Dosiahnute 6 ciferne zisky, ako to najlepsie zdanit ?

[dadosolutions]

Ahojte,

Tento rok sa zacalo darit s trejdenim a uz teraz som v 6 cifernych ziskoch, takze ako FO ma caka 39% percent dan+odvody. Uprimne neplanujem darovat skoro polovicu mojich ziskov statu... Cital som tu viacere vlakna ale nedostal som sa velmi k odpovediam. Hlavne by ma zaujimala offshore optimalizacia a posledna vlakno na tuto temu som tu nasiel z roku 2012. Presiel som si moje moznosti:

1. pobyt v cechach a zaplatit 15% dan + 23% zo vsetkeho nad 1.7mil czk
2. sro na svk a platit 21% - je toto vobec mozne ak uz moje zisky su ''realized'' ? Co si viem vsetko odpocitat z dani v tejto moznosti ? Bude sa mi dat odpisat aj povedzme auto ? Tato moznost sa mi hlavne paci koli tomu ze mam nejake obchody ktore planujem zatvarat tak, aby som presiel rocnym danovim testom a tym padom neplatit ziadnu dan na tieto konkretne obchody.
3. offshore firma v raji a neplatit nic - da sa to vobec zrealizovat ? Ma tu niekto s tymto realne skusenosti ?
4. danovy domicil v rajoch ?

Mame tu niekoho na fore s kim by som vedel realne dat nejaku konzultaciu kto by mi s tymto vedel pomoct ? Popripade kontakt na nejaku firmu/advokata/specialistu ?

Budem vdacny za akukolvek odozvu

[Trumpeta1978]

Vysoke zdanenie sposobilo to, ze som prestal uplne trejdovat a budem uzatvarat iba take pozicie ktore splnaju rocny danovy test. Stat sa nijako nespolupodielal na riziku ked si trejdoval ale brutalne ta okradnut ked si mal zisk- to ano. Poradit ti neviem, tiez som zvedavy na odpovede.

[Adammd]

Fundovanu odpoved tu nehladaj, lebo nikto tu nie je profesionalny danovy poradca a cela debata skonci, ze si ho mas zaplatit, co je samozrejme pravdiva rada. Ak ide o statisice, tak bude logicke si to stopercentne osetrit a nie sa radit nazorom internetoveho strangera.

[osamely chodec]

pri 6 cifernych ziskoch hadam uz na danoveho poradcu ostanu nejake prostriedky

[cryptotrader]

Ale tak aspon mu mozeme napisat, ze kedze su uz zisky realizovane, tak bohuzial zdanovat musi na SVK. Teda to plati urcite v pripade s.r.o. Do sro by si uz musel aj tak presunut zdanene prostriedky. Co sa tyka offshore tak to neviem. Pokial sa bavime o REALIZOVANYCH ziskoch za 2020, tak to uz musis zdanit na SK.

[Adammd]

Mozno sa pozri na zalozenie britskej Ltd, corporation tax je 17%, zalozenie trva tak hodinu a je online. Kopa firiem to robi za uplatu(ale hladaj UK a nie CZ/SK sprsotredkovatelov, ktori si vypytaju 1000e, ak by si to sam, vyjde to okolo 15 GBp). Zalozia ti aj virtualny office s business adresou, preberaju a skenuju postu od statnych organov HMRC a Company House, pripadne i komercnu postu, ak nemas, tak aj business bank account v Barclays alebo Lloyds, ja som po odchode z UK fungoval cez https://www.1stchoice-formations.co.uk/ za 100GBP/rocne pausal
Ale neviem ako je to teraz, ked nie su v EU, ci je to tak jednoduche pre neresidenta. Samozrejme na buduce zisky.

Minulrocne su "stratene", tu pomoze fakt len profesionalny danovy poradca, ako ich pripadne optimalizovat a aj to podla mna vela nevie, mnohi su akurat vyplnaci danoveho priznania. Ja by som osobne hladal mezdi danovymi pravnikmi

Ak si veris, mas vysoke prijmy, mozes svoju povodnu pracu opustit a rodinne okolnosti ti to umoznuju, prestahuj sa do inej krajiny, ked to stihnes do juna, cele zisky z r 2021 budes danit tam

[osamely chodec]

je take jednoduche si zalozit Ltd na obchodovanie na burze,so vsetkymi povoleniami napr. LEI, pre cudzinca v GB?

[Adammd]

To ja neviem, bolo to mimo moj obor, ale vela softwarovych inzinierov pracuje cez svoju Ltd z ceska. A ako som pisal, mam skusenosti z obdobia kym bola UK v EU.

[Glogol]

toto nezabera ? zisky straty, naklady ….
https://ako-investovat.sk/clanok/1450/z ... -na-burze/

[jaja]

Skutečná offshore už je víceméně out, bez zdanění výplat (dividend) se dostaneš do hledáčku při převodu do SK, dodaní ti to a půjdou po tobě. Protahovat kartou takhle velký částky není jednoduchý a pak tu hotovost stejně musíš někde uložit. Nějak to protáhnout přes BTC - s tím nemám zkušenosti, ale podle mne na konci budeš mít stejný problém.
A při zdanění dividend z firmy se taky dostaneš do hledáčku, pak musíš mít všechno v pořádku, zejména skutečné místo podnikání, což není levné a jestli ta částka není nad $500k ročně, tak se to moc nevyplatí. A nevím jak se u vás zdaňují dividendy.
CZ pobyt je ok - jestli jde o letošek, tak to můžeš stihnout. Bohužel letos už je těch 23% nad 2.7M, loni to ještě nebylo. Ale šel bych touto cestou (aspoň nám snížíš schodek).

[george1]

https://jeangalea.com/low-tax-europe/ - podrobnejšie info, dobrý článok všeobecne o daniach v európe

https://www.offshorecorptalk.com/thread ... ome.27919/
obsiahlejší článok ( pre profesionálnych obchodníkov) som našiel tu:
https://tax-free.today/blog/solutions-for-traders/

Ja na Slovensku som investoval do viacerých nehnuteľností, ktoré odpisujem a tak si znižujem daňový základ. Štát pred časom ale zmenil dobu odpisovania z 20 na 40 rokov, čo už nie je tak výhodné. Taktiež, Slovensko pripravuje zdvihnutie daní z nehnuteľností (hoci slováci platia súhrnne dosť + podľa štatistiky dávame priemerne viac v pomere k platom na bývanie a potraviny).

Pri vyšších ziskoch asi by som odporučil obrátiť sa na profesionálnu poradenskú firmu a overiť si informácie

[Rokosák]

Plať dane v zahraničí a ak budeš potrebovať vezmi si číslo polície odtiaľ. Inými slovami zaplať. Nezabudni na ostatne roky? Koľko si platil vtedy?

[andre]

je take jednoduche si zalozit Ltd na obchodovanie na burze,so vsetkymi povoleniami napr. LEI, pre cudzinca v GB?

Dnes nie je problem zalozit firmu nikde na svete. Ani vybavit LEI, to ti spravy aj priamo broker. V UK je trochu problem otvorit bankovy ucet, ucet u brokera.. pokial nemas v UK pobyt, ale da sa to.

Ale pozor musel by si ju fyzicky riadit z UK a mat tam realny office.. Kvoli CFC pravidlam (od 2022), miestu skutocneho vedenia (to plati uz roky).. A to sa tyka aj vsetky ostatnych krajin.

Inak by si to musel zdanit v tej krajine + na Slovensku dalsich dalsich 25%. A nie pri vyplate dividend, ale uz pri dosiahnut prijmu v zahranici. Su tam nejake vynimky. Ale v suhrne s CRS/FACTA reportingom sa to moc neoplati. Iba pri fakt vysokych sumach to sa riesi vacsinou nastrcenymi osobami vo firmach, ale uz aj toto sa pomaly zacina riesit.
Vid. sud kto je KUV v Infra Services.. A ked vidim aka diera je za minuly rok v rozpocte, budu sa tieto veci riesit ovela prisnejsie.

nieco malo k CFC:
https://dennikn.sk/blog/2168867/fyzicke ... ske-firmy/


Cize najjednoduchsie je prestahovat sa do krajiny s nizsim zdanenim, ale ani to sa neda spatne.. Len pre buduce prijmy.

[JUGGLER]

ALL: Ak už má realizované zisky za 2021, nemá cenu riešiť firmu, ani offshore firmu...jediná možnosť by bola mať inde trvalý pobyt za 2021.
Aj to je sporná vec, lebo v čase vzniku zdaniteľného príjmu ( realizácia ) mal trvalý pobyt v SR.

Takže sú tu tri roviny na diskusiu: 1. minulosť 2. prítomnosť 3. budúcnosť.

1. Dobré časy ked stačilo založiť offshore firmu + bankový účet sú preč. To boli časy ked podiel na zisku v zahraničnej firme nepodliehal zdaneniu, netrebalo ho ani uvádzať do daňového priznania a neplatili sa z neho ani odvody. K tomuto super stavu sa najprv pridalo platenie zdravotného odvodu 14%, ktoré však malo strop cca pri 6000 €. Smeráci tento strop odpálili..Ale ani keby ho neodpálili, tak ako píše Andre CRS/FATCA/GATCA všetko nenávratne pochovala ...bolo to zhruba v 2015-2016 (Rakúsko myslím 2017 ). Povedané jednou vetou odvtedy funguje celosvetová automatická výmena daňových informácii.

2. prítomnosť. Nepovedal si kde a na čom si urobil zisky, preto predpokladám, že cez brokera. Dôležitá vec, lebo máme ľudí v crypto, ktorí nie sú nikde vedení. Tí majú aspoň šancu previesť crypto na offshore firmu a potom realizovať zisk.
Ty cez brokera v USA, EU, UK a podobných krajinách si registrovaný ako daňový rezident SR. Takže po skončení roka 2021 nastane výmena informácii.Z tohto dôvodu prítomnosť už velmi riešiť nemôžeš.

3. Budúcnosť je samostatná kapitola. Áno, tam sa pre väčších trejderov s konzistentnými ziskami ( nie jednorazovými, tak zváž či si profi ) oplatí čítať články ako dal George, alebo zvážiť trading na firmu kde máš viacero výhod. Niektorí trejderi to riešia cez spojené arabské emiráty..videl som to aj v článku od Georgea...pri založení firmy tam dostaneš víza ako rezident...Tieto veci treba detailne presurfovať, ale najlepšia by bola konzultácia s ľudmi čo sa u nás venujú offshore. Nájdeš to na webe.

Môj osobný názor je taký, že únik do zahraničia sa oplatí len takým, čo konzistentne robia zisk 300-500K a viac. Pri firmách v SR na tom nie sme zle: 21% nad 100 000 a 15% pod 100 000 ( to idú zmeniť na 15% pod 50 000 ). Takže pri názve tvojho vlákna AKO TO NAJLEPŠIE ZDANIŤ by som odpovedal, že áno...už sa neoplatí hľadať cestu ako nezdaniť, ale len ako to najefektívnejšie zdaniť.

[Airmike]

niekto tu spravne napisal, ze by si sa mal obratit na odbornika, pretoze z fora sa mozes dozvediet dobre, aj zle informacie. celkom urcite to tu citaju ludia, ktori maju vehicle na trading, ale na forum ti konkretnosti vypisovat nebudu.

takze len vseobecny nazor

dane sa vacsinou riesia pred tym, ako niekto vytvori zisk, to uz asi teraz vies. takze minulost zdanit musis. a na to si najmi daniara, co sa vyzna v cennych papieroch. nedanit zisky s tradingu je casovana bomba. nejde o to ci, ale kedy ti na to pridu. to je dnes uz uplna samozrejmost. ak si schopny vygenerovat six figure, trapit ta to nemusi, budes to vediet aj o rok.

ak chces riesit buducnost, treba riesit firmu. na otazku ci offshore alebo onshore je odpoved jasna. jednoznacne onshore. preco ? pretoze ako majitel offshore firmy si beneficial owner. a ked si beneficial owner, tak vsetky zisky , ktore s firmy vyberies (akoukolvek formou) danis podla svojho domicilu. takze ak sa nechces stahovat, tak jednoducho platit budes. aj na Slovensku a v Cechach sa daju urobit dobre vehicles na trading, zo zvyhodnenim zdanovanim. najdi si advokatsku kancelariu co robi capital markets a oni ti poradia. je ich vela.

[andre]

btw. technicky by to zdanenie Slovenskej firmy z tradingu malo byt len 15% bez obmedzenia sumy. Kedze financne cinnosti sa niekdy do obratu neratali. Ale mozno to kapitan v v tom DP nejak inak poriesil, este som ho za firmu nepodaval za 2020..

[wolf25]

jeden eticky hacker zo slovenska ponuka pomoc pri ziskaní trvaleho bydliska v Paname a v Paraguaji. Panama stoji okolo 4k€ a musis tam ist osobe 3x (tripy su v cene), Paraguaj sa rieši online a stači tam ist iba raz. Naseledne ti už stači nežit na Slovensku viac ako 6 mesiacov a nemat tu zaujmy. Je to vhodne pre digitalnych nomadov čo cely rok cestuju

[andre]

To uz roky nie je take jednoduche. Musis min. 180dni stravit v krajine kde chces zdanovat a aj tak sa Slovensko moze dozadovat svojich dani ak sa zdrziavas aj tu. V podstate by si nesmel na Slovensko priijst vobec. Hlavne u krajin s ktorymi Slovensko nema zmluvu o zamedzeni dvojiteho zdanenia, kde je zmluva riesi sa to podla zmluvy to je tych 180dni by si musel stravit v tej 2. krajine. Riesi sa stredisko zivotnych zaujmov...

Ide o to, ze zatial sa to moc nevymaha. Ale ked raz zacnu tak sa z toho nemas sancu vymotat..

Ak bude úspešný slovenský športovec-svetobežník používať byt v Monaku, čo je krajina s ktorou Slovensko nemá uzatvorenú zmluvu o zamedzení dvojitého zdanenia, stačí ak bude pri návštevách Slovenska na prespatie používať byt alebo dom rodičov, bude mať povinnosť zdaniť svoje celosvetové príjmy na Slovensku. Bez ohľadu na to, v ktorej krajine bude deklarovať stredisko životných záujmov, bez ohľadu na to, kde sa narodí jeho dieťa resp. bude chodiť do školy.

Ak bude úspešný slovenský umelec-svetobežník používať byt na Malte, čo je krajina s ktorou Slovensko má uzatvorenú zmluvu o zamedzení dvojitého zdanenia, a pri návštevách Slovenska na prespatie svoj druhý byt tu alebo dom rodičov, rozhodovať o daňovej rezidencii v zmysle medzinárodnej zmluvy bude najpravdepodobnejšie stredisko životných záujmov.

https://dennikn.sk/blog/888242/slovensk ... -v-monaku/

[wolf25]

Ano viem o tom, preto pišem že je to vhodne pre ludí čo na Slovensko nemaju žiadne zaväzky.

"180dni stravit v krajine kde chces zdanovat"

Ak dobre viem tak toto všetko zalezí od konkretnej krajiny kde mas trvy pobyt, čo som čital tak Panama nič nerieši, tušim tam stači straviť jeden den v roku, možeš behat po svete a ak maš prijem zo zahraničia tvoja panamska spoločnosť ma 0% dan.

Nemožeš si však poslat nasledne peniaze z Panamy na svoj slovensky učet pretože Slovensko nema s Panamou uzatvorenú zmlvu o zamedzení dvojiteho zdanenia. Neviem ako funguju dary svojej rodine.

Ak chceš zostať v EU najvyhodnejšie je založiť spoločnost na Malte a uživat si 5% dan

Ak maš 500k v hotovosti tak potom je tu Monaco, kde je aj par slovenských traderov

Inak takychto tem je tu už asi 5 a vždy sa rozobera to iste

[hokaido]

Nie je to jednoduche. Stat sa len tak lahko nechce vzdat penazi z tvojich ziskov.
https://www.financnasprava.sk/sk/obcani ... Rezidencie

[Chris]

uvidime, ci sa zakladatel temy vobec este ozve

[Airmike]

ja by som este dodal, ze je velmi dolezite nielen to, ci a kolko % dane treba ako firma platit, ale aj kedy tu dan platit.
niektore firmy su na trading vhodnejsie a niektore menej. tak napriklad platit dan priebezne zo ziskov kazdy rok moze byt ovela menej vyhodne, ako zaplatit dan na konci obdobia, kedy realne firmu exitujete, odpredavate shares a podobne. experti na dane maju toto zmaknute, a preto by som sa obratil na nich.

[dadosolutions]

Dakujem vsetkym za odpovede, az teraz som sa ktomu dostal a vsetko som si presiel. Ulohou tohto vlakna bolo hlavne ziskat nejake kontakty/referencie na firmy/advokatov/danovych poradcov na ktorych je spolah. Samozrejme si za tieto sluzby planujem zaplatit. Planujem to riesit aspon s 2-3 firmami nech mam viacero nazorov a nech je z coho vyberat, nechcem sa spoliehat iba na jeden nazor.

takze ak mate niekto linky na konkretne spolahlive firmy tak sem s tym. Niekto tu na fore spominal steinigers.sk - co na nich poviete ?

Keby som sa nahodou rozhodol zdanit tu na SVK, mal by som este ktomu jednu otazku: Mam este nejake obchody otvorene a su v slusnom pluse (cize unrealized), ak si teraz spravim narychlo s.r.o tak tieto uz otvorene obchody ktore som otvaral ako FO budem musiet platit este ako FO 33-39% ? Alebo ich uz budem moct zdanit ako PO tym padom 15-21% ak ich uzavriem po zalozeni firmy ?

[jaroslav80]

ak si teraz spravim narychlo s.r.o tak tieto uz otvorene obchody ktore som otvaral ako FO budem musiet platit este ako FO 33-39% ? Alebo ich uz budem moct zdanit ako PO tym padom 15-21% ak ich uzavriem po zalozeni firmy ?

Pochybujem, ze do majetku firmy dokazes vlozit otvorenu poziciu na nejakej burze kde je ten ucet vedeny na teba ako na FO.
Ak niekto vierohodny v tychto veciach typu Andre prehlasi, ze nieco take je mozne, tak to si o danovych zakonoch SR budem mysliet uz naozaj svoje.

[cryptotrader]

Presunom otvorenej pozicie na firmu z FO robis realizaciu zisku pri FO a do firmy uz vstupuje hodnota v case prepisu do firmy.

[jaja]

U otevřených obchodů je jediná šance změna daňového domicilu.

[andre]

Ako pisal jaja otvorene obchody vies riesit prestahovanim sa do krajiny s nizsimi danami. Musis tam ale fyzicky travit viac ako 180dni rocne. A potom si fakt treba dat pozor na to co vlastnik a vyuzivas na slovensku..

Presune otvorenych pozicii na firmu sa da spravit napr. ako nepenazny vklad do zakladneho imania. Vklada sa to na zaklade znaleckeho posudku. Bezne vkladame nehnutelnosti, know how.. Potom moze byt problem presunut to u OCP na meno firmy na zaklade dokumentov, ktore budes mat..
Ale co sa tyka dani si nepomozes. Ako FO by si to musel zdanit podla toho znaleckeho posudku, lebo to je prevod vlastnictva..


Co sa tyka buducich obchodov, v dnesnej dobe pokial zijes na Slovensku a nejedna sa o pravidelny prijem v milionoch su len 2 rozumne cesty:
- fyzicky sa prestahovat do krajiny s nizsimi danami, vid. vyssie
- slovenska firma kde zaplatis tych 15%/21% dan z prijmu a z casti co si budes chciet vytiahnut 7% dan z dividend

Nemam problem sa stretnut k teme zalozenie firmy na Slovensku, ktorej cinnostou bude investovanie, trading alebo obchod s kryptomenami. Takychto firiem sme zalozili viac ako 20. Ale uz ma nebavy vysvetlovat ludom preco sa dnes uz neoplati spekulovat s offshore, nepriznanim dani v DP.. V poslednej dobe mam vo firme kazdu chvilu niekoho z NAKA, FSJ, FS.. ktori riesia nejakeho nasho klienta.

Tu je peky clanok na temu offshore firiem: https://e.dennikn.sk/430315/podnikajte- ... konatelom/ Spominana firma Medzicasom uz zmyzla z povrchu zemskeho..

Ono nie je problem najst niekoho, kto ti zalozi offsohre firmu. Staci zadat do googla "zalozenie offshore firmy". Oni ti aj poradia ako to mas spravit, ale zadpovedny za tie transakcie budes vzdy ty.

Odporucam este raz si precitat moje prispevky vyssie aj s linkami co som tam dal.

[wolf25]

andre tych 15% dan z prijmu je ak firma ma ročný obrat 100k ? už sme to tu tušim raz riešili ale zakon ešte nebol v platnosti, do obratu sa v investovaní počita objem tranzakcii na alebo len zisk ? tj. vložim na burzu 50k vyberiem 55k tak mam obrat 105k ?

[andre]

Vo vsetkych clankoch pisu, ze do vysky trzieb (obratu) 100t. Eur a do trzieb sa financna cinnost nerata. Inak to plati len pre rok 2021. Od 2022 to uz stihli znizit na 49790 Eur, co je hranica na registraciu k DPH.

Pozrel som teraz narychlo zakon a tam je napisane "ktorý dosiahol za zdaňovacie obdobie zdaniteľné príjmy (výnosy)..".

Podla toho by to v DP bola zrejme cast F riadok 1 a teda by to bol celkovy prijem vratane financnej cinnosti. Tam sa rataju predajne ceny pri CP.. V tvojom priklade by to bolo 55k . To je moj vyklad.

[Adammd]

Ak sa vyberu z firmy dividendy, plati sa 7% a uz ziadne dodatocne p% na zdravotne a socialne? Takze sa da dostat na 28%, co je lepsie ako 39%.Ale otazne je ake su dalsie vydaje na chod firmy, nemusi byt nejaka minimalna mzda ako direktora?

[andre]

Ziadne odovody sa z dividend od roku 2017 neplatia. Predtym nebola dan z dividend ale zdravotne 14%.

Z principu vo firme nemusis byt zamestnany. Pokial ale nemas iny prijem mal by si byt zdravotne poisteny a to bud ako dobrovolne nezamestnany to by bolo 76,44 Eur.

Alebo sa to riesit tak, ze sa zamestnas vo svojej firme na napr. 1/20 uvazok, kde tvoja cena prace bude cca. 15Eur mesacne a z toho dostanes ako vyplatu skoro 10Eur. Samozrejme na dochodok si musis riesit inde. Alebo si das klasicku minimalnu mzdu a dostanes za to nejaky minimalny dochodok.

Naklady navyse mas akurat na uctovnictvo, pripadne sidlo ak nemas vlastnu nehnutelnost. Komplikaciou je akurat zrusenie firmy, ktore podla posledne novely zakona trva 6-9mesiacov a vyzaduje si nejaku tu administrativu..

Neoplati sa to kazdemu, len ak mas vacsie prijmy. A neoplati sa to na investovanie, kde vies ako FO vyuzit casovy test a neplatis ziadne dane. Je tam aj vyhoda, ze si vies zapocitat napr. zisk z CP vs. derivaty.. Porovnani zdanovania FO/PO sme robili pred par rokmi https://ako-investovat.sk/clanok/1441/a ... a-a-firma/

[dadosolutions]

Andre mas SS