15.2. 2024
Vážená klientka, vážený klient,
ďakujeme za dôveru, ktorú nám prejavujete využívaním našich produktov a služieb.
Teší nás, že v roku 2023 sa na finančné trhy vrátil optimizmus. Aktuálna trhová situácia zároveň vytvára zaujímavé
podmienky pre dlhopisy, ktorým sa darí v období vyšších úrokových sadzieb. Dnes ponúkajú atraktívny výnos, aký sme
nevideli dlhé roky.
Naším poslaním je zodpovedná správa Vašich investícií, a preto sme sa rozhodli zmeniť investičnú stratégiu
podielového fondu Tatra Asset Management, správ. spol., a.s., SmartFund o.p.f (ďalej len Smart fondTB).
Spolu so zmenou investičnej stratégie Smart fonduTB k 15. 2. 2024 pristupujeme aj k zmene názvu na Dlhopisový fondTB
2028.
Smart fondTB sme uviedli na trh v roku 2010. Patril medzi najväčšie fondy v správe Tatra Asset Management.
V posledných štyroch rokoch však v dôsledku viacerých faktorov, v celosvetovom aj domácom meradle, zaznamenal slabé výsledky
a prestal napĺňať očakávania investorov. Týka sa to nielen nášho fondu, ale aj podobných fondov veľkých svetových správcov.
V jeho ďalšom pokračovaní preto nevidíme perspektívu.
Novú stratégiu zameriame iba na dlhopisové investície.
Dlhopisový fondTB 2028 bude investovať najmä do štátnych dlhopisov, prípadne do atraktívnych emisií bankových a
firemných dlhopisov. Pôjde o konzervatívnu investičnú stratégiu so zaujímavým výnosovým potenciálom a nízkou mierou
trhového rizika.
Portfólio fondu bude zložené z dlhopisov s priemernou splatnosťou 4 roky a priemerným čistým výnosom do splatnosti na
úrovni 3 až 3,5 % ročne.
Dlhopisy plánujeme vo fonde držať až do ich splatnosti do roku 2028. Pre takýto typ stratégie očakávame, že bez ohľadu
na to, aký bude vývoj na dlhopisových trhoch počas najbližších štyroch rokov, po ich uplynutí dosiahne fond výnos na
úrovni 12,5 až 15 %.
Vďaka zmene investičnej stratégie zvýšime výnosový potenciál Vašej investície. Z Vašej strany nie je potrebná
žiadna aktivita, zmenu zrealizujeme automaticky.
V prípade, že so zmenou nesúhlasíte, môžete si svoje podielové listy Smart fonduTB nechať vyplatiť alebo presunúť do
iného podielového fondu z našej ponuky bez výstupného poplatku.
V prípade otázok neváhajte kontaktovať svojho bankára alebo navštívte pobočku Tatra banky.
Ďakujeme za pochopenie.
S úctou
Tatra banka
https://www.tatrabanka.sk/images/sk/tam ... na-smf.pdf
Sľubovali inteligentné zhodnotenie, no fond zarobil len drobné. Investorov nepotešila ani konkurencia
Tatra banka začala pred skoro 14 rokmi ponúkať nový podielový fond pre konzervatívnych investorov, ktorý im sľuboval inteligentné zhodnotenie peňazí. Keby klienti dali peniaze na bežné vkladové produkty, získali by rovnako alebo aj o niečo viac – a to bez rizika.
Reč je o Smart fonde, ktorý od mája 2010 zarobil ročne ani nie štyri desatiny percenta. No ak doň klient vložil peniaze akurát v čase, keď bol fond na niektorom zo svojich maxím, mohol čakať celé roky a aj tak by sa dodnes nedočkal aspoň návratu investovanej sumy. Momentálne správcovská spoločnosť prišla s riešením, ktoré má neúspech investičnej stratégie zachrániť a klientom poskytnúť takpovediac garantovaný výnos za podmienky, že dodržia investičný horizont.
https://www.aktuality.sk/clanok/TRCYC4d ... nkurencia/