 15 %.
Luxembursko (LU): Nemá takúto výhodnú zmluvu pre fondy, takže platí plnú daň 30 %.

Aj keď máš akumulačné ETF (ktoré dividendy nevypláca tebe, ale ich reinvestuje), fond tie dividendy dostane už zdanené. Fond s domicilom v Írsku (napr. SPYL alebo SXR8) má vďaka tomu o cca 0,30 % ročne vyšší výnos oproti fondu z Luxemburska (napr. Amundi), aj keby mali identické poplatky.

2. Syntetická replikácia (napr. Invesco S&P 500 – ticker P500)
Fond reálne nenakupuje akcie Apple či Tesla. Namiesto toho uzavrie zmluvu s bankou (tzv. Swap), ktorá mu sľúbi, že mu vyplatí presne taký výnos, aký dosiahne index S&P 500.
Trik s daňami: Keďže fond fyzicky nedrží akcie, neplatí z nich v USA žiadnu daň z dividend. Vďaka diere v amerických zákonoch (sekcia 871(m)) dokážu syntetické fondy dostať 100 % dividendy (daň 0 %).
Výsledok: Syntetické ETF bývajú o niečo výkonnejšie (cca o 0,15 % – 0,30 % ročne) než tie fyzické, lebo neplatia žiadnu daň v USA.
Riziko protistrany: Ak by skrachovala banka, ktorá ten swap sľúbila (napr. JP Morgan alebo Goldman Sachs), fond by mohol mať problém. Toto riziko je dnes reguláciou UCITS ošetrené (kolaterál), ale stále tam podvedome straší rok 2008.

Gemini