Re: ETF - POROVNANIE 21 možností investovania do ETFs
Napísané: St 16 11, 2022 11:42 pm
Konecne to je oficialnejsie. Takisto drzim palce.
Ako investovať do akcií, dlhopisov, fondov, ETF, nehnuteľností, komodít či krypto mien.
https://ako-investovat.sk/diskusia/
Prave som nieco podobne riesil s jednym sikovnym agentom tu z fora (aviceN) - EIC ucty vie prebrat aj iny agent a ten 6tkovy ucet nastavit na 0% management fee. Kazdopadne zaplatene vstupne poplatky su dan za neznalost. Netreba to brat ako tragediu, len ako poucenie ako sa spravat k svojim peniazom a nakolko pocuvat cudzie rady hoci aj od blizkych ludi.
Asi by som nebol na seba tak tvrdy, on to urcite nespravil s cielom okradnut ta alebo podrazit, jednoducho ma nastavenu taku cenovu politiku a je to pre neho adekvatne ohodnotenie za danu sluzbu.Staniol napísal: ↑Št 17 11, 2022 4:22 am Zdravim vsetkych,
chcem sa opytat, vo februari tohto roka mi kamos(agent) po diskusii vytvoril manazovany ucet c.6 na ucel sporenia pre dieta s nasledovnymi parametrami:
Manažérsky poplatok: 1.0% p.a.
Poplatok z cieľovej sumy: 1.8 %
Horizont 20 rokov
taktiez este v roku 2019 mi zriadil cielovy c.2 kde cielova suma bola 18000e a vstupny poplatok nastavil na 3%.
z vyssie uvedeneho vlakna to mozem povazovat ako nevyhodnu ponuku a podraz "kamosa" ktory sa na mne chce prizivit?
Dakujem za odpoved
Vstup si mal 540€. Rozložil ti to, ale mohol ti dať ako kámošovi tých 300-360€.
Tých 360€ z 18 000 je vstup 2%.
Priebežné poplatky do sporenia nepatria. Výhoda EIC je práve v tom, že účty č. 2 nemajú priebežné poplatky (0% p.a.).
Díkiceberg8 napísal: ↑Št 17 11, 2022 2:45 pm
Co tym chcem povedat? Vdaka tomuto necivilizovanemu investicnemu prostrediu som prisiel o hromadu potencialneho zisku (hoci aj len ETF SP500), kedze za 12 rokov to mohlo urobit 3-4X a este viac, ak by som tam doplnal dodatocne.. Nehnutelnosti, kam som sa uchylil v tom 2010 roku mi tolko nepridali.
Ale hlavne tym chcem povedat, ze klobuk dole pred kazdym, aj tymto forom, a pravdepodobne hlavne JUGGLERom (a spol), ze otvorili tuto temu investovania pre sirsiu spolocnost amaterov a laikov.
Ak sa na C-Quadrant pozrieme dnes, zistíme, že to nedali. Pritom to nebol len fond, ale tisícky ľudí malo investičné sporenie do toho fondu. Dnes v Hitparáde vidíme, že dlhodobé výnosy fondu sú biedne.JUGGLER napísal: ↑St 24 06, 2009 12:11 am C-QUADRAT ARTS Best Momentum
Fond investuje 100% do akciových fondov formou aktívneho štýlu manažmentu.
Majetok fondu je 113,0 mio. EUR.
The C-QUADRAT ARTS Best Momentum is trying to increase capital under acceptance of higher risks together with a highly active management.
Performance: Over the five years to 30/09/2008,
the fund has returned 81.4%, compared with 36.1%
for the sector median and 47.9% for the index,
ranking 56/1774.
Názov fondu znie naozaj dobre.
Vstupný poplatok 5% to je ako vstup do elitného klubu.
2% ročne to by ušlo, keď prekonajú trhy.
Do septembra 2008 dával ročne priemerne 15%, čo je obdivuhodné.
( ostatné priemer 7,2% a trhy 9,6% )
No treba zistiť ako si chlapci poradili s krízou.
Ak to nepohnojili ako Gladiš, tak aj 5% vstup nie je veľa ak je to investícia na dlhšiu dobu.
Treba rozoznávať skutočne aktívnu správu od pseudosprávy akú prevádzajú naše banky.
Ako pisal JUGGLER, vyber jedno ETF a nekomplikuj si to. Ak chces max. diverzifikaciu - MSCI World, ak veris USA, tak S&P 500.nemam-nick napísal: ↑Pi 18 11, 2022 8:58 pm Juggler: mozno hlupa otazka, no skusim.. ak rozmyslam zlozit portfolio v EIC ETF MSCI World, SP500 a MSCI Emerging Markets reinvesticne v pomere 50:40:10 tak to zbytocne "zaplatim" v horsej celkovej vykonnosti a radsej zvolit len jedno ETF MSCI World ?
Trebalo by mať presnú analýzu ako sa napríklad ETF SVET prekrýva s ETF USA.nemam-nick napísal: ↑Pi 18 11, 2022 8:58 pm Juggler: mozno hlupa otazka, no skusim.. ak rozmyslam zlozit portfolio v EIC ETF MSCI World, SP500 a MSCI Emerging Markets reinvesticne v pomere 50:40:10 tak to zbytocne "zaplatim" v horsej celkovej vykonnosti a radsej zvolit len jedno ETF MSCI World ?
Toto pravdepodobne poznas, ale nech to mozu vyuzit aj ostatni, https://www.etfrc.com/funds/overlap.php na stranke je hned prednastaveny overlap SPY vs QQQ, cize SP500 a Nasdaq, podla vysledku je 79% nasdaq-u v SP500 a ak porovname SPY s URTH, tak zistime ze SP500 je vo Worlde na 97%
Človek, ktorý investuje 60-70% svojich príjmov do 100% akciových investícií má akože strach z rizika? Už nebláznime
Súhlas, faktorové ETF nemajú nejakú ťažkú pridanú hodnotu oproti "klasickým" akciám. Jedine, že by človek trafil faktor, ktorý prinesie alphu a vyhne sa ostatným faktorom, ktoré budú horšie ako beta. Pravdepodobnosť takejto "trefy" je dosť nízka.JUGGLER napísal: ↑Ne 20 11, 2022 5:39 pm Do toho špekuluje, že 30% dáva do 3 či 4 factor ETFs (kde manažéri špekulujú, že získajú vyšší výnos výberom podhodnotených, alebo lacných, alebo malých firiem atd. )
Podobné ETFs som pár sledoval, ale málokedy sa tým dá niečo získať. Naopak, u jeho špekulácii vidno, že kým jedno ETF mu zarobilo len 5%, druhé cez 20%...ale zrejme ani jedno neprekonalo to FTSE All World.
Toto rozhodne nie je najväčší problém faktorových ETF. Výška poplatkov je nepochybne vo všeobecnosti veľmi podstatná, ale toto sú prípady, kedy sa z toho robí zbytočný fetiš. V ETF World od Blackrocku zaplatíš 0,20% p.a. Ak si vyberieš nejaký špecializovaný fond s 0,30% p.a. tak sa toho rozdielu 0,10% naozaj netreba báť. Nehovorím teraz o výnose, iba poplatku.
A toto bude platiť aj o 20 rokov? Z pohľadu dosiahnutého výnosu na podstúpené riziko je podľa mňa Nasdaq 100 vyslovene nevhodný na sporo-investovanie do ďalších 20+ rokov. Ako správne píšeš, je to sektorovo zameraná investícia. Každý môže mať na to odlišný názor, ale je to iba názor, pretože faktom je, že nejaký sektor dosahoval nadvýnos v posledných 10-15 rokov neznamená, že sa mu to podarí v ďalších 10 rokoch. Pri Nasdaqu si prakticky bez diverzifikácie (resp. diverzifikácia je iba v rámci jedného sektora). Keď kúpiš široký index kapitalizačne vážený (S&P/Svet) tak máš aspoň istotu, že zloženie jednotlivých sektorov sa zmení s tým ako sa jednotlivým sektorom bude v budúcnosti "dariť" (bude sa zvyšovať ich kapitalizácia). Preto je to v podstate momentová stratégia.
Ak by Blacrock nebol taký vychcatý, že ETF založil rovno po najväčšom poklese po finančnej kríze, tak by to ETF ani nebilo infláciu. Zároveň, samozrejme EM selektívne podľa krajiny mali aj svoje momentum, ako napr. Čína.
Pozri, je to môj názor. On nie je pre mňa obyčajný človek: vidím, že rozumie investovaniu.
vcelku tragicke, on vyzera ze naozaj veri, ze v tomto trznom enviromente (rast urokovych sadzieb, splasnuti 20 dlhopisovej bubliny) bude zit z renty uz za 5 rokov investovania. A to ma v majetku viac ako 1/2 tehlu a zbytok akcie. Jedine pozitivum videa vidim v jeho optimistickej nalade, aby som vyzdvihol aj nieco pozitivne.Wolf napísal: ↑Ne 20 11, 2022 5:00 pm Má podľa mňa veľmi pekné portfolio.
https://www.youtube.com/watch?v=e4L-0vP ... ADbrambora
Ok to beriem, ja som skôr bral všeobecný príklad, že sa hovorí o tom ak človek viac ako polovicu príjmu investuje čisto do akcií ako jednej z tried aktív a potom sa povie, že má strach rizika. Ak to vzťahujeme iba na 1 konkrétneho človeka, je to iné.
Áno, väčšinou to takto platí, ja tiež moc nevidím dôvod primiešať do ETF Svet aj emerging markets. Každopádne, môžu sa vyskytnúť obdobia, kedy EM budú mať lepšiu výkonnosť a potiahnu o niečo celkovú výkonnosť ETF aj keď je fond zložený z 3750 akcií. Ale ako vravím, ja do ACWI tiež neinvestujem.
V poriadku, veď nikto neporovnával technológie USA vs. Čína, ale logika spočívala v tom, že si 100% vystavený iba 1 sektoru (v ktorejkoľvek krajine) a netušíš či ten sektor bude valcovať iné sektory o 10, 20 rokov len preto, lebo ich valcoval posledných 10, 20 rokov. Pri takomto uvažovaní by práveže mal byť Nasdaq najmenej rizikový lebo je to viacmenej "tutovka", že technológie budú najvýkonnejšie "donekonečna" a žiadny iný sektor sa na ne už nedotiahne ja netuším čo bude o 20 rokov, len viem to, že nechcem byť 100% vystavený jednému sektoru, lebo toto nie je ani základná diverzifikácia v rámci jedného aktíva. Takéto niečo ti poradí aj skutočný investičný poradca v zahraničíJUGGLER napísal: ↑Ne 20 11, 2022 8:24 pm V rámci USA je moja logika v prospech technológii, lebo nemám hlavu ponorenú v mise, ale rozoznávam prinajmenšom kolko čínskych technologii a kolko amerických používam/mám v domácnosti . A viem si ako sedliak vypočítať kolko marže asi majú číňania na mojom mixéri, ked ho predávajú za 25 € a v EU ho importér predáva za 250 €. Alebo router Huawei, ktorý asi nemá vyššie marže, ked cenovo podlezie akékolvek iné...
U mňa je SP500 zlatý stred, ale keby som bol mladý a šiel na F.I.R.E. tak sa kludne naložím len do Nasdaqu 100.Peter222 napísal: ↑Ne 20 11, 2022 6:27 pm Z pohľadu dosiahnutého výnosu na podstúpené riziko je podľa mňa Nasdaq 100 vyslovene nevhodný na sporo-investovanie do ďalších 20+ rokov. Ako správne píšeš, je to sektorovo zameraná investícia. Každý môže mať na to odlišný názor, ale je to iba názor, pretože faktom je, že nejaký sektor dosahoval nadvýnos v posledných 10-15 rokov neznamená, že sa mu to podarí v ďalších 10 rokoch. Pri Nasdaqu si prakticky bez diverzifikácie (resp. diverzifikácia je iba v rámci jedného sektora). Keď kúpiš široký index kapitalizačne vážený (S&P/Svet) tak máš aspoň istotu, že zloženie jednotlivých sektorov sa zmení s tým ako sa jednotlivým sektorom bude v budúcnosti "dariť" (bude sa zvyšovať ich kapitalizácia). Preto je to v podstate momentová stratégia.
Svet sa meni a uz o niekolko rokov toto nemusi platit. Cina doteraz vyrabala a posielala lacne tovary do USA vymenou za nicim nekryte papieriky (netreba spekulovat proste dolar nie je priamo kryty nicim a za chvilu nebude ani nepriamo ked mu Saudi povedia zbohom). Cinania nie su hlupy, ale cakaju na moment kedy budu este ekonomicky silnejsi a potrebuju byt aj vojensky silnejsi preto ta spolupraca s Ruskom. Postupne dochadza k de-dolarizacii (vid postupne predavanie US dlhopisov). Buducnost su rozvijajuce sa trhy. Podla mna najviac India (Cina si to zatial kazi prisnymi anti-Covid opatreniami).JUGGLER napísal: ↑So 19 11, 2022 1:31 am Celá Ázia ( rozvíjajúce sa trhy ) je v podstate továreň sveta s dobrým financovaním, ale technológie, vysoké marže a zisky sú hlavne v USA. Ázia je velkovýroba a má nižšiu kúpnu silu. Amerika má vysokú spotrebu (ľudia veľa míňajú) i kúpnu silu (ľudia veľa zarábajú).
Odkial mate tu informaciu, ze DeGiro ponuka moznost kupovat aj zlomkove akcie? Ja to tam v rozhrani nevidim.JUGGLER napísal: ↑St 19 10, 2022 12:29 am
EU brokeri ZADARMO pri investovaní do európskych eurových verzií amerických a svetových ETFs :
Trade Republic – umožňuje pravidelné automatické sporenie, aj frakcie
DeGiro – už aj pre Slovákov – umožňuje investovať zadarmo, aj frakcie
XTB ( iba real ETFs, nie CFD formy ! ) – umožňuje nákupy/predaje zadarmo, frakcie zatiaľ nie